(en milliers MAD)
COMPTE DE PRODUITS ET CHARGES IFRS CONSOLIDES 2021.Déc
FLUX DE TRESORERIE
31/12/2021
31/12/2020
2020.Déc
Résultat avant impôts
1.007.131
112.117
Intérêts, rémunérations et produits assimilés Intérêts, rémunérations et charges assimilés
3.508.410
3.100.195
+/- dotations nettes aux amortissements des immobilisations corporelles et incorporelles +/- dotations nettes pour dépréciation des actifs financiers
-1.232.383 2.276.027
-1.237.121 1.863.074
269.666
233.039
MARGE D'INTERETS Commissions (produits) Commissions (charges) MARGE SUR COMMISSIONS
260.786 70.291 (5.953) (73.632) (41.951)
860.269
458.996 -172.437 286.559
345.413 -142.988 202.425
+/- dotations nettes aux provisions
96.918
+/- quote-part de résultat liée aux sociétés mises en équivalence
1.645
Gains ou pertes nets résultants des couvertures de position nette Gains ou pertes nets sur instruments financiers à la juste valeur par résultat
-
-
+/- perte nette/(gain net) des activités d’investissement
(25.329) (12.016)
379.400
552.730
+/- autres mouvements
Gains ou pertes nets sur actifs/passifs de transaction
134.811
214.871
Total des éléments non monétaires inclus dans le résultat net avant impôts et des autres ajustements +/- flux liés aux opérations avec les établissements de crédit et assimilés
479.205
1.154.526
Gains ou pertes nets sur autres actifs/passifs à la juste valeur par résultat Gains ou pertes nets des instruments financiers à la juste valeur par capitaux propres Gains ou pertes nets sur instruments de dettes comptabilisés en capitaux propres recyclables Rémunération des instruments de capitaux propres comptabilisés en capitaux propres non recyclables(dividendes) Gains ou pertes nets des instruments financiers disponibles à la vente Gains ou pertes nets résultants de la décomptabilisation d'actifs financiers au coût amorti Gains ou pertes nets résultants du reclassement d'actifs financiers au coût amorti en actifs financiers à la JVR Gains ou pertes nets résultants du reclassement d'actifs financiers à la JV par KP en actifs financiers à la JVR
244.589
337.859
2.018.287
3.839.746
30.429
16.527
+/- flux liés aux opérations avec la clientèle
(2.426.118)
(979.739)
2.351
14.613
+/- flux liés aux autres opérations affectant des actifs ou passifs financiers +/- flux liés aux autres opérations affectant des actifs ou passifs non financiers
(681.535)
(2.647.703)
28.079
1.914
761.211
(319.602)
-
-
Impôts
(386.360)
(311.648)
-
-
Diminution/(augmentation) nette des actifs et des passifs provenant des activités opérationnelles
(714.514)
(418.946)
-
-
Flux net de trésorerie généré par l’activité opérationnelle
771.823 (87.346) 788.040 700.694 (227.301)
847.697 (22.460) (925.938) (948.398) (242.964)
-
-
+/- flux liés aux actifs financiers et aux participations
Produits nets des activités d'assurance Produits des autres activités Charges des autres activités PRODUIT NET BANCAIRE Charges générales d'exploitation
-
-
+/- flux liés aux immobilisations corporelles et incorporelles Flux de trésorerie nets provenant des activités d'investissement +/- flux de trésorerie provenant ou à destination des actionnaires +/- autres flux de trésorerie nets provenant des activités de financement Flux de trésorerie nets provenant des activités de financement Effet de la variation de reclassemnt et changement de méthode sur la trésorerie Augmentation/(diminution) nette de la trésorerie et des équivalents de trésorerie
419.982 -285.841 3.106.557 -1.558.485
324.146 -199.230 2.759.674 -1.533.581
(29.967)
25.356
Dotations aux amortissements et aux dépréciations des immobilisations incorporelles et corporelles
-159.399
-162.303
(257.268)
(217.607)
RESULTAT BRUT D'EXPLOITATION
1.388.674 -456.529 932.145
