Communication financière
en milliers de dirhams
ETATS DE SYNTHESE AU 30 JUIN 2022
TABLEAU DES FLUX DE TRESORERIE
ENGAGEMENTS DE FINANCEMENT ET DE GARANTIE
ENGAGEMENTS PAR SIGNATURE
30/06/2022
31/12/2021
RUBRIQUES
30/06/2022
30/06/2021
ENGAGEMENTS DE FINANCEMENT ET DE GARANTIE DONNES
590 979
586 522
1.Produits d'exploitation bancaire perçus 2.Récupérations sur créances amorties 3.Produits d'exploitation non bancaire perçus 4.Charges d'exploitation bancaire versées 5.Charges d'exploitation non bancaire versées 6.Charges générales d'exploitation versées
23 785
28 953
Engagements de financement en faveur d'établissements de crédit et assimilés
- - - - - - -
- - - - - - -
-
-
Crédits documentaires import
17
638
Acceptations ou engagements de payer
2 058
3 420
Ouvertures de crédit confirmés
-
-
Engagements de substitution sur émission de titres Engagements irrévocables de crédit-bail Autres engagements de financement donnés Engagements de financement en faveur de la clientèle
12 612 3 138 5 994
11 429 5 250 9 492
7.Impôts sur les résultats versés
300 263
151 424
I.Flux de trésorerie nets provenant du compte de produits et charges
Crédits documentaires import
13 390
10 882
Variation de : 8.Créances sur les établissements de crédit et assimilés
Acceptations ou engagements de payer
-
-
18 719 42 336
6 120
Ouvertures de crédit confirmés
286 873
140 542
9.Créances sur la clientèle
-21 144
Engagements de substitution sur émission de titres Engagements irrévocables de crédit-bail Autres engagements de financement donnés
- - -
- - -
10.Titres de transaction et de placement
72
-7 089
11.Autres actifs
6 174
-646
12.Titres Moudaraba et Moucharaka 13.Immobilisations données en crédit-bail et en location
Engagements de garantie d'ordre d'établissements de crédit et assimilés
232 110
385 347
-
-
Crédits documentaires export confirmés Acceptations ou engagements de payer
- - -
- - -
14.Immobilisations données en Ijara 15.Dépôts d'investissement placés auprès des établissements de crédit et assimilés 13.Dettes envers les établissements de crédit et assimilés
Garanties de crédits données
Autres cautions, avals et garanties donnés
232 110
385 347
47 149 -16 666
-1 613 41 333
Engagements en souffrance
-
-
14.Dépôts de la clientèle
Engagements de garantie d'ordre de la clientèle
58 606
49 751
18.Dettes envers la clientèle sur produits participatifs 15.Titres de créance émis
Garanties de crédits données
-
-
-
-
Cautions et garanties en faveur de l'administration publique
38 895 19 711
30 731 19 020
16.Autres passifs
-5 236
11 676 74 155 83 647
Autres cautions et garanties données
II.Solde des variations des actifs et passifs d'exploitation
-42 054 -36 060
Engagements en souffrance
-
-
III.FLUX DE TRESORERIE NETS PROVENANT DES ACTIVITES D’EXPLOITATION (I + II)
17.Produit des cessions d'immobilisations financières 18.Produit des cessions d'immobilisations incorporelles et corporelles
ENGAGEMENTS DE FINANCEMENT ET DE GARANTIE REÇUS
920 295 264 075 264 075
1 271 689
- -
- -
Engagements de financement reçus d'établissements de crédit et assimilés
262 900 262 900
19.Acquisition d'immobilisations financières
Ouvertures de crédit confirmés
240
187
20.Acquisition d'immobilisations incorporelles et corporelles
Engagements de substitution sur émission de titres Autres engagements de financement reçus
- -
- -
- -
- -
21.Intérêts perçus
22.Dividendes perçus
Engagements de garantie reçus d'établissements de crédit et assimilés
656 220 656 220
1 008 789 1 008 789
IV.FLUX DE TRESORERIE NETS PROVENANT DES ACTIVITES D’INVESTISSEMENT
