COMMUNICATION FINANCIÈRE D’ATTIJARI FACTORING MAROC SITUATION AU 30 JUIN 2022
ACTIF
30/06/2022
31/12/2021
30/06/2022
30/06/2021
COMPTES DE PRODUITS ET CHARGES (en milliers de DH)
PRODUITS D'EXPLOITATION BANCAIRE
68 419,00
58 428,00
Valeurs en caisse, Banques centrales, Trésor public, Service des chèques postaux
2,00
2,00
Intérêts et produits assimilés sur opérations avec les établissements de crédit Intérêts et produits assimilés sur opérations avec la clientèle
Créances sur les établissements de crédit et assimilés
606 019,00 606 019,00
92 798,00 92 798,00
67 977,00
57 923,00
. A vue
. A terme Créances sur la clientèle
Intérêts et produits assimilés sur titres de créance Produits sur titres de propriété Produits sur immobilisations en crédit-bail et en location Commissions sur prestations de service Autres produits bancaires
149 842,00
357 214,00
. Crédits de trésorerie et à la consommation . Crédits à l'équipement . Crédits immobiliers . Autres crédits Créances acquises par affacturage Titres de transaction et de placement . Bons du Trésor et valeurs assimilées . Autres titres de créance . Titres de propriété Autres actifs
442,00
505,00
149 842,00
357 214,00
2 359 058,00
2 221 337,00
CHARGES D'EXPLOITATION BANCAIRE
24 626,00 21 579,00
21 186,00 17 785,00
Intérêts et charges assimilées sur opérations avec les établissements de crédit
Intérêts et charges assimilées sur opérations avec la clientèle Intérêts et charges assimilées sur titres de créance émis Charges sur immobilisations en crédit-bail et en location Autres charges bancaires
36 470,00
35 001,00
Titres d'investissement . Bons du Trésor et valeurs assimilées . Autres titres de créance Titres de participation et emplois assimilés Créances subordonnées Immobilisations données en crédit-bail et en location Immobilisations incorporelles
3 047,00
3 402,00
PRODUIT NET BANCAIRE
43 793,00
37 242,00
Produits d'exploitation non bancaire Charges d'exploitation non bancaire CHARGES GENERALES D'EXPLOITATION
924,00
895,00
12 268,00
11 465,00
71,00
87,00
Charges de personnel
7 807,00
7 357,00
Immobilisations corporelles
2 083,00
2 457,00
Impôts et taxes Charges externes
-10,00
136,00
Total de l'Actif
3 153 545,00
2 708 895,00
3 898,00
3 358,00
Autres charges générales d'exploitation
183,00 390,00
169,00 445,00
PASSIF
30/06/2022
31/12/2021
1 Banques centrales, Trésor public, Service des chèques postaux 2 Dettes envers les établissements de crédit et assimilés
Dotations aux amortissements et aux provisions des immobilisations incorporelles et corporelles DOTATIONS AUX PROVISIONS ET PERTES SUR CREANCES IRRECOUVRABLES Dotations aux provisions pour créances et engagements par signature en souffrance
1 512 175 1 512 176
1 618 382,00 818 382,00 800 000,00 751 299,00 658 843,00
4 119,00 1 119,00
16 947,00 11 947,00
. A vue
. A terme
Pertes sur créances irrécouvrables Autres dotations aux provisions
3 Dépôts de la clientèle . Comptes à vue créditeurs . Comptes d'épargne . Dépôts à terme . Autres comptes créditeurs 4 Titres de créance émis . Titres de créance négociables . Emprunts obligataires . Autres titres de créance émis Autres passifs
678 657 555 901
3 000,00 1 518,00 1 518,00
5 000,00 7 934,00 2 644,00
REPRISES DE PROVISIONS ET RECUPERATIONS SUR CREANCES AMORTIES Reprises de provisions pour créances et engagements par signature en souffrance
122 756
92 456,00
Récupérations sur créances amorties Autres reprises de provisions
5 290,00
RESULTAT COURANT Produits non courants Charges non courantes RESULTAT AVANT IMPOTS
