C ommunication F inancière
CITIBANK MAGHREB S.A.
SITUATION PROVISOIRE AU 30 JUIN 2025
TABLEAU DES FLUX DE TRESORERIE
CREANCES SUR LA CLIENTELE
En milliers de DH
En milliers de DH
Secteur privé
30-Jun-25
31-Dec-24
Total 30/06/2025
Total 31/12/2024
CREANCES
Secteur public
Entreprises financières
Entreprises non financières
Autre clientèle
1.(+) Produits d'exploitation bancaire perçus 2.(+) Récupérations sur créances amorties 3.(+) Produits d'exploitation non bancaire perçus 4.(-) Charges d'exploitation bancaire versées 5.(-) Charges d'exploitation non bancaire versées 6.(-) Charges générales d'exploitation versées
409 169
837 505
Secteur privé
CREDITS ET FINANCEMENTS PARTCIPATIFS DE TRESORERIE
2 196 2 196
- - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - -
2 026 451 1 084 598
249 844
2 278 491 1 086 794
1 967 668
-
-
- Comptes à vue débiteurs
- - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - -
795 411 27 758
92
252
- Créances commerciales sur le Maroc
- - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - -
7 173
7 173
- Crédits à l'exportation - Autres crédits de trésorerie
-
-
-
-76 293 -12 608 -63 409 -105 571 151 380 -110 591 -490 491 -206 103 -54 389
-214 013 -20 497 -118 266 -194 032 290 949
934 680
249 844
1 184 524
1 144 499
- Salam
- - - - - - - - - - - - - - -
- - - - - - - - - - - - - - -
- - - - - - - - - - - - - - - - -
- Autres financements participatifs de trésorerie
CREDITS ET FINANCEMENTS PARTCIPATIFS A LA CONSOMMATION
7.(-) Impôts sur les résultats versés
- Crédits à la consommation - Mourabaha à la consommation
I.Flux de trésorerie nets provenant du compte de produits et charges
- Mourabaha pour donneur d'ordre à la consommation - Autres financements participatifs à la consommation CREDITS ET FINANCEMENTS PARTCIPATIFS A L'EQUIPEMENT
Variation des : 8.(+) Créances sur les établissements de crédit et assimilés
178 000 178 000
178 000 178 000
-2 432 525
- Crédits à l'équipement - Mourabaha à l'équipement
9.(+) Créances sur la clientèle
-605 896 -822 083
- Mourabaha pour donneur d'ordre à l'équipement - Autres financements participatifs à l'équipement CREDITS ET FINANCEMENTS PARTCIPATIFS IMMOBILIERS
10.(+) Titres de transaction et de placement
11.(+) Autres actifs
64 445
- Crédits Immobiliers - Mourabaha Immobilière
12. (-) Titres Moudaraba et Moucharaka
- - - -
-
- - -
- Mourabaha pour donneur d'ordre Immobilière - Autres financements participatifs Immobiliers AUTRES CREDITS ET FINANCEMENTS PARTICIPATIFS CREANCES ACQUISES PAR AFFACTURAGE
13.(+) Immobilisations données en crédit-bail et en location
458
458
590
14. (+) Immobilisations données en Ijara
-
-
-
INTERETS COURUS A RECEVOIR CREANCES EN SOUFFRANCE
3 447 35 415
1 662
5 109 35 415
3 309 35 415
15. (+) Dépôts d'investissement placés auprès des établissements de crédit et assimilés
16.(+) Dettes envers les établissements de crédit et assimilés
-344 274 553 782
104 371
- Créances pré-douteuses
- - - -
- - -
- - -
- Dont créances pré-douteuses sur financements participatifs
17.(+) Dépôts de la clientèle
3 433 025
- Créances douteuses
- Dont créances douteuses sur financements participatifs
- -
18.(+) Dettes envers la clientèle sur produits participatifs
- -
- -
- Créances compromises
35 415
35 415
35 415
19.(+) Titres de créance émis
- Dont créances compromises sur financements participatifs
-
-
-
TOTAL
2 196
2 243 771
251 506
2 497 473
2 006 982
20.(+) Autres passifs
126 703 -525 363 -373 983
6 821
II.Solde des variations des actifs et passifs d'exploitation
-251 842
VALEURS DES TITRES DE TRANSACTION ET DE PLACEMENT ET DES TITRES D’INVESTISSEMENT
III.FLUX DE TRESORERIE NETS PROVENANT DES ACTIVITES D'EXPLOITATION (I+II)
39 107
21.(+) Produit des cessions d'immobilisations financières
- - -
- - -
22.(+) Produit des cessions d'immobilisations incorporelles et corporelles
En milliers de DH
Valeur comptable brute
Valeur actuelle
Valeur de remboursement
Plus-values latentes
Moins-values latentes
23.(-) Acquisition d'immobilisations financières
TITRES
Provisions
24.(-) Acquisition d'immobilisations incorporelles et corporelles
-330
-2 855
