C ommunication F inancière
CITIBANK MAGHREB S.A.
SITUATION PROVISOIRE AU 30 JUIN 2021
BILAN ACTIF
BILAN PASSIF
En milliers de DH
En milliers de DH
PASSIF
30-Jun-21
31-Dec-20
ACTIF
30-Jun-21
31-Dec-20
Banques centrales, Trésor public, Service des chèques postaux
-
-
Valeurs en caisse, Banques centrales, Trésor public, Service des chèques postaux
392 585
206 482
Dettes envers les établissements de crédit et assimilés
680 080 552 742 127 338
505 440 505 440
Créances sur les établissements de crédit et assimilés
4 257 230 4 257 215
4 221 141 4 221 141
. A vue . A terme
-
. A vue . A terme
15
-
Dépôts de la clientèle . Comptes à vue créditeurs . Comptes d'épargne
6 686 030 6 498 168
6 211 065 5 588 105
Créances sur la clientèle
959 912 959 842
896 561 896 463
- -
-
. Crédits et financements participatifs de trésorerie et à la consommation . Crédits et financements participatifs à l'équipement
-
-
. Dépôts à terme
326 681 296 279
. Crédits et financements participatifs immobiliers . Autres crédits et financements participatifs
70
98
. Autres comptes créditeurs
187 862
-
-
Dettes envers la clientèle sur produits participatifs
-
-
Créances acquises par affacturage
-
-
Titres de créance émis . Titres de créance négociables . Emprunts obligataires . Autres titres de créance émis
- - - -
- - - -
Titres de transaction et de placement . Bons du Trésor et valeurs assimilées
2 706 594 2 706 577
2 564 342 2 564 326
. Autres titres de créances . Certificats de Sukuks . Titres de propriété
- -
- -
17
16
Autres passifs
256 982
201 218
Autres actifs
59 395
38 291
Provisions pour risques et charges
33 077
25 157
Titres d'investissement
- - - -
- - - -
Provisions réglementées
-
-
. Bons du Trésor et valeurs assimilées
. Autres titres de créance . Certificats de Sukuks
Subventions, fonds publics affectés et fonds spéciaux de garantie
-
-
Dettes subordonnées
-
-
Titres de participation et emplois assimilés . Participation dans les entreprises liées . Autres titres de participation et emplois assimilés . Titres de Moudaraba et Moucharaka
84
84
-
-
Dépôts d'investissement reçus
-
-
84
84
-
-
Ecarts de réévaluation
-
-
Créances subordonnées
-
-
Réserves et primes liées au capital
20 577
170 778
Dépôts d'investissement placés
-
-
Capital
204 128
204 128
Immobilisations données en crédit-bail et en location
-
-
Actionnaires. Capital non versé (-)
-
-
Immobilisations données en Ijara
-
-
Report à nouveau (+/-)
442 160
442 150
Immobilisations incorporelles
484
603
Résultats nets en instance d'affectation (+/-)
-
-
Immobilisations corporelles
9 346
9 441
Résultat net de l'exercice (+/-)
62 596
177 009
Total de l'Actif
8 385 630
7 936 945
Total du Passif
8 385 630
7 936 945
HORS BILAN
COMPTE DE PRODUITS ET CHARGES
En milliers de DH
En milliers de DH
30-Jun-21
31-Dec-20
30-Jun-21
30-Jun-20
ENGAGEMENTS DONNES
3 255 124
3 203 149
PRODUITS D'EXPLOITATION BANCAIRE
214 064
234 378
Engagements de financement données en faveur d'établissement de crédit et assimilés Engagements de financement donnés en faveur de la clientèle (*) Engagements de garantie d'ordre d'établissements de crédit et assimilés
Intérêts, rémunérations et produits assimilés sur opérations avec les établissements de crédit
6 258
12 387 33 827 25 728
-
3 552
Intérêts, rémunérations et produits assimilés sur opérations avec la clientèle
17 787 24 491
2 907 226
2 874 912
