Solo agentes de seguros de vida autorizados. Los agentes están obligados a actuar dentro del ámbito de su licencia. Las comisiones se pagan únicamente a los agentes de seguros de vida autorizados. No distribuir.
Guía de estatus del cliente
Existen 2 tipos de estatus: Estatus de la aplicación - Muestra el estatus de la aplicación del cliente hasta la activación de la póliza. Estatus de las pólizas - Muestra el estatus de la póliza de un cliente después de la activación de la póliza. Puede ver el estatus de un cliente haciendo clic en su nombre en la pestaña Clientes del portal de agentes Ethos.
Estatus de la solicitud
Presupuesto y solicitud
Estatus del portal
¿Qué significa esto?
¿Qué medidas puede tomar?
Presupuesto generado
Ha generado un presupuesto, pero aún debe iniciar la solicitud para su cliente.
Haga un seguimiento de su cliente, responda a cualquier pregunta que tenga y ayúdele con una solicitud.
Iniciada
La solicitud está parcialmente cumplimentada.
Colabore con su cliente para completar la solicitud.
Enviada
La solicitud de su cliente se ha presentado para aseguramiento y puede tener requisitos adicionales.
V uelva a comprobar si se necesitan requisitos adicionales de aseguramiento.
A pro b ada
El aseguramiento ha aprobado la solicitud de su cliente.
Comparta la in f ormaci ó n sobre cobertura y precios con su cliente. A segúrese de que se a j usta a su presupuesto, responda a sus preguntas y ayúdele a activarlo. la cobertura. En determinados casos, es posible que tenga que revisar la o f erta aprobada a j ustada y enviarla al cliente después de revisarla. Consulte la página Cliente 360 para obtener más in f ormaci ó n.
L ista para l a trans m isi ó n
Si tiene contrato y licencia, la solicitud de su cliente se transmitirá al final del d í a laboral y la aseguradora emitirá la p ó liza poco después.
Cumpla los requisitos de contrataci ó n y concesi ó n de licencias si aún no lo ha hecho .
Si lo ha hecho, vuelva a comprobarlo al d í a siguiente para asegurarse de que se ha emitido la p ó liza.
C o m p l etada
Se han cumplido todos los requisitos y la solicitud está completa. Ni usted ni su cliente deben hacer nada más en este momento.
A segúrese de que el estatus de la p ó liza cambia a "P ago de prima " durante la pr óx ima semana. Si no es as í , tendrá que volver a hablar con su cliente para asegurarse de que ha introducido correctamente su método de pago. A demás, traba j e con su cliente para asegurarse de que su c ó nyuge está cubierto o pregúntele si tiene amigos /f amiliares que necesiten cobertura.
202509 E T H -1640
agents @ getethos.com
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Casos pendientes
Estatus del portal
¿Qué significa esto?
¿Qué medidas puede tomar?
Presentada - Decisión pendiente
Todavía estamos esperando una decisión de aseguramiento de TruStage. Se pedirá a su cliente información sobre el pago y el beneficiario mientras se revisa su solicitud. La solicitud de su cliente se ha sometido a la revisión de un evaluador. Esto no ocurre muy a menudo (normalmente solo el 5 % de los casos), pero a veces es necesario en el caso de solicitantes de más edad o con perfiles de riesgo más complejos para que podamos conseguirles el mejor precio posible. Nuestro sistema de aseguramiento no ha podido recibir los datos de aseguramiento de nuestros proveedores. Se solicitará a su cliente información sobre el pago y el beneficiario mientras su solicitud esté pendiente. Esta solicitud aún no se ha presentado, pero requerirá la revisión de un suscriptor para su aprobación. Esto no ocurre muy a menudo (normalmente solo el 5% de las veces), pero a veces es necesario en el caso de solicitantes de más edad o con perfiles de riesgo más complejos para que podamos conseguirles el mejor precio posible. La solicitud de su cliente se ha sometido a una revisión de un evaluador humano. Esto no ocurre a menudo (normalmente solo el 5% de las veces), pero a veces es necesario para los solicitantes con perfiles de riesgo más complejos con el fin de obtener el mejor precio posible.
