Communication financière
ETATS DE SYNTHÈSE AU 30 JUIN 2021
ETAT B18 : ENGAGEMENTS DE FINANCEMENT ET DE GARANTIE
ETAT B5 : DETAIL DES AUTRES ACTIFS
En milliers de DH
En milliers de DH
ENGAGEMENTS
30/06/2021
31/12/2020
ACTIF
30/06/2021
31/12/2020
ENGAGEMENTS DE FINANCEMENT ET DE GARANTIE DONNES
41 830
50 855
IMMOBILISATIONS EN NON VALEURS NETTES D'AMORTISSEMENTS
0
0
SOMMES DUES PAR L'ETAT
81 858
194 598
ENGAGEMENTS DE FINANCEMENT EN FAVEUR D'ETABLISSEMENT DE CREDIT ET ASSIMILES - Crédits documentaires import - Acceptations ou engagements de payer - Ouverture de crédit confirmés - Engagements de substitution sur émission de titres - Engagements irrévocables de crédit-bail - Autres engagements de financement donnés
SOMMES DUES PAR LE PERSONNEL
542
275
DEPOTS ET CAUTIONNEMENTS
263
259
FOURNISSEURS DEBITEURS : AVANCES ET ACOMPTES
462
121
CONCESSIONNAIRES : RISTOURNES ACCORDEES
12 117
11 890
AUTRES DEBITEURS
572
406
DIVERSES PRESTATIONS
0
0
ENGAGEMENTS DE FINANCEMENT EN FAVEUR DE LA CLIENTELE
41 830
50 855
STOCK DE FOURNITURES DE BUREAU ET IMPRIMES
106
195
- Crédits documentaires import - Acceptations ou engagements de payer - Ouverture de crédit confirmés - Engagements de substitution sur émission de titres - Engagements irrévocables de crédit-bail - Autres engagements de financement donnés
CORRELATION LOA
917 125
989 137
CHARGES CONSTATEES D'AVANCE
14 342
14 778
PRODUITS A RECEVOIR
49
61
COMPTE DE REGULARISATION ACTIF
0
0
41 830
50 855
TOTAL
1 027 434
1 211 720
ENGAGEMENTS DE FINANCEMENT EN FAVEUR D'ETABLISSEMENT DE CREDIT ET ASSIMILES - Crédits documentaires export confirmés - Acceptations ou engagements de payer - Ouverture de crédit confirmés - Autres cautions, avals et garanties donnés - Engagements en souffrance
ETAT A2 : ETAT DES DEROGATIONS
En milliers de DH
INFLUENCE DES
INDICATIONS DES
JUSTIFICATION
DEROGATIONS SUR LE
DEROGATIONS
DES DEROGATIONS
PATRIMOINE, LA SITUATION FINANCIERE ET LES RESULTATS
ENGAGEMENTS DE GARANTIE D'ORDRE DE LA CLIENTELE - Garanties de crédit données - Cautions et garanties en faveur de l'administration publique - Autres cautions et garanties données - Engagements en souffrance
I - DEROGATIONS AUX PRINCIPES COMPTABLES FONDAMENTAUX
NEANT
ENGAGEMENTS DE FINANCEMENT ET DE GARANTIE RECUS
2 712 154
2 715 732
II - DEROGATIONS AUX METHODES D'EVALUATION
NEANT
ENGAGEMENTS DE FINANCEMENT RECUS D'ETABLISSEMENT DE CREDIT ET ASSIMILES
2 655 618 2 655 618
2 655 618 2 655 618
- Ouverture de crédit confirmés
III - DEROGATIONS AUX REGLES D'ETABLISSEMENT ET DE PRESENTATION DES ETATS DE SYNTHESE
- Engagements de substitution sur émission de titres - Autres engagements de financement reçus
NEANT
ENGAGEMENTS DE GARANTIE RECUS D'ETABLISSEMENT DE CREDIT ET ASSIMILES
56 535 56 535
60 114 60 114
- Garanties de crédit
ETAT A3 : ÉTAT DES CHANGEMENTS DE MÉTHODES
- Autres garanties reçus LMV
0
0
En milliers de DH
ENGAGEMENTS DE GARANTIE RECUS de L'ETAT ET D'ORGANISMES DE GARANTIE DIVERS
0
0
JUSTIFICATION DES CHANGEMENTS
NATURE DES CHANGEMENTS
INFLUENCE SUR LE PATRIMOINE DE LA SITUATION FINANCIÈRE ET LES RÉSULTATS
- Garanties de crédit - Autres garanties reçus
TOTAL
2 753 984
2 766 587
INCIDENCE
I - CHANGEMENTS AFFECTANT LES MÉTHODES D'ÉVALUATION
NEANT
ETAT B22 : VENTILATION DES EMPLOIS ET DES RESSOURCES SUIVANT LA DUREE RESIDUELLE AU 30/06/2021
ETAT B9 BIS : PLUS OU MOINS-VALUES SUR CESSIONS OU RETRAITS D’IMMOBILISATIONS AU 30/06/2021
En milliers de DH
Nature