27 999,00
15 869,00
626 896
21 873,00 5 000,00
1 050,00
218,00
Provisions pour risques et charges
8 000
26 949,00 11 474,00 15 475,00 69 936,00 54 461,00 15 475,00
15 651,00 5 791,00 9 860,00 66 362,00 56 502,00 9 860,00
Provisions réglementées Subventions, fonds publics affectés et fonds spéciaux de garantie
Impôts sur les résultats
RESULTAT NET DE L'EXERCICE
Dettes subordonnées Ecarts de réévaluation Réserves et primes liées au capital
Total produits Total charges Résultat net
14 481 30 000
14 481,00 30 000,00
Capital
Actionnaires. Capital non versé (-) Report à nouveau (+/-)
267 860
240 360,00
Exercice clôs le
FLUX DE TRESORERIE
Résultats nets en instance d'affectation (+/-) Résultat net de l'exercice (+/-)
30/06/2022
31/12/2021
15 475
27 500,00
1. ( + ) Produits d'exploitation bancaire perçus
68 419,00
117 547,00
Total du passif
3 153 545
2 708 895,00
2. ( + ) Récupérations sur créances amorties 3. ( + ) Produits d'exploitation non bancaire perçus 4. ( - ) Charges d'exploitation bancaire versées 5. ( - ) Charges d'exploitation non bancaire versées 6. ( - ) Charges générales d'exploitation versées
HORS BILAN (en milliers de DH)
30/06/2022
31/12/2021
ENGAGEMENTS DONNES
3 283 006,56
2 716 957,00
24 626,00
40 057,00
Engagements de financement donnés en faveur d'établissements de crédit et assimilés Engagements de financement donnés en faveur de la clientèle
924,00
1 902,00
1 395 135,12 418 341,94 1 469 529,50
959 815,00 82 053,00 1 675 089,00
12 268,00 11 474,00 19 127,00
23 051,00 16 878,00 35 659,00
Engagements de garantie d'ordre d'établissements de crédit et assimilés
7. ( - ) Impôts sur les résultats versés
Engagements de garantie d'ordre de la clientèle
I.Flux de trésorerie nets provenant du compte de produits et charges
Titres achetés à réméré Autres titres à livrer ENGAGEMENTS RECUS
Variation de : 8. ( + ) Créances sur les établissements de crédit et assimilés
1 738 064,15 1 000 000,00
2 164 677,00 1 500 000,00
-513 221,00
620 792,00 -76 951,00
Engagements de financement reçus d'établissements de crédit et assimilés Engagements de garantie reçus d'établissements de crédi et assimilés Engagements de garantie reçus de l'Etat et d'organismes de garantie divers Titres vendus à réméré Autres titres à recevoir
9. ( + ) Créances sur la clientèle
69 651,00
738 064,15
664 677,00
10. ( + ) Titres de transaction et de placement 11. ( + ) Autres actifs
1 063 033,00
8 598,00
12. ( + ) Immobilisations données en crédit-bail et en location 13. (+ ) Dettes envers les établissements de crédit et assimilés
-106 207,00
-641 675,00
ETATS DES SOLDES DE GESTION (en milliers de DH)
14. (+ ) Dépôts de la clientèle 15. (+ ) Titres de créance émis 16. ( + ) Autres passifs
72 642,00
7 771,00
Exercice clôs le
30/06/2022
30/06/2021
-605 023,00
45 803,00
Intérêts et produits assimilés
43 483,00
35 311,00
II.Solde des variations des actifs et passifs d'exploitation
-35 661,00
-19 125,00
Intérêts et charges assimilées
21 579,00
17 785,00
III.FLUX DE TRES. NETS PROVENANT DES ACTIVITES D'EXPLOITAT° (I + II) ( + ) 17.Produit des cessions d’immobilisations financières ( + ) 18.Produit des cessions d’immobilisations incorporelles et corporelles ( - ) 19.Acquisition d’immobilisations financières ( - ) 20.Acquisition d’immobilisations incorporelles et corporelles ( + ) 21.Intérêts perçus ( + ) 22.Dividendes perçus IV.FLUX DE TRESORERIE NETS PROVENANT DES ACTIVITES D’INVESTISSEMENT ( + ) 23.Subventions, fonds publics et fonds spéciaux de garantie reçus ( + ) 24.Emission de dettes subordonnées ( + ) 25.Emission d’actions ( - ) 26.Remboursement des capitaux propres et assimilés ( - ) 27.Intérêts versés ( - ) 28.Dividendes versés V.FLUX DE TRESORERIE NETS PROVENANT DES ACTIVITES DE FINANCEMENT
