(en milliers MAD)
ALLOCATION DES PERTES ATTENDUES AU 31/12/2021
Portefeuille Créances sur les Etablissements de Crédit Bucket 1 Bucket 2
Portefeuille Titres au Coût Amorti
Bucket 3
Bucket 1
Bucket 2
Bucket 3
Total
Total
ECL 12 mois ECL Lifetime ECL Lifetime
ECL 12 mois ECL Lifetime ECL Lifetime
Encours Bilan au 31/12/2021 Encours Hors Bilan au 31/12/2021
6.188.182
- - - -
- 6.188.182
Encours Bilan au 31/12/2021 Encours Hors Bilan au 31/12/2021
4.887.459
- - - -
- 4.887.459
-
- - -
-
- - -
- - -
- - -
Provisions Bilan sous IFRS 9 au 31/12/2021 Provisions HB sous IFRS 9 au 31/12/2021
1.649
1.649
Provisions Bilan sous IFRS 9 au 31/12/2021 Provisions HB sous IFRS 9 au 31/12/2021
-
-
Portefeuille Créances sur la Clientèle CONSO Bucket 1
Portefeuille Titres en Juste Valeur OCI Bucket 1
Bucket 2
Bucket 3
Bucket 2
Bucket 3
Total
Total
ECL 12 mois ECL Lifetime ECL Lifetime
ECL 12 mois ECL Lifetime ECL Lifetime
Encours Bilan au 31/12/2021 Encours Hors Bilan au 31/12/2021
64.278.955 12.025.765
6.934.166
6.579.491
77.792.612
Encours Bilan au 31/12/2021 Encours Hors Bilan au 31/12/2021
841.281
- - - -
- - - -
841.281
207.767 357.034
220.972 12.454.503
- - -
- - -
Provisions Bilan sous IFRS 9 au 31/12/2021 Provisions HB sous IFRS 9 au 31/12/2021
462.378 46.492
2.392.904
3.212.316
Provisions Bilan sous IFRS 9 au 31/12/2021 Provisions HB sous IFRS 9 au 31/12/2021
4.812
122.260
173.564
NOTE-A10 - COMPTES DE REGULARISATION, ACTIFS ET PASSIFS DIVERS 2021.Déc 2020.Déc Dépôts de garantie versés et cautionnements constitués 199.005 168.350 Comptes de règlement relatifs aux opérations sur titres 95.637 130.124 Comptes d'encaissement - - Part des réassureurs dans les provisions techniques - - Produits à recevoir et charges comptabilisées d'avance 401.583 294.949 Autres débiteurs et actifs divers 1.670.222 1.777.148 TOTAL DES COMPTES DE REGULARISATION ET ACTIFS DIVERS 2.366.447 2.370.571 Dépôts de garantie reçus - - Comptes de règlement relatifs aux opérations sur titres 35.278 1.807 Comptes d'encaissement - - Charges à payer et produits constatés d'avance 1.888.786 1.314.435 Autres créditeurs et passifs divers 2.947.132 1.801.663 TOTAL DES COMPTES DE REGULARISATION ET PASSIFS DIVERS 4.871.195 3.117.905
NOTE-A13 - PARTICIPATION DANS LES SOCIETES MISES EN EQUIVALENCE Valeur de mise en équivalence Résultat Total bilan Produit des activités ordinaires Quote part dans le résultat MAROC LEASING - - 370.853 - - Maghreb Titrisation - - 132 - - AJARINVEST 3.750 14.883 26.999 36.809 5.953
PARTICIPATIONS DANS LES SOCIETES MISES EN EQUIVALENCE
3.750
14.883
397.985
36.809
5.953
NOTE-A14 - IMMEUBLES DE PLACEMENT Valeur brute 2020.Déc
Reclassements et variations de périmètre
Valeur brute 2021.Déc
Acquisitions Cessions
Immeubles de placements Amort et pertes de valeurs : immeubles de placements
1.564.101 -310.856 1.253.245
44.432
37.391 12.281 49.672
-238.582
1.407.342 -337.636 1.069.706
-50.623
11.562
TOTAL
-6.191
-227.020
GOODWILL
Perte de valeur de la période
2020.Déc Augmentation Diminution
2021.Déc
NOTE-P15 - DETTES SUBORDONNEES ET FONDS SPECIAUX DE GARANTIE 2021.Décembre 2020.Décembre Fonds de garantie à caractère mutuel - - Fonds de soutien - - Autres fonds spéciaux de garantie - - Dettes subordonnées à durée déterminée 3.104.000 3.130.000 Dettes subordonnées à durée indéterminée 526.306 526.306 Intérêts courus à payer sur dettes subordonnées 60.992 64.959 TOTAL 3.691.298 3.721.265
Valeur brute
299.428 174.884
- - - - - -
- - - - - -
- - - - - -
299.428 174.884
SOFAC
MAROC LEASING
-
-
SANGHO
124.543
124.543
Cumul des pertes de valeur
-
-
Valeur nette au bilan
299.428
299.428
NOTE-P4- DETTES ENVERS LES ETABLISSEMENTS DE CREDIT ET ASSIMILES Bank Al-Maghreb, Trésor Public et Service des Chèques Postaux Banques au Maroc
Autres établissements de crédit et assimilées au Maroc
Etablissements de crédit à l’étranger
2021.Décembre 2020.Décembre
Comptes ordinaires créditeurs Valeur données en pension
-
179.677
74.564
577.917
832.158
702.159
10.340.289
- - -
- - -
- - - - - -
10.340.289
4.867.173
- au jour le jour
-
-
-
- à terme
10.340.289 1.421.000
10.340.289 3.664.190
4.867.173 5.579.073 1.110.412 4.468.661 1.091.736
Emprunts de trésorerie
1.973.929
269.261 269.261
- au jour le jour
-
-
269.261
- à terme
1.421.000
1.973.929
-
3.394.929 1.242.162
Emprunts financiers
- -
-19.520 26.462 10.085
660.373
601.309
Autres dettes
-
- -
26.462 14.373
21.889 16.249
Intérêts courus à payer
2.597
1.691
TOTAL DES DETTES ENVERS LES ETABLISSEMENTS DE CREDIT ET ASSIMILES
11.763.886
2.170.633
1.005.889
1.179.226
16.119.633
12.278.279
NOTE-A15- IMMOBILISATIONS CORPORELLES
2021.Décembre
2020.Décembre
Cumul des amortissements et pertes de valeur
Cumul des amortissements et pertes de valeur
Valeur brute comptable
Valeur nette comptable
Valeur brute comptable
Valeur nette comptable
Terrains et constructions
1.984.844
426.863 501.053
1.557.981
1.698.828
188.026 461.079
1.510.802
Equipement, mobilier, installations Biens mobiliers donnés en location
727.089
226.036
662.699
201.620
-
-
-
-
-
-
Autres immobilisations
1.051.399 3.763.332
560.739
490.660
960.207
517.025
443.182
TOTAL
1.488.655
2.274.677
3.321.735
1.166.130
2.155.605
NOTE-A16 - IMMOBILISATIONS INCORPORELLES
Impact variation périmètre
2020.Décembre
Acquisitions
Cessions ou retraits
2021.Décembre
Valeur brute
754.063 -361.618 392.445
-7.308 3.591 -3.718
146.469 -29.085 117.385
-10.058
883.166 -387.112 496.054
Amortissement et dépréciation
-
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