ETATS DE SYNTHESE ARRETES AU 30/06/2022 COMPTES SOCIAUX
BILAN (BL) Exercice clos le 30 juin 2022
BILAN (BL) Exercice clos le 30 juin 2022
A C T I F
Exercice
Exercice
P A S S I F
Exercice
Exercice Précédent
Brut
Amort/Prov..
Net
Précédent
ACTIF IMMOBILISE
16 220 271 533,11 316 260 684,55 15 904 010 848,56 15 678 389 589,58
FINANCEMENT PERMANENT
18 809 097 487,47
18 559 675 165,91
IMMOBILISATION EN NON-VALEURS
157 613 689,31
82 400 981,15 75 212 708,16
90 557 895,35
CAPITAUX PROPRES
3 632 935 179,11 602 835 950,00
3 709 598 581,24 602 835 950,00
Frais préliminaires
0,00
0,00
0,00
0,00
Capital social ou fonds d’établissement
Charges à répartir sur plusieurs exercices Primes de remboursement des obligations
157 613 689,31
82 400 981,15
75 212 708,16
90 557 895,35
à déduire : Actionnaires, capital souscrit non appelé Capital appelé, (dont versé..................................)
0,00 0,00
0,00
IMMOBILISATIONS INCORPORELLES
1 312 713 534,70
27 017 446,98 1 285 696 087,72 1 288 232 041,17
Primes d'émission, de fusion, d'apport
1 985 892 364,85
1 985 892 364,85
Immobilisation en recherche et développement Brevets, marques, droits et valeurs similaires
0,00 0,00
Ecarts de réévaluation
0,00
Réserve légale Autres réserves
60 283 595,00 209 037 487,51 538 074 489,88
60 283 595,00 209 037 487,51 396 727 492,36
Fonds commercial
1 272 576 505,42
1 272 576 505,42 1 272 576 505,42
Report à nouveau (1)
Autres immobilisations incorporelles IMMOBILISATIONS CORPORELLES
40 137 029,28
27 017 446,98
13 119 582,30
15 655 535,75
Fonds social complémentaire
0,00 0,00
219 227 719,43 105 696 583,71 113 531 135,72 123 581 070,63
Résultats nets en instance d’affectation (1)
Terrains
0,00
0,00
Résultat net de l'exercice (1) CAPITAUX PROPRES ASSIMILES Provisions réglementées DETTES DE FINANCEMENT
236 811 291,87 202 912,81 202 912,81 7 539 797,05
454 821 691,52 202 912,81 202 912,81 7 565 597,05
Constructions
101 803 267,73
27 307 266,65
74 496 001,08
78 684 706,54
Installations techniques, matériel et outillage
0,00
0,00
0,00
Matériel de transport
6 621 192,28 110 803 259,42
4 793 446,25 73 595 870,81
1 827 746,03 37 207 388,61
2 135 682,61 42 760 681,48
Mobilier, matériel de bureau, aménagements divers
Emprunts obligataires
0,00 0,00
0,00 0,00
Autres immobilisations corporelles Immobilisations corporelles en cours
0,00 0,00
0,00 0,00
0,00 0,00
Emprunts pour fonds d’établissement
Autres dettes de financement
7 539 797,05
7 565 597,05
IMMOBILISATIONS FINANCIERES (AUTRES QUE PLACEMENTS)
226 487 955,47 82 392 525,11 5 007 760,74 126 772 083,82 12 315 585,80 14 304 228 634,20
6 338 913,74 220 149 041,73 243 907 165,42
PROVISIONS DURABLES POUR RISQUES ET CHARGES
280 276 316,08
299 261 962,58
