Au 30/06/2022
Total au 30/06/2022
Total au 31/12/2021
AUTRES PASSIFS
0,00
INSTRUMENTS OPTIONNELS VENDUS Instruments optionnels de taux d'intérêts vendus Instruments optionnels de cours de change vendus Instruments optionnels sur actions et indices boursiers vendus Autres instruments optionnels vendus CREDITEURS DIVERS
30/06/2022 30/06/2021
322.455 77.637
384.474 129.010
374.397
305.637
Sommes dues à l'Etat
Sommes dues aux organismes de prévoyance
3.913
4.428
Intérêts et produits assimilés sur opérations avec les établissements de crèdit
2.616
185
Sommes diverses dues au personnel
35
-9
Intérêts et produits assimilés sur opérations avec la clientèle
371.781
305.452
Sommes diverses dues aux actionnaires et associés
4.227 4.227
4.227 4.227
178.204
137.284
Dividendes à payer
Versements reçus sur augmentation de capital Comptes courants d'associés créditeurs Autres sommes dues aux actionnaires et associés Fournisseurs de biens et services
Intérêts et charges assimilées sur opérations avec les établissements de crédit
177.805
136.680
Intérêts et charges assimilées sur opérations avec la clientèle
399
604
MARGE D'INTERETS
196.193
168.353
97.430 139.212
85.208 161.609
Divers autres créditeurs
Dépôts de garantie reçus sur opérations de marché Coupons sur titres de créance émis à payer Titres émis amortis et non encore remboursés Divers autres créditeurs
PLUS OU MOINS VALUES SUR CESSIONS OU RETRAITS D'IMMOBILISATIONS AU 30/06/2022
139.212 388.206
161.609 352.256
COMPTES DE REGULARISATION
Moins- values de cession
Plus-values de cession
Comptes d'ajustement des opérations de hors bilan Contrepartie du résultat de change de hors bilan Contrepartie du résultat sur produits dérivés de hors bilan Contrepartie du résultat sur titres de hors bilan Comptes d'écarts sur devises et titres Ecarts de conversion sur devises non cotées Ecarts de conversion sur devises avec garantie de change Ecarts sur ventes de titres avec faculté de rachat ou de reprise Ecarts de conversion sur autres devises Résultats sur produits dérivés de couverture Gains potentiels sur opérations de couverture non dénouées Gains à étaler sur opérations de couverture dénouées Comptes de liaison entre siège, succursales et agences au Maroc Charges à payer et produits constatés d'avance
janv.-22
CESSION LOA 69.444
36.963
32.481
32.887
1.132
727
févr.-22
CESSION LOA 76.873
43.542
33.331
33.296
909
944
mars-22
CESSION LOA 89.263
45.866
43.396
43.756
1.294
934
avr.-22
CESSION LOA 76.243
44.486
31.757
30.604
1.730
2.883
mai-22
CESSION LOA 65.949
38.067
27.881
30.200
3.367
1.048
juin-22
CESSION LOA 79.922
46.605
33.318
35.518
4.003
1.802
TOTAL
457.694
255.530
202.164
206.261
12.435
8.338
333.051 48.529 284.521 55.155 710.661
314.807 34.627 280.180 37.449 736.730
Charges à payer
Produits constatés d'avance
AUTRES COMPTES DE RÉGULARISATION
TOTAL AUTRES PASSIFS
COMMISSIONS
30/06/2022
30/06/2021
30/06/2022
30/06/2021
. Résultat courant d'après le compte de produits et charges
50.273
114.754
COMMISSIONS PERCUES :
86.882
107.625
sur opérations avec les établissements de crédit sur opérations avec la clientèle
. Réintégrations fiscales sur opérations courantes
(+)
0
0
86.882
107.625
. Déductions fiscales sur opérations courantes
(-)
sur opérations de change relatives aux interventions sur les marchés primaires de titres sur produits dérivés sur opérations sur titres en gestion et en dépôt sur moyens de paiement
. Résultat courant théoriquement imposable
(=)
50.273
114.754
. Impôt théorique sur résultat courant
(-)
18.637
42.459
. Résultat courant après impôts
(=)
31.636
72.295
sur activités de conseil et d'assistance sur ventes de produits d'assurances sur autres prestations de service
COMMISSIONS VERSEES :
57.398
55.936
sur opérations avec les établissements de crédit sur opérations avec la clientèle sur opérations de change relatives aux interventions sur les marchés primaires de titres sur produits dérivés sur opérations sur titres en gestion et en dépôt sur moyens de paiement
Encours 31/12/2021
Autres variations
Encours 30/06/2022
PROVISIONS
Dotations Reprises
sur activités de conseil et d'assistance sur ventes de produits d'assurances sur autres prestations de service
PROVISIONS, DEDUITES DE L'ACTIF SUR
660.878 275.767 107.836
828.809
57.398
55.936
créances sur les établissements de crédit et assimilés créances sur la clientèle
614.389 242.919
90.633
766.674
DATATION ET EVENEMENTS POSTERIEURS
titres de placement titres de participation et emplois assimilés
480
480
I. DATATION
immobilisations en crédit-bail et en location
46.009 32.848
17.203
61.654
autres actifs PROVISIONS INSCRITES AU PASSIF
. Date de clôture (1) : 30/06/2022
153.970
153.970
Provisions pour risques d'exécution d'engagements par signature Provisions pour risques de change Provisions pour risques généraux Provisions pour pensions de retraite et obligations similaires Provisions pour autres risques et charges
. Date d'établissement des états de synthèse (2) : 15 juillet 2022
(1) Justification en cas de changement de la date de clôture de l'exercice
(2) Justification en cas de dépassement du délai réglementaire de trois mois prévu pour
153.970
153.970
l'élaboration des états de synthèse:
Provisions réglementées
814.848 275.767 107.836
982.779
TOTAL GENERAL
II. EVENEMENTS NES POSTERIEUREMENT A LA CLOTURE DE L'EXERCICE NON RATTACHABLES A CET EXERCICE ET CONNUS AVANT LA 1ERE COMMUNICATION EXTERNE DES ETATS DE SYNTHESE
Dette subordonnée de 200 000 MDHS souscrite le 30/06/2014, auprès de la Banque Centrale Populaire. Dette subordonnée de 120 000 MDHS souscrite le 19/09/2019, auprès de la Banque Centrale Populaire. Remboursement le 30/06/2021 de 200 000 MDHS de la dette subordonnée souscrite le 30/06/2014 auprés de la banque Centrale Populaire
Dates
Indications des événements
AU 30/06/2022
• Favorables
• Défavorables
A. TVA collectée
54.278
187.179
187.412
54.045
B. TVA à récupérer
40.201
213.361
168.765
84.797
. Sur charges
14.216
26.522
22.349
18.389
. Sur immobilisations
25.985
186.839
146.416
66.408
C. TVA due ou crédit de TVA = (A-B)
14.077
-26.182
18.648
-30.753
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