ETATS DE SYNTHESE ARRETES AU 30/06/2021 COMPTES SOCIAUX
BILAN (BL) Exercice clos le 30 juin 2021
BILAN (BL) Exercice clos le 30 juin 2021
A C T I F
Exercice
Exercice
P A S S I F
Exercice
Exercice Précédent
Brut
Amort/Prov..
Net
Précédent
ACTIF IMMOBILISE
15 505 200 925,91 346 037 209,10 15 159 163 716,81 14 725 173 657,41
FINANCEMENT PERMANENT
18 530 674 637,91
17 700 016 396,08
IMMOBILISATION EN NON-VALEURS
154 831 781,72
51 415 132,56 103 416 649,16 118 998 579,99
CAPITAUX PROPRES
3 478 580 607,03 602 835 950,00
3 526 053 067,22 602 835 950,00
Frais préliminaires
0,00
0,00
0,00
0,00
Capital social ou fonds d’établissement
Charges à répartir sur plusieurs exercices Primes de remboursement des obligations
154 831 781,72
51 415 132,56 103 416 649,16 118 998 579,99
à déduire : Actionnaires, capital souscrit non appelé Capital appelé, (dont versé..................................)
0,00 0,00
0,00
IMMOBILISATIONS INCORPORELLES
1 308 439 288,00
20 448 576,72 1 287 990 711,28 1 290 966 978,58
Primes d'émission, de fusion, d'apport
1 985 892 364,85
1 985 892 364,85
Immobilisation en recherche et développement Brevets, marques, droits et valeurs similaires
0,00 0,00
Ecarts de réévaluation
0,00
Réserve légale Autres réserves
60 283 595,00 209 037 487,51 396 727 492,36
60 190 436,00 209 037 487,51 231 145 873,17
Fonds commercial
1 272 576 505,42
1 272 576 505,42 1 272 576 505,42
Report à nouveau (1)
Autres immobilisations incorporelles IMMOBILISATIONS CORPORELLES
35 862 782,58
20 448 576,72
15 414 205,86
18 390 473,16 86 245 118,44
Fonds social complémentaire
0,00 0,00
200 046 469,58 116 237 974,42 83 808 495,16
Résultats nets en instance d’affectation (1)
Terrains
0,00
0,00
Résultat net de l'exercice (1) CAPITAUX PROPRES ASSIMILES Provisions réglementées DETTES DE FINANCEMENT
223 803 717,31 104 529,09 104 529,09 7 806 022,05
436 950 955,69 104 529,09 104 529,09 7 806 022,05
Constructions
77 812 919,41
33 535 826,31
44 277 093,10
47 145 805,62
Installations techniques, matériel et outillage
0,00
0,00
0,00
Matériel de transport
7 842 072,50 114 391 477,67
6 895 529,76 75 806 618,35
946 542,74
1 234 466,22 37 864 846,60
Mobilier, matériel de bureau, aménagements divers
38 584 859,32
Emprunts obligataires
0,00 0,00
0,00 0,00
Autres immobilisations corporelles Immobilisations corporelles en cours
0,00 0,00
0,00 0,00
0,00 0,00
Emprunts pour fonds d’établissement
Autres dettes de financement
7 806 022,05
7 806 022,05
IMMOBILISATIONS FINANCIERES (AUTRES QUE PLACEMENTS)
238 971 751,75 90 118 743,47 4 995 872,28 131 497 943,89 12 359 192,11
1 650 000,00 237 321 751,75 250 744 876,89
PROVISIONS DURABLES POUR RISQUES ET CHARGES
310 115 503,19
310 115 503,19
Prêts immobilisés
90 118 743,47 103 551 868,61
Provisions pour risques Provisions pour charges
