Communication financière
Résidence KAYS - Sahat Rabia El Adaouia - Agdal - Rabat tél. (037) 77 00 29 / 39 - Fax (037) 77 00 88
SITUATION PROVISOIRE AU 30 JUIN 2021
BILAN ACTIF
BILAN PASSIF
en milliers de DH
en milliers de DH
ACTIF
30/06/2021
31/12/2020
PASSIF
30/06/2021
31/12/2020
1. Valeurs en caisse, Banques centrales, Trésor public, Service des chèques postaux
1. Banques centrales, Trésor public, Service des chèques postaux 2. Dettes envers les établissements de crédit et assimilés
0
0
3 236 6 475
3 189 2 486
. A vue . A terme
2. Créances sur les établissements de crédit et assimilés
. A vue
6 475
2 486
3. Dépôts de la clientèle . Comptes à vue créditeurs . Comptes d'épargne . Dépôt à terme
. A terme 3. Créances sur la clientèle
2 829
4 285
. Crédits de trésorerie et à la consommation
2 305
3 443
. Crédits à l'équipement . Crédits immobiliers . Autres crédits
. Autres comptes créditeurs 4. Titres de créance émis . Titres de créance négociables émis . Emprunts obligataires émis . Autres titres de créance émis 5. Autres passifs
524
842
4. Créances acquises par affacturage 5. Titres de transaction et de placement . Bons du Trésor et valeurs assimilés . Autres titres de créances . Titres de propriété
10
10
458
354
6. Provisions pour risques et charges 7. Provisions réglementées 8. Subventions, fonds publics affectés et fonds spéciaux de garantie
10
10
6. Autres actifs
481
4 437
7. Titres d'investissement . Bons du Trésor et valeurs assimilés . Autres titres de créance 8. Titres de participation et emplois assimilés 9. Créances subordonnées 10. Immobilisations données en crédit-bail et en location 11. Immobilisations incorporelles
9. Dettes subordonnées 10. Ecarts de réévaluation 11. Réserves et primes liées au capital
370
370
12. Capital
58 870
58 870
13. Actionnaires. Capital non versé 14. Report à nouveau (+/-)
-5 831 -3 444 -1 849 48 574
-5 831
0
2
15. Résultats nets en instance d'affectation (+/-)
12. Immobilisations corporelles
35 543 48 574
35 910 50 319
16. Résultat net de l'exercice (+/-)
-3 444 50 319
Total de l'Actif
Total du Passif
HORS BILAN
COMPTE DE PRODUITS ET CHARGES
en milliers de DH
en milliers de DH
HORS BILAN
30/06/2021
31/12/2020
30/06/2021
30/06/2020
I - PRODUITS D'EXPLOITATION BANCAIRE
253
355
ENGAGEMENTS DONNES 1. Engagements de financement donnés en faveur d'établissements de crédit et assimilés 2. Engagements de financement donnés en faveur de la clientèle 3. Engagements de garantie d'ordre d'établissements de crédit et assimilés 4. Engagements de garantie d'ordre de la clientèle ENGAGEMENTS RECUS 7. Engagements de financement reçus d'établissement de crédit et assimilés 8. Engagements de garantie reçus d'établissement de crédit et assimilés 9. Engagements de garantie reçus de l'Etat et d'organismes de garantie divers 10. Titres vendus à réméré 11. Autres titres à recevoir 5. Titres achetés à réméré 6. Autres titres à livrer
1. Intérêts et produits assimilés sur opérations avec les établissements de crédit 2. Intérêts et produits assimilés sur opérations avec la clientèle
27
28
N
N
218
322
E
E
3. Intérêts et produits assimilés sur titres de créance 4. Produits sur titres de propriété 5. Produits sur immobilisations en crédit-bail et en location 6. Commissions sur prestations de service
A
A
8
5
T
T
7. Autres produits bancaires II - CHARGES D'EXPLOITATION BANCAIRE
3
2
8. Intérêts et charges assimilés sur opérations avec les établissements de crédit 9. Intérêts et charges assimilés sur opérations avec la clientèle 10. Intérêts et charges assimilés sur titres de créance émis 11. Charges sur immobilisations en crédit-bail et en locaiton 12. Autres charges bancaires
CREANCES SUR LES ETABLISSEMENTS DE CREDIT ET ASSIMILES
en milliers de DH
Autres établissements
Bank Al-Maghreb Trésor Public et Service des Chèques Postaux
Etablissements de crédit à l'étranger
Banques au Maroc
Total 30/06/2021
Total 31/12/2020
3
2
CREANCES
de crédit et assimilés au Maroc
III - PRODUIT NET BANCAIRE
250
353
13. Produits d'exploitation non bancaire 14. Charges d'exploitation non bancaire IV - CHARGES GENERALES D'EXPLOITATION
COMPTES ORDINAIRES DEBITEURS - Trésorerie Générale
3 201
3 201
3 164
1 978 1 243
1 840 1 107
6 475
6 475
2 486
- Banques au Maroc
15. Charges de personnel
VALEURS RECUES EN PENSION - au jour le jour - à terme PRETS DE TRESORERIE - au jour le jour - à terme
16. Impôts et taxes 17. Charges externes
117 212
115 221
18. Autres charges générales d'exploitation
24
12
19. Dotations aux amortissements et aux provisions des immobilisations
382
385
incorporelles et corporelles
30/06/2021
30/06/2020
PRETS FINANCIERS AUTRES CREANCES
V- DOTATIONS AUX PROVISIONS ET PERTES SUR CREANCES IRRECOUVRABLES 20. Dotations aux provisions pour créances et engagements par signature en souffrance 21. Pertes sur créances irrévocables 22. Autres dotations aux provisions VI- REPRISES DE PROVISIONS ET RECUPERATIONS SUR CREANCES AMORTIES 23. Reprises de provisions pour créances et engagements par
271
460
INERETS COURUS A RECEVOIR CREANCES EN SOUFFRANCE TOTAL
271
460
3 201
6 475
9 676
5 650
CREANCES SUR LA CLIENTELE
en milliers de DH
126
10
Total 30/06/2021
Total 31/12/2020
CREANCES
Secteur public
Secteur privé
Entreprises financières
Entreprises non financières (P.M)
Autre clientèle (P.P)
126
10
signature en souffrance 24. Récupération sur créances amorties 25. Autres reprises de provisions VII- RESULTAT COURANT
CREDITS DE TRESORERIE -Comptes à vue débiteurs -Crédits commerciales sur le Maroc -Crédits à l'exportation -Autres crédits de trésorerie CREDITS A LA CONSOMMATION CREDITS A L'EQUIPEMENT CREDITS IMMOBILIERS AUTRES CREDITS (Intérêts de retards) CREANCES ACQUISES PAR AFFACTURAGE INTERETS COURUS A RECEVOIR CREANCES EN SOUFFRANCE (en brut)
-1 873
-1 937
26. Produits non courants
26
13
2 305
2 305
3 442
27. Charges non courantes VIII- RESULTATS AVANT IMPOTS
-1 847
-1 924
88
78
166
166
28. Impôts sur les résultats
2
2
IX- RESULTAT NET DE L'EXERCICE
-1 849
-1 926
14
1 216
1 230
1 190
-Créances pré-douteuses -Créances douteuses -Créances compromises
66 17
66 17
65
TOTAL PRODUITS TOTAL CHARGES
405
378
150 975
2 254 -1 849
2 304 -1 926
14
1 133 3 599
1 147 3 701
RESULTAT NET DE L'EXERCICE
TOTAL
102
4 798
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