FNH N° 1078 okk

Communication financière

SITUATION AU 30 JUIN 2022

BILAN ACTIF

BILAN PASSIF

En dirhams

Code ligne

PASSIF

30/06/2022

31/12/2021

ACTIF

30/06/2022

31/12/2021

G110 Banques centrales, Trésor public, Service des chèques postaux

A110 Valeurs en caisse, Banques centrales, Trésor public, Service des chèques postaux

169 093 636,37

78 130 384,12

G210 Dettes envers les établissements de crédit et assimilés

1 752 814 611,10 500 020 833,33 1 252 793 777,77

3 415 302 701,39 1 993 499 590,29 1 421 803 111,10

A210 Créances sur les établissements de crédit et assimilés

66 144 242,68 5 064 242,68 61 080 000,00

265 247 517,61 4 733 128,72 260 514 388,89

G211 G212

. A vue

A211 . A vue A212 . A terme

. A terme

J110 Dépôts de la clientèle

935 249 950,22 579 834 480,42

815 705 335,45 815 705 335,45

B110 Créances sur la clientèle

148 854 777,17

831 935 672,50

J111 J112 J113 J119

. Comptes à vue créditeurs

. Comptes d'épargne

- - - - - - - - -

B111 . Crédits de trésorerie et à la consommation

- - -

. Dépôts à terme

355 415 469,80

B112 . Crédits à l'équipement B113 . Crédits immobiliers

. Autres comptes créditeurs

- - - - - - -

B119 . Autres crédits

148 854 777,17

831 935 672,50

K110 Titres de créance émis

- - -

K111 K112 K119

. Titres de créance négociables

B230 Créances acquises par affacturage

. Emprunts obligataires

. Autres titres de créance émis

D110 Titres de transaction et de placement D111 . Bons du Trésor et valeurs assimilées

2 380 354 297,19 1 271 661 689,77 100 738 969,81 1 007 953 637,61

3 171 097 644,71 2 617 712 885,87

L110 Autres passifs

62 641 926,86

81 042 370,32

D112 . Autres titres de créance D113 . Titres de propriété

M110 Provisions pour risques et charges

2 100 000,00

553 384 758,84

- - - - - - - - -

M210 Provisions réglementées

E110 Autres actifs

44 086 025,29

58 063 201,85

M310 Subventions, fonds publics affectés et fonds spéciaux de garantie

F110 Titres d'investissement

242 761 013,67 51 209 532,51 191 551 481,16

249 018 324,33 52 237 616,93 196 780 707,40

M410 Dettes subordonnées

F111 . Bons du Trésor et valeurs assimilées

F112 . Autres titres de créance

M510 Ecarts de réévaluation

F210 Titres de participation et emplois assimilés

45 000,00

M530 Réserves et primes liées au capital

99 319 081,96

76 535 503,59

- - - - -

F310 Créances subordonnées

M610 Capital

206 403 300,00

- - - - - - -

M710 Actionnaires. Capital non versé (-)

F410 Immobilisations données en crédit-bail et en location

M810 Report à nouveau (+/-)

F510 Immobilisations incorporelles

6 011 121,08

3 003 599,06

M850 Résultats nets en instance d'affectation (+/-)

F610 Immobilisations corporelles

3 038 875,07

3 331 444,94

- -

M910 Résultat de l'exercice ( bénéfice)

1 860 118,38

62 783 578,37

T001

Total de l'Actif

3 060 388 988,52

4 659 872 789,12

T002

Total du Passif

3 060 388 988,52

4 659 872 789,12

COMPTE DE PRODUITS ET CHARGES

ETAT DES SOLDES DE GESTION

En dirhams

I - TABLEAU DE FORMATION DES RESULTATS

En dirhams

Code ligne

30/06/2022

30/06/2021

Code ligne

30/06/2022

30/06/2021

P000 PRODUITS D'EXPLOITATION BANCAIRE

132 817 181,61

129 257 757,35

P011 + Intérêts et produits assimilés C011 - Intérêts et charges assimilées

8 690 143,51 33 864 626,20

16 420 910,70 28 362 089,69

P100 Intérêts et produits assimilés sur opérations avec les établissements de crédit

3 809 361,11

4 088 888,90

P200 Intérêts et produits assimilés sur opérations avec la clientèle

540 602,33

3 906 291,29

T007 MARGE D'INTERET

-25 174 482,69

-11 941 178,99

P310 Intérêts et produits assimilés sur titres de créance

4 340 180,07

8 425 730,51

- - - - - -

P340 Produits sur titres de propriété

P013 + Produits sur immobilisations en crédit-bail et en location C013 - Charges sur immobilisations en crédit-bail et en location

P400 Produits sur immobilisations en crédit-bail et en location

P500 Commissions sur prestations de service

54 239 807,48

54 767 471,77

T008 Résultat des opérations de crédit-bail et de location

P600 Autres produits bancaires

69 887 230,62

58 069 374,88

P015 + Commissions perçues

54 239 807,48 6 869 416,93

54 767 471,77 6 419 449,40

C015

- Commissions servies

C000 CHARGES D'EXPLOITATION BANCAIRE

110 479 960,74

54 151 708,91

T009 Marge sur commissions

47 370 390,55

48 348 022,37

C100 Intérêts et charges assimilées sur opérations avec les établissements de crédit