0,00
Autres créances financières
4 995 872,28
4 985 872,28
310 115 503,19
310 115 503,19
Titres de participation
1 650 000,00 129 847 943,89 129 847 943,89
PROVISIONS TECHNIQUES BRUTES Provisions pour primes non acquises Provisions pour sinistres à payer Provisions des assurances vie Provisions pour fluctuation de sinistralité
14 734 067 976,55 843 505 737,710 9 387 574 082,590 3 852 605 998,190 577 791 949,860
13 855 937 274,53 541 998 900,56 9 122 250 306,18 3 533 769 080,14 589 491 581,04
Autres titres immobilisés
12 359 192,11
12 359 192,11
PLACEMENTS AFFECTES AUX OPERATIONS D’ASSURANCE
13 602 911 634,86 156 285 525,40 13 446 626 109,46 12 978 218 103,51
Placements immobiliers
326 815 758,13 975 825 655,25
13 461 642,03 313 354 116,10 297 332 792,79
Obligations et bons et titres de créances négociables
975 825 655,25 986 231 367,13
Actions et parts sociales Prêts et effets assimilés
11 188 502 373,75 116 913 133,07 976 704 233,41
142 823 883,37 11 045 678 490,38 10 406 703 651,47
Provisions pour aléas financiers
0,00
0,00
116 913 133,07
86 980 637,79
Dépôts en comptes indisponibles
976 704 233,41 1 182 819 173,08
Provisions techniques des contrats en unités de compte
0,00
0,00
Placements affectés aux contrats en unités de compte
0,00 0,00
Provisions pour participation aux benefices Provisions techniques sur placements
31 489 929,810 18 929 246,860 22 171 031,530
24 541 497,46 18 929 246,86 24 956 662,29
Dépôts auprès des cédantes
Autres placements
18 150 481,25
18 150 481,25
18 150 481,25
Autres provisions techniques
ECARTS DE CONVERSION - ACTIF
0,00
0,00
0,00
0,00 0,00 0,00
ECARTS DE CONVERSION -PASSIF Augmentation des créances immobilisées et des placements Diminution des dettes de financement et des provisions techniques
Diminution de créances immobilisées et des placements Augm. des dettes de financement et des provisions techniques
0,00 0,00
0,00 0,00
ACTIF CIRCULANT (hors trésorerie)
7 996 234 534,21 1 403 443 050,40 6 592 791 483,81 5 600 319 083,00
PASSIF CIRCULANT (hors trésorerie)
2 748 931 256,16 708 544 514,83 708 544 514,83 2 040 386 741,33 458 861 787,460 814 526 462,190 1 940 096,860 11 773 280,390 146 762 756,108 2 648 892,090 101 335 520,190 502 537 946,045
2 243 725 768,18 690 695 302,18 690 695 302,18 1 553 030 466,00 297 628 198,43 735 934 062,75 2 139 361,20 5 841 510,82 76 930 456,13 2 648 892,09 115 977 124,27 315 930 860,30
PART DES CESSIONNAIRES DANS LES PROVISIONS TECHNIQUES 1 813 920 292,59
0,00 1 813 920 292,59 1 882 129 065,18
DETTES POUR ESPECES REMISES PAR LES CESSIONNAIRES
Provisions pour primes non acquises Provisions pour sinistres à payer Provisions des assurances vie Autres provisions techniques CREANCES DE L’ACTIF CIRCULANT Cessionnaires et cptes rattachés débiteurs
