Communication financière
ETATS DE SYNTHÈSE AU 30 JUIN 2022
BILAN ACTIF
BILAN PASSIF
En milliers de DH
En milliers de DH
Code ligne
Code ligne
ACTIF
30_/06__/22__ 31_/12__/21__
PASSIF
30_/06__/22__
31_/12__/21__
G110 Banques centrales, Trésor public, Service des chèques postaux
-
-
A110 Valeurs en caisse, Banques centrales, Trésor public, Service
-
-
des chèques postaux
G210 Dettes envers les établissements de crédit et assimilés
223.813 223.813
129.065 129.065
A210 Créances sur les établissements de crédit et assimilés
180.535 180.535
94.290 94.290
G211 G212
. A vue
A211 . A vue A212 . A terme
. A terme
-
-
-
-
J110 Dépôts de la clientèle
124.669
108.569
J111 J112 J113 J119
. Comptes à vue créditeurs
- - -
- - -
B110 Créances sur la clientèle
71.221
74.223
. Comptes d'épargne
B111 . Crédits de trésorerie et à la consommation
-
-
. Dépôts à terme
B112 . Crédits à l'équipement B113 . Crédits immobiliers
. Autres comptes créditeurs
124.669
108.569
-
-
B119 . Autres crédits
71.221
74.223
K110 Titres de créance émis
- - - -
- - - -
K111 K112 K119
. Titres de créance négociables
. Emprunts obligataires
B230 Créances acquises par affacturage
-
-
. Autres titres de créance émis
D110 Titres de transaction et de placement D111 . Bons du Trésor et valeurs assimilées
43.968
46.275
L110 Autres passifs
160.490
159.844
- -
- -
D112 . Autres titres de créance D113 . Titres de propriété
M110 Provisions pour risques et charges
1.870
156
43.968
46.275
M210 Provisions réglementées
-
-
E110 Autres actifs
123.595
89.683
M310 Subventions, fonds publics affectés et fonds spéciaux de garantie
-
-
F110 Titres d'investissement
- - -
- - -
M410 Dettes subordonnées
-
-
F111 . Bons du Trésor et valeurs assimilées
F112 . Autres titres de créance
M510 Ecarts de réévaluation
-
-
M530 Réserves et primes liées au capital
20.241
20.241
F210 Titres de participation et emplois assimilés
-
-
M610 Capital
98.200
98.200
F310 Créances subordonnées
-
-
M710 Actionnaires. Capital non versé (-)
-1
-1
F410 Immobilisations données en crédit-bail et en location
-
-
M810 Report à nouveau (+/-)
17.858
-582
F510 Immobilisations incorporelles
214.575
216.375
M850 Résultats nets en instance d'affectation (+/-)
-
-
F610 Immobilisations corporelles
23.982
13.087
M910 Résultat net de l'exercice (+/-)
10.736
18.441
T001
Total de l'Actif
657.876
533.933
T002
Total du Passif
657.876
533.933
HORS BILAN
AFFECTATION DES RESULTATS INTERVENUE AU COURS DE L’EXERCICE
En milliers de DH
En milliers de DH
"Code ligne"
Montants
Montants
30/06/2022
31/12/2021
Engagements donnés
55.330
50.831
A- Origine des résultats affectés
B- Affectation des résultats
Engagements de financement donnés en faveur d'établissements de crédit et assimilés Engagements de financement donnés en faveur de la clientèle Engagements de garantie d'ordre d'établissements de crédit et assimilés
Décision du 24/06/2022……………….
