Communication financière
Résidence KAYS - Sahat Rabia El Adaouia - Agdal - Rabat tél. (037) 77 00 29 / 39 - Fax (037) 77 00 88
SITUATION PROVISOIRE AU 30 JUIN 2025
BILAN ACTIF
BILAN PASSIF
en milliers de DH
en milliers de DH
ACTIF
30/06/2025
31/12/2024
PASSIF
30/06/2025
31/12/2024
1. Valeurs en caisse, Banques centrales, Trésor public, Service des chèques postaux
1. Banques centrales, Trésor public, Service des chèques postaux 2. Dettes envers les établissements de crédit et assimilés
0
0
668
3 431 5 761
. A vue . A terme
2. Créances sur les établissements de crédit et assimilés
2 846
. A vue
2 846
5 761
3. Dépôts de la clientèle . Comptes à vue créditeurs . Comptes d'épargne . Dépôt à terme
. A terme 3. Créances sur la clientèle
2 765
2 695
. Crédits de trésorerie et à la consommation
2 595
2 496
. Crédits à l'équipement . Crédits immobiliers . Autres crédits
. Autres comptes créditeurs 4. Titres de créance émis . Titres de créance négociables émis . Emprunts obligataires émis . Autres titres de créance émis 5. Autres passifs
170
199
4. Créances acquises par affacturage 5. Titres de transaction et de placement . Bons du Trésor et valeurs assimilés . Autres titres de créances . Titres de propriété
10
10
1 029
1 388
6. Provisions pour risques et charges 7. Provisions réglementées 8. Subventions, fonds publics affectés et fonds spéciaux de garantie
10
10
6. Autres actifs
42 853
37 656
7. Titres d'investissement . Bons du Trésor et valeurs assimilés . Autres titres de créance 8. Titres de participation et emplois assimilés 9. Créances subordonnées 10. Immobilisations données en crédit-bail et en location 11. Immobilisations incorporelles
9. Dettes subordonnées 10. Ecarts de réévaluation
4 840
4 840
11. Réserves et primes liées au capital
370
370
12. Capital
72 870
72 870
13. Actionnaires. Capital non versé 14. Report à nouveau (+/-)
-22 725
-18 994
0
0
15. Résultats nets en instance d'affectation (+/-) 16. Résultat net de l'exercice (+/-)
12. Immobilisations corporelles
7 122
7 191
-120
-3 730 56 744
Total de l'Actif
56 264
56 744
Total du Passif
56 264
HORS BILAN
COMPTE DE PRODUITS ET CHARGES
en milliers de DH
en milliers de DH
HORS BILAN
30/06/2025
31/12/2024
30/06/2025
30/06/2024
I - PRODUITS D'EXPLOITATION BANCAIRE
1 115
173
ENGAGEMENTS DONNES 1. Engagements de financement donnés en faveur d'établissements de crédit et assimilés 2. Engagements de financement donnés en faveur de la clientèle 3. Engagements de garantie d'ordre d'établissements de crédit et assimilés 4. Engagements de garantie d'ordre de la clientèle ENGAGEMENTS RECUS 7. Engagements de financement reçus d'établissement de crédit et assimilés 8. Engagements de garantie reçus d'établissement de crédit et assimilés 9. Engagements de garantie reçus de l'Etat et d'organismes de garantie divers 10. Titres vendus à réméré 11. Autres titres à recevoir 5. Titres achetés à réméré 6. Autres titres à livrer
1. Intérêts et produits assimilés sur opérations avec les établissements de crédit 2. Intérêts et produits assimilés sur opérations avec la clientèle
1 012
141
N
N
102
9
E
E
3. Intérêts et produits assimilés sur titres de créance 4. Produits sur titres de propriété 5. Produits sur immobilisations en crédit-bail et en location 6. Commissions sur prestations de service
A
A
1
23
T
T
7. Autres produits bancaires II - CHARGES D'EXPLOITATION BANCAIRE
1
3
8. Intérêts et charges assimilés sur opérations avec les établissements de crédit 9. Intérêts et charges assimilés sur opérations avec la clientèle 10. Intérêts et charges assimilés sur titres de créance émis 11. Charges sur immobilisations en crédit-bail et en locaiton 12. Autres charges bancaires
