C ommunication F inancière
CITIBANK MAGHREB S.A.
SITUATION PROVISOIRE AU 30 JUIN 2025
BILAN ACTIF
BILAN PASSIF
En milliers de DH
En milliers de DH
PASSIF
30-Jun-25
31-Dec-24
ACTIF
30-Jun-25
31-Dec-24
Banques centrales, Trésor public, Service des chèques postaux
-
-
Valeurs en caisse, Banques centrales, Trésor public, Service des chèques postaux
179 330
553 643
Dettes envers les établissements de crédit et assimilés
1 106 442 389 621 716 821 11 166 093 10 162 366
1 450 714 1 450 714
Créances sur les établissements de crédit et assimilés
5 773 584 5 773 584
5 662 993 5 662 993
. A vue . A terme
-
. A vue . A terme
-
-
Dépôts de la clientèle . Comptes à vue créditeurs . Comptes d'épargne
10 612 309 9 958 767
Créances sur la clientèle
2 462 058 2 283 155 178 445
1 971 567 1 970 977
-
-
. Crédits et financements participatifs de trésorerie et à la consommation . Crédits et financements participatifs à l'équipement
- -
. Dépôts à terme
738 404 265 323
473 277 180 265
. Crédits et financements participatifs immobiliers . Autres crédits et financements participatifs
-
. Autres comptes créditeurs
458
590
Dettes envers la clientèle sur produits participatifs
-
-
Créances acquises par affacturage
-
-
-
Titres de créance émis . Titres de créance négociables . Emprunts obligataires . Autres titres de créance émis
- - - -
- -
Titres de transaction et de placement . Bons du Trésor et valeurs assimilées
5 642 650 5 642 625
5 436 546 5 436 524
. Autres titres de créances . Certificats de Sukuks . Titres de propriété
- -
- -
-
25
22
Autres passifs
498 593
371 863
Autres actifs
91 644
37 254
Provisions pour risques et charges
97 046
96 910
-
Titres d'investissement
- - - -
- -
Provisions réglementées
-
-
. Bons du Trésor et valeurs assimilées
. Autres titres de créance . Certificats de Sukuks
Subventions, fonds publics affectés et fonds spéciaux de garantie
-
-
-
Dettes subordonnées
-
-
Titres de participation et emplois assimilés . Participation dans les entreprises liées . Autres titres de participation et emplois assimilés . Titres de Moudaraba et Moucharaka
84
84
-
Dépôts d'investissement reçus
-
-
84
84
-
Ecarts de réévaluation
-
-
Créances subordonnées
-
Réserves et primes liées au capital
20 577
20 577
-
Dépôts d'investissement placés
-
Capital
204 128
204 128
Immobilisations données en crédit-bail et en location
-
-
Actionnaires. Capital non versé (-)
-
-
Immobilisations données en Ijara
-
-
Report à nouveau (+/-)
915 810
635 175
-
Immobilisations incorporelles
-
-
Résultats nets en instance d'affectation (+/-)
-
-
-
Immobilisations corporelles
9 404
10 224
Résultat net de l'exercice (+/-)
150 065
280 635
Total de l'Actif
14 158 754
13 672 311
Total du Passif
14 158 754
13 672 311
HORS BILAN
COMPTE DE PRODUITS ET CHARGES
En milliers de DH
En milliers de DH
30-Jun-25
31-Dec-24
30-Jun-25
30-Jun-24
ENGAGEMENTS DONNES
3 637 157
3 538 490
PRODUITS D'EXPLOITATION BANCAIRE
409 169 104 805
419 955 118 011
Engagements de financement données en faveur d'établissement de crédit et assimilés Engagements de financement donnés en faveur de la clientèle (*) Engagements de garantie d'ordre d'établissements de crédit et assimilés
Intérêts, rémunérations et produits assimilés sur opérations avec les établissements de crédit
-
-
Intérêts, rémunérations et produits assimilés sur opérations avec la clientèle
57 473 75 691
40 897 75 246
3 117 606
