Communication financière
ETATS DE SYNTHÈSE AU 30 JUIN 2021
En milliers de DH
BILAN ACTIF
BILAN PASSIF
Code ligne ACTIF
Code ligne PASSIF
30_/06__/21__
31_/12__/20__
30_/06__/21__ 31_/12__/20__
G110 Banques centrales, Trésor public, Service des chèques postaux
-
-
A110 Valeurs en caisse, Banques centrales, Trésor public, Service
-
1
des chèques postaux
G210 Dettes envers les établissements de crédit et assimilés
121 260 111 164
148 019
A210 Créances sur les établissements de crédit et assimilés
114 819 114 819
88 472 88 472
G211 G212
. A vue
98 019 50 000
A211 . A vue A212 . A terme
. A terme
10 096
-
-
J110 Dépôts de la clientèle
66 247
94 378
J111 J112 J113 J119
. Comptes à vue créditeurs
- - -
- - -
B110 Créances sur la clientèle
27 272
45 939
. Comptes d'épargne
B111 . Crédits de trésorerie et à la consommation
-
-
. Dépôts à terme
B112 . Crédits à l'équipement B113 . Crédits immobiliers
. Autres comptes créditeurs
66 247
94 378
-
-
B119 . Autres crédits
27 272
45 939
K110 Titres de créance émis
- - - -
- - - -
K111 K112 K119
. Titres de créance négociables
. Emprunts obligataires
B230 Créances acquises par affacturage
-
-
. Autres titres de créance émis
D110 Titres de transaction et de placement D111 . Bons du Trésor et valeurs assimilées
9 998
40 998
L110 Autres passifs
170 825
131 050
- -
- -
D112 . Autres titres de créance D113 . Titres de propriété
M110 Provisions pour risques et charges
284
64
9 998
40 998
M210 Provisions réglementées
-
-
E110 Autres actifs
100 805
86 249
M310 Subventions, fonds publics affectés et fonds spéciaux de garantie
-
-
F110 Titres d'investissement
- - -
- - -
M410 Dettes subordonnées
-
-
F111 . Bons du Trésor et valeurs assimilées
F112 . Autres titres de créance
M510 Ecarts de réévaluation
-
-
M530 Réserves et primes liées au capital
20 241
20 241
F210 Titres de participation et emplois assimilés
-
-
M610 Capital
98 200
98 200
F310 Créances subordonnées
-
-
M710 Actionnaires. Capital non versé (-)
-1
-1
F410 Immobilisations données en crédit-bail et en location
-
-
M810 Report à nouveau (+/-)
-582
4 993
F510 Immobilisations incorporelles
215 223
216 325
M850 Résultats nets en instance d'affectation (+/-)
-
-
F610 Immobilisations corporelles
11 302
13 385
M910 Résultat net de l'exercice (+/-)
2 945
-5 575
T001
Total de l'Actif
479 419
491 369
T002
Total du Passif
479 419
491 369
HORS BILAN
AFFECTATION DES RESULTATS INTERVENUE AU COURS DE L’EXERCICE
Code ligne
30/06/2021
31/12/2020
Montants
Montants
Engagements donnés
48 960
48 897
A- Origine des résultats affectés
B- Affectation des résultats
Engagements de financement donnés en faveur d'établissements de crédit et assimilés Engagements de financement donnés en faveur de la clientèle Engagements de garantie d'ordre d'établissements de crédit et assimilés
D Décision du 25/06/2021……………….
