Communication financière
ETATS DE SYNTHÈSE AU 30 JUIN 2025
BILAN ACTIF
BILAN PASSIF
En milliers de DH
En milliers de DH
Code ligne
Code ligne
ACTIF
30_/06__/25__ 31_/12__/24__
PASSIF
30_/06__/25__
31_/12__/24__
G110 Banques centrales, Trésor public, Service des chèques postaux
-
-
A110 Valeurs en caisse, Banques centrales, Trésor public, Service
6
-
des chèques postaux
G210 Dettes envers les établissements de crédit et assimilés
432 066 423 128
317 405 306 932
A210 Créances sur les établissements de crédit et assimilés
469 421 469 421
290 419 290 419
G211 G212
. A vue
A211 . A vue A212 . A terme
. A terme
8 938
10 473
-
-
J110 Dépôts de la clientèle
376 734
300 715
J111 J112 J113 J119
. Comptes à vue créditeurs
- - -
- - -
B110 Créances sur la clientèle
260 593
231 684
. Comptes d'épargne
B111 . Crédits de trésorerie et à la consommation
-
-
. Dépôts à terme
B112 . Crédits à l'équipement B113 . Crédits immobiliers
. Autres comptes créditeurs
376 734
300 715
-
-
B119 . Autres crédits
260 593
231 684
K110 Titres de créance émis
- - - -
- - - -
K111 K112 K119
. Titres de créance négociables
. Emprunts obligataires
B230 Créances acquises par affacturage
-
-
. Autres titres de créance émis
D110 Titres de transaction et de placement D111 . Bons du Trésor et valeurs assimilées
6 282
35 096
L110 Autres passifs
281 432
239 556
- -
- -
D112 . Autres titres de créance D113 . Titres de propriété
M110 Provisions pour risques et charges
71 672
71 674
6 282
35 096
M210 Provisions réglementées
-
-
E110 Autres actifs
346 888
263 340
M310 Subventions, fonds publics affectés et fonds spéciaux de garantie
-
-
F110 Titres d'investissement
- - -
- - -
M410 Dettes subordonnées
-
-
F111 . Bons du Trésor et valeurs assimilées
F112 . Autres titres de créance
M510 Ecarts de réévaluation
-
-
M530 Réserves et primes liées au capital
20 241
20 241
F210 Titres de participation et emplois assimilés
-
-
M610 Capital
98 200
98 200
F310 Créances subordonnées
-
-
M710 Actionnaires. Capital non versé (-)
-1
-1
F410 Immobilisations données en crédit-bail et en location
-
-
M810 Report à nouveau (+/-)
82 152
61 862
F510 Immobilisations incorporelles
215 336
211 811
M850 Résultats nets en instance d'affectation (+/-)
-
-
F610 Immobilisations corporelles
98 645
97 592
M910 Résultat net de l'exercice (+/-)
34 675
20 290
T001
Total de l'Actif
1 397 171
1 129 942
T002
Total du Passif
1 397 171
1 129 942
HORS BILAN
TABLEAU DES FLUX DE TRESORERIE
En milliers de DH
En milliers de DH
"Code ligne"
30/06/2025
31/12/2024
30/06/2025
31/12/2024
Engagements donnés
49 506
55 111
1.(+) Produits d'exploitation bancaire perçus
750 688
1 499 354
Engagements de financement donnés en faveur d'établissements de crédit et assimilés Engagements de financement donnés en faveur de la clientèle Engagements de garantie d'ordre d'établissements de crédit et assimilés
2.(+) Récupérations sur créances amorties 3.(+) Produits d'exploitation non bancaire perçus
49 506
55 111
227 848
361 602
Engagements de garantie d'ordre de la clientèle Titres achetés à réméré Autres titres à livrer
4.(-) Charges d'exploitation bancaire versées
-623 041 -196 775 -74 457 -30 631
-1 241 770
5.(-) Charges d'exploitation non bancaire versées
-326 097 -155 754
Engagements reçus
-
-
6.(-) Charges générales d'exploitation versées
Engagements de financement reçus d'établissements de crédit et assimilés Engagements de garantie reçus d'établissements de crédit et assimilés Engagements de garantie reçus de l'Etat et d'organismes de garantie divers Titres vendus à réméré Autres titres à recevoir
-
-
7.(-) Impôts sur les résultats versés
-47 602
I.Flux de trésorerie nets provenant du compte de produits et charges
53 632
89 733
Variation des : 8.(+) Créances sur les établissements de crédit et assimilés
COMPTE DE PRODUITS ET CHARGES