1.063.790 -996.600
-
-
Coût du risque de crédit RESULTAT D'EXPLOITATION
67.190
1.215.248
(318.308)
Quote-part du résultat net des entreprises associées et des coentreprises mises en équivalence
5.953
-1.645
COMPOSITION DE LA TRESORERIE
-
-
Gains ou pertes nets sur autres actifs
69.034
46.573
Trésorerie et équivalents de trésorerie à l’ouverture
2.247.041 2.247.453
2.565.349 2.573.522
Variations de valeurs des écarts d'acquisition
-
-
Caisse, banques centrales, ccp (actif & passif)
RESULTAT AVANT IMPOTS Impôts sur les bénéfices
1.007.131 -385.125
112.118 -67.420
Comptes (actif & passif) et prêts / emprunts à vue auprés des établissement de crédit Trésorerie et équivalents de trésorerie à la clôture
(412)
(8.174)
Résultat net des d'impôts des activités arrêtées ou en cours de cession
-
-
3.462.289 3.462.289
2.247.041 2.247.453
RESULTAT NET
622.007
44.698 -35.957 80.655
Caisse, banques centrales, ccp (actif & passif)
Résultats Minoritaires
18.971
Comptes (actif & passif) et prêts / emprunts à vue auprés des établissement de crédit
RESULTAT NET PART DU GROUPE RÉSULTAT PAR ACTION (EN DIRHAM) RÉSULTAT DILUÉ PAR ACTION (EN DIRHAM)
603.036
-
(412)
21
2,8 2,8
Variation de la trésorerie nette
1.215.249
(318.308)
1
NOTE-A2-BIS - CATEGORIES D’ACTIFS FINANCIERS
NOTE-A8 - TITRES AU COÛT AMORTI
2021.12
2020.12
2021.Déc
2020.Déc
Actifs financiers à la juste valeur par résultat Actifs financiers détenus à des fins de transaction Autres actifs financiers à la juste valeur par résultat Actifs financiers à la juste valeur par capitaux propres Instruments de dette à la JV par capitaux propres recyclables Instruments de KP à la JV par capitaux propres non recyclables
9.306.900 8.459.573
8.268.513 6.955.731 1.312.782
Obligations, bons du trésor et valeurs assimilées
2.630.960
2.642.283
Titres Cotés
-
-
847.326 841.281 258.441 582.840
Titres non Cotés
2.630.960 2.256.499
2.642.283 1.154.153
Autres titres de créance
696.314 201.988 494.326
Titres Cotés
-
-
Titres non Cotés
2.256.499 4.887.459
1.154.153 3.796.436
Juste valeur au bilan
Actifs financiers au coût amorti
85.480.723
70.706.350
Prêts et créances sur les établissements de crédit et assimilés, au coût amorti
6.186.532
3.926.548
NOTE-A9BIS - IMPOTS COURANTS ET DIFFERES
Prêts et créances sur la clientèle, au coût amorti
74.406.732 4.887.459
62.983.367 3.796.436
2021.Déc
2020.Déc
Titres au coût amorti
impôts courants impôts différés
329.849 486.153 816.001 398.358 373.733 772.092
269.063 445.015 714.079 331.469 237.897 569.366
Autres actifs financiers détenus au coût amorti
-
-
ACTIFS D'IMPOTS COURANTS ET DIFFERES
NOTE-A5 - PRETS ET CREANCES SUR LES ETABLISSEMENTS DE CREDIT ET ASSIMILES 2021.Déc 2020.Déc A VUE 2.168.497 1.782.665 Comptes ordinaires 2.137.318 1.801.389 Prêts et comptes au jour le jour 51.984 0 Valeurs reçues en pensions au jour le jour - - Autres prêts et créances -20.805 -18.724 A TERME 4.019.685 2.145.399 Comptes et prêts à terme 4.010.983 2.142.172 Prêts subordonnés et participants - - Valeurs reçues en pensions à terme - - Créances rattachées 8.702 3.227 Autres prêts et créances à terme - - TOTAL BRUT 6.188.182 3.928.063 Dépréciation des prêts et créances émis sur les établisements de crédit -1.649 -1.516 TOTAL NET 6.186.532 3.926.548
impôts courants impôts différés
PASSIFS D'IMPOTS COURANTS ET DIFFERES
NOTE-A9 - IMPOTS DIFFERES
2021.Déc
2020.Déc
Actifs d'impôts différés Passifs d'impôts différés
486.153 373.733 112.419
445.015 237.897 207.118
Position nette
NOTE-A1 - VALEURS EN CAISSE, BANQUES CENTRALES, SCP 2021.Décembre
2020.Décembre
Actif
Passif
Actif
Passif
Caisse
1.614.869 1.847.421 3.462.289
- - -
1.605.962
- - -
Banques centrales, ccp
641.491
Total
2.247.453
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