Asegúrese de que su cliente facilita información sobre el beneficiario y el pago. Si se aprueba la solicitud, la póliza se emitirá sin más trámites. Trabaje con sus clientes para asegurarse de que se cumplen todos los requisitos de seguimiento. De lo contrario, póngase en contacto con ellos cada pocos días para informarles de que se está trabajando en su solicitud. Es importante tenerlos siempre presentes durante el proceso de aseguramiento. Asegúrese de que su cliente facilita información sobre el beneficiario y el pago mientras la solicitud está pendiente. Si la solicitud se aprueba, la póliza se emitirá sin más trámites. C olabore con su cliente para presentar la solicitud. P osteriormente, un suscriptor la revisará y nos pondremos en contacto con él si se requiere información adicional.
Presentada para revisión por el evaluador
No presentada - Decisión pendiente
No presentado - Requiere revisión por el evaluador
Revisión pendiente por el evaluador
V uelva a comprobar si se necesitan requisitos de aseguramiento adicionales.
S e necesitan requisitos de ase g ura m iento
La solicitud de su cliente requiere algunos requisitos de aseguramiento adicionales.
H aga un seguimiento con su cliente para asegurarse de que los requisitos adicionales de aseguramiento se completan rápidamente, de modo que podamos comunicarle lo antes posible una decisión de aseguramiento. Anime a su cliente a rellenar el formulario lo antes posible. Si su cliente no ha recibido el correo electrónico, puede reenviarlo desde su página de inicio o la página de clientes (vea cómo).
E ntrevista electrónica (ETI) o b li g atoria
El evaluador tiene preguntas adicionales para su cliente. H emos enviado por correo electrónico a su cliente un formulario en línea con las preguntas.
ETI pendiente de revisión ; no se requiere nin g una acción
Su cliente ha completado su ET I (entrevista electrónica) y nuestro equipo de aseguramiento está revisando la información. Esto suele llevar de 2 a 3 días laborales, tras los cuales le proporcionaremos una actualización.
No es necesario que usted o su cliente tomen ninguna otra medida.
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Casos pendientes
Estatus del portal
¿Qué significa esto
¿Qué medidas puede tomar?
ETI completada; no se requiere ninguna acción
Nuestro equipo de aseguramiento ha revisado los datos de la ETI (entrevista electrónica) de su cliente. Si no son necesarios más requisitos de aseguramiento, normalmente tomaremos una decisión en un par de días laborales. Hemos solicitado una HCE para su cliente a uno de nuestros proveedores de datos de aseguramiento. Una vez que recibamos esta información, revisaremos la solicitud de su cliente y le proporcionaremos una actualización. Esto suele tardar entre 8 y 10 días laborales. Hemos recibido la HCE (historia clínica electrónica) de su cliente y estamos revisando la información. Esto suele tardar entre 2 y 3 días laborales, tras los cuales le proporcionaremos una actualización. Nuestro equipo de aseguramiento ha revisado los datos de la HCE (historia clínica electrónica) de su cliente. Si no son necesarios más requisitos de aseguramiento, normalmente tomaremos una decisión en un par de días laborales. Hemos solicitado un AP S (declaración del médico tratante) para su cliente a uno de nuestros socios suscriptores. Una vez recibida esta información, revisaremos la solicitud de su cliente y le proporcionaremos una actualización. El plazo suele ser de 20 días laborales. Hemos recibido la AP S (declaración del médico tratante) de su cliente y estamos revisando la información. Esto suele tardar de 2 a 3 días laborales. D espués de este plazo, le proporcionaremos una actualización. Nuestro equipo de aseguramiento ha revisado la AP S (declaración del médico tratante) de su cliente. Si no se necesitan más requisitos de aseguramiento, normalmente tomaremos una decisión en un par de días laborales. Hemos recibido la autorización de su cliente y la hemos enviado al centro médico . Una vez que recibamos la AP S (declaración del médico tratante) de su cliente, la revisaremos y le proporcionaremos una actualización. Hemos recibido la AP S (declaración del médico tratante) de su cliente y estamos revisando la información. Esto suele tardar de 2 a 3 días laborales. D espués de este plazo, le proporcionaremos una actualización. Nuestro equipo de aseguramiento ha revisado la AP S (declaración del médico tratante) de su cliente. Si no son necesarios más requisitos de aseguramiento, normalmente tomaremos una decisión en un par de días laborales.
