FNH N° 1037 (1)

Communication financière

ETATS DE SYNTHÈSE AU 30 JUIN 2021

En milliers de DH

BILAN ACTIF

BILAN PASSIF

Code ligne ACTIF

Code ligne PASSIF

30_/06__/21__

31_/12__/20__

30_/06__/21__ 31_/12__/20__

G110 Banques centrales, Trésor public, Service des chèques postaux

-

-

A110 Valeurs en caisse, Banques centrales, Trésor public, Service

-

1

des chèques postaux

G210 Dettes envers les établissements de crédit et assimilés

121 260 111 164

148 019

A210 Créances sur les établissements de crédit et assimilés

114 819 114 819

88 472 88 472

G211 G212

. A vue

98 019 50 000

A211 . A vue A212 . A terme

. A terme

10 096

-

-

J110 Dépôts de la clientèle

66 247

94 378

J111 J112 J113 J119

. Comptes à vue créditeurs

- - -

- - -

B110 Créances sur la clientèle

27 272

45 939

. Comptes d'épargne

B111 . Crédits de trésorerie et à la consommation

-

-

. Dépôts à terme

B112 . Crédits à l'équipement B113 . Crédits immobiliers

. Autres comptes créditeurs

66 247

94 378

-

-

B119 . Autres crédits

27 272

45 939

K110 Titres de créance émis

- - - -

- - - -

K111 K112 K119

. Titres de créance négociables

. Emprunts obligataires

B230 Créances acquises par affacturage

-

-

. Autres titres de créance émis

D110 Titres de transaction et de placement D111 . Bons du Trésor et valeurs assimilées

9 998

40 998

L110 Autres passifs

170 825

131 050

- -

- -

D112 . Autres titres de créance D113 . Titres de propriété

M110 Provisions pour risques et charges

284

64

9 998

40 998

M210 Provisions réglementées

-

-

E110 Autres actifs

100 805

86 249

M310 Subventions, fonds publics affectés et fonds spéciaux de garantie

-

-

F110 Titres d'investissement

- - -

- - -

M410 Dettes subordonnées

-

-

F111 . Bons du Trésor et valeurs assimilées

F112 . Autres titres de créance

M510 Ecarts de réévaluation

-

-

M530 Réserves et primes liées au capital

20 241

20 241

F210 Titres de participation et emplois assimilés

-

-

M610 Capital

98 200

98 200

F310 Créances subordonnées

-

-

M710 Actionnaires. Capital non versé (-)

-1

-1

F410 Immobilisations données en crédit-bail et en location

-

-

M810 Report à nouveau (+/-)

-582

4 993

F510 Immobilisations incorporelles

215 223

216 325

M850 Résultats nets en instance d'affectation (+/-)

-

-

F610 Immobilisations corporelles

11 302

13 385

M910 Résultat net de l'exercice (+/-)

2 945

-5 575

T001

Total de l'Actif

479 419

491 369

T002

Total du Passif

479 419

491 369

HORS BILAN

AFFECTATION DES RESULTATS INTERVENUE AU COURS DE L’EXERCICE

Code ligne

30/06/2021

31/12/2020

Montants

Montants

Engagements donnés

48 960

48 897

A- Origine des résultats affectés

B- Affectation des résultats

Engagements de financement donnés en faveur d'établissements de crédit et assimilés Engagements de financement donnés en faveur de la clientèle Engagements de garantie d'ordre d'établissements de crédit et assimilés

D Décision du 25/06/2021……………….

- -

Réserve légale

48 960

48 897

4 993 Dividendes

Report à nouveau

Engagements de garantie d'ordre de la clientèle Titres achetés à réméré Autres titres à livrer

-5 575 Autres affectations (report à nouveau)

-582

Résultats nets en instance d'affectation

-

Résultat net de l'exercice

Réserve réglementée

Engagements reçus

35 000

35 000

Prélèvements sur les bénéfices Autres prélèvements

Engagements de financement reçus d'établissements de crédit et assimilés Engagements de garantie reçus d'établissements de crédit et assimilés Engagements de garantie reçus de l'Etat et d'organismes de garantie divers Titres vendus à réméré Autres titres à recevoir

35 000

35 000

TOTAL A

-582

TOTAL B

-582

EQUIVAL CGNC: Tableau N°14

COMPTE DE PRODUITS ET CHARGES

TABLEAU DES FLUX DE TRESORERIE

Code ligne

30__/06/_/21__ 30__/06/_/20__

P000 P100 P200 P310 P340 P400 P500 P600 C000 C100 C200 C300 C400 C600

262 594

257 039

PRODUITS D'EXPLOITATION BANCAIRE

30/06/2021

31/12/2020

Intérêts et produits assimilés sur opérations avec les établissements de crédit

-

-

Intérêts et produits assimilés sur opérations avec la clientèle

1.(+) Produits d'exploitation bancaire perçus 2.(+) Récupérations sur créances amorties 3.(+) Produits d'exploitation non bancaire perçus 4.(-) Charges d'exploitation bancaire versées 5.(-) Charges d'exploitation non bancaire versées 6.(-) Charges générales d'exploitation versées

