Communication financière
SITUATION AU 31 DECEMBRE 2025
DETTES ENVERS LES ETABLISSEMENTS DE CREDIT ET ASSIMILES
TABLEAU DES FLUX DE TRESORERIE
en milliers de DH
en milliers de DH
ETABLISSEMENTS DE CREDIT ET ASSIMILES AU MAROC
31/12/2025
31/12/2024
ETABLISSEMENTS DE CREDIT L'ETRANGER
Bank Al-Maghrib, Trésor Public et Service des Chèques Postaux
Autres établissements de crédit et assimilés au Maroc
Total au 31/12/2025
Total au 31/12/2024
DETTES
Banques au Maroc
Produits d'exploitation bancaire perçus Récupérations sur créances amorties Produits d'exploitation non bancaire perçus Charges d'exploitation bancaire versées Charges d'exploitation non bancaire versées Charges générales d'exploitation versées
426 538
409 931
-
-
3 750
1 204
COMPTES ORDINAIRES CREDITEURS VALEURS DONNEES EN PENSION
221 269 37 236
231 161 37 733
6 232
3 688
5 054 842
5 054 842
4 794 161
-
Impôts sur les résultats versés
66 730
53 525
- au jour le jour
350 208
350 208
639 858
- à terme
4 704 633
4 704 633
4 154 303
-
-
Flux de trésorerie nets provenant du compte de produits et charges
98 821
85 028
EMPRUNTS DE TRESORERIE
1 670 000
1 670 000
2 500 000
Variation de : Créances sur les établissements de crédit et assimilés
- au jour le jour
-
-
990 000
- à terme
1 670 000
1 670 000
1 510 000
-158
-511
Créances sur la clientèle
-1 315 159
-1 315 464 -1 258 068
EMPRUNTS FINANCIERS
Titres de transaction et de placement
557 244 12 548
AUTRES DETTES
Autres actifs
-45 133
Immobilisations données en crédit-bail et en location Dettes envers les établissements de crédit et assimilés
-
-
INTERETS COURUS A PAYER
4 790
4 790
4 719
569 248 206 434
2 544 889 -596 033
TOTAL
6 729 632
-
-
6 729 632
7 298 880
Dépôts de la clientèle Titres de créance émis
-
-
PRINCIPALES METHODES D’EVALUATION APPLIQUEES Les états de synthèse au 31 décembre 2025 ont été établis conformément aux principes comptables généralement admis par référence au Plan Comptable des Etablissements de Crédit (PCEC) 2007. VALEURS DES TITRES DE TRANSACTION ET DE PLACEMENT ET DES TITRES D’INVESTISSEMENT en milliers de DH
Autres passifs
-4 996
478 313
Solde des variations des actifs et passifs d'exploitation
25 161 123 983
-192 007 -106 979
FLUX DE TRESORERIE NETS PROVENANT DES ACTIVITES D’EXPLOITATION
Produit des cessions d'immobilisations financières
103 674
Produit des cessions d'immobilisations incorporelles et corporelles Acquisition d'immobilisations financières Acquisition d'immobilisations incorporelles et corporelles
29 222
7 187
1 173
Moins- values latentes
Intérêts perçus
-
- -
Valeur comptable brute
Valeur de remboursement
Plus-values latentes
TITRES
Valeur actuelle
Provisions
Dividendes perçus
20 479 -9 916
FLUX DE TRESORERIE NETS PROVENANT DES ACTIVITES
96 487
Titres de transaction
5 564 533
5 587 011
5 345 500
33 135
10 475
-
-
-
D'INVESTISSEMENT
Bons du Trésor et valeurs assimilées
5 527 524
5 549 310
5 308 700
32 444
10 475
Obligations Autres titres de créance
