Planificación patrimonial
A medida que los clientes experimenten una de estas situaciones, necesitarán un seguro de vida y un plan patrimonial.
Ahí es donde entra Ethos. Cada persona enfrentará eventos importantes en la vida que requerirán un plan patrimonial, o una actualización de uno existente. Eso significa que todos pueden beneficiarse.
Pedir un préstamo
Casarse
Tener un hijo
Planificación al final de la vida
Comprar una casa
Jubilarse
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¿Tendría sentido dejar dinero para su familia sin ninguna instrucción?
Evitar legalidades/proceso de sucesión (FIDEICOMISO VIVIENTE GRATUITO)
Casi el 40% de los titulares de pólizas elegibles que no tienen un testamento planean crear uno en los próximos 12 meses.
Protección 360 con ETHOS
Pérdida de vida o pérdida de ingresos (ETHOS TERM CON BENEFICIOS VITALICIOS)
Protección contra impuestos sobre ganancias de capital o pérdidas del mercado (ETHOS IUL)
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La planificación patrimonial debería ser una parte fundamental del viaje hacia el bienestar financiero de cada persona
Permite disfrutar más de su vida
Ayuda a las personas a sentirse más seguras en su futuro financiero La planificación patrimonial puede ayudar a los clientes a tener una visión más clara de su futuro financiero (y el impacto en el futuro financiero de sus seres queridos).
Ayuda a entender sus obligaciones financieras La planificación puede ayudar a los clientes a tener un panorama más amplio de sus obligaciones actuales y futuras de una manera guiada.
La planificación patrimonial puede dar a los clientes la confianza para tomar decisiones sabiendo que sus seres queridos están protegidos.
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Podemos ayudarle a hacer que la planificación patrimonial sea accesible para sus clientes de una manera integral, pero sencilla
Enseñamos el valor de tener un plan patrimonial (y su importancia en cualquier nivel de patrimonio).
“No me he decidido a hacerlo”.
Proporcionamos un proceso fácil y guiado para ayudarlos a comenzar.
“No sé cómo obtener un plan patrimonial”.
Ofrecemos este servicio sin costo adicional para sus clientes
“Es demasiado caro establecer un plan patrimonial”.
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Herramientas de planificación patrimonial de Ethos Están disponibles sin costo adicional para los titulares de pólizas elegibles (un valor de $898)*
Los clientes obtendrán acceso gratuito a:
Poder notarial Otorga autoridad temporal para tomar decisiones financieras a una persona de confianza en caso de que alguien quede incapacitado.
Testamento legal
Fideicomiso en vida
Determina cómo se distribuyen los activos, quién se encargará de los dependientes y quién gestionará la logística de esas decisiones.
Distribuye el dinero a lo largo del tiempo y asigna fondos a necesidades específicas, como educación y vivienda.
Consentimiento médico
Directiva de atención médica
Especifica qué acciones médicas deben tomarse en caso de que alguien ya no pueda tomar decisiones debido a enfermedad o incapacidad.
Proporciona instrucciones a un cuidador para emergencias médicas de un dependiente.
* Las herramientas de planificación patrimonial están disponibles bajo el beneficio de Perks emitido con pólizas elegibles vendidas a través de Ethos. Las pólizas emitidas en SD, WA, AK y LA no son elegibles para recibir el beneficio de planificación patrimonial de Ethos.
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Ethos ofrece acceso sin costo a la planificación patrimonial Un beneficio de alto valor por el cual otros proveedores cobran cientos de dólares.
Traditional lawyers
Precio del plan patrimonial
$898+ $0
$2,500+
$499+
$249+
Términos
Obtenga el plan completo con planificación limitada o sin planificación
Honorario legal único.
Precio para el primer año, con renovaciones anuales a $39. renovaciones anuales a $39.
El precio incluye un año de cambios y renovaciones automáticas a un precio combinado de $120 por año.
incluida, sin costo adicional. Cambios ilimitados disponibles mientras la póliza esté activa.