262 593

508 858

Intérêts et produits assimilés sur titres de créance

Produits sur titres de propriété

103 546 -199 695 -78 073 -78 337

163 423 -381 346 -127 411 -158 780

Produits sur immobilisations en crédit-bail et en location

1 776

1 503

Commissions sur prestations de service

259 286

252 549

Autres produits bancaires

1 532

2 987

7.(-) Impôts sur les résultats versés

-1 831

-3 358

199 695

197 626

CHARGES D'EXPLOITATION BANCAIRE

Intérêts et charges assimilées sur opérations avec les établissements de crédit

- - - -

I.Flux de trésorerie nets provenant du compte de produits et charges

8 203

1 386

Intérêts et charges assimilées sur opérations avec la clientèle Intérêts et charges assimilées sur titres de créance émis Charges sur immobilisations en crédit-bail et en location

Variation des : 8.(+) Créances sur les établissements de crédit et assimilés

4 015

69 116 -36 055 -40 998 -13 674

9.(+) Créances sur la clientèle

18 667 31 000 -14 556

Autres charges bancaires

199 695

197 626

10.(+) Titres de transaction et de placement

11.(+) Autres actifs

T003 PRODUIT NET BANCAIRE

62 899 103 546 78 073 83 376 32 742

59 413 70 931 53 435 85 066 32 570

12.(+) Immobilisations données en crédit-bail et en location 13.(+) Dettes envers les établissements de crédit et assimilés

P700 C700 C800 C810 C820 C830 C840 C850 C910 C911 C912 C919 P910 P911 P912 P919

Produits d'exploitation non bancaire Charges d'exploitation non bancaire CHARGES GENERALES D'EXPLOITATION

-25 294 -28 131

-212 236

14.(+) Dépôts de la clientèle 15.(+) Titres de créance émis 16.(+) Autres passifs

42 676

Charges de personnel

39 775

47 166

Impôts et taxes Charges externes

944

946

44 033

46 040

II.Solde des variations des actifs et passifs d'exploitation

25 476 33 679

-144 005 -142 619

Autres charges générales d'exploitation

618

815

III.FLUX DE TRESORERIE NETS PROVENANT DES ACTIVITES D’EXPLOITATION (I + II) 17.(+) Produit des cessions d'immobilisations financières 18.(+) Produit des cessions d'immobilisations incorporelles et corporelles 19.(-) Acquisition d'immobilisations financières 20.(-) Acquisition d'immobilisations incorporelles et corporelles

Dotations aux amortissements et aux provisions des immobilisations incorporelles et corporelles

5 039

4 695

284

4 148

DOTATIONS AUX PROVISIONS ET PERTES SUR CREANCES IRRECOUVRABLES Dotations aux provisions pour créances et engagements par signature en souffrance

-1 854

-8 682

21.(+) Intérêts perçus 22.(+) Dividendes perçus

Pertes sur créances irrécouvrables Autres dotations aux provisions

-

-

-

284

4 148

IV.FLUX DE TRESORERIE NETS PROVENANT DES ACTIVITES

-1 854

-8 682

D'INVESTISSEMENT

4 776

-11 245

REPRISES DE PROVISIONS ET RECUPERATIONS SUR CREANCES AMORTIES Reprises de provisions pour créances et engagements par signature en souffrance

- -

1 702 1 670

23.(+) Subventions, fonds publics et fonds spéciaux de garantie reçus 24.(+) Emission de dettes subordonnées 25.(+) Emission d'actions 26.(-) Remboursement des capitaux propres et assimilés 27.(-) Intérêts versés 28.(-) Dividendes versés V.FLUX DE TRESORERIE NETS PROVENANT DES ACTIVITES DE FINANCEMENT VI.VARIATION NETTE DE LA TRESORERIE (III+ IV +V)

-

-

Récupérations sur créances amorties

Autres reprises de provisions

4 776 1 831 2 945 2 775 1 826 -2 217 3 358 -5 575

-11 213

1 645

T004 RESULTAT COURANT

-12 858

-

-34 370

P950 C950

Produits non courants Charges non courantes

1 236 3 552

-

-34 370

T005 RESULTAT AVANT IMPOTS

62 189 24 703 37 486 330 732 343 590 -12 858

C970

Impôts sur les résultats

31 825

-185 671

T006 RESULTAT NET DE L'EXERCICE

VII.TRESORERIE A L'OUVERTURE DE L'EXERCICE

21 532

207 203

TOTAL DES PRODUITS TOTAL DES CHARGES

366 204 363 259

VIII.TRESORERIE A LA CLOTURE DE L'EXERCICE

53 357

21 532

RESULTAT NET DE L'EXERCICE

2 945

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