Communication financière
en milliers de dirhams
ETATS DE SYNTHESE AU 30 JUIN 2021
TABLEAU DES FLUX DE TRESORERIE
ENGAGEMENTS DE FINANCEMENT ET DE GARANTIE
ENGAGEMENTS PAR SIGNATURE
30/06/2021
31/12/2020
RUBRIQUES
30/06/2021
30/06/2020
ENGAGEMENTS DE FINANCEMENT ET DE GARANTIE DONNES
635 527
941 619
1.Produits d'exploitation bancaire perçus 2.Récupérations sur créances amorties 3.Produits d'exploitation non bancaire perçus 4.Charges d'exploitation bancaire versées 5.Charges d'exploitation non bancaire versées 6.Charges générales d'exploitation versées
28 953
31 445
Engagements de financement en faveur d'établissements de crédit et assimilés
- - - - - - -
- - - - - - -
-
-
Crédits documentaires import
638
10
Acceptations ou engagements de payer
3 420
4 241
Ouvertures de crédit confirmés
-
10
Engagements de substitution sur émission de titres Engagements irrévocables de crédit-bail Autres engagements de financement donnés Engagements de financement en faveur de la clientèle
11 429 5 250 9 492
13 431 4 895 8 878
7.Impôts sur les résultats versés
203 654
506 440 158 572
I.Flux de trésorerie nets provenant du compte de produits et charges
Crédits documentaires import
44 477
Variation de : 8.Créances sur les établissements de crédit et assimilés
Acceptations ou engagements de payer
-
-
6 120
-38 007 -10 274
Ouvertures de crédit confirmés
159 177
347 868
9.Créances sur la clientèle
-21 144
Engagements de substitution sur émission de titres Engagements irrévocables de crédit-bail Autres engagements de financement donnés
- - -
- - -
10.Titres de transaction et de placement
-7 089
-149
11.Autres actifs
-646
4 749
12.Titres Moudaraba et Moucharaka
- - - -
- - - -
Engagements de garantie d'ordre d'établissements de crédit et assimilés
385 843
394 794
13.Immobilisations données en crédit-bail et en location
Crédits documentaires export confirmés Acceptations ou engagements de payer
- - -
- - -
14.Immobilisations données en Ijara
Garanties de crédits données
15.Dépôts d'investissement placés auprès des établissements de crédit et assimilés
Autres cautions, avals et garanties donnés
385 843
394 794
13.Dettes envers les établissements de crédit et assimilés
-1 613 41 333
124 097 -95 472
Engagements en souffrance
-
-
14.Dépôts de la clientèle
Engagements de garantie d'ordre de la clientèle
46 030
40 385
18.Dettes envers la clientèle sur produits participatifs
- -
- -
Garanties de crédits données
-
-
15.Titres de créance émis
Cautions et garanties en faveur de l'administration publique
27 828 18 202
24 246 16 139
16.Autres passifs
11 676 74 155 83 647
-8 313 63 993 72 871
Autres cautions et garanties données
II.Solde des variations des actifs et passifs d'exploitation
Engagements en souffrance
-
-
III.FLUX DE TRESORERIE NETS PROVENANT DES ACTIVITES D’EXPLOITATION (I + II)
- - -
- - -
17.Produit des cessions d'immobilisations financières
ENGAGEMENTS DE FINANCEMENT ET DE GARANTIE REÇUS
1 280 969
1 464 769
18.Produit des cessions d'immobilisations incorporelles et corporelles
Engagements de financement reçus d'établissements de crédit et assimilés
264 950 264 950
273 375 273 375
19.Acquisition d'immobilisations financières
Ouvertures de crédit confirmés
187
1 021
20.Acquisition d'immobilisations incorporelles et corporelles
Engagements de substitution sur émission de titres Autres engagements de financement reçus
- -
- -
- -
- -
21.Intérêts perçus
22.Dividendes perçus
Engagements de garantie reçus d'établissements de crédit et assimilés
1 016 019 1 016 019
1 191 394 1 191 394
IV.FLUX DE TRESORERIE NETS PROVENANT DES ACTIVITES D’INVESTISSEMENT
