FNH N° 1037 (2)

Communication financière

SITUATION AU 30 JUIN 2021

BILAN ACTIF

BILAN PASSIF

En dirhams

Code ligne

PASSIF

30/06/2021

31/12/2020

ACTIF

30/06/2021

31/12/2020

G110 Banques centrales, Trésor public, Service des chèques postaux

A110 Valeurs en caisse, Banques centrales, Trésor public, Service des chèques postaux

59 151 238,78

26 653 239,43

G210 Dettes envers les établissements de crédit et assimilés

2 163 547 104,81 881 423 549,26 1 282 123 555,55

2 258 437 458,34 1 027 042 791,67 1 231 394 666,67

A210 Créances sur les établissements de crédit et assimilés

206 149 039,61 5 915 706,28 200 233 333,33

212 541 238,18 12 283 460,40 200 257 777,78

G211 G212

. A vue

A211 . A vue A212 . A terme

. A terme

J110 Dépôts de la clientèle

2 512 842 967,34 1 364 221 919,09

1 725 348 449,88

B110 Créances sur la clientèle

1 177 662 267,34

448 776 612,72

J111 J112 J113 J119

. Comptes à vue créditeurs

910 083 191,37

. Comptes d'épargne

B111 . Crédits de trésorerie et à la consommation

- - -

. Dépôts à terme

1 148 621 048,25

815 265 258,51

B112 . Crédits à l'équipement B113 . Crédits immobiliers

. Autres comptes créditeurs

- - - - - - -

B119 . Autres crédits

1 177 662 267,34

448 776 612,72

K110 Titres de créance émis

- - -

K111 K112 K119

. Titres de créance négociables

B230 Créances acquises par affacturage

. Emprunts obligataires

. Autres titres de créance émis

D110 Titres de transaction et de placement D111 . Bons du Trésor et valeurs assimilées

3 533 249 878,15 3 066 635 345,83

3 547 765 411,15 3 086 424 586,45

L110 Autres passifs

625 935 651,05

575 627 418,63

- - - - - - - - - - -

D112 . Autres titres de créance D113 . Titres de propriété

M110 Provisions pour risques et charges

466 614 532,32

461 340 824,70

M210 Provisions réglementées

E110 Autres actifs

43 516 240,06

65 040 399,35

M310 Subventions, fonds publics affectés et fonds spéciaux de garantie

F110 Titres d'investissement

591 620 622,15 388 692 620,85 202 928 001,30

593 570 271,21 385 397 373,64 208 172 897,57

M410 Dettes subordonnées

F111 . Bons du Trésor et valeurs assimilées

F112 . Autres titres de créance

M510 Ecarts de réévaluation

F210 Titres de participation et emplois assimilés

45 000,00

M530 Réserves et primes liées au capital

76 535 503,59

35 549 538,36

- - - - -

F310 Créances subordonnées

M610 Capital

206 403 300,00

- - - - - - -

- - -

M710 Actionnaires. Capital non versé (-)

F410 Immobilisations données en crédit-bail et en location

M810 Report à nouveau (+/-)

40 000 000,00

F510 Immobilisations incorporelles

3 593 796,35

4 180 839,52

- - -

M850 Résultats nets en instance d'affectation (+/-)

F610 Immobilisations corporelles

3 646 701,64

3 779 118,88

- -

M910 Résultat de l'exercice ( bénéfice)

33 370 257,29

60 985 965,23

T001

Total de l'Actif

5 618 634 784,08

4 902 352 130,44

T002

Total du Passif

5 618 634 784,08

4 902 352 130,44

COMPTE DE PRODUITS ET CHARGES

ETAT DES SOLDES DE GESTION

En dirhams

I - TABLEAU DE FORMATION DES RESULTATS

En dirhams

Code ligne

30/06/2021

30/06/2020

Code ligne

30/06/2021

30/06/2020

P000 PRODUITS D'EXPLOITATION BANCAIRE

129 257 757,35

147 555 587,01

P011 + Intérêts et produits assimilés C011 - Intérêts et charges assimilées

16 420 910,70 28 362 089,69

13 179 291,51 33 312 148,80

P100 Intérêts et produits assimilés sur opérations avec les établissements de crédit

4 088 888,90 3 906 291,29 8 425 730,51

3 586 521,48 1 191 455,43 8 401 314,60

P200 Intérêts et produits assimilés sur opérations avec la clientèle P310 Intérêts et produits assimilés sur titres de créance

T007 MARGE D'INTERET

-11 941 178,99

-20 132 857,29

- - - - - -

P340 Produits sur titres de propriété

- -

P013 + Produits sur immobilisations en crédit-bail et en location C013 - Charges sur immobilisations en crédit-bail et en location

P400 Produits sur immobilisations en crédit-bail et en location

P500 Commissions sur prestations de service

54 767 471,77 58 069 374,88

52 204 988,41 82 171 307,09

T008 Résultat des opérations de crédit-bail et de location

P600 Autres produits bancaires

P015 + Commissions perçues

54 767 471,77 6 419 449,40

52 204 988,41 6 095 606,93

C000 CHARGES D'EXPLOITATION BANCAIRE

54 151 708,91

79 972 462,73

C015

- Commissions servies

T009 Marge sur commissions

48 348 022,37

46 109 381,48

C100 Intérêts et charges assimilées sur opérations avec les établissements de crédit

