Communication financière
SITUATION AU 30 JUIN 2022
CREANCES SUR LA CLIENTELE
PRODUITS SUR TITRES DE PROPRIETE
En milliers de DH
En milliers de DH
Secteur privé Entreprises non financières
Total au 30/06/2022
Total au 31/12/2021
30/06/2022
30/06/2021
CREANCES
Secteur public
Entreprises financières
Autre clientèle
NATURE
Montant
Montant
CREDITS DE TRESORERIE - Comptes à vue débiteurs - Créances commerciales sur le Maroc - Crédits à l'exportation - Autres crédits de trésoreris
Gains sur titres de transaction
- -
910 910
* Gains sur titres d'OPCVM
* Gains sur autres titres de propriété
-
Produits sur titres de placement. Titres de propriéte
-
-
CREDITS A LA CONSOMMATION CREDITS A L'EQUIPEMENT CREDIT IMMOBILIER AUTRES CREDITS
* Dividendes sur titres d'OPCVM * Dividendes sur autres titres de propriété * Autres produits sur titres de propriété
148 849
148 849
831 835
-
-
CREANCES ACQUISES PAR AFFACTURAGE INTERETS COURUS A RECEVOIR
6
6
101
Produits sur titres de participation et emplois assimilés * Dividendes sur titres de participation * Dividendes sur participations dans les entreprises liées * Dividendes sur titres de l'activité de portefeuille * Autres produits sur titres de participation et emplois assimilés
CREANCES EN SOUFFRANCE - Créances pré-douteuses - Créances douteuses - Créances compromises
Total
148 855
148 855
831 936
DEPOTS DE LA CLIENTELE
Plus-values de cession sur titres de placement * Plus-values de cession sur titres d'OPCVM * Plus-values de cession sur autres titres de propriété
2 165 1 287
10 316 10 316
En milliers de DH
878
-
DEPOTS
Secteur public
Secteur privé
Total au 30/06/2022
Total au 31/12/2021
E/ses non Financières
E/ses Financières
Autres clientèle
COMMISSIONS
COMPTES A VUE CREDITEURS
579 811,14
579 811,14
815 672,76
En milliers de DH
COMPTES D'EPARGNE
30/06/2022
30/06/2021
54 240
54 767
Commissions perçues
DEPOTS A TERME
355 375,26
355 375,26
-
AUTRES COMPTES CREDITEURS
COMMISSIONS SUR PRESTATIONS DE SERVICE COMMISSIONS SUR OPERATIONS SUR TITRES COMMISSIONS SUR AUTRES OPERATIONS SUR TITRES COMMISSIONS SUR TITRES EN GESTION OU EN DEPOT
54 240
54 767
- -
- -
INTERETS COURUS A PAYER
63,55
63,55
32,58
TOTAL
-
935 249,95
-
-
935 249,95
815 705
54 240 54 240
54 767 54 767
Commissions sur gestion de titres
CONCENTRATION DES RISQUES SUR UN MEME BENEFICIAIRE
6 869
6 419
- Commissions servies
En milliers de DH
Nombre de bénéficiaires
Montant global des risques
AUTRES CHARGES BANCAIRES
6 869 6 869
6 419 6 419
9
960 402
AUTRES CHARGES SUR PRESTATIONS DE SERVICE Commissions sur achats et ventes de titres
MARGE D’INTERET
150
- - - -
Commissions sur droits de garde de titres
- - -
En milliers de DH
Commissions et courtages sur opérations de marché
30/06/2022
30/06/2021
Frais d'émission des emprunts
+ Intérêts et produits assimilés
8 690 3 809
16 421
INTERETS SUR VALEURS REÇUES EN PENSION, PRETS ET AUTRES COMPTES DEBITEURS
4 089
Autres charges sur opérations sur titres Autres charges sur prestations de service
6 346
6 018
Intérêts sur valeurs reçues en pension au jour le jour de Bank Al-Maghrib Intérêts sur valeurs reçues en pension au jour le jour des Ets de C et A Intérêts sur valeurs reçues en pension à terme de Bank Al-Maghrib Intérêts sur valeurs reçues en pension à terme des Ets de C et A Intérêts sur prêts de Trésorerie au jour le jour à Bank Al-Maghrib Intérêts sur prêts de Trésorerie au jour le jour aux Ets de C et A Intérêts sur comptes et prêts de Trésorerie à terme aux Ets de C et A
