Jyske Capital
5,57 %
Som det fremgår af tabellen, har afkastet samlet været henholdsvis 6,86 % og 5,57 % over de seneste tre år. Den samlede markedsværdi af vores aftaler er 484,1 mio. kr. pr. 30. juni 2019, svarende til en forøgelse af værdien på 34,1 mio. kr. siden opstarten af aftalen d. 3. januar 2017. Markedsværdien er den værdi, de aktier og obligationer, vi har i aftalerne, er værd, hvis vi skulle vælge at sælge hele beholdningen nu. For at vi kan investere de 450 mio. kr. i aktier og obligationer, er det nødvendigt samtidig at have mulighed for at overtrække vores daglige bankkonto med op til 350 mio. kr. Renten på træk på kassekreditten er pt. 0,45 %. Der har i perioden 3. januar 2017 til 30. juni 2019 været renteudgifter på de daglige bankkonti på samlet 1,6 mio. kr. Nettogevinsten på investeringen kan dermed pr. 30. juni 2019 opgøres til 32,5 mio. kr. for perioden (ift. markedsværdien). Investeringer contra indestående på en bankkonto Gevinsten på investeringerne kan holdes op imod, hvad kommunen havde fået ved at have pengene stående på en almindelig bankkonto i stedet for at investere de 450 mio. kr. Den aftale, kommunen har med Danske Bank om de daglige bankforretninger, indebærer forskellige rentesatser afhængig af, hvor stort et beløb vi har stående i banken. Alle rentesatser er baseret på Nationalbankens indskudsbevisrente med et tillæg. Som renteniveauet er pt., betaler vi for at have penge stående på vores almindelige bankkonto. Det ville derfor være forbundet med en væsentlig renteudgift at have de 450 mio. kr. stående på kontoen i stedet for at have investeret beløbet - også selvom vi har en kassekredit med træk på op til 350 mio. kr.
Ovenstående renteudgift på de daglige bankkonti på 1,6 mio. kr. i perioden 3. januar 2017 til 30. juni 2019 indeholder både renteudgiften til træk på kassekreditten og renteudgiften for indestående på vores almindelige bankkonti.
Kommunens gennemsnitslikviditet er pr. 30. juni 2019 opgjort til 486,3 mio. kr. Ovennævnte investeringer indgår i beregningen af likviditeten. Økonomi Administrationen har ikke yderligere bemærkninger.
Made with FlippingBook - Online magazine maker