13 705 057,27 14 657 032,42

17 134 136,08 16 178 012,72

C200 Intérêts et charges assimilées sur opérations avec la clientèle C300 Intérêts et charges assimilées sur titres de créance émis C400 Charges sur immobilisations en crédit-bail et en location

T010 T011 T012 T013

+ Résultat des opérations sur titres de transaction + Résultat des opérations sur titres de placement

23 873 076,71 14 831 278,12

41 993 656,81 -357 086,73

- -

+ Résultat des opérations de change

- - -

+ Résultat des opérations sur produits dérivés

C600 Autres charges bancaires

25 789 619,22

46 660 313,93

T014 Résultat des opérations de marché

38 704 354,83

41 636 570,08

T003 PRODUIT NET BANCAIRE

75 106 048,44

67 583 124,28 2 427 752,11

P017 C017

+ Divers autres produits bancaires - Diverses autres charges bancaires

3 116,67 33 086,66

P700 Produits d'exploitation non bancaire C700 Charges d'exploitation non bancaire C800 CHARGES GENERALES D'EXPLOITATION

63 721,47

5 149,77

T015 PRODUIT NET BANCAIRE (T007+T008+T009+T014+P017-C017)

75 106 048,44

67 583 124,28

16 652 694,35

15 943 384,88

- -

T016 P019 C019 C021

+ Résultat des opérations sur immobilisations financières

+ Autres produits d'exploitation non bancaire - Autres charges d'exploitation non bancaire

63 721,47

2 427 752,11

C810 Charges de personnel C820 Impôts et taxes C830 Charges externes

11 047 704,57 353 467,70 3 097 849,69

10 290 134,85 353 562,70 2 986 979,12 1 023 486,58

- Charges générales d'exploitation

16 652 694,35

15 943 384,88

T017 RESULTAT BRUT D'EXPLOITATION

58 517 075,56

54 067 491,51

C840 Autres charges générales d'exploitation

779 620,97

- - - - -

C850 Dotations aux amortissements et aux provisions des immobilisations incorporelles et corporelles

T018

+ Dotations nettes des reprises aux provisions pour créances et engagements par signature en souffrance + Autres dotations nettes des reprises aux provisions

1 374 051,42

1 289 221,63

T019

COMPTE DE PRODUITS ET CHARGES (SUITE)

T020 RESULTAT COURANT T021 RESULTAT NON COURANT

58 517 075,56 -3 407 690,27 21 739 128,00

54 067 491,51 -2 083 080,39 20 350 703,00

C023

- Impôts sur les résultats

En dirhams

Code ligne

30/06/2021

31/12/2020

T022 RESULTAT DE L'EXERCICE (Bénéfice)

33 370 257,29

31 633 708,12

C910 DOTATIONS AUX PROVISIONS ET PERTES SUR CREANCES IRRECOUVRABLES

ETAT DES SOLDES DE GESTION (SUITE)

II - CAPACITE D’AUTOFINANCEMENT

En dirhams

C911 Dotations aux provisions pour créances et engagements par signature en souffrance

- - -

Code ligne

30/06/2021

30/06/2020

C912 Pertes sur créances irrécouvrables C919 Autres dotations aux provisions

+ + RESULTAT DE L'EXERCICE

33 370 257,29

31 633 708,12

- -

C025 + Dotations aux amortissements et aux provisions des

P910 REPRISES DE PROVISIONS ET RECUPERATIONS SUR CREANCES AMORTIES

immobilisations incorporelles et corporelles

1 374 051,42

1 289 221,63

C027 + Dotations aux provisions pour dépréciation des

- - - - - - - - - - - - -

immobilisations financières

- - - - -

C029 + Dotations aux provisions pour risques généraux C031 + Dotations aux provisions réglementées

P911 Reprises de provisions pour créances et engagements par signature en souffrance

- - -

C033 + Dotations non courantes

P912 Récupérations sur créances amorties

P025 P027

- Reprises de provisions

P919 Autres reprises de provisions

- Plus-values de cession sur immobilisations

incorporelles et corporelles

C035

+ Moins-values de cession sur immobilisations

T004 RESULTAT COURANT P950 Produits non courants C950 Charges non courantes

58 517 075,56

54 067 491,51

incorporelles et corporelles

- - - -

7,74

799,23

P029 C037 P030

- Plus-values de cession sur immobilisations financières + Moins-values de cession sur immobilisations financières - Reprises de subventions d'investissement reçues

3 407 698,01 55 109 385,29

2 083 879,62 51 984 411,12

T005 RESULTAT AVANT IMPOTS SUR LES RESULTATS

T024 + CAPACITE D'AUTOFINANCEMENT

34 744 308,71

32 922 929,75

C970 Impôts sur les résultats

21 739 128,00

20 350 703,00

T025 - Bénéfices distribués

60 000 000,00 - -25 255 691,29

T006

RESULTAT DE L'EXERCICE

33 370 257,29

31 633 708,12

T026 + AUTOFINANCEMENT

32 922 929,75

Groupe Banque Populaire BCP-SECURITIES SERVICES S.A. 27, Bd Moulay Youssef, Casablanca Tél. : 0522 26 48 41/42/46 - Fax: 0522 26 09 63 - site web : www.bcp2s.com

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