Communication financière
Situation provisoire au 30 juin 2022
TABLEAU DES FLUX DE TRESORERIE
PROVISIONS
en milliers de DH
en milliers de DH
Encours 31/12/2021
Autres variations
Encours 30/06/2022
30/06/2022
31/12/2021
PROVISIONS
Dotations
Reprises
PROVISIONS, DEDUITES DE L'ACTIF, SUR:
888 101
55 509
7 975
935 636
Produits d'exploitation bancaire perçus
431 931
888 355
créances sur les établissements de crédit et assimilés créances sur la clientèle titres de placement titres de participation et emplois assimilés immobilisations en crédit-bail et en location
Récupérations sur créances amorties
2 551
7 310
686 154
50 229
7 933
728 450
Produits d'exploitation non bancaire perçus
1 676
3 710
Charges d'exploitation bancaire versées
38 784
86 128
Charges d'exploitation non bancaire versées Charges générales d'exploitation versées
201 947
5 280
42
207 185
67 812
136 318
autres actifs
Impôts sur les résultats versés
27 361
52 225
PROVISIONS INSCRITES AU PASSIF
58 035
812
639
58 209
Flux de trésorerie nets provenant du compte de produits et charges
302 200
624 704
Variation de : Créances sur les établissements de crédit et assimilés Créances sur la clientèle
Provisions pour risques d'exécution d'engagements par signature Provisions pour risques de change Provisions pour risques généraux Provisions pour pensions de retraite et obligations similaires Provisions pour autres risques et charges
-6 260
86 182
Titres de transaction et de placement Autres actifs
-15 343
24 285
Immobilisations données en crédit-bail et en location
-214 463
-314 221
36 437
36 437
Dettes envers les établissements de crédit et assimilés Dépôts de la clientèle
Provisions réglementées
21 598
812
639
21 772
-79 990
-180 283
TOTAL GENERAL
946 137
56 322
8 613
993 845
Titres de créance émis
-174 950
46 625
Autres passifs
76 285
77 583
VENTILATION DES EMPLOIS ET DES RESSOURCES SUIVANT LA DUREE RESIDUELLE
Solde des variations des actifs et passifs d'exploitation
-414 721
-259 828
en milliers de DH
FLUX DE TRESORERIE NETS PROVENANT DES ACTIVITES
-112 521
364 875
1 mois<D< 3 mois
D< 1 mois
3 mois<D< 1 an 1 an <D< 5 ans D> 5 ans
TOTAL
D'EXPLOITATION Produit des cessions d'immobilisations financières Produit des cessions d'immobilisations incorporelles et corporelles Acquisition d'immobilisations financières Acquisition d'immobilisations incorporelles et corporelles
ACTIF
Créances sur les établissements de crédit et assimilés
Créances sur la clientèle
338
5 139
77 407
1 617 238 720 907 2 421 029
Titres de créance
3 201
6 660
Créances subordonnées
Intérêts perçus Dividendes perçus
Crédit-bail et assimilé
0
4 728
60 226
1 119 422
63 634 1 248 010
-1 000
-2 406
TOTAL
338
9 867
137 633
2 736 660 784 541 3 669 039
FLUX DE TRESORERIE NETS PROVENANT DES ACTIVITES
-2 201
-4 254
PASSIF Dettes envers les établissements de crédit et assimilés
D'INVESTISSEMENT
441 256
441 256
Dettes envers la clientèle (*)
40
602
9 070
189 501
84 473
283 686
Subventions, fonds publics et fonds spéciaux de garantie reçus Emission de dettes subordonnées Emission d'actions Remboursement des capitaux propres et assimilés Intérêts versés Dividendes versés
Titres de créance émis
55 651
1 683 000
1 738 651
Emprunts subordonnés
TOTAL
496 946
602
9 070
1 872 501
84 473 2 463 593
Commentaires (*) Relatif aux opérations de LOA
162 454
162 294
CREANCES SUR LA CLIENTELE
FLUX DE TRESORERIE NETS PROVENANT DES ACTIVITES DE
-162 454
-162 294
en milliers de DH
FINANCEMENT VARIATION NETTE DE LA TRESORERIE
Secteur privé
Secteur public
Total 30/06/2022
Total Total 31/12/2021
-277 176
198 328
Entreprises non financières
CREANCES
Entreprises financières
Autre clientèle
TRESORERIE A L'OUVERTURE DE L'EXERCICE
-164 024
-362 351
CREDITS DE TRESORERIE - Comptes à vue débiteurs - Créances commerciales sur le Maroc - Crédits à l'exportation - Autres crédits de trésorerie CREDITS A LA CONSOMMATION CREDITS A L'EQUIPEMENT CREDITS IMMOBILIERS AUTRES CREDITS CREANCES ACQUISES PAR AFFACTURAGE INTERETS COURUS A RECEVOIR CREANCES EN SOUFFRANCE
TRESORERIE A LA CLOTURE DE L'EXERCICE
-441 199
-164 024
TITRES DE PARTICIPATION ET EMPLOIS ASSIMILES (*)
en milliers de DH
2 206 064 2 206 064 2 190 813
Extrait des derniers états de synthèse de la société émettrice
Produits inscrits au CPC de l'exercice
Participation au capital en %
Prix d'acquisition global
Valeur comptable nette
Dénomination de la société émettrice
Secteur d'activité
Capital social
Date de clôture de l'exercice
Situation nette
Résultat net
Participations dans les entreprises liées
214 965 214 965 223 957
- Créances pré-douteuses
66 891
66 891
72 908
- Créances douteuses
7 109
7 109
17 031
Autres titres de participation
400
401
401
329
- Créances compromises
140 965
140 965
134 017
Divers Ste. de Crédit à la consommation
Crédit à la consommation Informatique
0
NS
1
1 30/06/2022
TOTAL
2 421 029 2 421 029 2 414 770
ORUS Services SA
300 100% 100 100%
300 100 401
300 30/06/2022 100 30/06/2022
5 158
329
5 087
ORUS ASSURANCE SA
Assurance
Commentaires CREANCES EN SOUFFRANCE NETTES des Agios et des Provisions
TOTAL
401
329
Commentaires (*) Situation au 30/06/2022
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