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Preguntas para hacer sobre la planificación patrimonial Usted sabe cómo vender un seguro de vida. Estos son algunos temas para iniciar una conversación sobre la planificación patrimonial.
¿Ha creado o actualizado un testamento o fideicomiso en los últimos tres años?
Además de un testamento, ¿ha pensado en otros productos importantes de planificación patrimonial?
Fideicomiso en vida ¿Desea entregar todos sus bienes como una suma global a sus herederos al fallecer, o prefiere que algunos bienes se destinen a fines específicos (como la universidad) o se distribuyan a lo largo del tiempo? Consentimiento médico ¿Ha dejado por escrito sus deseos en caso de que quede médicamente incapacitado? Poder notarial ¿Usted y su cónyuge han creado un poder notarial para permitir que otra persona tome decisiones en su nombre en caso de que no estén presentes o se encuentren incapacitados?
¿No tiene un testamento o un fideicomiso? Recomendamos que todas las personas tengan un testamento, como mínimo, ya que les permite decidir quién recibirá sus bienes cuando fallezcan. También designa tutores para sus hijos en caso de que usted fallezca cuando sean menores de edad. Si no tiene un testamento, el estado en el que reside determinará cómo se dividen sus bienes y quién se hará cargo de sus hijos. ¿Ya creó uno? Recomendamos que nuestros clientes actualicen su testamento después de cualquier evento importante de la vida (como una compra grande, dependientes que cumplen 18 años, el nacimiento de un hijo) o cada tres años, lo que ocurra primero.
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Documentos de solicitud y políticas en inglés.
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