Communication financière
en milliers de dirhams
ETATS DE SYNTHESE AU 30 JUIN 2025
TABLEAU DES FLUX DE TRESORERIE
ENGAGEMENTS DE FINANCEMENT ET DE GARANTIE
ENGAGEMENTS PAR SIGNATURE
30/06/2025
31/12/2024
RUBRIQUES
30/06/2025
31/12/2024
ENGAGEMENTS DE FINANCEMENT ET DE GARANTIE DONNES
405 304
492 818
1.Produits d'exploitation bancaire perçus 2.Récupérations sur créances amorties 3.Produits d'exploitation non bancaire perçus 4.Charges d'exploitation bancaire versées 5.Charges d'exploitation non bancaire versées 6.Charges générales d'exploitation versées
33 883
74 422
Engagements de financement en faveur d'établissements de crédit et assimilés
- - - - - - -
- - - - - - -
-
-
Crédits documentaires import
13
2 510 8 314
Acceptations ou engagements de payer
4 385
Ouvertures de crédit confirmés
351
683
Engagements de substitution sur émission de titres Engagements irrévocables de crédit-bail Autres engagements de financement donnés Engagements de financement en faveur de la clientèle
13 275 6 626 9 260
29 132 14 997 23 806
7.Impôts sur les résultats versés
170 291
302 956
I.Flux de trésorerie nets provenant du compte de produits et charges
Crédits documentaires import
13 091
8 700
Variation de : 8.Créances sur les établissements de crédit et assimilés
Acceptations ou engagements de payer Ouvertures de crédit confirmés
159 717 133 518
-185 812 -47 560
157 199
294 256
9.Créances sur la clientèle
Engagements de substitution sur émission de titres Engagements irrévocables de crédit-bail Autres engagements de financement donnés
- - -
- - -
10.Titres de transaction et de placement
-312
-7 840
11.Autres actifs
7 390
179
12.Titres Moudaraba et Moucharaka 13.Immobilisations données en crédit-bail et en location
Engagements de garantie d'ordre d'établissements de crédit et assimilés
138 967
100 333
-
-
Crédits documentaires export confirmés Acceptations ou engagements de payer
- - -
- - -
14.Immobilisations données en Ijara 15.Dépôts d'investissement placés auprès des établissements de crédit et assimilés 13.Dettes envers les établissements de crédit et assimilés
Garanties de crédits données
Autres cautions, avals et garanties donnés
138 967
100 333
153 114
86 662
Engagements en souffrance
-
-
14.Dépôts de la clientèle
5 190
-160 817
Engagements de garantie d'ordre de la clientèle
96 047
89 529
18.Dettes envers la clientèle sur produits participatifs 15.Titres de créance émis
Garanties de crédits données
-
-
-
-
Cautions et garanties en faveur de l'administration publique
69 966 26 080
64 714 24 815
16.Autres passifs
8 879
-8 131
Autres cautions et garanties données
II.Solde des variations des actifs et passifs d'exploitation
-133 130 -123 870
158 748 182 554
Engagements en souffrance
-
-
III.FLUX DE TRESORERIE NETS PROVENANT DES ACTIVITES D’EXPLOITATION (I + II)
17.Produit des cessions d'immobilisations financières 18.Produit des cessions d'immobilisations incorporelles et corporelles
ENGAGEMENTS DE FINANCEMENT ET DE GARANTIE REÇUS
794 701 264 475 264 475
775 450 262 975 262 975
- -
- -
Engagements de financement reçus d'établissements de crédit et assimilés
19.Acquisition d'immobilisations financières
Ouvertures de crédit confirmés
27
1 240
20.Acquisition d'immobilisations incorporelles et corporelles
Engagements de substitution sur émission de titres Autres engagements de financement reçus
- -
- -
- -
- -
21.Intérêts perçus
22.Dividendes perçus
Engagements de garantie reçus d'établissements de crédit et assimilés
530 226 530 226
512 475 512 475
IV.FLUX DE TRESORERIE NETS PROVENANT DES ACTIVITES D’INVESTISSEMENT
-27
-1 240