0,00
0,00
0,00
Dettes pour espèces remises par les cessionnaires
DETTES DE PASSIF CIRCULANT
1 661 408 695,22
1 661 408 695,22 1 688 016 358,42
Cessionnaires et cptes rattachés créditeurs
92 288 269,49 60 223 327,88
92 288 269,49
91 969 610,29
Assurés, intermédiaires , cédants, coassureurs et comptes rattachés créditeurs
60 223 327,88 102 143 096,47
Personnel créditeur
6 144 590 615,32 1 400 853 065,65 4 743 737 549,67 3 634 709 390,14
Organismes sociaux créditeurs
565 803 735,44
668 970,72 565 134 764,72 384 507 732,10
Etat créditeur
Assurés, intermédiaires , cédants, coassureurs et comptes rattachés débiteurs
4 612 451 368,96 1 393 076 731,30 3 219 374 637,66 2 622 262 551,30
Comptes d'associés créditeurs
Personnel débiteur
4 939 766,31 114 478 574,29
4 939 766,31
923 095,45
Autres créanciers
Etat débiteur
114 478 574,29 139 340 642,23
Comptes de régularisation-passif
Comptes d'associés débiteurs
0,00
0,00
AUTRES PROVISIONS POUR RISQUES ET CHARGES ECARTS DE CONVERSION -PASSIF (éléments circulants)
0,00 0,00
Autres débiteurs
297 198 104,74 549 719 065,58 37 723 626,30
7 107 363,63 290 090 741,11 200 321 761,26
Comptes de régularisation-actif
549 719 065,58 287 353 607,80
TRESORERIE
514 848 096,80 514 848 096,80
427 826 884,92 427 826 884,92
TITRES ET VALEURS DE PLACEMENT (non affectés aux op.d'ass.) ECARTS DE CONVERSION -ACTIF (Eléments circulants) TRESORERIE
2 589 984,75 35 133 641,55
83 480 627,68
TRESORERIE-PASSIF Crédits d'escompte Crédits de trésorerie
0,00 0,00
0,00 0,00
42 498 790,25 42 498 790,25
0,00 42 498 790,25 0,00 42 498 790,25
46 076 308,77 46 076 308,77
Banques
514 848 096,800
427 826 884,92
TRESORERIE-ACTIF
Chèques et valeurs à encaisser Banques, TGR, C.C.P.
TOTAL GENERAL
21 794 453 990,87
20 371 569 049,18
42 049 308,30
42 049 308,30
45 724 890,94
Caisses, régies d’avances et accréditifs
449 481,95
449 481,95
351 417,83
(1) Bénéficiaire (+) ; déficitaire (-)
TOTAL GENERAL
23 543 934 250,37 1 749 480 259,50 21 794 453 990,87 20 371 569 049,18
COMPTE DE PRODUITS ET CHARGES (CPC) I - COMPTE TECHNIQUE ASSURANCE VIE
COMPTE DE PRODUITS ET CHARGES (CPC) II - COMPTE TECHNIQUE ASSURANCE NON VIE
Exercice du 01/01/2021 au 30/06/2021
Exercice du 01/01/2021 au 30/06/2021
Libellé
1er SEM 2021
1er SEM 2020 Exercice 2020
Libellé
1er SEM 2021
1er SEM 2020
Exercice 2020
Brut
Cessions
Net
Net
Net
Brut
Cessions
Net
Net
Net
1 PRIMES
706 954 536,84 6 704 176,68 700 250 360,16 279 360 983,45 1 081 067 980,33
1 PRIMES
2 012 030 274,98 269 704 580,68 1 742 325 694,30 911 382 634,82 3 308 272 525,97 2 313 537 112,13 269 704 580,68 2 043 832 531,45 1 087 814 584,56 3 284 916 539,01
Primes émises
706 954 536,84 6 704 176,68
700 250 360,16 279 360 983,45 1 081 067 980,33
Primes émises
Variation des provisions pour primes non acquises