- -
Réserve légale
55.330
50.831
-582 Dividendes
Report à nouveau
Engagements de garantie d'ordre de la clientèle Titres achetés à réméré Autres titres à livrer
18.441 Autres affectations (report à nouveau)
17.859
Résultats nets en instance d'affectation
-
Résultat net de l'exercice
Réserve réglementée
Prélèvements sur les bénéfices Autres prélèvements
Engagements reçus
2.000
35.000
Engagements de financement reçus d'établissements de crédit et assimilés Engagements de garantie reçus d'établissements de crédit et assimilés Engagements de garantie reçus de l'Etat et d'organismes de garantie divers Titres vendus à réméré Autres titres à recevoir
2.000
35.000
TOTAL A
17.859
TOTAL B
17.859
EQUIVAL CGNC: Tableau N°14
COMPTE DE PRODUITS ET CHARGES
TABLEAU DES FLUX DE TRESORERIE
En milliers de DH
En milliers de DH
Code ligne
30__/06/_/22__ 30__/06/_/21__
P000 P100 P200 P310 P340 P400 P500 P600 C000 C100 C200 C300 C400 C600
419.350
262.594
PRODUITS D'EXPLOITATION BANCAIRE
30/06/2022
31/12/2021
Intérêts et produits assimilés sur opérations avec les établissements Intérêts et produits assimilés sur opérations avec la clientèle
1
-
1.(+) Produits d'exploitation bancaire perçus 2.(+) Récupérations sur créances amorties 3.(+) Produits d'exploitation non bancaire perçus 4.(-) Charges d'exploitation bancaire versées 5.(-) Charges d'exploitation non bancaire versées 6.(-) Charges générales d'exploitation versées
419.350
634.793
Intérêts et produits assimilés sur titres de créance
Produits sur titres de propriété
113.627 -335.220 -87.445 -79.992
208.891 -486.231 -160.781 -154.832 -10.662
Produits sur immobilisations en crédit-bail et en location
1.612
1.776
Commissions sur prestations de service
410.115
259.286
Autres produits bancaires
7.622
1.532
7.(-) Impôts sur les résultats versés
-8.706
335.220
199.695
CHARGES D'EXPLOITATION BANCAIRE
I.Flux de trésorerie nets provenant du compte de produits et charges
21.614
31.178
Intérêts et charges assimilées sur opérations avec les établissements de crédit
Variation des : 8.(+) Créances sur les établissements de crédit et assimilés
Intérêts et charges assimilées sur opérations avec la clientèle Intérêts et charges assimilées sur titres de créance émis Charges sur immobilisations en crédit-bail et en location
-19.008
-6.849
9.(+) Créances sur la clientèle
3.002 2.308
-28.284
10.(+) Titres de transaction et de placement
-5.277 -4.993
Autres charges bancaires
335.220
199.695
11.(+) Autres actifs
-36.470
12.(+) Immobilisations données en crédit-bail et en location 13.(+) Dettes envers les établissements de crédit et assimilés
T003 PRODUIT NET BANCAIRE
84.130 112.926 86.232 86.598 32.476
62.899 103.546 78.073 83.376 32.742
109.146 16.100
-41.507 14.191
P700 C700 C800 C810 C820 C830 C840 C850 C910 C911 C912 C919 P910 P911 P912 P919
Produits d'exploitation non bancaire Charges d'exploitation non bancaire CHARGES GENERALES D'EXPLOITATION
14.(+) Dépôts de la clientèle 15.(+) Titres de créance émis 16.(+) Autres passifs
646
28.794
Charges de personnel
Impôts et taxes Charges externes
962
944
II.Solde des variations des actifs et passifs d'exploitation
75.724 97.338
-43.925 -12.747
46.331
44.034
III.FLUX DE TRESORERIE NETS PROVENANT DES ACTIVITES D’EXPLOITATION (I + II)
Autres charges générales d'exploitation
222
618
Dotations aux amortissements et aux provisions des immobilisations incorporelles et corporelles
17.(+) Produit des cessions d'immobilisations financières
-
36
6.607
5.038
18.(+) Produit des cessions d'immobilisations incorporelles et corporelles 19.(-) Acquisition d'immobilisations financières 20.(-) Acquisition d'immobilisations incorporelles et corporelles
4.796
284
DOTATIONS AUX PROVISIONS ET PERTES SUR CREANCES IRRECOUVRABLES Dotations aux provisions pour créances et engagements par signature en souffrance
-15.703
-10.874
21.(+) Intérêts perçus 22.(+) Dividendes perçus
Pertes sur créances irrécouvrables Autres dotations aux provisions
-
-
4.796
284
IV.FLUX DE TRESORERIE NETS PROVENANT DES ACTIVITES
-15.703
-10.838
D'INVESTISSEMENT
524 368
64
REPRISES DE PROVISIONS ET RECUPERATIONS SUR CREANCES AMORTIES Reprises de provisions pour créances et engagements par signature en souffrance
23.(+) Subventions, fonds publics et fonds spéciaux de garantie reçus 24.(+) Emission de dettes subordonnées 25.(+) Emission d'actions 26.(-) Remboursement des capitaux propres et assimilés 27.(-) Intérêts versés 28.(-) Dividendes versés V.FLUX DE TRESORERIE NETS PROVENANT DES ACTIVITES DE FINANCEMENT VI.VARIATION NETTE DE LA TRESORERIE (III+ IV +V)
-
-
Récupérations sur créances amorties
Autres reprises de provisions
156
64
T004 RESULTAT COURANT
19.954
4.776
-
-
P950 C950
Produits non courants Charges non courantes
701
- -
1.213
-
-
T005 RESULTAT AVANT IMPOTS
19.442
4.776 1.831 2.945
C970
8.706
Impôts sur les résultats
81.635
-23.585
T006 RESULTAT NET DE L'EXERCICE
10.736
VII.TRESORERIE A L'OUVERTURE DE L'EXERCICE
-2.053
21.532
TOTAL DES PRODUITS TOTAL DES CHARGES
533.501 522.765 10.736
366.204 363.259
VIII.TRESORERIE A LA CLOTURE DE L'EXERCICE
79.582
-2.053
RESULTAT NET DE L'EXERCICE
2.945
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