Prêts immobilisés
82 392 525,11 5 007 760,74
96 735 874,99 5 007 760,74
Provisions pour risques Provisions pour charges
0,00
Autres créances financières
280 276 316,08
299 261 962,58
Titres de participation
6 338 913,74 120 433 170,08 129 847 943,89
PROVISIONS TECHNIQUES BRUTES Provisions pour primes non acquises Provisions pour sinistres à payer Provisions des assurances vie Provisions pour fluctuation de sinistralité
14 888 143 282,42 803 983 927,41 9 085 813 040,35 4 372 219 111,58 563 600 217,36
14 543 046 112,23 492 691 550,44 9 335 202 856,78 4 080 767 658,94 569 871 816,64
Autres titres immobilisés
12 315 585,80
12 315 585,80
PLACEMENTS AFFECTES AUX OPERATIONS D’ASSURANCE
94 806 758,96 14 209 421 875,24 13 932 111 417,01 20 725 598,92 311 537 159,21 315 204 416,46
Placements immobiliers
332 262 758,13 916 280 265,93
Obligations et bons et titres de créances négociables
916 280 265,93 926 685 977,81 0,00
Actions et parts sociales Prêts et effets assimilés
11 983 266 460,71 125 806 752,85 779 791 472,68
74 081 160,04 11 909 185 300,67 11 582 998 614,29
Provisions pour aléas financiers
0,00
0,00
125 806 752,85 107 913 079,48 779 791 472,68 839 723 121,25
Dépôts en comptes indisponibles
Provisions techniques des contrats en unités de compte
0,00
0,00
Placements affectés aux contrats en unités de compte
0,00 0,00
Provisions pour participation aux benefices Provisions techniques sur placements
21 144 324,41 18 929 246,86 22 453 414,45
20 854 780,77 18 929 246,86 24 728 201,80
Dépôts auprès des cédantes
Autres placements
166 820 923,90
166 820 923,90 159 586 207,72
Autres provisions techniques
ECARTS DE CONVERSION - ACTIF
0,00
0,00
0,00
0,00 0,00 0,00
ECARTS DE CONVERSION -PASSIF Augmentation des créances immobilisées et des placements Diminution des dettes de financement et des provisions techniques
Diminution de créances immobilisées et des placements Augm. des dettes de financement et des provisions techniques
0,00 0,00
0,00 0,00
ACTIF CIRCULANT (hors trésorerie)
7 659 226 769,27 1 515 976 394,10 6 143 250 375,17 5 813 289 127,56
PASSIF CIRCULANT (hors trésorerie)
2 712 532 330,64 705 046 202,97 705 046 202,97 2 007 486 127,67 548 140 981,48 815 800 578,11 1 833 927,30 6 540 456,34 102 675 040,86 2 648 892,09 76 640 434,17 453 205 817,32
2 489 472 014,41 752 360 747,53 752 360 747,53 1 737 111 266,88 406 001 593,95 738 731 108,68 8 535 570,25 3 861 764,96 201 136 069,80 2 648 892,09 88 106 082,69 288 090 184,47
PART DES CESSIONNAIRES DANS LES PROVISIONS TECHNIQUES 1 538 377 913,08
0,00 1 538 377 913,08 1 826 798 992,57
DETTES POUR ESPECES REMISES PAR LES CESSIONNAIRES
Provisions pour primes non acquises Provisions pour sinistres à payer Provisions des assurances vie Autres provisions techniques CREANCES DE L’ACTIF CIRCULANT Cessionnaires et cptes rattachés débiteurs