Intérêts et produits assimilés sur titres de créance Produits sur titres de propriété (1) et certificats de Sukuks Produits sur titres de Moudaraba et Moucharaka Produits sur immobilisations en crédit-bail et en location
89
-
- - - -
- - - -
Engagements de garantie d'ordre de la clientèle
347 809
324 685
Titres achetés à réméré Autres titres à livrer
- -
- -
Produits sur immobilisations données en Ijara Commissions sur prestations de service
ENGAGEMENTS RECUS
1 245 392
1 067 561
17 606 147 922
17 376 145 060
Engagements de financement reçus d'établissements de crédit et assimilés Engagements de garantie reçus d'établissements de crédit et assimilés Engagements de garantie reçus de l'Etat et d'organismes de garantie divers
-
-
Autres produits bancaires
1 245 392
1 067 561
Transfert de charges sur dépôts d'investissement reçus
-
-
- - - -
- - - -
CHARGES D'EXPLOITATION BANCAIRE
39 400 11 729
31 447
Titres vendus à réméré Autres titres à recevoir
Intérêts et charges assimilées sur opérations avec les établissements de crédit
8 841 1 299
Titres de Moucharaka et Moudaraba à recevoir
Intérêts et charges assimilées sur opérations avec la clientèle Intérêts et charges assimilées sur titres de créance émis Charges sur titres de Moudaraba et Moucharaka Charges sur immobilisations en crédit-bail et en location
109
- - - -
- - - -
(*) Ce montant correspond à la partie non utilisée des engagements de financement et de garantie confirmés par écrit par la banque à ses clients.
ETAT DES SOLDES DE GESTION
Charges sur immobilisations données en Ijara
En milliers de DH
TABLEAU DE FORMATION DES RESULTATS I - TABLEAU DE FORMATION DES RESULTATS
30-Jun-21
30-Jun-20
Autres charges bancaires
27 562
21 307
+ Intérêts et produits assimilés - Intérêts et charges assimilées
48 535 11 837 36 698
71 941 10 138 61 803
Transfert de produits sur dépôts d'investissement reçus
-
-
PRODUIT NET BANCAIRE
174 664
202 931
MARGE D'INTERET
Produits d'exploitation non bancaire Charges d'exploitation non bancaire CHARGES GENERALES D'EXPLOITATION
1
1
- - - - - - - - -
- - - - - - - - -
+ Produits sur financements participatifs - Charges sur financements participatifs MARGE SUR FINANCEMENTS PARTICIPATIFS
-
-
53 871 37 888
46 668 33 669
+ Produits sur immobilisations en crédit-bail et en location - Charges sur immobilisations en crédit-bail et en location Résultat des opérations de crédit-bail et de location + Produits sur immobilisations données en Ijara
Charges de personnel
Impôts et taxes Charges externes
801
1 405 8 481 1 749 1 364 8 021
12 231 1 882 1 069 7 920
Autres charges générales d'exploitation
- Charges sur immobilisations données en Ijara
Dotations aux amortissements et aux provisions des immobilisations incorporelles et corporelles DOTATIONS AUX PROVISIONS ET PERTES SUR CREANCES IRRECOUVRABLES Dotations aux provisions pour créances et engagements par signature en souffrance
Résultat des opérations d'Ijara
+ Commissions perçues - Commissions servies Marge sur commissions
26 220
31 289 13 978 17 311
- -
- -
8 666
17 554
Pertes sur créances irrécouvrables Autres dotations aux provisions
+ Résultat des opérations sur titres de transaction + Résultat des opérations sur titres de placement
-
-
7 920
8 021
10 661 114 568
860
REPRISES DE PROVISIONS ET RECUPERATIONS SUR CREANCES AMORTIES Reprises de provisions pour créances et engagements par signature en souffrance
- - - -
35 404
