Usted sabe cómo vender seguros de vida. Aquí hay algunos inicios de conversación sobre planificación patrimonial: Preguntas sobre planificación patrimonial
¿Ha creado o actualizado un testamento o fideicomiso en los últimos tres años? ¿No tiene un testamento o fideicomiso? Le recomendamos a todos tener al menos un testamento porque le permite decidir quién recibirá sus bienes cuando fallezca. También designa tutores para sus hijos en caso de que fallezca mientras ellos sean menores de edad. Si no tiene un testamento, el estado en el que reside determinará cómo se dividirá su propiedad y quién se hará cargo de sus hijos. ¿Ya creó uno? Le recomendamos a nuestros clientes actualizar su testamento después de cualquier evento importante en la vida—una compra grande, dependientes que cumplan 18 años, el nacimiento de un hijo—o cada tres años, lo que ocurra primero.
Más allá de un testamento, ¿ha pensado en otros productos importantes de planificación patrimonial? Fideicomiso en vida ¿Desea proporcionar todos sus activos como una suma global a sus herederos cuando fallezca, o desea que algunos activos estén destinados a cosas específicas (como la universidad) o se distribuyan a lo largo del tiempo?
Consentimiento médico ¿Ha escrito sus deseos en caso de que quede médicamente incapacitado?
Poder notarial ¿Ha creado usted y su cónyuge un acuerdo de poder notarial para permitir que alguien tome decisiones en su nombre en caso de que no esté disponible o esté incapacitado?
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