ETAT DES SOLDES DE GESTION
en milliers de DH
I - TABLEAU DE FORMATION DES RESULTATS
30/06/2025
30/06/2024
1.(+) Intérêts et produits assimilés 2.(-) Intérêts et charges assimilés MARGE D'INTERET
1 115
150
1
3
III - PRODUIT NET BANCAIRE
1 114
170
1 115
150
13. Produits d'exploitation non bancaire
77
88
3. (+) Produits sur immobilisations en crédit-bail et en location 4. (-) Charges sur immobilisation en crédit-bail et en location Résultat des opérations de crédit-bail et de location 5. (+) Commissions perçues
14. Charges d'exploitation non bancaire
1 936
IV - CHARGES GENERALES D'EXPLOITATION
1 958 1 296
1 442
0 1
23
15. Charges de personnel
890 110 304
6. (-) Commissions servies Marge sur commissions
3
16. Impôts et taxes 17. Charges externes
93
-1
20
7. (+/-) Résultat des opérations sur titres de transaction 8. (+/-) Résultat des opérations sur titres de placement 9. (+/-) Résultat des opérations de change 10. (+/-) Résultat des opérations sur produits dérivés Résultat des opérations de marché
454
0
0
18. Autres charges générales d'exploitation
14
19. Dotations aux amortissements et aux provisions des immobilisations
101
138
0
0
incorporelles et corporelles
11. (+) Divers autres produits bancaires 12. (-) Diverses autres charges bancaires PRODUIT NET BANCAIRE
30/06/2025
30/06/2024
1 114
170
V- DOTATIONS AUX PROVISIONS ET PERTES SUR CREANCES IRRECOUVRABLES 20. Dotations aux provisions pour créances et engagements par signature en souffrance 21. Pertes sur créances irrévocables 22. Autres dotations aux provisions VI- REPRISES DE PROVISIONS ET RECUPERATIONS SUR CREANCES AMORTIES 23. Reprises de provisions pour créances et engagements par
0
61
13. (+/-) Résultat des opérations sur immobilisations financières 14. (+) Autres produits d'exploitation non bancaire
77
88
15. (-) Autres charges d'exploitation non bancaire
0
1 936 1 443
0
61
16. (-) Charges générales d'exploitation RESULTAT BRUT D'EXPLOITATION
1 958 -767
-3 121
17. (+/-) Dotations nettes des reprises aux provisions pour créances et engagements par signature en souffrance 18. (+/-) Autres dotations nettes de reprises aux provisions RESULTAT COURANT
41
-10
41
50
-726 610
-3 131
RESULTAT NON COURANT 19 (-) Impôts sur les résultats RESULTAT NET DE L'EXERCICE
169
4
3
41
50
-120
-2 965
signature en souffrance 24. Récupération sur créances amorties 25. Autres reprises de provisions VII- RESULTAT COURANT
II - CAPACITE D’AUTOFINANCEMENT
30/06/2025
30/06/2024
(+/-) RESULTAT NET DE L'EXERCICE
-120
-2 965
20. (+) Dotations aux amortissements et aux provisions des immobilisations incorporelles et corporelles 21. (+) Dotations aux provisions pour dépréciation des immobilisations financières 22. (+) Dotations aux provisions pour risques généraux 23. (+) Dotations aux provisions réglementées
101
138
-726
-3 131
26. Produits non courants 27. Charges non courantes
610
175
0
6
24. (+) Dotations non courantes 25. (-) Reprises de provisions
VIII- RESULTATS AVANT IMPOTS
-116
-2 962
28. Impôts sur les résultats
4
3
26. (-) Plus-values de cession des immobilisations incorporelles et corporelles 27. (+) Moins-values de cession des immobilisations incorporelles et corporelles
IX- RESULTAT NET DE L'EXERCICE
-120
-2 965
0
1 936
28. (-) Plus-values de cession des immobilisations financières 29. (+) Moins-values de cession des immobilisations financières 30. (-) Reprises de subventions d'investissement reçues (+/-) CAPACITE D'AUTOFINANCEMENT
TOTAL PRODUITS TOTAL CHARGES
1 843 1 963
486
-19
-891
3 451 -2 965
31. (-) Bénéfice distribués (+/-) AUTOFINANCEMENT
RESULTAT NET DE L'EXERCICE
-120
-19
-891
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