No es necesario que usted o su cliente tomen ninguna otra medida.
Se solicita la historia clínica electrónica (HCE); no se requiere ninguna acción HCE pendiente de revisión; no se requiere ninguna acción
No es necesario que usted o su cliente tomen ninguna otra medida.
No es necesario que usted o su cliente tomen ninguna otra medida.
HCE completada; no se requiere ninguna acción
No es necesario que usted o su cliente tomen ninguna otra medida.
Se solicita la declaración del m é dico tratante ( AP S); no es necesaria ninguna acción . AP S pendiente de revisión; no se requiere ninguna acción
No es necesario que usted o su cliente tomen ninguna otra medida.
No es necesario que usted o su cliente tomen ninguna otra medida.
AP S completada; no se requiere ninguna acción
No es necesario que usted o su cliente tomen ninguna otra medida.
A utori z ación AP S reci b ida; no se requiere ninguna acción
No es necesario que usted o su cliente tomen ninguna otra medida.
AP S pendiente de revisión; no se requiere ninguna acción
No es necesario que usted o su cliente tomen ninguna otra medida.
E PA completada; no se requiere ninguna acción
No es necesario que usted o su cliente tomen ninguna otra medida.
202 5 0 9 ETH - 1 64 0
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Casos pendientes
Estatus del portal
¿Qué significa esto?
¿Qué medidas puede tomar?
Descalificado
Lamentablemente, su cliente no cumple con los requisitos para este producto.
Su cliente puede solicitar el seguro de Vida Entera con Aceptación Garantizada de TruStage. La cobertura está garantizada y no se requiere aseguramiento. Consulte la para obtener más información sobre las directrices de aseguramiento y las condiciones de exclusión de TruStage. Guía de aseguramiento de vida de TruStage
Desconocido
Este estatus podría indicar un error inusual.
Envíe un correo electrónico a o llame al (415) 797-0864 si necesita ayuda.
ethosforagent@getethos.com
Pago
Estatus del portal
¿Qué significa esto?
¿Qué medidas puede tomar?
Presentada para futura emisión
Esta póliza está programada para iniciar y emitirse en una fecha futura. Todos los requisitos están completos y en la fecha futura se cobrará la prima y se emitirá la póliza.
Asegúrese de que su cliente dispone de fondos suficientes en su cuenta bancaria o tar j eta de crédito en la fecha prevista para la emisión de la póliza.
E misión en una fec h a futura fallida
Ha fallado el pago de la prima inicial.
P óngase en contacto con su cliente y ayúdele a actualizar sus datos de facturación para que pueda emitirse la póliza.
S o l i c it u des ina c ti v as
Estatus del portal
¿Qué significa esto?
¿Qué medidas puede tomar?
C errada
La solicitud se cerró por una razón administrativa. P or e j emplo, si había una solicitud duplicada o algún error que te obligaba a reiniciar.
P óngase en contacto con su cliente y compruebe si sigue interesado. Si es así, inicie una nueva solicitud para ellos.
S olicitud no vá lida
Esta póliza se canceló debido a una solicitud no válida o fraudulenta.
Ayudar al cliente a encontrar una nueva cobertura.
Póli z a no emitida
La póliza no se ha emitido. Esto se debe normalmente a un impago o porque usted o su cliente solicitaron un cambio en su póliza.
P óngase en contacto con su cliente para que vuelva a iniciar sesión en Ethos. Tendrá que actualizar su método de pago o completar una firma electrónica para volver a emitir la póliza. para obtener más información sobre nuestras directrices de aseguramiento y condiciones de inactivación. Guía práctica de aseguramiento Consulte nuestra
R ec h a z ada
Lamentablemente no podemos ofrecer cobertura a su cliente.
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agents@getethos.com
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Estatus de la póliza
Vigente
Estatus del portal
¿Qué significa esto?
¿Qué medidas puede tomar?
Pago de primas
La póliza está al día en sus pagos y la cobertura está vigente.
Muchos agentes visitan a sus clientes una vez al año para ver si ha cambiado algo: una casa más grande, un nuevo miembro en la familia u otros acontecimientos importantes.