Subventions, fonds publics et fonds spéciaux de garantie reçus Emission de dettes subordonnées Emission d'actions Remboursement des capitaux propres et assimilés Intérêts versés Dividendes versés
37 010
37 701
36 800
691
Titres de propriété
-
-
Titres de placement
1 932 393
1 922 443
1 922 443
-
9 950
9 950
Bons du Trésor et valeurs assimilées
-
- -
-
- - -
32 796
Obligations
-
Autres titres de créance Titres de propriété (OPCVM) Titres de propriété (actions)
-
-
FLUX DE TRESORERIE NETS PROVENANT DES ACTIVITES DE FINANCEMENT
1 932 393
1 922 443
1 922 443
9 950
9 950
-32 796 81 271
VARIATION NETTE DE LA TRESORERIE
-10 492
Titres d'investissement
248 428
248 407
243 666
21
21
-
TRESORERIE A L'OUVERTURE DE L'EXERCICE
37 926
48 418
Bons du Trésor et valeurs assimilées
203 858 44 570
203 837 44 570
200 000 43 666
21
21
Obligations
-
-
Autres titres de créance
TRESORERIE A LA CLOTURE DE L'EXERCICE
119 197
37 926
IMMOBILISATIONS INCORPORELLES ET CORPORELLES
en milliers de DH
Amortissements et/ou provisions
Montant des cessions ou retraits au cours de l'exercice
Montant brut au début de l'exercice
Montant des acquisitions au cours de l'exercice
Montant brut à la fin de l'exercice
Montant net à la fin de l'exercice
NATURE
Montant des amortissements et/ou provisions au début de l'exercice
Montant des amortissements sur immobilisations sorties
Dotations au titre de l'exercice
Cumul
IMMOBILISATIONS INCORPORELLES
33 605
-
1 594
32 011
13 077
332
-
13 409
18 602
- -
- Droit au bail
- -
- -
- -
- -
- Immobilisations en recherche et développement - Autres immobilisations incorporelles d'exploitation - Immobilisations incorporelles hors exploitation
33 605
1 594
32 011
13 077
332
13 409
18 602
-
-
-
IMMOBILISATIONS CORPORELLES - IMMEUBLES D'EXPLOITATION
10 973
1 127
174
11 926
8 830 5 100
370
168
9 033 5 100
2 894 1 444 1 444
6 544 1 444 5 100
- - -
- - -
6 544 1 444 5 100
- -
- - -
. Terrain d'exploitation
-
-
. Immeubles d'exploitation. Bureaux
5 100
5 100
0
-
. Immeubles d'exploitation. Logements de fonction
-
-
-
-
- MOBILIER ET MATERIEL D'EXPLOITATION
4 429 1 557
1 127
5 382 1 557
3 731 1 291
370 102
3 933 1 393
1 450
174
168
. Mobilier de bureau d'exploitation . Matériel de bureau d'exploitation
164 339 256
257
304
561
190
32
222
. Matériel Informatique
2 423
83
168
2 338
2 131
119
168
2 082
-
. Matériel roulant rattaché à l'exploitation
-
. Autres matériels d'exploitation
193
740
6
927
119
117
236
690
- AUTRES IMMOBILISATIONS CORPORELLES D'EXPLOITATION
- IMMOBILISATIONS CORPORELLES HORS EXPLOITATION . Terrains hors exploitation . Immeubles hors exploitation . Mobilier et matériel hors exploitation . Autres immobilisations corporelles hors exploitation
Total
44 578
1 127
1 768
43 937
21 907
702
168
22 442
21 496
S.A au Capital de 206 403 300 DH. RC : 74959 . CNSS : 2357467 . IF : 01085107 . TVA : 820479 . TP : 37992987 . ICE : 000230981000031 Siège social : 27 , boulevard My Youssef . 20060 Casablanca . Maroc Tél : + 212 (0) 522 26 48 41 / (0) 522 26 48 42 / (0) 522 26 48 46 . Fax : + 212 (0) 522 26 09 63 . bcp2s.com MEMBRE DU GROUPE BCP
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