Planificación patrimonial
Solo para uso del agente. 202510ETH-2967 © 2025 Ethos Technologies Inc. (“Ethos”) Ethos opera en algunos estados como Ethos Life Insurance Services. Licencia de CA n.° 0L28949; licencia de AR n.° 100164629. Ethos ofrece pólizas emitidas por las compañías de seguros que figuran en Nuestras compañías de seguros de vida | Ethos Life. Es posible que los productos y sus características no se encuentren disponibles en todos los estados. Ethos proporciona sus testamentos, fideicomisos y documentos y servicios de planificación patrimonial en línea a través de Ethos Estate Planning, LLC, una subsidiaria de propiedad absoluta. Ethos Estate Planning, LLC no es un bufete de abogados y no proporciona asesoramiento financiero, de inversión, jurídico, contable o fiscal. Los servicios de testamento y fideicomiso de cortesía ofrecidos a través de la cláusula adicional de beneficios no están disponibles en Washington y Dakota del Sur; los servicios de testamento y fideicomiso no están disponibles en Alaska y Luisiana.
Documentos de solicitud y políticas en inglés.
Solo para uso del agente
Aquí es donde entra Ethos. Cada persona se enfrentará a eventos importantes de la vida que requieren un plan patrimonial, o la actualización de uno existente. Eso significa que todos pueden beneficiarse. A medida que los clientes experimenten uno de estos eventos, necesitarán un seguro de vida y un plan patrimonial
Pedir préstamos
Casarse
Tener un hijo
Planificación para el final de la vida
Comprar una casa
Jubilarse
ethos.com
Documentos de solicitud y políticas en inglés.
2
Solo para uso del agente
La planificación patrimonial debería ser una parte fundamental del camino hacia el bienestar financiero de cada persona
Ayuda a las personas a comprender sus obligaciones financieras
Permite disfrutar más la vida
Ayuda a las personas a sentirse más seguras con su futuro financiero La planificación patrimonial puede ayudar a los clientes a comprender mejor su futuro financiero (y su impacto en el futuro financiero de sus seres queridos).
La planificación patrimonial puede brindar a los clientes la confianza necesaria para tomar decisiones sabiendo que sus seres queridos estarán protegidos.
La planificación patrimonial puede ayudar a los clientes a tener una visión más completa de sus obligaciones actuales y futuras de manera guiada.
ethos.com
Documentos de solicitud y políticas en inglés.
3
Solo para uso del agente
Podemos ayudarle a hacer que la planificación patrimonial sea accesible para sus clientes de una manera integral pero sencilla
Educamos sobre el valor de un plan patrimonial (y su importancia en cualquier nivel de riqueza).
“No he tenido tiempo de hacerlo”.
Ofrecemos un proceso sencillo, paso a paso, para ayudarles a comenzar.
“No sé cómo obtener un plan patrimonial”.
“Es demasiado costoso establecer un plan patrimonial”.
Ofrecemos este servicio sin costo alguno para sus clientes.
ethos.com
Documentos de solicitud y políticas en inglés.
4
Solo para uso del agente
Las herramientas de planificación patrimonial de Ethos están disponibles sin costo adicional para los asegurados elegibles (un valor de 898 USD)*
Los clientes tendrán acceso de cortesía a:
Testamento legal
Poder notarial
Fideicomiso en vida
Concede autoridad temporal para la toma de decisiones financieras a una persona de confianza si alguien queda incapacitado.
Determina cómo se distribuyen los activos, quién cuidará a los dependientes y quién gestionará la logística de esas decisiones.
Distribuye el dinero a lo largo del tiempo y asigna fondos a necesidades específicas, como
educación y vivienda.
Consentimiento médico
Directiva de atención médica
Especifica qué acciones médicas deben realizarse en caso de que alguien ya no pueda tomar decisiones debido a una enfermedad o incapacidad.
Proporciona instrucciones a un cuidador para los casos de emergencia médica de un dependiente.
*Las herramientas de planificación patrimonial están disponibles en virtud del beneficio emitido con pólizas elegibles vendidas a través de Ethos. Las pólizas emitidas en Dakota del Sur, Washington, Alaska y Luisiana no son elegibles para recibir el beneficio de planificación patrimonial de Ethos.
ethos.com
Documentos de solicitud y políticas en inglés.
5
Solo para uso del agente
Ethos ofrece acceso sin costo a la planificación patrimonial
Un beneficio de gran valor por el que otros proveedores cobran cientos de dólares*
Abogados tradicionales
Precio del plan patrimonial
Más de 898 USD 0 USD
Más de 2500 USD Más de 499 USD
Más de 249 USD
Términos
Obtenga el paquete completo de planificación patrimonial sin costo. Cambios ilimitados disponibles mientras la póliza esté activa.