Consejo: Aproveche esta oportunidad para preguntar si su cónyuge, amigos o familiares necesitan cobertura.
No se requiere ninguna acción.
Generación de contratos pendientes
La compañía aérea ha recibido y acusado recibo de los documentos de solicitud. La aseguradora está generando el contrato de póliza para el cliente.
Prima de renovación fallida
El pago periódico de la prima de la póliza ha fallado. Tu cliente debe actualizar su información de pago o la póliza puede caducar.
Póngase en contacto con su cliente y ayúdele a actualizar sus datos de facturación.
Pendiente de reedición
Esta póliza está en proceso de reemisión con nuevas condiciones contractuales. Esto suele ocurrir cuando el tomador del seguro quiere hacer un cambio dentro del periodo de revisión gratuita sin volver a solicitarlo.
No se requiere ninguna acción.
Tramitación de la prima de renovación
La póliza está vigente. Se está procesando el cargo A CH de la prima periódica.
No se requiere ninguna acción
Prima de renovación revertida
La póliza puede estar en riesgo de entrar en el período de gracia dependiendo del valor en efectivo en la cuenta.
C ontacte a su cliente, infórmele que debe comunicarse directamente con la compañía aseguradora para actualizar la información de pago y evitar una interrupción en la cobertura. Póngase en contacto con su cliente, hágale saber que el pago está pendiente y responda cualquier pregunta que pueda tener. Póngase en contacto con su cliente, averig ü e qué ha pasado y vea si puede ayudarle a actualizar su información. información sobre el pago.
Prima inicial pendiente
La póliza está vigente, pero el pago ACH de la prima inicial aún no se ha hecho efectivo.
Per í odo de gracia
No se ha recibido el último pago y la póliza ha entrado en periodo de gracia. La cobertura está activa, pero si no se recibe el pago antes de que finalice el periodo de carencia, la cobertura finalizará.
Au ditor í a pendiente
La aseguradora está auditando esta póliza en busca de declaraciones falsas en la solicitud. Si se descubre alguna falsedad, la póliza puede ser rescindida, lo que significa que se anulan las primas y se devuelven las comisiones.
Ayude a su cliente a encontrar una nueva cobertura.
C ancelación programada El asegurado ha solicitado la cancelación de su póliza. La póliza seguirá vigente y se cancelará j usto antes de su pró x imo pago programado.
Ayude a su cliente a encontrar una nueva cobertura.
Pendiente de conversión
Esta póliza se está convirtiendo en un producto permanente.
No se requiere ninguna acción.
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Terminado
Estatus del portal
¿Qué significa esto?
¿Qué medidas puede tomar?
Caducada
Cobertura finalizada por falta de pago.
Contacta con tu cliente, averigua qué ha pasado, y ver si puede ayudarles con una nueva solicitud o colaborar con ellos para presentar una solicitud de reincorporación. Ponte en contacto con tu cliente y comprueba si sigue interesado. Si es así, ayúdele a empezar una nueva aplicación. Póngase en contacto con su cliente, averigüe qué ha ocurrido y vea si puede ayudarle con una nueva aplicación.
Cerrada
La póliza se cierra a los 30 días del impago de la prima inicial si el cliente no facilita nuevos datos de facturación. El titular de la póliza solicita cancelar su cobertura dentro del periodo de revisión gratuita. Se tramitará el reembolso.
Cancelación de periodo gratuito
Cancelada dentro del período de desistimiento
La póliza fue cancelada dentro del período de revisión gratuita y no está en vigor.
Contacte a su cliente, averigüe qué ha sucedido y vea si puede ayudarle con una nueva solicitud.
Rescindida
La póliza se ha rescindido por información falsa en la solicitud. El cliente debería haber recibido una carta e x plicando por qué se ha rescindido la póliza.
Póngase en contacto con su cliente y comuníquele la situación si no está al corriente.
Cancelada
Esta póliza ha sido cancelada y la cobertura ya no está vigente.
A yude a su cliente a encontrar una nueva cobertura.
Reclamación por f allecimiento pendiente
Se ha presentado una reclamación por fallecimiento.
