Communication financière
EXERCICE AU 31/12/ 2024
TABLEAU DES FLUX DE TRESORERIE
CREANCES SUR LA CLIENTELE
En KMAD
En KMAD
Secteur privé
TABLEAU DES FLUX DE TRESORERIE
31/12/2024
31/12/2023
CREANCES
Secteur public
31/12/2024
31/12/2023
Entreprises financières
Entreprises non financières
Autre clientèle
1.(+) Produits d'exploitation bancaire 2.(+) Récupérations sur créances amorties 3.(+) Produits d'exploitation non bancaire 4.(-) Charges d'exploitation bancaire 5.(-) Charges d'exploitation non bancaire 6.(-) Charges générales d'exploitation
285.762
227.571
0
0
CREDITS DE TRESORERIE - Comptes à vue débiteurs - Créances commerciales sur le Maroc - Crédits à l'exportation - Autres crédits de trésorerie
16.653 172.653
24.205 141.408
770
208
79.594
79.685
7.(-) Impôts sur les résultats
730
598
CREDITS A LA CONSOMMATION
I.Flux de trésorerie nets provenant du compte de produits et charges
48.668
29.876
CREDITS A L'EQUIPEMENT
Variation des : 8.(+) Créances sur les établissements de crédit et assimilés
CREDITS IMMOBILIERS
-387.093
-37.947 -29.320
9.(+) Créances sur la clientèle
-5.923
65.401
65.401
59.478
AUTRES CREDITS
10.(+) Titres de transaction et de placement
0
0
CREANCES ACQUISES PAR AFFACTURAGE
11.(+) Autres actifs
22.825
-24.107
12.(+) Immobilisations données en crédit-bail et en location 13.(+) Dettes envers les établissements de crédit et assimilés
0
0
INTERETS COURUS A RECEVOIR
56.358 301.021
18.532 62.538
CREANCES EN SOUFFRANCE - Créances pré-douteuses - Créances douteuses - Créances compromises
14.(+) Dépôts de la clientèle 15.(+) Titres de créance émis
0
0
16.(+) Autres passifs
-8.477
4.442
II.Solde des variations des actifs et passifs d'exploitation
-21.289
-5.862
TOTAL
65.401
65.401
59.478
III.FLUX DE TRESORERIE NETS PROVENANT DES ACTIVITES D'EXPLOITATION (I + II)
27.379
24.014
DETTES SUR LES ETABLISSEMENTS DE CREDIT ET ASSIMILES
17.(+) Produit des cessions d'immobilisations financières
0
0 0
18.(+) Produit des cessions d'immobilisations incorporelles et corporelles
118
En KMAD
19.(-) Acquisition d'immobilisations financières
2.588
4.505 7.741
Etablissements de crédit et assimilés au Maroc
20.(-) Acquisition d'immobilisations incorporelles et corporelles
12.879
Etablissements de crédit à l'étranger
21.(+) Intérêts perçus 22.(+) Dividendes perçus
0 0
0 0
Bank Al-Maghrib, Trésor Public et Service des Chèques Postaux
DETTES
31/12/2024
31/12/2023
Autres établissements de crédit et assimilés au Maroc
Banques au Maroc
IV.FLUX DE TRESORERIE NETS PROVENANT DES ACTIVITES D'INVESTISSEMENT
-15.350
-12.246
23.(+) Subventions, fonds publics et fonds spéciaux de garantie reçus
0 0 0 0
0 0 0 0
- - - - - - - - - -
157.761
- - - - - - - - - -
- - - - - - - - - -
157.761
76.335
COMPTES ORDINAIRES CREDITEURS
24.(+) Emission de dettes subordonnées
- - - - - -
- - - - - -
- - - - - -
VALEURS DONNEES EN PENSION
25.(+) Emission d'actions
- au jour le jour
- à terme
26.(-) Remboursement des capitaux propres et assimilés
EMPRUNTS DE TRESORERIE
27.(-) Intérêts versés 28.(-) Dividendes versés
12.678
13.090
- au jour le jour
0
0
- à terme
V.FLUX DE TRESORERIE NETS PROVENANT DES ACTIVITES DE FINANCEMENT
-12.678
-13.090
38.500
38.500
64.167
EMPRUNTS FINANCIERS
VI.VARIATION NETTE DE LA TRESORERIE (III+ IV +V)
-648
-1.322
-
-
-
AUTRES DETTES
998
998
399
INTERETS COURUS A PAYER
VII.TRESORERIE A L'OUVERTURE DE L'EXERCICE
8.135
9.457
TOTAL
-
197.259
-
-
197.259
140.901
VIII.TRESORERIE A LA CLOTURE DE L'EXERCICE
7.486
8.135
CREANCES SUR LES ETABLISSEMENTS DE CREDIT ET ASSIMILES
En KMAD
Etablissements de crédit et assimilés au Maroc
Etablissements de crédit à l'étranger
Bank Al-Maghrib, Trésor Public et Service des Chèques Postaux
Autres établissements de crédit et assimilés au Maroc
CREANCES
31/12/2024
31/12/2023
Banques au Maroc
0
480.189
0
0
480.189
23.781
COMPTES ORDINAIRES DEBITEURS
0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0
VALEURS RECUES EN PENSION
- au jour le jour
- à terme
PRETS DE TRESORERIE
- au jour le jour
- à terme
0
4.985
0
0
4.985
14.790
PRETS FINANCIERS
0
0
0
0
0
0
AUTRES CREANCES
0
620
0
0
620
293
INTERETS COURUS A RECEVOIR
0
0
0
0
0
0
CREANCES EN SOUFFRANCE
TOTAL
-
485.794
-
485.794
38.864
TABLEAU DES PROVISIONS
En KMAD
PROVISIONS
31/12/2023
Dotations
Reprises
Autres variations
31/12/2024
PROVISIONS DEDUITES DE L'ACTIF
32.897
20.424
25.505
0
27.816
Créances sur les établissements de crédit et assimilés
0
0
0
0 0 0 0
0
Créances sur la clientèle Titres de placement
11.870
598
8.215
4.253
0
0
0
0
Titres de participation et emplois assimilés
21.026
19.826
17.290
23.563
PROVISIONS INSCRITES AU PASSIF
4.111
1.775
2.600
0
3.287
Provisions pour risques d'exécution d'engagements par signature
0 0 0 0
0 0 0 0
0 0 0 0
0 0 0 0 0 0
0 0 0 0
Provisions pour risques de change Provisions pour risques généraux
Provisions pour pensions de retraite et obligations similaires
Provisions pour autres risques et charges
4.111
1.775
2.600
3.287
Provisions réglementées
0
0
0
0
Total
37.007
22.200
28.105
-
31.103
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