-109 575
246 460
9.(+) Créances sur la clientèle
-28 909
-106 937
En milliers de DH
10.(+) Titres de transaction et de placement
28 814
58 833
Code ligne
30/06/2025
30/06/2024
P000 P100 P200 P310 P340 P400 P500 P600 C000 C100 C200 C300 C400 C600
750 688
698 921
PRODUITS D'EXPLOITATION BANCAIRE
11.(+) Autres actifs
-85 353
-46 506
Intérêts et produits assimilés sur opérations avec les établissements Intérêts et produits assimilés sur opérations avec la clientèle
-
1
12.(+) Immobilisations données en crédit-bail et en location 13.(+) Dettes envers les établissements de crédit et assimilés
-
87 857 76 019
-265 484
Intérêts et produits assimilés sur titres de créance
14.(+) Dépôts de la clientèle 15.(+) Titres de créance émis
144 349
Produits sur titres de propriété
-
Produits sur immobilisations en crédit-bail et en location
1 165
1 085
Commissions sur prestations de service
740 404
687 306 10 529
16.(+) Autres passifs
41 876
44 109
Autres produits bancaires
9 119
II.Solde des variations des actifs et passifs d'exploitation
10 729 64 361
74 824
623 041
579 904
CHARGES D'EXPLOITATION BANCAIRE
III.FLUX DE TRESORERIE NETS PROVENANT DES ACTIVITES D’EXPLOITATION (I + II)
164 557
Intérêts et charges assimilées sur opérations avec les établissements de crédit
1 232
2 664
Intérêts et charges assimilées sur opérations avec la clientèle Intérêts et charges assimilées sur titres de créance émis Charges sur immobilisations en crédit-bail et en location
17.(+) Produit des cessions d'immobilisations financières
-
-
18.(+) Produit des cessions d'immobilisations incorporelles et corporelles
958
19.(-) Acquisition d'immobilisations financières 20.(-) Acquisition d'immobilisations incorporelles et corporelles
Autres charges bancaires
621 809
577 240
-21 732
-57 924
T003 PRODUIT NET BANCAIRE
127 647 227 053 189 568 91 611
119 017 163 123 131 591 90 090
21.(+) Intérêts perçus 22.(+) Dividendes perçus
P700 C700 C800 C810 C820 C830 C840 C850 C910 C911 C912 C919 P910 P911 P912 P919
Produits d'exploitation non bancaire Charges d'exploitation non bancaire CHARGES GENERALES D'EXPLOITATION
-
-
IV.FLUX DE TRESORERIE NETS PROVENANT DES ACTIVITES
-21 732
-56 966
D'INVESTISSEMENT
Charges de personnel
38 776
39 263
Impôts et taxes Charges externes
983
992
34 037
36 860
23.(+) Subventions, fonds publics et fonds spéciaux de garantie reçus
-
-
Autres charges générales d'exploitation
661
138
24.(+) Emission de dettes subordonnées 25.(+) Emission d'actions 26.(-) Remboursement des capitaux propres et assimilés 27.(-) Intérêts versés 28.(-) Dividendes versés
Dotations aux amortissements et aux provisions des immobilisations incorporelles et corporelles
17 154
12 837
2 167 2 167
101
DOTATIONS AUX PROVISIONS ET PERTES SUR CREANCES IRRECOUVRABLES Dotations aux provisions pour créances et engagements par signature en souffrance
-
Pertes sur créances irrécouvrables Autres dotations aux provisions
-
-
-
101
V.FLUX DE TRESORERIE NETS PROVENANT DES ACTIVITES DE
-
-
363 361
550 213
REPRISES DE PROVISIONS ET RECUPERATIONS SUR CREANCES AMORTIES Reprises de provisions pour créances et engagements par signature en souffrance
FINANCEMENT VI.VARIATION NETTE DE LA TRESORERIE (III+ IV +V)
Récupérations sur créances amorties
-
-
42 629
107 591
Autres reprises de provisions
2
337
VII.TRESORERIE A L'OUVERTURE DE L'EXERCICE
170 758
63 167
T004 RESULTAT COURANT
71 717
60 908
P950 C950
Produits non courants Charges non courantes
796
744
VIII.TRESORERIE A LA CLOTURE DE L'EXERCICE
213 387
170 758
7 207
6 491
T005 RESULTAT AVANT IMPOTS
65 306 30 631 34 675 978 900 944 225 34 675
55 161 25 586 29 575 863 338 833 763 29 575
C970
Impôts sur les résultats
T006 RESULTAT NET DE L'EXERCICE
TOTAL DES PRODUITS TOTAL DES CHARGES
RESULTAT NET DE L'EXERCICE
Made with FlippingBook flipbook maker