301 506 837,15
0,00
301 506 837,15 176 431 949,74 -23 355 986,96
2 PRODUITS TECHNIQUES D’EXPLOITATION
29 583,61
0,00
29 583,61
1 171 849,91
2 218 229,49
2 PRODUITS TECHNIQUES D’EXPLOITATION
1 739 751,92
1 739 751,92 4 161 652,63
8 398 234,09
Subventions d’exploitation Autres produits d’exploitation
0,00
0,00
0,00
Subventions d’exploitation Autres produits d’exploitation
29 583,61
29 583,61
1 084 414,70
1 408 899,22 809 330,27
1 739 751,92
1 739 751,92 3 745 007,97
6 431 608,95 1 966 625,14
Reprises d’exploitation, transferts de charges
0,00
0,00
87 435,21
Reprises d’exploitation, transferts de charges
0,00
416 644,66
3 PRESTATIONS ET FRAIS
674 271 286,58 4 675 902,62 669 595 383,96 235 087 442,73 930 757 079,29
3 PRESTATIONS ET FRAIS
1 352 449 698,35 8 970 780,81 1 343 478 917,54 747 694 028,76 2 187 112 832,70 1 121 749 882,52 76 039 010,80 1 045 710 871,72 585 012 398,35 1 835 793 373,93
Prestations et frais payés
328 347 237,54 5 816 445,22 18 138 698,64 -1 459 201,80
322 530 792,32 106 613 221,36
485 339 857,79 27 465 656,02 418 059 086,67 1 506 187,46
Prestations et frais payés
Variation des provisions pour sinistres à payer Variation des provisions des assurances vie
19 597 900,44 318 518 258,85
953 854,73
Variation des provisions pour sinistres à payer
247 185 077,77 -25 148 461,40
272 333 539,17 144 836 974,51 320 271 808,57
318 836 918,05
318 659,20
89 424 972,85
Variation des provisions pour fluctuations de sinistralité Variation des provisions pour aléas financiers Var. des prov. Tech. des contrats en unités de cpte Variation des provisions pour participation aux bénéfices
0,00 0,00
0,00 0,00 0,00
0,00 0,00 0,00
Variation des provisions pour fluctuations de sinistralité
-11 699 631,18
-11 699 631,18
0,00 0,00
56 613 158,13
0,00 0,00
Variation des provisions pour aléas financiers
0,00
0,00
0,00
8 948 432,35
8 948 432,35
38 095 393,79
-1 613 708,65
Variation des provisions pour participation aux bénéfices
-2 000 000,00
-2 000 000,00 4 486 905,54
4 650 498,38
Variation des autres provisions techniques
0,00
0,00
0,00
Variation des autres provisions techniques
-2 785 630,76 -41 919 768,59
39 134 137,83 13 357 750,36 -30 216 006,31
4 CHARGES TECHNIQUES D’EXPLOITATION
136 747 130,30 75 708 701,64
0,00 136 747 130,30 56 347 127,91 257 661 043,45
4 CHARGES TECHNIQUES D’EXPLOITATION
539 413 268,88 242 072 978,88 4 567 626,96 91 131 915,61 16 294 078,61 79 132 475,28 1 929 960,69 104 284 232,85
539 413 268,88 278 748 038,33 1 016 223 990,99 242 072 978,88 131 728 249,56 473 635 108,95
Charges d’acquisition des contrats
75 708 701,64
29 811 515,31 305 407,87 9 989 732,50 1 355 306,72 11 627 565,87 184 897,34 3 072 702,30
135 005 238,03 2 385 634,79 43 789 818,88 5 453 042,78 54 386 094,71 3 036 474,89 13 604 739,37
