COMMUNICATION FINANCIÈRE D’ATTIJARI FACTORING MAROC SITUATION AU 30 JUIN 2021
ACTIF
30/06/2021
31/12/2020
COMPTES DE PRODUITS ET CHARGES (en milliers de DH)
30/06/2021
30/06/2020
58.428,00
69.461,00
I. PRODUITS D'EXPLOITATION BANCAIRE
Valeurs en caisse, Banques centrales, Trésor public, Service des chèques postaux
2,00
1. Intérêts et produits assimilés sur opérations avec les établissements de crédit 2. Intérêts et produits assimilés sur opérations avec la clientèle
Créances sur les établissements de crédit et assimilés
383.066,00 383.066,00
713.590,00 713.590,00
57.923,00
69.229,00
. A vue
3. Intérêts et produits assimilés sur titres de créance 4. Produits sur titres de propriété 5. Produits sur immobilisations en crédit-bail et en location 6. Commissions sur prestations de service 7. Autres produits bancaires
. A terme Créances sur la clientèle
12.368,00
18.184,00
. Crédits de trésorerie et à la consommation . Crédits à l'équipement . Crédits immobiliers . Autres crédits Créances acquises par affacturage Titres de transaction et de placement . Bons du Trésor et valeurs assimilées . Autres titres de créance . Titres de propriété Autres actifs
505,00
232,00
12.368,00
18.184,00
II. CHARGES D'EXPLOITATION BANCAIRE
21.186,00 17.785,00
27.415,00 26.957,00
2.176.592,00
2.582.691,00
8. Intérêts et charges assimilées sur opérations avec les établissements de crédit
9. Intérêts et charges assimilées sur opérations avec la clientèle 10. Intérêts et charges assimilées sur titres de créance émis 11. Charges sur immobilisations en crédit-bail et en location 12. Autres charges bancaires
39.792,00
43.599,00
3.402,00
458,00
Titres d'investissement . Bons du Trésor et valeurs assimilées . Autres titres de créance Titres de participation et emplois assimilés Créances subordonnées Immobilisations données en crédit-bail et en location Immobilisations incorporelles
III. PRODUIT NET BANCAIRE
37.242,00
42.046,00
13. Produits d'exploitation non bancaire 14. Charges d'exploitation non bancaire IV. CHARGES GENERALES D'EXPLOITATION
84,00
895,00
1.029,00
11.465,00
10.422,00
15. Charges de personnel
7.357,00
6 607
103,00
120,00
16. Impôts et taxes 17. Charges externes
136,00
144,00
Immobilisations corporelles
2.866,00
3.209,00
Total de l'Actif
2.614.789,00
3.361.393,00
3.358,00
2 759
18. Autres charges générales d'exploitation
169,00 445,00
414,00 498,00
PASSIF
30/06/2021
31/12/2020
19. Dotations aux amortissements et aux provisions des immobilisations incorporelles et corporelles V. DOTATIONS AUX PROVISIONS ET PERTES SUR CREANCES IRRECOUVRABLES 20. Dotations aux provisions pour créances et engagements par signature en souffrance
1 Banques centrales, Trésor public, Service des chèques postaux 2 Dettes envers les établissements de crédit et assimilés
16.947,00 11.947,00
9.351,00 9.351,00
1.400.617,00
2.260.057,00 401.057,00 1.859.000,00 743.528,00 639.870,00
. A vue
61.327,00
. A terme
1.339.290,00 892.067,00 599.803,00
21. Pertes sur créances irrecouvrables 22. Autres dotations aux provisions
3 Dépôts de la clientèle . Comptes à vue créditeurs . Comptes d'épargne . Dépôts à terme . Autres comptes créditeurs 4 Titres de créance émis . Titres de créance négociables . Emprunts obligataires . Autres titres de créance émis Autres passifs
5.000,00 7.934,00 2.644,00
VI. REPRISES DE PROVISIONS ET RECUPERATIONS SUR CREANCES AMORTIES 23. Reprises de provisions pour créances et engagements par signature en souffrance
3.834,00 3.834,00
292.264,00
103.659,00
24. Récupérations sur créances amorties 25. Autres reprises de provisions
5.290,00