+ Résultat des opérations de change
128 226
-
+ Résultat des opérations sur produits dérivés
-
-
Récupérations sur créances amorties
35 404
Résultat des opérations de marché
125 229
129 086
Autres reprises de provisions
-
+/- Résultat des opérations sur titres de Moudaraba et Moucharaka
-
-
RESULTAT COURANT Produits non courants Charges non courantes
112 874
183 647
+ Divers autres produits bancaires - Divers autres charges bancaires
1 092 5 909
1 212 6 481
72
10
(+/-) PART DES TITULAIRES DE COMPTES DE DEPÔTS D'INVESTISSEMENT
-
-
5 581
4 724
PRODUIT NET BANCAIRE
174 664
202 931
RESULTAT AVANT IMPOTS SUR LES RESULTATS
107 365 44 769 62 596
178 933
+ Résultat des opérations sur immobilisations financières
-
-
Impôts sur les résultats
70 181
+ Autres produits d'exploitation non bancaire - Autres charges d'exploitation non bancaire
1
1
RESULTAT NET DE L'EXERCICE
108 752
-
-
- Charges générales d'exploitation RESULTAT BRUT D'EXPLOITATION
53 871
46 668
CREANCES SUR LES ETABLISSEMENTS DE CREDIT ET ASSIMILES
120 794
156 264
+ Dotations nettes des reprises aux provisions pour créances et engagements par signature en souffrance + Autres dotations nettes des reprises aux provisions
En milliers de DH
-
35 404 -8 021
Bank Al-Maghrib, Trésor Public et Service des Chèques Postaux
Autres établissements de crédit et assimilés au Maroc
Etablissements de crédit à l'étranger
-7 920
Banques au Maroc
Total 30/06/2021
Total 31/12/2020
CREANCES
RESULTAT COURANT
112 874 -5 509 44 769 62 596
183 647
RESULTAT NON COURANT - Impôts sur les résultats RESULTAT NET DE L EXERCICE
-4 714 70 181
COMPTES ORDINAIRES DEBITEURS VALEURS RECUES EN PENSION
378 289
-
- - - -
1 884 590
2 262 879
1 631 945 1 400 051 1 400 051
108 752
- - - - - - - - - - - - - - - -
500 011 500 011
500 011 500 011
- - -
- au jour le jour
CAPACITE D'AUTOFINANCEMENT + RESULTAT NET DE L EXERCICE II - CAPACITE D’AUTOFINANCEMENT
En milliers de DH
- à terme
-
-
-
30-Jun-21
30-Jun-20
62 596
108 752
PRETS DE TRESORERIE
- - - - - - - -
-
1 872 591 1 872 591
1 872 591 1 872 591
1 389 149 1 389 149
+ Dotations aux amortissements et aux provisions des immobilisations incorporelles et corporelles + Dotations aux provisions pour dépréciation des
1 069
1 364
- au jour le jour
- - - - - - - -
- - - - - - - -
- à terme
-
-
-
-
immobilisations financières
PRETS FINANCIERS
- - - - - - - - - -
- - - - -
-
-
+ Dotations aux provisions pour risques généraux
CREANCES SUR FINANCEMENTS PARTICIPATIFS
-
-
+ Dotations au provisions réglementées
+ Dotations non courantes - Reprises de provisions
- Mourabaha
- - -
- - -
- Salam
- Plus-values de cession sur immobilisations incorporelles et corporelles + Moins-values de cession sur immobilisations
- Autres financements participatifs
-
-
CREANCES IMPAYEES
- -
- -
-
-
AUTRES CREANCES (y compris Hamish Al Jiddiya) INTERETS COURUS A RECEVOIR CREANCES EN SOUFFRANCE - Dont Créances en souffrance sur financements participatifs
incorporelles et corporelles - Plus-values de cession sur immobilisations financières + Moins-values de cession sur immobilisations financières - Reprises de subventions d'investissement recues
-
-
- - -
- - -
19
19
38
59
- -
-
-
-
-
-
-
+ CAPACITE D'AUTOFINANCEMENT
63 665 327 200 -263 535
110 116
-
- Bénéfices distribués + AUTOFINANCEMENT
110 116
TOTAL
378 289
500 030
-
3 757 200
4 635 519
4 421 204
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