COMPTES SOCIAUX au 31 décembre 2021
BILAN ACTIF
BILAN PASSIF
En DH
En DH
31/12/2021
31/12/2020
31/12/2021
31/12/2020
VALEURS EN CAISSE BANQUES CENTRALES, TRÉSOR PUBLIC, SERVICE DES CHÈQUES POSTAUX
1 300
1 300
BANQUES CENTRALES, TRÉSOR PUBLIC, SERVICE DES CHÈQUES POSTAUX DETTES ENVERS LES ÉTABLISSEMENTS DE CRÉDIT ET ASSIMILÉS
. Banques centrales, Trésor public, Service des chèques postaux . Valeurs en caisse CRÉANCES SUR LES ÉTABLISSEMENTS DE CRÉDIT ET ASSIMILÉS :
74 786 202 74 786 202
- -
1 300
1 300
À vue
1 950 082 1 950 082
11 433 277 11 433 277
À terme DÉPÔTS DE LA CLIENTÈLE Comptes à vue créditeurs Comptes d'épargne Dépôts à terme Autres comptes créditeurs TITRES DE CRÉANCES ÉMIS
À vue
393 932
-
À terme
- -
- -
CRÉANCES SUR LA CLIENTÈLE
Crédits de trésorerie et à la consommation Crédits à l'équipement Crédits immobiliers Autres crédits CRÉANCES ACQUISES PAR AFFACTURAGE TITRES DE TRANSACTION ET DE PLACEMENT Bons du Trésor et valeurs assimilées Autres titres de créance Titres de propriété AUTRES ACTIFS
393 932
-
-
Titres de créance négociable émis Emprunts obligataires émis Autres titres de créance émis AUTRES PASSIFS PROVISIONS POUR RISQUES ET CHARGES
14 993 140 1 016 694
62 136 580
34 289 323
27 360 854
19 813
TITRES D'INVESTISSEMENT Bons du Trésor et valeurs assimilées Autres titres de créance TITRES DE PARTICIPATION ET EMPLOIS ASSIMILÉS TITRES MIS EN ÉQUIVALENCE Entreprises à caractère financier Autres entreprises CRÉANCES SUBORDONNÉES IMMOBILISATIONS DONNÉES EN CRÉDIT-BAIL ET EN LOCATION IMMOBILISATIONS INCORPORELLES
PROVISIONS RÉGLEMENTÉES SUBVENTIONS, FONDS PUBLICS AFFECTÉS ET FONDS SPÉCIAUX DE GARANTIE
DETTES SUBORDONNÉES ÉCARTS DE RÉÉVALUATION RÉSERVES ET PRIMES LIÉES AU CAPITAL CAPITAL ACTIONNAIRES. CAPITAL NON VERSÉ (-)
70 000 000
70 000 000 -25 000 000 -3 500 603
REPORT À NOUVEAU (+/-)
-21 501 923
54 884 224 1 926 644 93 051 573
45 285 836 1 573 203 85 654 470
RÉSULTATS NETS EN INSTANCE D'AFFECTATION (+/-) RÉSULTAT NET (+/-)
IMMOBILISATIONS CORPORELLES
-46 636 472 93 051 573
-18 001 320 85 654 470
TOTAL DE L'ACTIF HORS BILAN
TOTAL DU PASSIF
ÉTAT DES SOLDES DE GESTION AU 31/12/2021
En DH
En DH
I- TABLEAU DE FORMATION DES RÉSULTATS
31/12/2021
31/12/2020
31/12/2021
31/12/2020
ENGAGEMENTS DONNÉS
-
(+) Intérêts et produits assimilés (-) Intérêts et charges assimilées MARGE D'INTÉRÊT
Engagements de financement donnés en faveur d'Établissements de crédit et assimilés Engagements de financement donnés en faveur de la clientèle Engagements de garantie d'ordre d'Établissements de crédit et assimilés Engagements de garantie d'ordre de la clientèle Titres achetés à réméré Autres titres à livrer ENGAGEMENTS REÇUS Engagements de financement reçus d'Établissements de crédit et assimilés Engagements de garantie reçus d'Établissements de crédit et assimilés Engagements de garantie reçus de l'État et d'organismes de garantie divers Engagements de garantie reçus de la clientèle
-
-
(+) Produits sur opérations de crédit-bail et de location (-) Charges sur opérations de crédit-bail et de location RÉSULTAT DES OPÉRATIONS DE CRÉDIT-BAIL ET DE LOCATION
- NÉANT
-
-
(+) Commissions perçues (-) Commissions servies MARGE SUR COMMISSION
5 374
970 472 -965 097
-
(±) Résultat des opérations sur titres de transaction (±) Résultat des opérations sur titres de placement (±) Résultat des opérations de change (±) Résultat des opérations sur produits dérivés RÉSULTAT DES OPÉRATIONS DE MARCHE
Titres vendus à réméré Autres titres à recevoir
COMPTE DE PRODUITS ET CHARGES AU 31/12/2021
En DH
-
-
31/12/2021
31/12/2020
(+) Divers autres produits bancaires (-) Diverses autres charges bancaires
PRODUITS D'EXPLOITATION BANCAIRE
5 374
-
3 886 506 -4 851 604
5 365 -5 365