0,00
0,00
0,00
Dettes pour espèces remises par les cessionnaires
DETTES DE PASSIF CIRCULANT
1 414 189 481,31
1 414 189 481,31 1 645 317 813,40
Cessionnaires et cptes rattachés créditeurs
84 756 123,49 39 432 308,28
84 756 123,49 39 432 308,28
84 953 382,16 96 527 797,01
Assurés, intermédiaires , cédants, coassureurs et comptes rattachés créditeurs
Personnel créditeur
6 078 059 202,89 1 488 656 882,42 4 589 402 320,47 3 977 087 901,37
Organismes sociaux créditeurs
513 732 564,57
668 970,72 513 063 593,85 551 865 865,69
Etat créditeur
Assurés, intermédiaires , cédants, coassureurs et comptes rattachés débiteurs
4 434 233 604,69 1 480 880 548,07 2 953 353 056,62 2 639 787 050,19
Comptes d'associés créditeurs
Personnel débiteur
8 440 046,44 102 532 475,84
8 440 046,44
3 730 844,11
Autres créanciers
Etat débiteur
102 532 475,84 127 276 458,83
Comptes de régularisation-passif
Comptes d'associés débiteurs
0,00
0,00
AUTRES PROVISIONS POUR RISQUES ET CHARGES ECARTS DE CONVERSION -PASSIF (éléments circulants)
0,00 0,00
0,00 0,00
Autres débiteurs
280 585 040,99 738 535 470,36 42 789 653,30
7 107 363,63 273 477 677,36 248 327 187,29
Comptes de régularisation-actif
738 535 470,36 406 100 495,26
TRESORERIE
787 930 981,00 787 930 981,00
493 335 674,51 493 335 674,51
TITRES ET VALEURS DE PLACEMENT (non affectés aux op.d'ass.) ECARTS DE CONVERSION -ACTIF (Eléments circulants) TRESORERIE
27 319 511,68 15 470 141,62
9 402 233,62
TRESORERIE-PASSIF Crédits d'escompte Crédits de trésorerie
0,00 0,00
0,00 0,00
262 299 575,38 262 299 575,38
0,00 262 299 575,38 0,00 262 299 575,38
50 804 137,70 50 804 137,70
Banques
787 930 981,00
493 335 674,51
TRESORERIE-ACTIF
Chèques et valeurs à encaisser Banques, TGR, C.C.P.
TOTAL GENERAL
22 309 560 799,11
21 542 482 854,83
261 967 923,06
261 967 923,06
50 391 571,13
Caisses, régies d’avances et accréditifs
331 652,32
331 652,32
412 566,57
(1) Bénéficiaire (+) ; déficitaire (-)
TOTAL GENERAL
24 141 797 877,76 1 832 237 078,65 22 309 560 799,11 21 542 482 854,83
COMPTE DE PRODUITS ET CHARGES (CPC) I - COMPTE TECHNIQUE ASSURANCE VIE
COMPTE DE PRODUITS ET CHARGES (CPC) II - COMPTE TECHNIQUE ASSURANCE NON VIE
Exercice du 01/01/2022 au 30/06/2022
Exercice du 01/01/2022 au 30/06/2022
Libellé
1er SEM 2022
1er SEM 2021 Exercice 2021
Libellé
1er SEM 2022
1er SEM 2021
Exercice 2021
Brut
Cessions
Net
Net
Net
Brut
Cessions
Net
Net
Net
1 PRIMES
690 126 043,98 7 013 368,89 683 112 675,09 700 250 360,16 1 340 510 127,00
1 PRIMES
2 080 489 455,28 302 300 211,47 1 778 189 243,81 1 742 325 694,30 3 527 334 917,05 2 391 781 832,25 302 300 211,47 2 089 481 620,78 2 043 832 531,45 3 478 027 566,93