Póngase en contacto con el cliente y pregunte si hay algo que pueda hacer para apoyar a la familia en estos momentos difíciles. Póngase en contacto con el cliente y pregunte si hay algo que pueda hacer para apoyar a la familia en estos momentos difíciles. Comuníquese con el cliente para ver si hay algo que pueda hacer para apoyar a la familia durante este momento difícil.
Reclamación por f allecimiento
La aseguradora ha recibido la reclamación por fallecimiento y tramitará sin demora la reclamación del cliente.
Reclamación por f allecimiento – D esconocida
Se ha recibido el aviso de una reclamación por fallecimiento.
S olicitud de reincorporación pendiente
El titular de la póliza ha solicitado la reincorporación de su cobertura. La compa ñ ía está e x aminando la solicitud.
Espere a que finalice la revisión de la aseguradora.
S olicitud in vá lida – D eclaración incorrecta
La póliza ha sido cerrada debido a que se determinó que la solicitud era inválida.
Contacte a su cliente y vea si puede ayudarle con una nueva solicitud.
V encida
Esta póliza ha vencido y ya no está vigente.
A yude a su cliente a encontrar una nueva cobertura.
P la z o e x pirado
El plazo inicial de la póliza e x piró y el asegurado no renovó.
D ependiendo del contrato, la cobertura puede seguir disponible, pero con una prima diferente en función de su edad y estatus de salud actuales .
Póngase en contacto con el cliente y ayúdele a buscar nuevas opciones de póliza si sigue necesitando cobertura.
Renuncia
Se ha renunciado a esta póliza y la cobertura ya no está vigente.
Póngase en contacto con su cliente, averigüe qué ha pasado y ofrezca ayudarle con una nueva solicitud.
2 0 25 0 9 E TH-164 0
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Terminado
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¿Qué medidas puede tomar?
No aceptada
La prima inicial nunca se recibió o la póliza no fue aceptada por el cliente.
Trabaje con su cliente para iniciar una nueva aplicación.
Período de oferta tardía
La póliza ha finalizado por falta de pago. No obstante, la aseguradora restablecerá la cobertura automáticamente si el pago se recibe antes de que finalice el periodo de oferta tardía.
Póngase en contacto con el cliente inmediatamente y ayúdele a actualizar sus datos de facturación.
Pago
Estatus del portal
¿Qué significa esto?
¿Qué medidas puede tomar?
Prima inicial fallida
Ha fallado el pago de la prima inicial. La información de pago debe actualizarse para emitir la póliza.
Póngase en contacto con su cliente y ayúdele a actualizar sus datos de facturación para que pueda emitirse la póliza.
Prima inicial no emitida – Pago fallido
El pago inicial de la prima falló. La información de pago debe actualizarse para emitir la póliza.
Contacte a su cliente y ayúdele a actualizar su información de facturación para que la póliza pueda ser emitida.
Prima inicial no emitida – R e v ertida
La compa ñ ía aseguradora nos notificó que el pago inicial de la prima falló y la póliza no ha sido emitida.
Contacte a su cliente y vea si puede ayudarle con una nueva solicitud.
Prima inicial no tomada – Pago fallido
La solicitud de póliza se ha cerrado debido a que no se recibió ningún pago dentro de los 30 días.
Contacte a su cliente y vea si puede ayudarle con una nueva solicitud.
N o emi t ida
Estatus del portal
¿Qué significa esto?
¿Qué medidas puede tomar?
No emitida
Esta póliza está en proceso de reemisión con nuevas condiciones contractuales. Esto suele ocurrir cuando el titular de la póliza desea realizar un cambio dentro del periodo de revisión gratuita sin tener que volver a solicitarla.
No se requiere ninguna acción.
U n k no w n
Estatus del portal
¿Qué significa esto?
¿Qué medidas puede tomar?
D e s conocido
Este estatus podría indicar un error inusual.
Envíe un correo electrónico ab o llame al (415) 797-0864 si necesita ayuda.
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Los productos y programas de TruStage TM I nsurance están disponibles a través de TruStage F inancial G roup, I nc. El seguro de vida es emitido por C MFG Life I nsurance Company. El seguro ofrecido no es un depósito, y no está asegurado, vendido o garantizado federalmente por ninguna institución depositaria . G EN -5592875 . 1-0323-0425
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