Garanties de crédits Autres garanties reçues
- - - -
- - - -
23.Subventions, fonds publics et fonds spéciaux de garantie reçus 24.Emission de dettes subordonnées
Engagements de garantie reçus de l'Etat et d'organismes de garantie divers
- - - - - - - - -
- - - - - - - - -
Garanties de crédits Autres garanties reçues
25.Dépôts d'investissement reçus
26.Emission d'actions
27.Remboursement des capitaux propres et assimilés
CAPITAUX PROPRES
28.Dépôts d'investissement remboursés
29.Intérêts versés
30.Dépôts d'investissement remboursés
31.Dividendes versés
CAPITAUX PROPRES
31/12/2024
Affectation du résultat
Autres variations
30/06/2025
V.FLUX DE TRESORERIE NETS PROVENANT DES ACTIVITES DE FINANCEMENT
- - - -
Ecarts de réévaluation
- - - -
- - - -
- - - - - - - - - - - -
VI.VARIATION NETTE DE LA TRESORERIE (III+ IV +V) VII.TRESORERIE A L'OUVERTURE DE L'EXERCICE VIII.TRESORERIE A LA CLOTURE DE L'EXERCICE
-123 896 516 167 392 270
181 314 334 853 516 167
Réserve légale Autres réserves
Primes d'émission, de fusion et d'apport
Capital
324 836 324 836
324 836 324 836
PRINCIPALES METHODES D’EVALUATION APPLIQUEES
Capital appelé
- - - - -
Capital non appelé
- - - -
- - - -
Certificats d'investissement
Fonds de dotations
INDICATION DES METHODES D'EVALUATION APPLIQUEES PAR L'ETABLISSEMENT
Actionnaires. Capital non versé
Report à nouveau (+/-)
-
-
Résultats nets en instance d'affectation (+/-)
193 106 21 397 539 339
21 397 -21 397
214 503 10 329 549 668
Application des méthodes d'évaluation prévues par le PCEC. Les états de synthèses sont présentés conformément aux dispositions du PCEC.
Résultat net de l'exercice (+/-)
10 329 10 329
TOTAL
-
DEPOTS DE LA CLIENTELE
CREANCES SUR LES ETABLISSEMENTS DE CREDIT ET ASSIMILES
Secteur privé
Total au 30/06/2025
Total au 31/12/2024
DEPOTS DE LA CLIENTELE
Secteur public
Entreprises financières Entreprises non financières
Autre clientèle
Bank Al-Maghrib, Trésor Public et Service des Chèques Postaux
Autres établissements de crédit et assimilés au Maroc
CREANCES SUR LES ETABLISSEMENTS DE CREDIT ET ASSIMILES
Etablissements de crédit à l'étranger
Total au 30/06/2025
Total au 31/12/2024
Comptes à vue créditeurs
310 949
304 222
Banques au Maroc
- - - - - -
- - - - - -
310 271
678
Comptes d'épargne
-
-
-
-
Dépôts à terme
41 271 57 094
45 471 54 159
23 271 57 094
18 000
Comptes ordinaires débiteurs Valeurs reçues en pension
392 267
5 169
19 656
417 092
532 799
Autres comptes créditeurs Intérêrts courus à payer
- - - -
- - - - - -
- - - -
- - - -
- - - - - -
- - - - - - -
165
436
146
19
- au jour le jour
TOTAL
390 782
18 697
409 479
404 289
- à terme
DATATION ET EVENEMENTS POSTERIEURS
Prêts de trésorerie
- au jour le jour
- à terme
-
Dates
I - DATATION
Prêts financiers Autres créances
150 000
150 000
789
789
789
30/06/2025
. Date de clôture (1) . Date d'établissement des états de synthèse (2)
Intérêts courus à recevoir Créances en souffrance
-
1 526
-
1 526
- -
-
23/07/2025
TOTAL
392 267
5 169
152 315
19 656
569 407
533 588
(1) Justification en cas de changement de la date de clôture de l'exercice (2) Justification en cas de dépassement de délai réglementaire de trois mois prévu pour l'élaboration des états de synthèse II - EVENEMENT NES POSTERIEUREMENT A LA CLÖTURE DE L'EXERCICE NON RATTACHABLE A CET EXERCICE ET CONNUS AVANT LA 1ERE COMMUNICATION EXTERNE DES ETATS DE SYNTHESE
CREANCES SUR LA CLIENTELE
Secteur privé Entreprises non financières
Total au 30/06/2025
Total au 31/12/2024
CREANCES SUR LA CLIENTELE
Secteur public
Entreprises financières
Autre clientèle
Dates
Indications des événements
Crédits de trésorerie