Primes émises
690 126 043,98 7 013 368,89
683 112 675,09 700 250 360,16 1 340 510 127,00
Primes émises
Variation des provisions pour primes non acquises
311 292 376,97
0,00
311 292 376,97 301 506 837,15 -49 307 350,12
2 PRODUITS TECHNIQUES D’EXPLOITATION
10 655,22
0,00
10 655,22
29 583,61
311 620,07
2 PRODUITS TECHNIQUES D’EXPLOITATION
8 893 985,18
8 893 985,18 1 739 751,92 22 656 438,98
Subventions d’exploitation Autres produits d’exploitation
0,00
0,00
0,00
Subventions d’exploitation Autres produits d’exploitation
10 655,22
10 655,22
29 583,61
311 620,07
1 956 553,26 6 937 431,92
1 956 553,26 1 739 751,92
22 656 438,98
Reprises d’exploitation, transferts de charges
0,00
0,00
0,00
0,00
Reprises d’exploitation, transferts de charges
6 937 431,92
0,00
0,00
3 PRESTATIONS ET FRAIS
734 352 337,67 7 476 318,11 726 876 019,56 669 595 383,96 1 201 562 381,38
3 PRESTATIONS ET FRAIS
1 297 011 915,17 23 620 322,15 1 273 391 593,02 1 343 478 917,54 2 379 150 919,84 1 587 493 300,35 310 674 223,51 1 276 819 076,84 1 045 710 871,72 2 183 942 678,75
Prestations et frais payés
410 066 159,27 8 843 496,24 30 545 182,12 -1 169 919,46 291 451 452,64 -197 258,67
401 222 663,03 322 530 792,32
605 024 362,04 46 098 854,90 554 014 806,93
Prestations et frais payés
Variation des provisions pour sinistres à payer Variation des provisions des assurances vie
31 715 101,58
19 597 900,44
Variation des provisions pour sinistres à payer
-279 934 998,55 -229 958 412,63
-49 976 585,92 272 333 539,17 209 552 240,72
291 648 711,31 318 518 258,85
Variation des provisions pour fluctuations de sinistralité Variation des provisions pour aléas financiers Var. des prov. Tech. des contrats en unités de cpte Variation des provisions pour participation aux bénéfices
0,00 0,00
0,00 0,00 0,00
0,00 0,00 0,00
111 074,20
Variation des provisions pour fluctuations de sinistralité
-6 271 599,28
-6 271 599,28 -11 699 631,18 -19 730 838,60
0,00 0,00
Variation des provisions pour aléas financiers
0,00
0,00
0,00
0,00
2 289 543,64
2 289 543,64
8 948 432,35
-3 686 716,69
Variation des provisions pour participation aux bénéfices
-2 000 000,00
-2 000 000,00 -2 000 000,00 54 820 701,38 39 134 137,83
0,00
Variation des autres provisions techniques
0,00
0,00
0,00
Variation des autres provisions techniques
-2 274 787,35 -57 095 488,73
5 386 838,97
4 CHARGES TECHNIQUES D’EXPLOITATION
138 745 812,34 67 741 591,25
0,00 138 745 812,34 136 747 130,30 308 354 805,12
4 CHARGES TECHNIQUES D’EXPLOITATION
551 109 325,39 254 349 304,77 6 020 975,56 92 071 996,90 17 360 380,60 75 843 723,33 1 920 037,11 103 542 907,12
551 109 325,39 539 413 268,88 1 030 354 025,82 254 349 304,77 242 072 978,88 495 701 075,16