-240
-187
Garanties de crédits Autres garanties reçues
- - - -
- - - -
23.Subventions, fonds publics et fonds spéciaux de garantie reçus 24.Emission de dettes subordonnées
Engagements de garantie reçus de l'Etat et d'organismes de garantie divers
- - - - - - - - -
- - - - - - - - -
Garanties de crédits Autres garanties reçues
25.Dépôts d'investissement reçus
26.Emission d'actions
27.Remboursement des capitaux propres et assimilés
CAPITAUX PROPRES
28.Dépôts d'investissement remboursés
29.Intérêts versés
30.Dépôts d'investissement remboursés
31.Dividendes versés
CAPITAUX PROPRES
31/12/2021
Affectation du résultat
Autres variations
30/06/2022
V.FLUX DE TRESORERIE NETS PROVENANT DES ACTIVITES DE FINANCEMENT
- - - -
Ecarts de réévaluation
- - - -
- - - - - - - - - - -
- - - - - - - - - - - -
VI.VARIATION NETTE DE LA TRESORERIE (III+ IV +V) VII.TRESORERIE A L'OUVERTURE DE L'EXERCICE VIII.TRESORERIE A LA CLOTURE DE L'EXERCICE
-36 300 446 626 410 326
83 460 190 424 273 884
Réserve légale Autres réserves
Primes d'émission, de fusion et d'apport
Capital
324 836 324 836
324 836 324 836
PRINCIPALES METHODES D’EVALUATION APPLIQUEES
Capital appelé
- - - - -
Capital non appelé
- - - -
Certificats d'investissement
Fonds de dotations
INDICATION DES METHODES D'EVALUATION APPLIQUEES PAR L'ETABLISSEMENT
Actionnaires. Capital non versé
Report à nouveau (+/-)
-
Résultats nets en instance d'affectation (+/-)
142 077 15 263 482 176
15 263 -15 263
157 340
Application des méthodes d'évaluation prévues par le PCEC. Les états de synthèses sont présentés conformément aux dispositions du PCEC.
Résultat net de l'exercice (+/-)
5 363 5 363
5 363
TOTAL
-
487 539
DEPOTS DE LA CLIENTELE
CREANCES SUR LES ETABLISSEMENTS DE CREDIT ET ASSIMILES
Secteur privé
DEPOTS DE LA CLIENTELE
Secteur public
30/06/2022
31/12/20201
Entreprises financières Entreprises non financières
Autre clientèle
Bank Al-Maghrib, Trésor Public et Service des Chèques Postaux
Autres établissements de crédit et assimilés au Maroc
CREANCES SUR LES ETABLISSEMENTS DE CREDIT ET ASSIMILES
Etablissements de crédit à l'étranger
Comptes à vue créditeurs
365 391
334 103
Banques au Maroc
30/06/2022
31/12/2021
- - - - - -
- - - - - -
364 849
542
Comptes d'épargne
-
-
-
-
Dépôts à terme
37 050 33 902
94 630 23 886
32 000 33 902
5 050
Comptes ordinaires débiteurs Valeurs reçues en pension
410 324
904
- - - - -
9 097
420 325
457 877
Autres comptes créditeurs Intérêrts courus à payer
- - - -
- - -
- - - -
- - -
- - -
959
1 348
933
26
- au jour le jour
TOTAL
431 684
5 618
437 302
453 967
- à terme
DATATION ET EVENEMENTS POSTERIEURS
Prêts de trésorerie
240 000
240 000
220 000
-
-
- au jour le jour
-
240 000
220 000
- à terme
240 000
-
I - DATATION
Dates
Prêts financiers Autres créances
-
-
-
789
789
789
. Date de clôture (1)
30/06/2022
Intérêts courus à recevoir Créances en souffrance
10
-
-
10
38
. Date d'établissement des états de synthèse (2)
-
-
01/08/2022
TOTAL
410 324
240 914
789
9 097
661 124
678 704
(1) Justification en cas de changement de la date de clôture de l'exercice (2) Justification en cas de dépassement de délai réglementaire de trois mois prévu pour l'élaboration des états de synthèse II - EVENEMENT NES POSTERIEUREMENT A LA CLÖTURE DE L'EXERCICE NON RATTACHABLE A CET EXERCICE ET CONNUS AVANT LA 1ERE COMMUNICATION EXTERNE DES ETATS DE SYNTHESE
CREANCES SUR LA CLIENTELE
Secteur privé Entreprises non financières
CREANCES SUR LA CLIENTELE
Secteur public
30/06/2022
31/12/2021
Entreprises financières
Autre clientèle
