Communication financière
SITUATION PROVISOIRE AU 30 JUIN 2021 BILAN ACTIF BILAN PASSIF
En milliers de DH
En milliers de DH
PASSIF
30/06/2021
31/12/2020
ACTIF
30/06/2021
31/12/2020
1.Banques centrales, Trésor public, Service des chèques postaux 2.Dettes envers les établissements de crédit et assimilés
1.Valeurs en caisse, Banques centrales, Trésor public, Service des chéques postaux 2.Créances sur les établissements de crédit et assimilés
86 736
86 480
16 223 16 223
71 216 71 216
. A vue
106 868 106 868
101 067 101 067
. A terme 3.Dépôts de la clientèle . Comptes à vue créditeurs . Comptes d'épargne . Dépôts à terme . Autres comptes créditeurs
. A vue
. A terme 3.Créances sur la clientèle . Crédits à l'équipement . Crédits immobiliers . Autres crédits
2 579
2 045
82 386 82 386
82 486 82 486
. Crédits de trésorerie et à la consommation
2 579
2 045
4.Titres de créance émis . Titres de créance négociables émis . Emprunts obligataires émis . Autres titres de créance émis 5.Autres passifs
4.Créances acquises par affacturage 5.Titres de transaction et de placement . Bons du Trésor et valeurs assimilées . Autres titres de créance . Titres de propriété
66 332
64 047
460 306
264 495
66 332
64 047
6.Provisions pour risques et charges
660
456
6.Autres actifs
177 810
127 444
7.Provisions réglementées 8.Subventions, fonds publics affectés et fonds spéciaux de garantie
7.Titres d'investissement . Bons du Trésor et valeurs assimilées . Autres titres de créance 8.Titres de participation et emplois assimilés
9.Dettes subordonnées 10.Ecarts de réévaluation 11.Réserves et primes liées au capital
178 471
145 971
9.Créances subordonnées 10.Immobilisations données en crédit-bail et en location 11.Immobilisations incorporelles
40 932
40 932
12.Capital
35 050
35 050
67 976
69 612
13.Actionnaires.Capital non versé (-) 14.Report à nouveau (+/-)
12.Immobilisations corporelles
27 393
29 862
172 774
171 610
15.Résultats nets en instance d'affectation (+/-) 16.Résultat net de l'exercice (+/-)
65 448
121 165
Total Actif
793 972
706 969
Total Passif
793 972
706 969
ETAT DES SOLDES DE GESTION
COMPTE DE PRODUITS ET CHARGES
En milliers de DH
I - TABLEAU DE FORMATION DES RESULTATS
En milliers de DH 30/06/2020
30/06/2021
30/06/2020
30/06/2021
I.PRODUITS D'EXPLOITATION BANCAIRE
430 749
387 949
1.(+) Intérêts et produits assimilés 2.(-) Intérêts et charges assimilées
13 19
20 49
1.Intérêts et produits assimilés sur opérations avec les établissements de crédit
13
20
MARGE D'INTERET
-6
-29
2.Intérêts et produits assimilés sur opérations avec la clientèle 3.Intérêts et produits assimilés sur titres de créance 4.Produits sur titres de propriété 5.Produits sur immobilisations en crédit-bail et en location 6.Commissions sur prestations de service
3.(+) Produits sur immobilisations en crédit-bail et en location 4.(-) Charges sur immobilisations en crédit-bail et en location Résultat des opérations de crédit-bail et de location
387 988 42 748
348 750 39 179
7.Autres produits bancaires
5.(+) Commissions perçues 6.(-) Commissions servies
392 804 187 168
356 631 168 324
II.CHARGES D'EXPLOITATION BANCAIRE
221 173
197 163
Marge sur commissions
205 635
188 307
8.Intérêts et charges assimilées sur opérations avec les établissements de crédit
19
49
9.Intérêts et charges assimilées sur opérations avec la clientèle 10.Intérêts et charges assimilées sur titres de créance émis 11.Charges sur immobilisations en crédit-bail et en location 12.Autres charges bancaires
7.(+) Résultat des opérations sur titres de transaction 8.(+) Résultat des opérations sur titres de placement 9.(+) Résultat des opérations de change 10.(+) Résultat des opérations sur produits dérivés Résultat des opérations de marché
661
1 151 1 455
3 362
221 154
197 114
4 023
2 606
III.PRODUIT NET BANCAIRE
209 576
190 786
11.(+) Divers autres produits bancaires 12.(-) Diverses autres charges bancaires
77
98
13.Produits d'exploitation non bancaire 14.Charges d'exploitation non bancaire IV.CHARGES GENERALES D'EXPLOITATION
21 247
22 326
223
-795
PRODUIT NET BANCAIRE
209 576
190 786
119 958
120 411
13.(+) Résultat des opérations sur immobilisations financières 14.(+) Autres produits d'exploitation non bancaire 15.( -) Autres charges d'exploitation non bancaire
15.Charges de personnel 16.Impôts et taxes 17.Charges externes
59 635 3 151 45 445 3 030 8 697
58 522 3 181 47 173 2 501 9 034
21 247
22 326
223
-795
16.( -) Charges générales d'exploitation
119 958
120 411
18.Autres charges générales d'exploitation