-187
-1 021
Garanties de crédits Autres garanties reçues
- - - -
- - - -
23.Subventions, fonds publics et fonds spéciaux de garantie reçus 24.Emission de dettes subordonnées
Engagements de garantie reçus de l'Etat et d'organismes de garantie divers
- - - - - - - - -
- - - - - - - - -
Garanties de crédits Autres garanties reçues
25.Dépôts d'investissement reçus
26.Emission d'actions
27.Remboursement des capitaux propres et assimilés
CAPITAUX PROPRES
28.Dépôts d'investissement remboursés
29.Intérêts versés
30.Dépôts d'investissement remboursés
31.Dividendes versés
CAPITAUX PROPRES
31/12/2020
Affectation du résultat
Autres variations
30/06/2021
V.FLUX DE TRESORERIE NETS PROVENANT DES ACTIVITES DE FINANCEMENT
- - - -
Ecarts de réévaluation
- - - -
- - - - - - - - - - -
- - - - - - - - - - - -
VI.VARIATION NETTE DE LA TRESORERIE (III+ IV +V) VII.TRESORERIE A L'OUVERTURE DE L'EXERCICE VIII.TRESORERIE A LA CLOTURE DE L'EXERCICE
83 460 190 424 273 884
71 850 126 946 198 796
Réserve légale Autres réserves
Primes d'émission, de fusion et d'apport
Capital
324 836 324 836
324 836 324 836
PRINCIPALES METHODES D’EVALUATION APPLIQUEES
Capital appelé
- - - - -
Capital non appelé
- - - -
Certificats d'investissement
Fonds de dotations
INDICATION DES METHODES D'EVALUATION APPLIQUEES PAR L'ETABLISSEMENT
Actionnaires. Capital non versé
Report à nouveau (+/-)
-
Résultats nets en instance d'affectation (+/-)
136 542
5 535 -5 535
142 077
Application des méthodes d'évaluation prévues par le PCEC. Les états de synthèses sont présentés conformément aux dispositions du PCEC.
Résultat net de l'exercice (+/-)
5 535
9 026 9 026
9 026
TOTAL
466 913
-
475 939
DEPOTS DE LA CLIENTELE
CREANCES SUR LES ETABLISSEMENTS DE CREDIT ET ASSIMILES
Secteur privé
DEPOTS DE LA CLIENTELE
Secteur public
30/06/2021
31/12/2020
Entreprises financières Entreprises non financières
Autre clientèle
Bank Al-Maghrib, Trésor Public et Service des Chèques Postaux
Autres établissements de crédit et assimilés au Maroc
CREANCES SUR LES ETABLISSEMENTS DE CREDIT ET ASSIMILES
Etablissements de crédit à l'étranger
Comptes à vue créditeurs
378 286
252 934
Banques au Maroc
30/06/2021
31/12/2020
- - - - - -
- - - - - -
377 449
837
Comptes d'épargne
-
-
-
-
Dépôts à terme
45 325 22 342
126 221 23 939
35 170 22 342
10 155
Comptes ordinaires débiteurs Valeurs reçues en pension
273 883
306
8 451
282 640
195 709
Autres comptes créditeurs Intérêrts courus à payer
- - - -
- - -
- - - -
- - - -
- - -
- - -
397
1 923
334
63
- au jour le jour
TOTAL
435 295
11 055
446 350
405 017
- à terme
DATATION ET EVENEMENTS POSTERIEURS
Prêts de trésorerie
220 000
220 000
220 000
-
-
- au jour le jour
-
220 000 150 000
220 000 150 000
- à terme
220 000
- -
I - DATATION
Dates
Prêts financiers Autres créances
- - - -
- -
150 000
789
789
789 554
. Date de clôture (1)
30/06/2021
Intérêts courus à recevoir Créances en souffrance
19
3 186
- -
3 205
. Date d'établissement des états de synthèse (2)
-
-
-
-
01/08/2021
TOTAL
273 883
220 325
153 975
8 451
656 634
567 052
(1) Justification en cas de changement de la date de clôture de l'exercice (2) Justification en cas de dépassement de délai réglementaire de trois mois prévu pour l'élaboration des états de synthèse II - EVENEMENT NES POSTERIEUREMENT A LA CLÖTURE DE L'EXERCICE NON RATTACHABLE A CET EXERCICE ET CONNUS AVANT LA 1ERE COMMUNICATION EXTERNE DES ETATS DE SYNTHESE
CREANCES SUR LA CLIENTELE
Secteur privé Entreprises non financières
CREANCES SUR LA CLIENTELE
Secteur public
30/06/2021
31/12/2020
Entreprises financières