VII. RESULTAT COURANT 26. Produits non courants 27. Charges non courantes VIII. RESULTAT AVANT IMPOTS
15.869,00
25.161,00
22.404,00 5.000,00
67.676,00 5.290,00
768,00
218,00
Provisions pour risques et charges
15.651,00 5.791,00 9.860,00 66.362,00 56.502,00 9.860,00
24.393,00 9.308,00 15.085,00 73.379,00 58.294,00 15.085,00
Provisions réglementées Subventions, fonds publics affectés et fonds spéciaux de garantie
28. Impôts sur les résultats
IX. RESULTAT NET DE L'EXERCICE
Dettes subordonnées Ecarts de réévaluation Réserves et primes liées au capital
TOTAL PRODUITS TOTAL CHARGES
14.481,00 30.000,00
14.481,00 30.000,00
Capital
RESULTAT NET DE L'EXERCICE
Actionnaires. Capital non versé (-) Report à nouveau (+/-)
240.360,00
231.392,00
TABLEAUX DES FLUX DE TRESORERIES (en milliers de DH)
30/06/2021
30/06/2020
Résultats nets en instance d'affectation (+/-) Résultat net de l'exercice (+/-)
1. (+) Produits d'exploitation bancaire perçus
58.428,00
127.207,00
9.860,00
8.969,00
2. (+) Récupérations sur créances amorties
0,00
Total du passif
2.614.789,00
3.361.393,00
3. (+) Produits d'exploitation non bancaire perçus
0,00
4. (-) Charges d'exploitation bancaire versées
21.186,00
52.803,00
HORS BILAN (en milliers de DH)
30/06/2021
31/12/2020
ENGAGEMENTS DONNES
2.504.138,00 1.056.576,00
2.493.082,00
5. (-) Charges d'exploitation non bancaire versées
895,00
1.591,00
Engagements de financement donnés en faveur d'établissements de crédit et assimilés
916.246,00
6. (-) Charges générales d'exploitation versées
11.020,00
22.418,00
Engagements de financement donnés en faveur de la clientèle Engagements de garantie d'ordre d'établissements de crédit et assimilés
7. (-) Impôts sur les résultats versés
5.791,00
6.452,00
209.341,00 1.238.221,00
258.410,00 1.318.427,00
I. Flux FLUX DE TRESORERIE nets provenant du compte de produits et charges
19.536,00
43.943,00
Engagements de garantie d'ordre de la clientèle
Variation des : 8. (±) Créances sur les établissements de crédit et assimilés
Titres achetés à réméré Autres titres à livrer ENGAGEMENTS RECUS
-211.052,00
-555.820,00
2.084.387,00 1.500.000,00
2.328.464,00 1.500.000,00
9. (±) Créances sur la clientèle
577.890,00
797.846,00
Engagements de financement reçus d'établissements de crédit et assimilés Engagements de garantie reçus d'établissements de crédi et assimilés Engagements de garantie reçus de l'Etat et d'organismes de garantie divers Titres vendus à réméré Autres titres à recevoir
10. (±) Titres de transaction et de placement
0,00
584.387,00
828.464,00
11. (±) Autres actifs
677,00
-18.113,00
12. (±) Immobilisations données en crédit-bail et en location 13. (±) Dettes envers les établissements de crédit et assimilés
0,00
-302.718,00 -106.494,00
86.950,00
14. (±) Dépôts de la clientèle 15. (±) Titres de créance émis
-342.069,00
ETATS DES SOLDES DE GESTION (en milliers de DH)
0,00
Exercice clôs le
16. (±) Autres passifs
23.034,00
-11.124,00 -42.330,00
30/06/2021
31/12/2020
II. Solde des variations des actifs et passifs d'exploitation
-18.663,00
1. Intérêts et produits assimilés 2. Intérêts et charges assimilées
35.311,00 17.785,00 17.527,00
69229 26957
III. FLUX DE TRESORERIE NETS PROVENANT DES ACTIVITES D’EXPLOITATION (I + II) 17. (+) Produit des cessions d'immobilisations financières 18. (+) Produit des cessions d'immobilisations incorporelles et corporelles 19. (-) Acquisition d'immobilisations financières 20. (-) Acquisition d'immobilisations incorporelles et corporelles 21. (+) Intérêts perçus 22. (+) Dividendes perçus IV. FLUX DE TRESORERIE NETS PROVENANT DES ACTIVITES D’INVESTISSEMENT 23. (+) Subventions, fonds publics et fonds spéciaux de garantie reçus 24. (+) Emission de dettes subordonnées 25. (+) Emission d'actions 26. (-) Remboursement des capitaux propres et assimilés 27. (-) Intérêts versés 28. (-) Dividendes versés V. FLUX DE TRESORERIE NETS PROVENANT DES ACTIVITES DE FINANCEMENT