- - - - -
- - - - -
374
402
Marge sur commissions
47 370
48 348
RESULTAT DES OPERATIONS DE MARCHES
419
1 172 2 917
3 391
En milliers de DH
Intérêts sur prêts financiers
- - - - - - - -
- - - - - - - -
30/06/2022 Montants
30/06/2021 Montants
Intérêts sur autres comptes débiteurs
Rubriques
AUTRES PRODUITS D'INTERETS SUR OPERATIONS AVEC LES ETABLISSEMENTS DE CREDIT ET ASSIMILES
Indemnités de réméré et assimilées
Gains sur titres de transaction Pertes sur titres de transaction
67 657 70 036
38 812 14 939
Report et déport sur opérations de change à terme de couverture
Gains sur produits dérivés de couverture
-2 379
23 873
+ Résultat des opérations sur titres de transaction
Produits des exercices antérieurs Divers autres produits d'intérêts
Plus-values de cessions sur titres de placement Moins-values de cessions sur titres de placement
2 165
10 394
PRODUITS SUR OPERATIONS AVEC LA CLIENTELE INTERETS SUR AUTRES CREANCES SUR LA CLIENTELE
541 541 541
3 906 3 906 3 906
63 16
179
Reprises des provisions pour dépréciation des titres de placement Dotations aux provisions pour dépréciation des titres de placement
8 863 4 247
Intérêts sur valeurs reçues en pension à terme Intérêts sur prêts de Trésorerie à terme
358
-
-
2 476
14 831
+ Résultat des opérations sur titres de placement
PRODUITS SUR TITRES DE PLACEMENT. TITRES DE CREANCE
4 503
9 884 5 935 3 938
Gains sur opérations de change virement Gains sur opérations de change billets Pertes sur opérations de change virement Pertes sur opérations de change billets
22
- - - -
Intérêts sur bons du Trésor et valeurs assimilées
868
-
Intérêts sur obligations
3 635
4
Intérêts sur certificats de dépôt
- - - -
- - - -
-
Intérêts sur bons de sociétés de financement
Intérêts sur billets de Trésorerie Intérêts sur autres titres de créance
18
-
+ Résultat des opérations de change
Gains sur produits dérivés de taux d'intérêt Gains sur produits dérivés de cours de change Gains sur produits dérivés d'autres instruments Pertes sur produits dérivés de taux d'intérêt Pertes sur produits dérivés de cours de change Pertes sur produits dérivés d'autres instruments
- - - - - -
- - - - - -
Étalement des décotes sur titres de créance Autres produits d'intérêts sur titres de créance
0
0
- - - -
11
AUTRES PRODUITS D'INTERETS SUR OPERATIONS SUR TITRES
- - -
Produits des exercices antérieurs
Divers autres produits d'intérêts sur titres
CHGES SUR TITRES DE PLACEMENT. TITRES DE CREANCE Étalement des primes sur bons du Trésor et valeurs assimilées
-162 -162
-1 458 -1 458
-
-
+ Résultat des opérations sur produits dérivés
Étalement des primes sur autres titres de créance
-
- - - - -
114
38 704
Résultat des opérations de marché
AUTRES CHARGES D'INTERETS SUR OPERATIONS SUR TITRES Pertes sur produits dérivés de taux d'intérêt de couverture
-1
CHARGES GENERALES D’EXPLOITATION
-
Charges des exercices antérieurs
-1
Diverses autres charges d'intérêts sur titres
-
En milliers de DH
- Intérêts et charges assimilées
33 865 20 494
28 362 13 705
30/06/2022
30/06/2021
INTÉRÊTS SUR VALEURS DONNÉES EN PENSION, EMPRUNTS ET AUTRES COMPTES CRÉDITEURS