-2,00
2,00
MARGE D'INTERET
21 905,00
17 527,00
Produits sur immobilisations en crédit-bail et en location Charges sur immobilisations en crédit-bail et en location Résultat des opérations de crédit-bail et de location Commissions perçues
4,00
106,00
24 494,00
22 611,00
Commissions servies
3 047,00
3 402,00
Marge sur commissions
21 447,00
19 210,00
0,00
-103,00
Résultat des opérations sur titres de transaction Résultat des opérations sur titres de placement Résultat des opérations de change Résultat des opérations sur produits dérivés Résultat des opérations de marché Divers autres produits bancaires
442,00
505,00
Diverses autres charges bancaires PRODUIT NET BANCAIRE
0,00 2,00 2,00 2,00
43 793,00
37 242,00
VI.VARIATION NETTE DE LA TRESORERIE (III+ IV +V) VII.TRESORERIE A L’OUVERTURE DE L’EXERCICE VIII.TRESORERIE A LA CLOTURE DE L’EXERCICE
-105,00
Résultat des opérations sur immobilisations financières Autres produits d'exploitation non bancaire Autres charges d'exploitation non bancaire
2,00
924,00
895,00
(en milliers de DH)
PROVISIONS
Charges générales d'exploitation
12 268,00
11 465,00
MONTANT DEBUT EXERCICE
Autres variations
MONTANT FIN EXERCICE
PROVISIONS
Dotations
Reprises
RESULTAT BRUT D'EXPLOITATION
30 601,00
24 882,00
Provisions, déduites de l'actif, sur:
98 359,00
1 119,00
1 518,00
97 960,00
Dotations nettes des reprises aux provisions pour créances et engagements par signature en souffrance
398,00
-9 303,00
créances sur les établissements de crédit et assimilés créances sur la clientèle titres de placement titres de participation et emplois assimilés immobilisations en crédit-bail et en location autres actifs Provisions inscrites au Passif
Autres dotations nettes de reprises aux provisions
-3 000,00
290,00
98 359,00
1 119,00
1 518,00
97 960,00
RESULTAT COURANT
27 999,00 -1 050,00
15 869,00
RESULTAT NON COURANT
-218,00
Impôts sur les résultats
11 474,00
5 791,00
RESULTAT NET DE L'EXERCICE
15 475,00
9 860,00
5 000,00
3 000,00
8 000,00
E. S. G CAPACITE D’AUTOFINANCEMENT
30/06/2022
30/06/2021
Provisions pour risques d'exécution d'engagements par signature Provisions pour risques de change Provisions pour risques généraux Provisions pour pensions de retraite et obligations similaires Provisions pour autres risques et charges
RESULTAT NET DE L'EXERCICE
15 475,00
9 860,00
+ Dotations aux amortissements et aux provisions des immobilisations incorporelles et corporelles
390,00
445,00
+ Dotations aux provisions pour dépréciation des immobilisations financières + Dotations aux provisions pour risques généraux + Dotations aux provisions réglementées + Dotations non courantes - Reprises de provisions - Plus-values de cession sur immobilisations incorporelles et corporelles + Moins-values de cession sur immobilisations incorporelles et corporelles
5 000,00
3 000,00
8 000,00
Provisions réglementées
Total général
103 359,00
4 119,00
1 518,00
105 960,00
- Plus-values de cession sur immobilisations financières + Moins-values de cession sur immobilisations financières - Reprises de subventions d'investissement reçues + CAPACITE D'AUTOFINANCEMENT
15 865,00
10 305,00
- Bénéfices distribués AUTOFINANCEMENT
15 865,00
10 305,00
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