Charges d’acquisition des contrats
67 741 591,25
75 708 701,64
155 300 359,81 1 789 282,16 61 198 864,29 7 156 496,41 65 101 179,01
Charges d’acquisition des contrats
Achats consommés de matières et fournitures
646 171,78
646 171,78
765 117,26
Achats consommés de matières et fournitures
6 020 975,56 4 567 626,96
9 377 011,44
Autres charges externes
29 089 516,03 3 753 260,41 28 926 114,57 359 943,63 8 229 214,67
29 089 516,03 3 753 260,41 28 926 114,57 359 943,63 8 229 214,67
26 089 867,01 3 648 349,53 23 531 277,02 573 903,95 6 429 913,90
Autres charges externes
92 071 996,90 91 131 915,61 179 911 504,69
Impôts et taxes
Impôts et taxes
17 360 380,60 16 294 078,61
30 039 744,40
Charges de personnel
Charges de personnel
75 843 723,33 79 132 475,28 171 000 456,55
Autres charges d'exploitation
676 837,19
Autres charges d'exploitation
1 920 037,11 1 929 960,69
3 887 888,31
Dotations d'exploitation
17 131 786,25
Dotations d'exploitation
103 542 907,12 104 284 232,85 140 436 345,29
5 PRODUITS DES PLACTS AFFECTES AUX OPER. D’ASS.
137 410 703,40 87 847 122,47
0,00 137 410 703,40 110 109 939,44 161 578 548,23
5 PRODUITS DES PLACTS AFFECTES AUX OP. D’ASS.
373 377 229,72 261 306 373,74
373 377 229,72 457 198 056,73 574 323 929,23 261 306 373,74 179 285 624,52 215 588 826,22
Revenus des placements
87 847 122,47
41 394 385,29
59 210 660,48
Revenus des placements
Gains de change
0,00 0,00
0,00 0,00
0,00 0,00
0,00 0,00
Gains de change
0,00 0,00
0,00 0,00
0,00 0,00
166 911,60
Produits des différences sur prix de remboursement à percevoir
Produits des différences sur prix de remboursement à percevoir
0,00
Profits sur réalisation de placements
49 563 580,93
49 563 580,93
68 613 534,32
78 839 109,60
Profits sur réalisation de placements
110 004 824,92
110 004 824,92 270 987 358,54 302 112 935,38
Ajust. de VARCUC (1)(plus-values non réalisées)
0,00 0,00 0,00 0,00 0,00
0,00 0,00 0,00
0,00 0,00 0,00
Profits provenant de la réévaluation des placements affectés
Intérêts et autres produits de placements
Profits provenant de la réévaluation des placements affectés
0,00
Reprises sur charges de plact. ; Transf. de charges
0,00
102 019,83
23 528 778,15
Intérêts et autres produits de placements
2 066 031,06
2 066 031,06
0,00
4 065 177,35 52 390 078,68
0,00
Reprises sur charges de plact. ; Transf. de charges
0,00
0,00 6 925 073,67
6 CHARGES DES PLACTS AFFECTES AUX OPER. D’ASS.
3 854 787,09
0,00
3 854 787,09
3 927 280,09
9 067 809,48
Charges d’intérêts
0,00
0,00
0,00
0,00
6 CHARGES DES PLACTS AFFECTES AUX OP. D’ASS.
17 120 490,94 4 714 494,97 3 533 375,41
17 120 490,94 14 139 808,38 22 327 254,07
Frais de gestion des placements
773 018,69
773 018,69
859 292,90
2 546 408,63
Charges d’intérêts
4 714 494,97
718 941,67
3 311 869,84 6 479 278,58 380 786,41 1 192 693,63 7 428 611,65
Pertes de change
0,00
0,00
0,00
0,00
Frais de gestion des placements
3 533 375,41 3 821 105,44
Amortissement des différences sur prix de remboursement
1 205 186,54
1 205 186,54
1 205 186,54
2 430 348,48 283 000,00
Pertes de change
4 985,14
4 985,14
428,61
Pertes sur réalisation de placements
0,00
0,00 0,00 0,00 0,00
0,00 0,00 0,00 0,00
Amortissement des différences sur prix de remboursement
591 445,34 6 484 023,84
591 445,34
591 445,36
Pertes provenant de la réévaluation des placements affectés
0,00 0,00 0,00
Pertes sur réalisation de placements
6 484 023,84 7 274 361,26
Ajust. de VARCUC(1)(moins values non réalisées)
Pertes provenant de la réévaluation des placements affectés
0,00
0,00
0,00
Autres charges de placements
Dotations sur placement
1 876 581,86
1 876 581,86
1 862 800,65
3 808 052,37
Autres charges de placements
1 490,85
1 490,85
850,00
850,00
0,00 0,00
0,00 0,00
Dotations sur placement
1 790 675,39
1 790 675,39 1 732 676,04
3 533 163,96
RESULTAT TECHNIQUE VIE (1+2 - 3 - 4+5 - 6)
-49 405 534,50 -462 949,22 -48 942 585,28
120 088,86 -16 584 700,68
RESULTAT TECHNIQUE NON-VIE (1 + 2 - 3 - 4 + 5 - 6)
597 518 938,68 278 679 889,32 318 839 049,36 304 231 508,16 692 483 085,53
(1) VARCUC : Valeurs des actifs représentatifs des contrats en unités de compte.
Entreprise régie par la loi N°17-99 portant code des Assurances, au capital social de 602.835.950 DH - R.C. Casablanca : 16747
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