Intérêts sur valeurs données en pension au jour le jour à Bank Al-Maghrib Intérêts sur valeurs données en pension au jour le jour aux établ. de C et A Intérêts sur valeurs données en pension à terme à Bank Al-Maghrib Intérêts sur valeurs données en pension à terme aux établ. de C et A Intérêts sur emprunts de Trésorerie au jour le jour auprès de Bank Al-Maghrib Intérêts sur emprunts de Trésorerie au jour le jour auprès des Ets de C et A Intér. sur cptes et emprts de Trésorerie à terme auprès des Ets de C et A
-
-
17 362 12 200
16 653 11 048
CHARGES GENERALES D'EXPLOITATION
4 216
8
.Charges de personnel - Salaires et appointements - Charges d'assurances sociales
-
- - -
9 379 1 773 1 031
8 561 1 525
185
- Charges de retraite - Charges de formation
877
-
17
85
7 909 8 185
6 283 7 413
- Autres charges de personnel
-
-
Intérêts sur emprunts financiers Intérêts sur autres comptes créditeurs
- - - - - - - -
- - - - - - - -
. Impôts et taxes
355
353
AUTRES CHARGES D'INTÉRÊTS SUR OPÉRATIONS AVEC LES ÉTABLISSEMENTS DE CRÉDIT ET ASSIMILÉS
. Charges externes
3 112
3 098
Indemnités de réméré et assimilées
- Loyers de crédit-bail et de location - Frais d'entretien et de réparation
141
142 845 653
Report et déport sur opérations de change à terme de couverture
1 196
Pertes sur produits dérivés de couverture
- Rémunérations d'intermédiaires et honoraires
282
Charges des exercices antérieurs Diverses autres charges d'intérêts
- Transports et déplacements
22 86
17 30
- Publicité,publications et relations publiques
- Autres charges externes
1 384
1 410
CHARGES SUR OPERATIONS AVEC LA CLIENTELE INTERETS SUR AUTRES DETTES ENVERS LA CLIENTELE Intérêts sur valeurs données en pension à terme Intérêts sur emprunts de Trésorerie à terme CHARGES SUR TITRES DE CREANCE EMIS Intérêts sur certificats de dépôt émis Intérêts sur bons de sociétés de financement émis
13 370 13 370 10 523
14 657 14 657
. Autres charges générales d'exploitation
422
780
7 797 6 860
- Frais préliminaires
- -
- -
2 847
- Frais d'acquisitions des immobilisations - Autres charges réparties sur plusieurs exercices
- - - - - - - - - -
- - - - - - - - - -
311
547
- Dons, libéralités et lots
-
-
- Diverses autres charges générales d'exploitation
111
233
Intérêts sur emprunts obligataires émis Intérêts sur autres titres de créance émis
. Dotations aux amortissements et aux provisions des immobilisations corporelles et incorporelles - Dotations aux amortissements des immobilisations incorporelles - Dotations aux amortissements des immobilisations corporelles - Dotations aux provisions pour dépréciation des immobilisations incorporelles - Dotations aux provisions pour dépréciation des immobilisations corporelles
Primes d'émission ou de remboursement des titres de créance émis
1 273
1 374 1 007
Autres charges d'intérêts sur titres de créance émis PRODUITS SUR TITRES DE CREANCE EMIS Primes d'émission sur titres de créance émis Autres produits sur titres de créance émis
946 327
367
- -
- -
Marge d'intérêt
-25 174
-11 941
S.A au Capital de 206 403 300 DH. RC : 74959 . CNSS : 2357467 . IF : 01085107 . TVA : 820479 . TP : 37992987 . ICE : 000230981000031 Siège social : 27 , boulevard My Youssef . 20060 Casablanca . Maroc Tél : + 212 (0) 522 26 48 41 / (0) 522 26 48 42 / (0) 522 26 48 46 . Fax : + 212 (0) 522 26 09 63 . bcp2s.com MEMBRE DU GROUPE BCP
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