873,00
1.613,00
3. MARGE D'INTERET
42.272,00
4. Produits sur immobilisations en crédit-bail et en location 5. Charges sur immobilisations en crédit-bail et en location 6. Résultat des opérations de crédit-bail et de location 7. Commissions perçues
868,00
1 613,00
22.611,00 3.402,00 19.210,00
8. Commissions servies 9. Marge sur commissions
-226,00
-868,00
-1 610,00
10. Résultat des opérations sur titres de transaction 11. Résultat des opérations sur titres de placement 12. Résultat des opérations de change 13. Résultat des opérations sur produits dérivés 14. Résultat des opérations de marché 15. Divers autres produits bancaires
505,00
232,00 458,00
16. Diverses autres charges bancaires
0,00 5,00 3,00 2,00
17. PRODUIT NET BANCAIRE
37.242,00
42.046,00
VI. VARIATION NETTE DE LA TRESORERIE (III+IV+V) VII. TRESORERIE A L'OUVERTURE DE L'EXERCICE VIII. TRESORERIE A LA CLOTURE DE L'EXERCICE
3,00 3,00 0,00
18. Résultat des opérations sur immobilisations financières 19. Autres produits d'exploitation non bancaire 20. Autres charges d'exploitation non bancaire
895,00
1.029,00 10.422,00 30.678,00 -5.517,00
21. Charges générales d'exploitation 22. RESULTAT BRUT D'EXPLOITATION
11.465,00 24.882,00 -9.303,00
(en milliers de DH)
PROVISIONS
MONTANT DEBUT EXERCICE Dotations
Autres variations
MONTANT FIN EXERCICE
PROVISIONS
Reprises
23. Dotations nettes des reprises aux provisions pour créances et engagements par signature en souffrance
Provisions, déduites de l'actif, sur:
88.097,00
11.947,00
2.644,00
97.400,00
24. Autres dotations nettes de reprises aux provisions
290,00
créances sur les établissements de crédit et assimilés créances sur la clientèle titres de placement titres de participation et emplois assimilés immobilisations en crédit-bail et en location autres actifs Provisions inscrites au Passif
25. RESULTAT COURANT
15.869,00 -218,00 5.791,00 9.860,00
25.161,00
88.097,00
11.947,00
2.644,00
97.400,00
26. RESULTAT NON COURANT 27. Impôts sur les résultats 28. RESULTAT NET DE L'EXERCICE
-768,00 9.308,00
15.085,00
E. S. G CAPACITE D’AUTOFINANCEMENT
30/06/2021
31/12/2020
5.000,00
5.000,00
5.290,00
5.000,00
1. RESULTAT NET DE L'EXERCICE
9.860,00
15.085,00
Provisions pour risques d'exécution d'engagements par signature Provisions pour risques de change Provisions pour risques généraux Provisions pour pensions de retraite et obligations similaires Provisions pour autres risques et charges
2. + Dotations aux amortissements et aux provisions des immobilisations incorporelles et corporelles
445,00
498,00
3. + Dotations aux provisions pour dépréciation des immobilisations financières 4. + Dotations aux provisions pour risques généraux 5. + Dotations aux provisions réglementées 6. + Dotations non courantes 7. - Reprises de provisions 8. - Plus-values de cession sur immobilisations incorporelles et corporelles 9. + Moins-values de cession sur immobilisations incorporelles et corporelles
5.290,00
5.000,00
5.290,00
5.000,00
Provisions réglementées
Total général
93.097,00
16.947,00
7.934,00
102.400,00
10. - Plus-values de cession sur immobilisations financières 11. + Moins-values de cession sur immobilisations financières 12. - Reprises de subventions d'investissement reçues 13. + CAPACITE D'AUTOFINANCEMENT
10.305,00
15.582,00
14. - Bénéfices distribués 15. AUTOFINANCEMENT
10.305,00
15.582,00
Made with FlippingBook flipbook maker