Honorarios legales por única vez con cambios limitados o sin cambios incluidos.
Precio del primer año Renovaciones a 39 USD por año.
El precio incluye un año de cambios y renovaciones automáticas a un precio combinado de 120 USD por año.
*Las herramientas de planificación patrimonial están disponibles en virtud del beneficio emitido con pólizas elegibles vendidas a través de Ethos. Las pólizas emitidas en Dakota del Sur, Washington, Alaska y Luisiana no son elegibles para recibir el beneficio de planificación patrimonial de Ethos.
ethos.com
Documentos de solicitud y políticas en inglés.
6
Solo para uso del agente
Cómo usar la planificación patrimonial para hacer crecer su negocio La mayoría de los clientes no saben que pueden crear un testamento legal sin costo adicional. A continuación le explicamos cómo mencionarlo.
Inclúyalo en sus guiones de ventas. Comparta este valioso beneficio con todos los clientes nuevos elegibles.
Mejore la retención al brindarles apoyo para satisfacer más necesidades vitales. Para los clientes que están a punto de darse de baja, utilice la planificación patrimonial como un factor diferenciador para garantizar que se sientan acompañados en los distintos eventos importantes de su vida. Comuníquese con los asegurados cuyos plazos estén por vencer. Si el plazo de alguien está por vencer, bríndele un motivo para renovarlo mediante la creación de un testamento legal y un fideicomiso.
Vuelva a contactar a alguien que haya tomado una decisión, pero no activó una póliza. Utilice la planificación patrimonial como otra razón para comunicarse y, en última instancia, convertir a esos clientes.
Brinde apoyo durante los eventos importantes de la vida.
Solicite referidos a los asegurados actuales. Pregunte a los asegurados existentes con acceso a las herramientas de planificación patrimonial de Ethos si pueden recomendarle amigos y familiares.
Aproveche los eventos importantes de la vida, como comprar una casa o tener un hijo, para presentar la combinación de seguro de vida y planificación patrimonial.
ethos.com
Documentos de solicitud y políticas en inglés.
7
Solo para uso del agente
Preguntas para hacer sobre la planificación patrimonial Usted sabe cómo vender un seguro de vida. Estos son algunos temas para iniciar una conversación sobre la planificación patrimonial.
¿Ha creado o actualizado un testamento o fideicomiso en los últimos tres años?
Además de un testamento, ¿ha pensado en otros productos importantes de planificación patrimonial?
Fideicomiso en vida ¿Desea entregar todos sus bienes como una suma global a sus herederos al fallecer, o prefiere que algunos bienes se destinen a fines específicos (como la universidad) o se distribuyan a lo largo del tiempo? Consentimiento médico ¿Ha dejado por escrito sus deseos en caso de que quede médicamente incapacitado? Poder notarial ¿Usted y su cónyuge han creado un poder notarial para permitir que otra persona tome decisiones en su nombre en caso de que no estén presentes o se encuentren incapacitados?
¿No tiene un testamento o un fideicomiso? Recomendamos que todas las personas tengan un testamento, como mínimo, ya que les permite decidir quién recibirá sus bienes cuando fallezcan. También designa tutores para sus hijos en caso de que usted fallezca cuando sean menores de edad. Si no tiene un testamento, el estado en el que reside determinará cómo se dividen sus bienes y quién se hará cargo de sus hijos. ¿Ya creó uno? Recomendamos que nuestros clientes actualicen su testamento después de cualquier evento importante de la vida (como una compra grande, dependientes que cumplen 18 años, el nacimiento de un hijo) o cada tres años, lo que ocurra primero.
ethos.com
Documentos de solicitud y políticas en inglés.
8
Solo para uso del agente
Hojas informativas para clientes
¡Cuénteles a sus clientes sobre la planificación patrimonial de Ethos!
Inglés
Español
ethos.com
Documentos de solicitud y políticas en inglés.
9
Solo para uso del agente
Acceda a las preguntas más frecuentes en nuestro Centro de Ayuda
ethos.com
Documentos de solicitud y políticas en inglés.
10
Solo para uso del agente
Este tutorial de demostración muestra cómo los clientes pueden configurar fácilmente su planificación patrimonial a través de nuestra plataforma
Haga clic en la demostración para compartir este enlace y ayudar a los clientes a comenzar.
ethos.com
Documentos de solicitud y políticas en inglés.
11
Solo para uso del agente
Los clientes también recibirán comunicaciones por correo electrónico para descargar sus documentos de testamento y fideicomiso
ethos.com
Documentos de solicitud y políticas en inglés.
12
Page 1 Page 2 Page 3 Page 4 Page 5 Page 6 Page 7 Page 8 Page 9 Page 10 Page 11 Page 12Made with FlippingBook - professional solution for displaying marketing and sales documents online