Indications des événements
Dates
Crédits de trésorerie
- - - - - - - - - - - - - - - - -
- - - - - - - - - - - - - - - - -
386 989
- - - - -
386 989
341 324
- Comptes à vue débiteurs
62 418 60 140
62 418 60 140
44 913 46 743
- Créances commerciales sur le Maroc
ETATS NEANTS
- Crédits à l'exportation
-
-
-
- Autres crédits de trésorerie Crédits a la consommation
264 431
264 431
249 668
767
767
721
LIBELLES DES ETATS
Crédits à l'équipement Crédits immobiliers
116 789
116 789 15 297
118 598 15 595
ETAT DES DEROGATIONS ETAT DES CHANGEMENTS DE METHODES CREANCES SUBORDONNEES IMMOBILISATIONS DONNEES EN CREDIT-BAIL, EN LOCATION AVEC OPTION D'ACHAT ET EN LOCATION SIMPLE
15 297
Autres crédits
1 078
1 078
5 218
Créances acquises par affacturage
-
-
TITRES DE CREANCES EMIS DETTES SUBORDONNEES ENGAGEMENTS SUR TITRES PLUS OU MOINS VALUES SUR CESSIONS OU RETRAITS D'IMMOBILISATIONS ETAT DES OPERATIONS DE CHANGE A TERME ET ENGAGEMENTS SUR PRODUITS DERIVES
Intérêts courus à recevoir Créances en souffrance - Créances pré-douteuses - Créances douteuses - Créances compromises
1 562
38
1 600
1 554
- - -
- -
- - -
283
-
566
ETAT DES PRODUITS SUR TITRES DE PROPRIETE TITRES ET AUTRES ACTIFS GERES OU EN DEPOTS
10 944 10 944
10 944 10 944
7 553 7 836
- Provisions pour créances en souffrance
ETAT DETAILLE DE RADIATION DES CREANCES EN SOUFFRANCE ETAT RECAPITULATIF DE RADIATION DES CREANCES EN SOUFFRANCE
TOTAL
506 418
16 102
522 520
483 293
VALEURS DES TITRES DE TRANSACTION ET DE PLACEMENT ET DES TITRES D’INVESTISSEMENT
ATTESTATION
Valeur comptable brute
Valeur actuelle
TITRES
Valur de remboursement Moins-values latentes
Provision
TITRES DE TRANSACTION
- - - - - - - - - - - -
- - - - - - - - - - - - - -
- - - - - - - - - - - - - -
- - - - - - - - - - - - - -
- - - - - - - - - - - - - -
- - - - - - - - - - - - - -
Bons du tresor et valeurs assimilees
Obligations
Autres titres de creance
Titres de propriete
TITRES DE PLACEMENT
8 001 8 001
Bons du tresor et valeurs assimilees
Obligations
Autres titres de creance
Titres de propriete
TITRES D'INVESTISSEMENT Bons du tresor et valeurs assimilees
Obligations
Autres titres de creance
CHARGES GENERALES D’EXPLOITATION
RUBRIQUES
30/06/2022
30/06/2021
CHARGES DE PERSONNEL
5 480
5 014
IMPOTS ET TAXES
734
215
CHARGES EXTERNES
6 074
5 973
AUTRES CHARGES GÉNÉRALES D'EXPLOITATION
323
226
DOTATIONS AUX AMORTISS. ET AUX PROVISIONS DES IMMOB INCORPORELLES ET CORPORELLES
260
318
TOTAL
12 871
11 746
TITRES DE PARTICIPATION ET EMPLOIS ASSIMILES
Extrait des derniers états de synthèse de la société émetttrice
Participation au capital en %
Prix d'acquisition global
Valeur comptable nette
Produits inscrits au CPC de l'exercice
Secteur d'activité
Capital social
RUBRIQUES
IF
Date de clôture de l'exercice
Situation nette
Résultat net
A - Participations dans les entreprises liées
-
-
- - - - -
- -
- -
- -
- -
- - - - -
- - - - -
- - - - -
B - Autres titres de participation
59 59
59 59
Société de Gestion des Fonds de Garantie SGFG 15251370
652
1 000
5,88%
C - Emplois assimilés
-
-
- -
- -
- -
- -
Total Général
59
59
REPARTITION DU CAPITAL SOCIAL
Montant du capital Dotation en capital : 324.836.351,00 MAD Montant du capital social souscrit et non appelé 0 Valeur nominale des titres ……………
Nombre de titres détenus (1)
Part du capital détenue %
Nom des principaux actionnaires ou associés
Adresse
Exercice précédent Exercice actuel
BANCO DE SABADELL, SA
Plaça de Sant Roc, n° 20, Sabadell, Espagne
100%
TOTAL
100%
(1) non applicable : Succursale
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