Intérêts et produits assimilés sur opérations avec les Établissements de crédit Intérêts et produits assimilés sur opérations avec la clientèle Intérêts et produits assimilés sur titres de créance Produits sur titres de propriété Produits sur opérations de crédit-bail et de location Commissions sur prestations de service Intérêts et charges assimilées sur opérations avec les Établissements de crédit Intérêts et charges assimilées sur opérations avec la clientèle Intérêts et charges assimilées sur titres de créance émis Charges sur opérations de crédit-bail et de location Autres charges bancaires Autres produits bancaires CHARGES D'EXPLOITATION BANCAIRE
PRODUIT NET BANCAIRE
(±) Résultat des opérations sur immobilisations financières (+) Autres produits d'exploitation non bancaire (-) Autres charges d'exploitation non bancaire
11 242 174 29 545 813 -45 639 591
3 378 424 14 597 719 -17 981 507
213
(-) Charges générales d'exploitation RÉSULTAT BRUT D'EXPLOITATION
5 162
4 856 978
5 365
(±) Dotations nettes des reprises aux provisions pour créances et engagements par siganture en souffrance (±) Autres dotations nettes de reprises aux provisions
-996 881
-19 813
(±) Dotations nettes des reprises aux amortissements des écarts d'acquisition
-
-
RÉSULTAT COURANT
-46 636 472
-18 001 320
4 856 978 -4 851 604
5 365 -5 365
RÉSULTAT NON COURANT Produits non courants (-) Impôts sur les résultats RÉSULTAT NET DE L'EXERCICE
PRODUIT NET BANCAIRE
-
Produits d'exploitation non bancaire Charges d'exploitation non bancaire CHARGES GÉNÉRALES D'EXPLOITATION
40 787 987
17 976 143
-46 636 472 31/12/2021 -46 636 472
-18 001 320 31/12/2020 -18 001 320
Charges de personnel Impôts et taxes Charges externes
II- CAPACITÉ D'AUTOFINANCEMENT (±) RÉSULTAT NET DE L'EXERCICE
151 240
28 140 816 11 242 174 1 253 758
14 474 201 3 378 424
(+) Dotations aux amortissements et aux provisions des immobilisations incorporelles et corporelles
1 253 758
123 518
Autres charges générales d'exploitation
Dotations aux amortissements et aux provisions des immobilisations incorporelles et corporelles Dotations aux amortissements sur écarts d'acquisition Reprises sur écarts d'acquisition DOTATIONS AUX PROVISIONS ET PERTES SUR CRÉANCES IRRÉCOUVRABLES Dotations aux provisions pour créances et engagements par signature en souffrance Pertes sur créances irrécouvrables Autres dotations aux provisions REPRISES DE PROVISIONS ET RÉCUPÉRATIONS SUR CRÉANCES AMORTIES Reprises de provisions pour créances et engagements par signature en souffrance Récupérations sur créances amorties Autres reprises de provisions
123 518
(+) Dotations aux provisions pour dépréciation des immobilisations financières (+) Dotations aux provisions pour risques généraux
1 016 694
(+) Dotations aux provisions réglementées (+) Dotations non courantes (-) Reprises de provisions
1 016 694
19 813
-19 813
1 016 694
19 813
(-) Plus-values de cession des immobilisations incorporelles et corporelles (+) Moins-values de cession des immobilisations incorporelles et corporelles
19 813
-
(-) Plus-values de cession des immobilisations financières (+) Moins-values de cession des immobilisations financières (-) Reprises de subventions d'investissement reçues
- - -
19 813
RÉSULTAT COURANT Produits non courants Charges non courantes RÉSULTAT AVANT IMPÔTS Impôts sur les résultats RÉSULTAT NET DE L'EXERCICE
-46 636 472
-18 001 320
(-) Reprises non courantes
(±) CAPACITÉ D'AUTOFINANCEMENT
-44 385 833
-17 877 802
-46 636 472
-18 001 320
(-) Bénéfices distribués (±) AUTOFINANCEMENT
-
-44 385 833
-17 877 802
-46 636 472
-18 001 320
PRINCIPALES MÉTHODES D'ÉVALUATION APPLIQUÉES AU 31/12/2021 INDICATION DES METHODES D'EVALUATION APPLIQUEES AU 31/12/2021 Les méthodes utilisées sont conformes aux normes PCEC
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