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La mayoría de los consumidores no saben que pueden crear un testamento legal sin costo adicional. Aquí le mostramos cómo mencionarlo: Cómo utilizar la planificación patrimonial para hacer crecer su negocio
Inclúyala en sus guiones de ventas. Comparta este valioso beneficio con todos los nuevos clientes elegibles. Vuelva a contactar a alguien que haya tomado una decisión pero que no haya actiuna póliza. Utilice la planificación patrimonial como otra razón para ponerse en contacto y, en última instancia, convertir a estos clientes. Obtenga referencias de los titulares de pólizas existentes. Pregunte a los titulares de pólizas actuales que tienen acceso a las herramientas de planificación patrimonial de Ethos si pueden referir a amigos y familiares. Mejore la retención apoyándolos en más necesidades de la vida. Para los clientes que están a punto de dejar de renovar, utilice la planificación patrimonial como un diferenciador para asegurarse de que se sientan apoyados a través de múltiples eventos de la vida. Póngase en contacto con los titulares de pólizas con plazos que están por vencer. Si el plazo de alguien está a punto de vencer, ofrézcale una razón para renovar creando un testamento legal y un fideicomiso Brinde apoyo en eventos importantes de la vida. Use eventos importantes de la vida, como comprar una casa o tener un hijo, para ofrecer la combinación de seguro de vida y planificación patrimonial. 8 ethos.com
Usted sabe cómo vender seguros de vida. Aquí hay algunos inicios de conversación sobre planificación patrimonial: Preguntas sobre planificación patrimonial
¿Ha creado o actualizado un testamento o fideicomiso en los últimos tres años? ¿No tiene un testamento o fideicomiso? Le recomendamos a todos tener al menos un testamento porque le permite decidir quién recibirá sus bienes cuando fallezca. También designa tutores para sus hijos en caso de que fallezca mientras ellos sean menores de edad. Si no tiene un testamento, el estado en el que reside determinará cómo se dividirá su propiedad y quién se hará cargo de sus hijos. ¿Ya creó uno? Le recomendamos a nuestros clientes actualizar su testamento después de cualquier evento importante en la vida—una compra grande, dependientes que cumplan 18 años, el nacimiento de un hijo—o cada tres años, lo que ocurra primero.
Más allá de un testamento, ¿ha pensado en otros productos importantes de planificación patrimonial? Fideicomiso en vida ¿Desea proporcionar todos sus activos como una suma global a sus herederos cuando fallezca, o desea que algunos activos estén destinados a cosas específicas (como la universidad) o se distribuyan a lo largo del tiempo?
Consentimiento médico ¿Ha escrito sus deseos en caso de que quede médicamente incapacitado?
Poder notarial ¿Ha creado usted y su cónyuge un acuerdo de poder notarial para permitir que alguien tome decisiones en su nombre en caso de que no esté disponible o esté incapacitado?
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Folletos para clientes Hable a sus clientes de Ethos Estate Planning
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Folleto de planificación patrimonial
Folleto de planificación patrimonial (español)
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Acceda a las preguntas más frecuentes en nuestro Centro de ayuda
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Cómo establecen los clientes su planificación patrimonial
Aquí tiene un resumen de lo que su cliente ve cuando accede a sus herramientas de planificación patrimonial
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Sus clientes pueden activar su planificación patrimonial tras activar una póliza Ethos en su portal
Sus clientes pueden conectarse con la misma dirección de correo electrónico
asociada a su póliza. Se les enviará un código de verificación a su correo electrónico.
Antes de empezar, se pedirá a los clientes que creen una cuenta
Paso 1: Introduzca el número de teléfono móvil y marque las dos casillas
Paso 2: Introducir el código enviado
Paso 3: Añadir nombre y apellidos
Paso 4: Añadir un correo electrónico
El portal de planificación patrimonial donde los clientes pueden empezar a cumplimentar sus documentos
Los clientes también tendrán la opción de generar un enlace para que su cónyuge cree sus documentos de planificación patrimonial
Solo tienen que introducir el correo electrónico de su cónyuge y hacer clic en "Generar enlace".
Una vez que compartan el enlace con su cónyuge, este creará su propia cuenta para acceder a sus documentos.
Establecer un testamento legal
Siga las instrucciones y añada herederos, albaceas y tutores para los animales domésticos, objetos de valor y bienes inmuebles.
Una vez cumplimentadas todas las secciones, los clientes recibirán instrucciones para imprimir, firmar y notarizar su testamento legal. (Los requisitos pueden variar según el estado)
Primero, establezca el testamento legal. Se pedirá a los clientes que empiecen con información básica.
Aquí tienes vídeos útiles que tus clientes también verán en este proceso: ● ¿Para qué necesito un testamento legal?
● ¿Qué son los herederos? ● ¿Qué son los albaceas? ● Designación de un tutor ● Añadir sus objetos de valor ● Finalizar su testamento legal
Crear un fideicomiso
Una vez cumplimentadas todas las secciones, se indicará a los clientes que impriman, firmen y legalicen ante notario su fideicomiso. (Los requisitos pueden variar según el estado)
Luego se crea el fideicomiso. Se pedirá a los clientes que empiecen con información básica.
Siga las instrucciones y añada los fideicomisarios y herederos al fideicomiso.
Aquí tienes vídeos útiles que tus clientes también verán en este proceso: ● ¿Para qué necesito un fideicomiso? ● ¿Qué son los fideicomisarios? ● Añadir herederos al fideicomiso
● Financiación del Fondo ● Fideicomiso+ verter sobre Testamento legal
Sus clientes recibirán comunicaciones por correo electrónico para descargar sus documentos de testamento y fideicomiso
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Poder notarial, instrucciones sanitarias y consentimiento médico Aquí es donde el cliente añadirá un apoderado (alguien en quien confía para tomar decisiones importantes), los poderes que otorga y cualquier instrucción especial. Aquí es donde el cliente añadirá información básica, un agente (alguien en quien confía para tomar decisiones médicas) y sus deseos. En este caso, el cliente autoriza a otro adulto a tomar decisiones médicas sobre el menor cuando él no está presente.
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