20 494 463,81

13 705 057,27

T010 T011 T012 T013

+ Résultat des opérations sur titres de transaction + Résultat des opérations sur titres de placement

-2 379 441,46 2 475 533,23

23 873 076,71 14 831 278,12

C200 Intérêts et charges assimilées sur opérations avec la clientèle C300 Intérêts et charges assimilées sur titres de créance émis C400 Charges sur immobilisations en crédit-bail et en location

13 370 162,39

14 657 032,42

+ Résultat des opérations de change

18 024,69

+ Résultat des opérations sur produits dérivés

C600 Autres charges bancaires

76 615 334,54

25 789 619,22

T014 Résultat des opérations de marché

114 116,46

38 704 354,83

P017 C017

+ Divers autres produits bancaires - Diverses autres charges bancaires

27 196,55

T003 PRODUIT NET BANCAIRE

22 337 220,87

75 106 048,44

5 149,77

P700 Produits d'exploitation non bancaire C700 Charges d'exploitation non bancaire C800 CHARGES GENERALES D'EXPLOITATION

2 296 704,53

63 721,47

T015 PRODUIT NET BANCAIRE (T007+T008+T009+T014+P017-C017)

22 337 220,87

75 106 048,44

- -

T016 P019 C019 C021

+ Résultat des opérations sur immobilisations financières

17 361 703,83

16 652 694,35

+ Autres produits d'exploitation non bancaire - Autres charges d'exploitation non bancaire

2 296 704,53

63 721,47

- Charges générales d'exploitation

17 361 703,83

16 652 694,35

C810 Charges de personnel

12 199 560,19

11 047 704,57

C820 Impôts et taxes

355 262,70

353 467,70

T017 RESULTAT BRUT D'EXPLOITATION

7 272 221,57

58 517 075,56

C830 Charges externes

3 111 540,85

3 097 849,69

- - - - -

T018

+ Dotations nettes des reprises aux provisions pour créances et engagements par signature en souffrance + Autres dotations nettes des reprises aux provisions

C840 Autres charges générales d'exploitation

421 952,68

779 620,97

C850 Dotations aux amortissements et aux provisions des immobilisations incorporelles et corporelles

1 273 387,41

1 374 051,42

T019

C910 DOTATIONS AUX PROVISIONS ET PERTES SUR CREANCES IRRECOUVRABLES

T020 RESULTAT COURANT T021 RESULTAT NON COURANT

7 272 221,57 -2 652 088,19 2 760 015,00

58 517 075,56 -3 407 690,27 21 739 128,00

C023

- Impôts sur les résultats

C911 Dotations aux provisions pour créances et engagements par signature en souffrance

T022 RESULTAT DE L'EXERCICE (Bénéfice)

1 860 118,38

33 370 257,29

- - -

II - CAPACITE D’AUTOFINANCEMENT

En dirhams

C912 Pertes sur créances irrécouvrables C919 Autres dotations aux provisions

Code ligne

30/06/2022

30/06/2021

+ + RESULTAT DE L'EXERCICE

1 860 118,38

33 370 257,29

- -

P910 REPRISES DE PROVISIONS ET RECUPERATIONS SUR CREANCES AMORTIES

C025 + Dotations aux amortissements et aux provisions des

immobilisations incorporelles et corporelles

1 273 387,41

1 374 051,42

C027 + Dotations aux provisions pour dépréciation des

- - - - - - - - - - - - -

immobilisations financières

- - - - -

P911 Reprises de provisions pour créances et engagements par signature en souffrance

C029 + Dotations aux provisions pour risques généraux C031 + Dotations aux provisions réglementées

- - -

P912 Récupérations sur créances amorties

C033 + Dotations non courantes

P025 P027

- Reprises de provisions

P919 Autres reprises de provisions

- Plus-values de cession sur immobilisations

incorporelles et corporelles

T004 RESULTAT COURANT P950 Produits non courants C950 Charges non courantes

7 272 221,57

58 517 075,56

C035

+ Moins-values de cession sur immobilisations

incorporelles et corporelles

- - - -

0,32

7,74

P029 C037 P030

- Plus-values de cession sur immobilisations financières + Moins-values de cession sur immobilisations financières - Reprises de subventions d'investissement reçues

2 652 088,51 4 620 133,38

3 407 698,01 55 109 385,29

T005 RESULTAT AVANT IMPOTS SUR LES RESULTATS

T024 + CAPACITE D'AUTOFINANCEMENT

3 133 505,79

34 744 308,71

C970 Impôts sur les résultats

2 760 015,00

21 739 128,00

T025 - Bénéfices distribués

40 000 000,00

60 000 000,00

T006

RESULTAT DE L'EXERCICE

1 860 118,38

33 370 257,29

T026 + AUTOFINANCEMENT

-36 866 494,21

-25 255 691,29

S.A au Capital de 206 403 300 DH. RC : 74959 . CNSS : 2357467 . IF : 01085107 . TVA : 820479 . TP : 37992987 . ICE : 000230981000031 Siège social : 27 , boulevard My Youssef . 20060 Casablanca . Maroc Tél : + 212 (0) 522 26 48 41 / (0) 522 26 48 42 / (0) 522 26 48 46 . Fax : + 212 (0) 522 26 09 63 . bcp2s.com MEMBRE DU GROUPE BCP

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