- - - - - - - - - - - - - - - - -
- - - - - - - - - - - - - - - - -
591 706 126 910
12 12
591 718 126 922
490 055 135 190
- Comptes à vue débiteurs
- Créances commerciales sur le Maroc
8 236
8 236
17 412
ETATS NEANTS
- Crédits à l'exportation
-
-
-
- Autres crédits de trésorerie Crédits a la consommation
456 560
456 560
337 452
738
738
842
LIBELLES DES ETATS
Crédits à l'équipement Crédits immobiliers
82 664
82 664 10 947
51 943 11 196
A2 A3 B7
ETAT DES DEROGATIONS
10 947
ETAT DES CHANGEMENTS DE METHODES
Autres crédits
-
- - - - -
92
CREANCES SUBORDONNEES
Créances acquises par affacturage
-
B8 IMMOBILISATIONS DONNEES EN CREDIT-BAIL, EN LOCATION AVEC OPTION D'ACHAT ET EN LOCATION SIMPLE B 9bis PLUS OU MOINS VALUES SUR CESSIONS OU RETRAITS D'IMMOBILISATIONS B12 TITRES DE CREANCES EMIS B16 DETTES SUBORDONNEES B19 ENGAGEMENTS SUR TITRES B20 ETAT DES OPERATIONS DE CHANGE A TERME ET ENGAGEMENTS SUR PRODUITS DERIVES B26 ETAT DES PRODUITS SUR TITRES DE PROPRIETE B15 SUBVENTIONS, FONDS PUBLICS AFFECTES ET FONDS SPECIAUX DE GARANTIE B31 VENTILATION DES RESULTATS PAR METIER OU POLE D'ACTIVITE ET PAR ZONE GEOGRAPHIQUE C7 TITRES ET AUTRES ACTIFS GERES OU EN DEPOTS B23 CONCENTRATION DES RISQUES SUR UN MEME BENEFICIAIRE
Intérêts courus à recevoir Créances en souffrance - Créances pré-douteuses - Créances douteuses - Créances compromises
5 931
32
5 963
4 419
- - -
- -
- - -
10 953 10 953
10 953 10 953
10 917 10 917
- Provisions pour créances en souffrance
TOTAL
680 301
11 729
692 030
558 548
VALEURS DES TITRES DE TRANSACTION ET DE PLACEMENT ET DES TITRES D’INVESTISSEMENT
ATTESTATION
Valeur comptable brute
Valeur actuelle
TITRES
Valur de remboursement Moins-values latentes
Provision
TITRES DE TRANSACTION
- - - - - - - - - - - - -
- - - - - - - - - - - - - -
- - - - - - - - - - - - - -
- - - - - - - - - - - - - -
- - - - - - - - - - - - - -
- - - - - - - - - - - - - -
Bons du tresor et valeurs assimilees
Obligations
Autres titres de creance
Titres de propriete
TITRES DE PLACEMENT
Bons du tresor et valeurs assimilees
8 006
Obligations
Autres titres de creance
Titres de propriete
TITRES D'INVESTISSEMENT Bons du tresor et valeurs assimilees
Obligations
Autres titres de creance
CHARGES GENERALES D’EXPLOITATION
RUBRIQUES
30/06/2025
30/06/2024
CHARGES DE PERSONNEL
5 521
6 163
IMPOTS ET TAXES
818
775
CHARGES EXTERNES
6 828
6 467
AUTRES CHARGES GÉNÉRALES D'EXPLOITATION
109
208
DOTATIONS AUX AMORTISS. ET AUX PROVISIONS DES IMMOB INCORPORELLES ET CORPORELLES
713
262
TITRES DE PARTICIPATION ET EMPLOIS ASSIMILES
Extrait des derniers états de synthèse de la société émetttrice
Participation au capital en %
Prix d'acquisition global
Valeur comptable nette
Produits inscrits au CPC de l'exercice
Secteur d'activité
Capital social
RUBRIQUES
IF
Date de clôture de l'exercice
Situation nette
Résultat net
A - Participations dans les entreprises liées
-
-
- - - - -
- -
- -
- -
- -
- - - - -
- - - - -
- - - - -
B - Autres titres de participation
59 59
59 59
Société de Gestion des Fonds de Garantie SGFG 15251370
160
1 000
5,88%
C - Emplois assimilés
-
-
- -
- -
- -
- -
Total Général
59
59
REPARTITION DU CAPITAL SOCIAL
Montant du capital Dotation en capital : 324.836.351,00 MAD Montant du capital social souscrit et non appelé 0 Valeur nominale des titres ……………
Nombre de titres détenus (1)
Part du capital détenue %
Nom des principaux actionnaires ou associés
Adresse
Exercice précédent Exercice actuel
BANCO DE SABADELL, SA
Plaça de Sant Roc, n° 20, Sabadell, Espagne
100%
TOTAL
100%
(1) non applicable : Succursale
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