3 042 585
Intérêts et produits assimilés sur titres de créance Produits sur titres de propriété (1) et certificats de Sukuks Produits sur titres de Moudaraba et Moucharaka Produits sur immobilisations en crédit-bail et en location
-
-
- - - -
- - - -
Engagements de garantie d'ordre de la clientèle
519 551
495 905
Titres achetés à réméré Autres titres à livrer
- -
- -
Produits sur immobilisations données en Ijara Commissions sur prestations de service
ENGAGEMENTS RECUS
931 694
1 856 630
28 744 142 456
23 786 162 015
Engagements de financement reçus d'établissements de crédit et assimilés Engagements de garantie reçus d'établissements de crédit et assimilés Engagements de garantie reçus de l'Etat et d'organismes de garantie divers
-
-
Autres produits bancaires
931 694
1 856 630
Transfert de charges sur dépôts d'investissement reçus
-
-
- - - -
- - - -
CHARGES D'EXPLOITATION BANCAIRE
76 293 14 606
118 444
Titres vendus à réméré Autres titres à recevoir
Intérêts et charges assimilées sur opérations avec les établissements de crédit
27 556
Titres de Moucharaka et Moudaraba à recevoir
Intérêts et charges assimilées sur opérations avec la clientèle Intérêts et charges assimilées sur titres de créance émis Charges sur titres de Moudaraba et Moucharaka Charges sur immobilisations en crédit-bail et en location
5 281
2 942
- - - -
- - - -
(*) Ce montant correspond à la partie non utilisée des engagements de financement et de garantie confirmés par écrit par la Banque à ses clients.
ETAT DES SOLDES DE GESTION
Charges sur immobilisations données en Ijara
En milliers de DH
TABLEAU DE FORMATION DES RESULTATS I - TABLEAU DE FORMATION DES RESULTATS
30-Jun-25
30-Jun-24
Autres charges bancaires
56 406
87 946
+ Intérêts et produits assimilés - Intérêts et charges assimilées
237 969 19 887 218 082
234 154 30 498 203 656
Transfert de produits sur dépôts d'investissement reçus
-
-
PRODUIT NET BANCAIRE
332 876
301 511
MARGE D'INTERET
Produits d'exploitation non bancaire Charges d'exploitation non bancaire CHARGES GENERALES D'EXPLOITATION
1
0
- - - - - - - - -
- - - - - - - - -
+ Produits sur financements participatifs - Charges sur financements participatifs MARGE SUR FINANCEMENTS PARTICIPATIFS
-
-
64 559 38 914
64 346 41 828
+ Produits sur immobilisations en crédit-bail et en location - Charges sur immobilisations en crédit-bail et en location Résultat des opérations de crédit-bail et de location + Produits sur immobilisations données en Ijara
Charges de personnel
Impôts et taxes Charges externes
648
794
22 809
19 197
Autres charges générales d'exploitation
1 038 1 150
1 241 1 286
- Charges sur immobilisations données en Ijara
Dotations aux amortissements et aux provisions des immobilisations incorporelles et corporelles DOTATIONS AUX PROVISIONS ET PERTES SUR CREANCES IRRECOUVRABLES Dotations aux provisions pour créances et engagements par signature en souffrance
Résultat des opérations d'Ijara
- - - - - - - -
69 100
+ Commissions perçues - Commissions servies Marge sur commissions
60 343 43 616 16 727
47 366 24 910 22 456
- -
Pertes sur créances irrécouvrables Autres dotations aux provisions
+ Résultat des opérations sur titres de transaction + Résultat des opérations sur titres de placement
1 130
405
69 100 55 500
14 387 92 647
1 032
REPRISES DE PROVISIONS ET RECUPERATIONS SUR CREANCES AMORTIES Reprises de provisions pour créances et engagements par signature en souffrance