D<1 mois 1mois<D< 3 mois 3mois<D< 1 an 1an<D< 5 ans D> 5 ans
TOTAL
ACTIF
En milliers de DH
IMMOBILISATIONS CEDEES
Date d'ACQUISITION
Valeur comptable brute
Cumul des amort. et/ou des prov.pour dépréciation
Valeur comptable nette
Produit de cession
Plus-value de cession
Moins-value de cession
Créances sur les établissements de crédit et assimilés
158
0
0
0
0
158
Créances sur la clientèle Titres de créance Créances subordonnées Crédit-bail et assimilé
753 391
4 361
76 572
2 444 867 3 569 954 6 849 145
NEANT
86 036
171 233
902 653
3 384 288 138 630 4 682 840
TOTAL
0
0
0
0
0
Autres actifs
TOTAL
839 585
175 594
979 225
5 829 155 3 708 584 11 532 143
ETAT B12 : TITRES DE CREANCES EMIS AU 30/06/2021
PASSIF
En milliers de DH DONT MONTANT
NATURES DES TITRES
CARACTERISTIQUES
MONTANT
DONT
Dettes envers les établissements de crédit et assimilés
0
150 000
100 000 590 000 375 000
0
0 250 000
DATE
DATE
MODE
ENTRPRISES
AUTRES
NON
Dettes envers la clientèle Titres de créance émis Emprunts subordonnées
150 000
3 393 700
4 133 700
DE
MATURITE TAUX
DE
LIEES
APPARENTES AMORTI
0
0
750 000
0 1 125 000
JOUISSANCE D'ECHEANCE
REMB.
BONS DE SOCIETES DE FINANCEMENT
4 133 700
TOTAL
150 000
150 000
1 065 000
4 143 700
0 5 508 700
12-sept-17
12-sept-22
5 ans
3,45%
100 000
31-oct-18
31-oct-22
4 ans
3,30%
264 000
ETAT B27 : COMMISSIONS
28-nov-18
28-nov-22
4 ans
3,33%
185 000
En milliers de DH
28-déc-18
28-déc-23
5 ans
3,43%
219 700
COMMISSIONS
30/06/2021
31/12/2020
29-mars-19
29-mars-23
4ans
3,05%
275 000
COMMISSIONS PERCUES :
37 144
39 234
31-juil-19
31-juil-21
2 ans
2,69%
150 000
sur opérations avec les établissements de crédit sur opérations avec la clientèle
31-juil-19
31-juil-22
3 ans
2,80%
310 000
37 144
39 234
31-juil-19
31-juil-23
4 ans
2,92%
100 000
sur opérations de change relatives aux interventions sur les marchés primaires de titres sur produits dérivés sur opérations sur titres en gestion et en dépôt sur moyens de paiement
31-juil-19
31-juil-24
5 ans
3,02%
100 000
02-mars-20
02-mars-22
2 ans
2,69%
115 000
31-mars-20
02-mars-22
2 ans
2,90%
75 000
01-juin-20
01-juin-22
2 ans
2,68%
75 000
sur activités de conseil et d'assistance sur ventes de produits d'assurances sur autres prestations de service
30-juin-20
30-juin-22
2 ans
2,19%
325 000
30-sept-20
30-sept-22
2 ans
2,20%
230 000
29-janv-21
29-janv-23
2 ans
2,03%
210 000
COMMISSIONS VERSEES :
0
0
31-mars-21
31-mars-23
2 ans
1,98%
200 000
sur opérations avec les établissements de crédit sur opérations avec la clientèle sur opérations de change relatives aux interventions sur les marchés primaires de titres sur produits dérivés sur opérations sur titres en gestion et en dépôt
31-mai-21
31-mai-23
2 ans
1,99%
580 000
29-juin-21
29-juin-23
2 ans
2,06%
135 000
29-juin-21
29-sept-23
27 mois
2,10%
137 000
29-juin-21
29-juin-24
36 mois
2,20%
138 000
30-juin-21
30-sept-24
39 mois
2,24%
210 000
0
0
sur moyens de paiement sur activités de conseil et d'assistance sur ventes de produits d'assurances sur autres prestations de service
EMPRUNT OBLIGATAIRE
1 125 000
27-nov-19
27-nov-23
4 ans
2.72%
1 125 000
INTERETS COURUS A PAYER
62 988
TOTAL
5 321 688
MARGE SUR COMMISSIONS
37 144
39 234
SOCIETE D’EQUIPEMENT DOMESTIQUE ET MENAGER (EQDOM) S.A AU CAPITAL DE 167.025.000 DHS S.S. CASABLANCA - 127, ANGLE BOULEVARD ZERKTOUNI ET RUE IBNOU BOURAID – R.C 32.775 (Société de crédit à la consommation régie par l’arrêté n°2459-96 du 28 Rajeb 1417 (10 décembre 1996))
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