- -
Réserve légale
48 960
48 897
4 993 Dividendes
Report à nouveau
Engagements de garantie d'ordre de la clientèle Titres achetés à réméré Autres titres à livrer
-5 575 Autres affectations (report à nouveau)
-582
Résultats nets en instance d'affectation
-
Résultat net de l'exercice
Réserve réglementée
Engagements reçus
35 000
35 000
Prélèvements sur les bénéfices Autres prélèvements
Engagements de financement reçus d'établissements de crédit et assimilés Engagements de garantie reçus d'établissements de crédit et assimilés Engagements de garantie reçus de l'Etat et d'organismes de garantie divers Titres vendus à réméré Autres titres à recevoir
35 000
35 000
TOTAL A
-582
TOTAL B
-582
EQUIVAL CGNC: Tableau N°14
COMPTE DE PRODUITS ET CHARGES
TABLEAU DES FLUX DE TRESORERIE
Code ligne
30__/06/_/21__ 30__/06/_/20__
P000 P100 P200 P310 P340 P400 P500 P600 C000 C100 C200 C300 C400 C600
262 594
257 039
PRODUITS D'EXPLOITATION BANCAIRE
30/06/2021
31/12/2020
Intérêts et produits assimilés sur opérations avec les établissements de crédit
-
-
Intérêts et produits assimilés sur opérations avec la clientèle
1.(+) Produits d'exploitation bancaire perçus 2.(+) Récupérations sur créances amorties 3.(+) Produits d'exploitation non bancaire perçus 4.(-) Charges d'exploitation bancaire versées 5.(-) Charges d'exploitation non bancaire versées 6.(-) Charges générales d'exploitation versées
262 593
508 858
Intérêts et produits assimilés sur titres de créance
Produits sur titres de propriété
103 546 -199 695 -78 073 -78 337
163 423 -381 346 -127 411 -158 780
Produits sur immobilisations en crédit-bail et en location
1 776
1 503
Commissions sur prestations de service
259 286
252 549
Autres produits bancaires
1 532
2 987
7.(-) Impôts sur les résultats versés
-1 831
-3 358
199 695
197 626
CHARGES D'EXPLOITATION BANCAIRE
Intérêts et charges assimilées sur opérations avec les établissements de crédit
- - - -
I.Flux de trésorerie nets provenant du compte de produits et charges
8 203
1 386
Intérêts et charges assimilées sur opérations avec la clientèle Intérêts et charges assimilées sur titres de créance émis Charges sur immobilisations en crédit-bail et en location
Variation des : 8.(+) Créances sur les établissements de crédit et assimilés
4 015
69 116 -36 055 -40 998 -13 674
9.(+) Créances sur la clientèle
18 667 31 000 -14 556
Autres charges bancaires
199 695
197 626
10.(+) Titres de transaction et de placement
11.(+) Autres actifs
T003 PRODUIT NET BANCAIRE
62 899 103 546 78 073 83 376 32 742
59 413 70 931 53 435 85 066 32 570
12.(+) Immobilisations données en crédit-bail et en location 13.(+) Dettes envers les établissements de crédit et assimilés
P700 C700 C800 C810 C820 C830 C840 C850 C910 C911 C912 C919 P910 P911 P912 P919
Produits d'exploitation non bancaire Charges d'exploitation non bancaire CHARGES GENERALES D'EXPLOITATION
-25 294 -28 131
-212 236
14.(+) Dépôts de la clientèle 15.(+) Titres de créance émis 16.(+) Autres passifs
42 676
Charges de personnel
39 775
47 166
Impôts et taxes Charges externes
944
946
44 033
46 040
II.Solde des variations des actifs et passifs d'exploitation
25 476 33 679
-144 005 -142 619
Autres charges générales d'exploitation
618
815
III.FLUX DE TRESORERIE NETS PROVENANT DES ACTIVITES D’EXPLOITATION (I + II) 17.(+) Produit des cessions d'immobilisations financières 18.(+) Produit des cessions d'immobilisations incorporelles et corporelles 19.(-) Acquisition d'immobilisations financières 20.(-) Acquisition d'immobilisations incorporelles et corporelles
Dotations aux amortissements et aux provisions des immobilisations incorporelles et corporelles
5 039
4 695
284
4 148
DOTATIONS AUX PROVISIONS ET PERTES SUR CREANCES IRRECOUVRABLES Dotations aux provisions pour créances et engagements par signature en souffrance
-1 854
-8 682
21.(+) Intérêts perçus 22.(+) Dividendes perçus
Pertes sur créances irrécouvrables Autres dotations aux provisions
-
-
-
284
4 148
IV.FLUX DE TRESORERIE NETS PROVENANT DES ACTIVITES
-1 854
-8 682
D'INVESTISSEMENT
4 776
-11 245
REPRISES DE PROVISIONS ET RECUPERATIONS SUR CREANCES AMORTIES Reprises de provisions pour créances et engagements par signature en souffrance
- -
1 702 1 670
23.(+) Subventions, fonds publics et fonds spéciaux de garantie reçus 24.(+) Emission de dettes subordonnées 25.(+) Emission d'actions 26.(-) Remboursement des capitaux propres et assimilés 27.(-) Intérêts versés 28.(-) Dividendes versés V.FLUX DE TRESORERIE NETS PROVENANT DES ACTIVITES DE FINANCEMENT VI.VARIATION NETTE DE LA TRESORERIE (III+ IV +V)
-
-
Récupérations sur créances amorties
Autres reprises de provisions
4 776 1 831 2 945 2 775 1 826 -2 217 3 358 -5 575
-11 213
1 645
T004 RESULTAT COURANT
-12 858
-
-34 370
P950 C950
Produits non courants Charges non courantes
1 236 3 552
-
-34 370
T005 RESULTAT AVANT IMPOTS
62 189 24 703 37 486 330 732 343 590 -12 858
C970
Impôts sur les résultats
31 825
-185 671
T006 RESULTAT NET DE L'EXERCICE
VII.TRESORERIE A L'OUVERTURE DE L'EXERCICE
21 532
207 203
TOTAL DES PRODUITS TOTAL DES CHARGES
366 204 363 259
VIII.TRESORERIE A LA CLOTURE DE L'EXERCICE
53 357
21 532
RESULTAT NET DE L'EXERCICE
2 945
Made with FlippingBook flipbook maker