TITRES DE TRANSACTION
215 755 215 755
216 134 216 134
216 134 216 134
379 379
- - - - - -
- - - - - -
25.(+) Intérêts perçus 26.(+) Dividendes perçus
- -
- -
BONS DU TRESOR ET VALEURS ASSIMILEES
OBLIGATIONS
- - - -
- - - -
- - - -
- - - -
AUTRES TITRES DE CREANCE CERTIFICATS DU SUKUK
IV.FLUX DE TRESORERIE NETS PROVENANT DES ACTIVITES D'INVESTISSEMENT
-330
-2 855
23.(+) Subventions, fonds publics et fonds spéciaux de garantie reçus
- - - - - - - - - -
TITRES DE PROPRIETE
24.(+) Emission de dettes subordonnées 25.(+) Dépôts d'investissement reçus
- - - - - -
TITRES DE PLACEMENT
5 313 375 5 313 348
5 329 460 5 329 416
5 329 460 5 329 416
17 967 17 948
1 882 1 880
1 882 1 880
BONS DU TRESOR ET VALEURS ASSIMILEES
OBLIGATIONS
- - -
- - -
- - -
- - -
- - -
- - -
26.(+) Emission d'actions
AUTRES TITRES DE CREANCE CERTIFICATS DU SUKUK
27.(-) Remboursement des capitaux propres et assimilés
28.(-) Dépôts d'investissement remboursés (2)
TITRES DE PROPRIETE
27
44
44
19
2
2
29.(-) Intérêts versés
TITRES D'INVESTISSEMENT
- - - - -
- - - - -
- - - - -
- - - - -
- - - - -
- - - - -
30.(-) Rémunérations versées sur dépôts d'investissement (3) (4)
BONS DU TRESOR ET VALEURS ASSIMILEES
OBLIGATIONS
31.(-) Dividendes versés
- -
AUTRES TITRES DE CREANCE CERTIFICATS DU SUKUK
V.FLUX DE TRESORERIE NETS PROVENANT DES ACTIVITES DE FINANCEMENT
VI.VARIATION NETTE DE LA TRESORERIE (III+ IV +V) VII.TRESORERIE A L'OUVERTURE DE L'EXERCICE VIII.TRESORERIE A LA CLOTURE DE L'EXERCICE
-374 313 553 643 179 330
36 252 517 391 553 643
DEPOTS DE LA CILENTELE
En milliers de DH
Secteur privé Entreprises non financières
Secteur public
Total 30/06/2025
Total 31/12/2024
DETTES ENVERS LES ETABLISSEMENTS DE CREDIT ET ASSIMILES
Entreprises financières
DETTES
Autre clientèle
En milliers de DH
Etablissements de crédit et assimilés au Maroc
10 162 320
9 958 529
COMPTES A VUE CREDITEURS
148 690
68 028
9 936 716
8 886
Bank Al-Maghrib, Trésor Public et Service des Chèques Postaux
Autres établissements de crédit et assimilés au Maroc
Etablissements de crédit à l'étranger
Total 30/06/2025
Total 31/12/2024
-
-
COMPTES D'EPARGNE
-
-
-
-
DETTES
Banques au Maroc
736 439
472 451
DEPOTS A TERME
-
171 439
565 000
-
AUTRES COMPTES CREDITEURS ( y compris Hamish Al Jiddiya)
265 369
180 503
265 369
-
COMPTES ORDINAIRES CREDITEURS
-
-
-
389 621
389 621
393 224
1 965
826
INTERETS COURUS A PAYER
-
1 965
-
VALEURS DONNEES EN PENSION
716 597
- - - - - -
- - - - - -
- - - - - -
716 597
656 690 656 690
-
-
- au jour le jour
TOTAL
148 690
239 467
10 769 050
8 886
11 166 093
10 612 309
716 597
716 597
-
- à terme
ATTESTATION
EMPRUNTS DE TRESORERIE
- - -
- - -
400 000 400 000
- au jour le jour
- à terme
-
EMPRUNTS FINANCIERS
-
-
-
-
-
-
DETTES SUR FINANCEMENTS PARTICIPATIFS
- - - -
- - - -
- - - -
- - - -
- - - -
- - - -
- Mourabaha
- Salam
- Autres financements participatifs
AUTRES DETTES (Y compris Hamish Al Jiddiya)
-
-
-
-
-
INTERETS COURUS A PAYER
224
-
-
224
800
-
TOTAL
716 821
-
-
389 621
1 106 442
1 450 714
VENTILATION DES TITRES DE TRANSACTION ET DE PLACEMENT ET DES TITRES D’INVESTISSEMENT PAR CATEGORIE D’EMETTEUR
En milliers de DH
TITRES
Emetteurs privés
Etablissements de crédit et assimilés
Emetteurs publics
Total 30/06/2025
Total 31/12/2024
financiers non financiers
TITRES COTES
7
- - - - - -
2
16
25
22
BONS DU TRESOR ET VALEURS ASSIMILEES
- - - -
- - - -
- - - -
- - - -
- - - -
OBLIGATIONS
AUTRES TITRES DE CREANCE
CERTIFICATS DE SUKUK TITRES DE PROPRIETE
7
2
16
25
22
TITRES NON COTES
- - - - - -
5 527 602 5 527 602
- - - - - -
- - - - - -
5 527 602 5 527 602
5 335 516 5 335 516
BONS DU TRESOR ET VALEURS ASSIMILEES
OBLIGATIONS
- - - -
- - - -
- - - -
AUTRES TITRES DE CREANCE
CERTIFICATS DE SUKUK TITRES DE PROPRIETE
TOTAL
7
5 527 602
2
16
5 527 627
5 335 538
(*): Les états publiés représentent les états de synthèse et les annexes individuels de Citibank Maghreb S.A. qui ont été préparés selon les normes en vigueur et conformément au Plan Comptable des Etablissements de Crédit «PCEC» au Maroc. Ils ne sont pas représentatifs de Citi dans les autres pays.
Made with FlippingBook flipbook maker