Charges d’acquisition des contrats
Achats consommés de matières et fournitures
765 117,26
765 117,26
Achats consommés de matières et fournitures
4 567 626,96 2 748 585,05
13 289 062,51
Autres charges externes
26 089 867,01 3 648 349,53 23 531 277,02 573 903,95 6 429 913,90
26 089 867,01 3 648 349,53 23 531 277,02 573 903,95 6 429 913,90
Autres charges externes
91 131 915,61 50 859 310,20 163 524 733,51
Impôts et taxes
Impôts et taxes
16 294 078,61 8 012 383,33
26 954 730,07
Charges de personnel
Charges de personnel
79 132 475,28 44 970 377,37 182 893 019,00
Autres charges d'exploitation
Autres charges d'exploitation
1 929 960,69
857 521,06
10 211 250,90
Dotations d'exploitation
Dotations d'exploitation
104 284 232,85 39 571 611,76 145 716 086,05
5 PRODUITS DES PLACTS AFFECTES AUX OPER. D’ASS.
110 109 939,44 41 394 385,29
0,00 110 109 939,44 75 902 729,20 132 475 671,99
5 PRODUITS DES PLACTS AFFECTES AUX OP. D’ASS.
457 198 056,73 179 285 624,52
457 198 056,73 304 721 496,16 477 882 734,82 179 285 624,52 121 731 674,66 234 323 965,42
Revenus des placements
41 394 385,29
16 968 770,98
51 110 565,83
Revenus des placements
Gains de change
0,00 0,00
0,00 0,00
0,00 0,00
0,00
Gains de change
0,00 0,00
0,00 0,00
0,00 0,00
124 091,10
Produits des différences sur prix de remboursement à percevoir
29 913,80
Produits des différences sur prix de remboursement à percevoir
0,00
Profits sur réalisation de placements
68 613 534,32
68 613 534,32
58 933 958,22
81 335 192,36
Profits sur réalisation de placements
270 987 358,54
270 987 358,54 182 989 821,50 242 948 339,52
Ajust. de VARCUC (1)(plus-values non réalisées)
0,00 0,00 0,00
0,00 0,00 0,00 0,00 0,00
0,00 0,00 0,00 0,00
Profits provenant de la réévaluation des placements affectés
Intérêts et autres produits de placements
Profits provenant de la réévaluation des placements affectés
0,00
Reprises sur charges de plact. ; Transf. de charges
102 019,83
102 019,83
Intérêts et autres produits de placements
0,00
0,00
0,00 0,00
486 338,78
0,00
Reprises sur charges de plact. ; Transf. de charges
6 925 073,67
6 925 073,67
0,00
6 CHARGES DES PLACTS AFFECTES AUX OPER. D’ASS.
3 927 280,09
0,00
3 927 280,09
2 234 978,36
38 014 193,32
Charges d’intérêts
0,00
0,00
0,00
264,00
6 CHARGES DES PLACTS AFFECTES AUX OP. D’ASS.
14 139 808,38 718 941,67 3 821 105,44
14 139 808,38 10 601 356,57 78 951 406,88
Frais de gestion des placements
859 292,90
859 292,90
1 650 574,76
5 575 974,79
Charges d’intérêts
718 941,67 3 536 183,96 3 821 105,44 4 788 325,59
12 839 676,83 10 575 722,13 789 749,71 1 221 081,05 1 907 809,92
Pertes de change
0,00
0,00
0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00
0,00
Frais de gestion des placements
Amortissement des différences sur prix de remboursement
1 205 186,54
1 205 186,54
2 463 397,04 2 465 497,24
Pertes de change
428,61
428,61
0,00
Pertes sur réalisation de placements
0,00
0,00 0,00 0,00 0,00
Amortissement des différences sur prix de remboursement
591 445,36 7 274 361,26
591 445,36 7 274 361,26
62 136,40
Pertes provenant de la réévaluation des placements affectés
0,00 0,00 0,00
Pertes sur réalisation de placements
0,00 0,00
Ajust. de VARCUC(1)(moins values non réalisées)
Pertes provenant de la réévaluation des placements affectés
0,00
0,00
Autres charges de placements
Dotations sur placement
1 862 800,65
1 862 800,65
584 403,60
27 509 060,25
Autres charges de placements
850,00
850,00
0,00
0,00
0,00 0,00
0,00 0,00
Dotations sur placement
1 732 676,04
1 732 676,04 2 214 710,62
51 617 367,24
RESULTAT TECHNIQUE VIE (1+2 - 3 - 4+5 - 6)
2 148 362,92 2 028 274,06
120 088,86 62 766 013,56 -10 670 434,25
RESULTAT TECHNIQUE NON-VIE (1 + 2 - 3 - 4 + 5 - 6)
564 965 308,03 260 733 799,87 304 231 508,16 183 222 359,95 512 265 264,31
(1) VARCUC : Valeurs des actifs représentatifs des contrats en unités de compte.
Entreprise régie par la loi N°17-99 portant code des Assurances, au capital social de 602.835.950 DH - R.C. Casablanca : 16747
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