RESULTAT BRUT D'EXPLOITATION
110 642
93 496
19.Dotations aux amortissements et aux provisions des immobilisations
incorporelles et corporelles
17.(+) Dotations nettes des reprises aux provisions pour créances et engagements par signature en souffrance 18.(+) Autres dotations nettes de reprises aux provisions
En milliers de DH
204
-212
30/06/2021
30/06/2020
RESULTAT COURANT RESULTAT NON COURANT 19.(-) Impôts sur les résultats
110 438 -3 115 41 875
93 707
V.DOTATIONS AUX PROVISIONS ET PERTES SUR CREANCES IRRECOUVRABLES
204
-969
35 716
20.Dotations aux provisions pour créances et engagements par signature en souffrance
RESULTAT NET DE L'EXERCICE
65 448
57 023
21.Pertes sur créances irrécouvrables 22.Autres dotations aux provisions
204
ETAT DES SOLDES DE GESTION (SUITE)
VI.REPRISES DE PROVISIONS ET RECUPERATIONS SUR CREANCES AMORTIES
212
II - CAPACITE D’AUTOFINANCEMENT
En milliers de DH
30/06/2021 30/06/2020
23.Reprises de provisions pour créances et engagements par signature en souffrance 24.Récupérations sur créances amorties 25.Autres reprises de provisions
(+) RESULTAT NET DE L'EXERCICE
65 448
57 023
20.(+) Dotations aux amortissements et aux provisions des immobilisations incorporelles et corporelles
8 697
9 034
212
21.(+) Dotations aux provisions pour dépréciation des immobilisations financières 22.(+) Dotations aux provisions pour risques généraux 23.(+) Dotations aux provisions réglementées
VII.RESULTAT COURANT
110 438
93 707
24.(+) Dotations non courantes 25.(-) Reprises de provisions
26.Produits non courants 27.Charges non courantes VIII.RESULTAT AVANT IMPOTS
1 344 4 459
2 241 3 210
212
26.(-) Plus-values de cession des immobilisations incorporelles et corporelles 27.(+) Moins-values de cession des immobilisations incorporelles et corporelles
107 323
92 738
28.(-) Plus-values de cession des immobilisations financières 29.(+) Moins-values de cession des immobilisations financières 30.(-) Reprises de subventions d'investissement reçues (+) CAPACITE D'AUTOFINANCEMENT
28.Impôts sur les résultats
41 875
35 716
IX.RESULTAT NET DE L'EXERCICE
65 448
57 023
74 145
65 845
TOTAL PRODUITS TOTAL CHARGES
453 340 387 892 65 448
412 728 355 705 57 023
31.(-) Bénéfices distribués
120 000
140 000
RESULTAT NET DE L'EXERCICE
(+) AUTOFINANCEMENT
-45 855
-74 155
TABLEAU DES FLUX DE TRESORERIE (SUITE)
TABLEAU DES FLUX DE TRESORERIE
En milliers de DH
En milliers de DH
30/06/2021
31/12/2020
30/06/2021
31/12/2020
17.(+) Produit des cessions d'immobilisations financières 18.(+) Produit des cessions d'immobilisations incorporelles et corporelles 19.(-) Acquisition d'immobilisations financières 20.(-) Acquisition d'immobilisations incorporelles et corporelles 21.(+) Intérêts perçus 22.(+) Dividendes perçus IV.FLUX DE TRESORERIE NETS PROVENANT DES ACTIVITES D'INVESTISSEMENT 23.(+) Subventions, fonds publics et fonds spéciaux de garantie reçus 24.(+) Emission de dettes subordonnées 25.(+) Emission d'actions 26.(-) Remboursement des capitaux propres et assimilés 27.(-) Intérêts versés 28.(-) Dividendes versés V.FLUX DE TRESORERIE NETS PROVENANT DES ACTIVITES DE FINANCEMENT VI.VARIATION NETTE DE LA TRESORERIE (III+ IV +V)
1.(+) Produits d'exploitation bancaire 2.(+) Récupérations sur créances amorties 3.(+) Produits d'exploitation non bancaire 4.(-) Charges d'exploitation bancaire 5.(-) Charges d'exploitation non bancaire 6.(-) Charges générales d'exploitation
430 749
820 859
-32 500
22 591
49 379
-4 593
-17 516
-221 173
-429 963
-4 682
-5 849
-111 261 -41 875
-219 959 -75 249
7.(-) Impôts sur les résultats
-37 093
-17 516
I.Flux de trésorerie nets provenant du compte de produits et charges Variation des : 8.(+) Créances sur les établissements de crédit et assimilés 9.(+) Créances sur la clientèle
74 349
139 219
100
3 814
10.(+) Titres de transaction et de placement
-2 285 -50 366
-64 047 -32 326
11.(+) Autres actifs
12.(+) Immobilisations données en crédit-bail et en location 13.(+) Dettes envers les établissements de crédit et assimilés 14.(+) Dépôts de la clientèle
-120 000
-140 000
533
873
15.(+) Titres de créance émis 16.(+) Autres passifs
-120 000
-140 000
195 811
-16 677
61 050 116 331 177 380
-126 661 242 992 116 331
II.Solde des variations des actifs et passifs d'exploitation III.FLUX DE TRESORERIE NETS PROVENANT DES ACTIVITES D'EXPLOITATION (I + II)
143 794
-108 364
VII.TRESORERIE A L'OUVERTURE DE L'EXERCICE VIII.TRESORERIE A LA CLOTURE DE L'EXERCICE
218 142
30 855
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