Autre clientèle
Indications des événements
Dates
Crédits de trésorerie
- - - - - - - - - - - - - - - - -
- - - - - - - - - - - - - - - - -
350 462
- - - - -
350 462
445 617 88 024 213 108
- Comptes à vue débiteurs
46 880 39 509
46 880 39 509
- Créances commerciales sur le Maroc
ETATS NEANTS
- Crédits à l'exportation
-
-
-
- Autres crédits de trésorerie Crédits a la consommation
264 073
264 073
144 485 1 010 43 362 13 026 1 105
-
916
916
LIBELLES DES ETATS
Crédits à l'équipement Crédits immobiliers
141 047
141 047 16 795
ETAT DES DEROGATIONS ETAT DES CHANGEMENTS DE METHODES CREANCES SUBORDONNEES IMMOBILISATIONS DONNEES EN CREDIT-BAIL, EN LOCATION AVEC OPTION D'ACHAT ET EN LOCATION SIMPLE
-
16 795
Autres crédits
2 697
2 697
Créances acquises par affacturage
-
-
TITRES DE CREANCES EMIS DETTES SUBORDONNEES ENGAGEMENTS SUR TITRES PLUS OU MOINS VALUES SUR CESSIONS OU RETRAITS D'IMMOBILISATIONS ETAT DES OPERATIONS DE CHANGE A TERME ET ENGAGEMENTS SUR PRODUITS DERIVES
Intérêts courus à recevoir Créances en souffrance - Créances pré-douteuses - Créances douteuses - Créances compromises
2 127
48
2 175
463
- -
- - - - -
- - -
30 653
-
47 948
ETAT DES PRODUITS SUR TITRES DE PROPRIETE TITRES ET AUTRES ACTIFS GERES OU EN DEPOTS
7 491 7 491
7 491 7 491
7 491
- Provisions pour créances en souffrance
24 786
ETAT DETAILLE DE RADIATION DES CREANCES EN SOUFFRANCE ETAT RECAPITULATIF DE RADIATION DES CREANCES EN SOUFFRANCE
TOTAL
496 333
17 759
514 092
535 236
VALEURS DES TITRES DE TRANSACTION ET DE PLACEMENT ET DES TITRES D’INVESTISSEMENT
ATTESTATION
Valeur comptable brute
Valeur actuelle
TITRES
Valur de remboursement Moins-values latentes
Provision
TITRES DE TRANSACTION
- - - - - - - - - - - -
- - - - - - - - - - - - - -
- - - - - - - - - - - - - -
- - - - - - - - - - - - - -
- - - - - - - - - - - - - -
- - - - - - - - - - - - - -
Bons du tresor et valeurs assimilees
Obligations
Autres titres de creance
Titres de propriete
TITRES DE PLACEMENT
8 004 8 004
Bons du tresor et valeurs assimilees
Obligations
Autres titres de creance
Titres de propriete
TITRES D'INVESTISSEMENT Bons du tresor et valeurs assimilees
Obligations
Autres titres de creance
CHARGES GENERALES D’EXPLOITATION
RUBRIQUES
30/06/2021
30/06/2020
CHARGES DE PERSONNEL
5 014
6 401
IMPOTS ET TAXES
215
133
CHARGES EXTERNES
5 973
6 765
AUTRES CHARGES GÉNÉRALES D'EXPLOITATION
226
132
DOTATIONS AUX AMORTISS. ET AUX PROVISIONS DES IMMOB INCORPORELLES ET CORPORELLES
318
343
TOTAL
11 746
13 774
TITRES DE PARTICIPATION ET EMPLOIS ASSIMILES
Extrait des derniers états de synthèse de la société émetttrice
Participation au capital en %
Prix d'acquisition global
Valeur comptable nette
Produits inscrits au CPC de l'exercice
Secteur d'activité
Capital social
RUBRIQUES
IF
Date de clôture de l'exercice
Situation nette
Résultat net
A - Participations dans les entreprises liées
-
-
- - - - -
- -
- -
- -
- -
- - - - -
- - - - -
- - - - -
B - Autres titres de participation
59 59
59 59
Société de Gestion des Fonds de Garantie SGFG 15251370
652
1 000
5,88%
C - Emplois assimilés
-
-
- -
- -
- -
- -
Total Général
59
59
REPARTITION DU CAPITAL SOCIAL
Montant du capital Dotation en capital : 324.836.351,00 MAD Montant du capital social souscrit et non appelé 0 Valeur nominale des titres ……………
Nombre de titres détenus (1)
Part du capital détenue %
Nom des principaux actionnaires ou associés
Adresse
Exercice précédent Exercice actuel
BANCO DE SABADELL, SA
Plaça de Sant Roc, n° 20, Sabadell, Espagne
100%
TOTAL
100%
(1) non applicable : Succursale
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