+ Résultat des opérations de change
81 195
- -
+ Résultat des opérations sur produits dérivés
-
-
Récupérations sur créances amorties
Résultat des opérations de marché
108 164
82 632
Autres reprises de provisions
55 500
+/- Résultat des opérations sur titres de Moudaraba et Moucharaka
- -
- -
RESULTAT COURANT Produits non courants Charges non courantes
268 318
223 565
+ Divers autres produits bancaires - Divers autres charges bancaires
10 097
7 233
92
131
(+/-) PART DES TITULAIRES DE COMPTES DE DEPÔTS D'INVESTISSEMENT
-
-
12 774
10 483
PRODUIT NET BANCAIRE
332 876
301 511
RESULTAT AVANT IMPOTS SUR LES RESULTATS
255 636 105 571 150 065
213 213
+ Résultat des opérations sur immobilisations financières
-
- - -
Impôts sur les résultats
91 439
+ Autres produits d'exploitation non bancaire - Autres charges d'exploitation non bancaire
1
RESULTAT NET DE L'EXERCICE
121 774
-
- Charges générales d'exploitation RESULTAT BRUT D'EXPLOITATION
64 559
64 346
CREANCES SUR LES ETABLISSEMENTS DE CREDIT ET ASSIMILES
268 318
237 165
+ Dotations nettes des reprises aux provisions pour créances et engagements par signature en souffrance + Autres dotations nettes des reprises aux provisions
En milliers de DH
- -
-
Bank Al-Maghrib, Trésor Public et Service des Chèques Postaux
Autres établissements de crédit et assimilés au Maroc
Etablissements de crédit à l'étranger
-13 600 223 565 -10 352 91 439 121 774
Banques au Maroc
Total 30/06/2025
Total 31/12/2024
CREANCES
RESULTAT COURANT
268 318 -12 682 105 571 150 065
RESULTAT NON COURANT - Impôts sur les résultats RESULTAT NET DE L EXERCICE
COMPTES ORDINAIRES DEBITEURS VALEURS RECUES EN PENSION
170 378
10
- - - -
549 008
719 396
1 184 990
- - - - - - - - - - - - - - - -
- - -
- - -
- - -
- - -
- au jour le jour
CAPACITE D'AUTOFINANCEMENT + RESULTAT NET DE L EXERCICE II - CAPACITE D’AUTOFINANCEMENT
En milliers de DH
- à terme
30-Jun-25
30-Jun-24
150 065
121 774
PRETS DE TRESORERIE
100 000 100 000
-
5 124 040 5 124 040
5 224 040 5 224 040
5 024 050 5 024 050
+ Dotations aux amortissements et aux provisions des immobilisations incorporelles et corporelles + Dotations aux provisions pour dépréciation des
1 150
1 286
- au jour le jour
- - - - -
- - - - -
- à terme
-
-
-
-
-
immobilisations financières
PRETS FINANCIERS
- - - - -
- - - - - - - - - -
- -
-
-
+ Dotations aux provisions pour risques généraux
CREANCES SUR FINANCEMENTS PARTICIPATIFS
-
-
+ Dotations aux provisions réglementées
+ Dotations non courantes - Reprises de provisions
166
166
- Mourabaha
- - -
- - -
- -
- -
- Salam
-
- Plus-values de cession sur immobilisations incorporelles et corporelles + Moins-values de cession sur immobilisations
- Autres financements participatifs
-
-
-
CREANCES IMPAYEES
- -
-
-
AUTRES CREANCES (y compris Hamish Al Jiddiya) INTERETS COURUS A RECEVOIR CREANCES EN SOUFFRANCE - Dont Créances en souffrance sur financements participatifs
incorporelles et corporelles - Plus-values de cession sur immobilisations financières + Moins-values de cession sur immobilisations financières - Reprises de subventions d'investissement recues
-
-
-
- - -
- - -
6
520
526
583
- -
-
-
-
-
-
-
+ CAPACITE D'AUTOFINANCEMENT
151 381
123 226
-
- Bénéfices distribués + AUTOFINANCEMENT
-
151 381
123 226
TOTAL
170 378
100 016
-
5 673 568
5 943 962
6 209 623
Made with FlippingBook flipbook maker