Communication financière
Résidence KAYS - Sahat Rabia El Adaouia - Agdal - Rabat tél. (037) 77 00 29 / 39 - Fax (037) 77 00 88
COMPTES PROVISOIRES AU 31 DÉCEMBRE 2025
BILAN ACTIF
BILAN PASSIF
en milliers de DH
en milliers de DH
P A S S I F
31/12/2025
31/12/2024
valeurs en caisse, banques centrales, trésor public, service des chéques postaux
18 165,72
3 431 091,18 5 760 866,73 5 760 866,73
Créances sur les établissements de crédit et assimilés
5 974 734,06 5 974 734,06
1 Banques centrales, Trésor public, Service des chèques postaux 2 Dettes envers les établissements de crédit et assimilés
. A vue
150,00 150,00
. A terme Créances sur la clientèle
. A vue
2 490 244,01 2 319 562,26
2 694 569,15 2 495 919,99
. A terme 3 Dépôts de la clientèle . Comptes à vue créditeurs . Comptes d'épargne . Dépôts à terme . Autres comptes créditeurs 4 Titres de créance émis . Titres de créance négociables . Emprunts obligataires . Autres titres de créance émis Autres passifs
. Crédits et financements participatifs de trésorerie et à la consommation
. Crédits et financements participatifs à l'équipement . Crédits et financements participatifs immobiliers . Autres crédits et financements participatifs
170 681,75
198 649,16
Créances acquises par affacturage Titres de transaction et de placement . Bons du trésor et valeurs assimilées . Autres titres de créance . Titres de propriété
10 000,00
10 000,00
10 000,00
10 000,00
. Certificats de sukuks Autres actifs
34 377 312,91 37 656 095,11
Titres d'investissement . Bons du trésor et valeurs assimilées . Autres titres de créance . Certificats de sukuks Titres de participation et emplois assimilés . Participations dans les entreprises liées . Autres titres de participation et emplois assimilés . Titres de moudaraba et moucharaka Créances subordonnées Dépôts d'investissement placés Immobilisations données en crédit-bail et en location Immobilisations incorporelles
2 259 970,52
1 388 069,70
Provisions pour risques et charges Provisions réglementées Subventions, fonds publics affectés et fonds spéciaux de garantie
100 000,00
Dettes subordonnées Ecarts de réévaluation
4 840 000,00 369 672,51 72 870 500,00
4 840 000,00 369 672,51 72 870 500,00
100 000,00
Réserves et primes liées au capital
Capital
Actionnaires. Capital non versé (-) Report à nouveau (+/-)
-22 724 708,85 -18 994 182,07
138 482,36
Résultats nets en instance d'affectation (+/-) Résultat net de l'exercice (+/-)
Immobilisations corporelles
10 103 790,78
7 191 061,19
-4 402 704,34 53 212 729,84
-3 730 526,78 56 743 683,36
Immobilisations données en ijara mountahia bi tamlik et ijara tachghilia Total de l'Actif
53 212 729,84 56 743 683,36
Total du passif
HORS BILAN
COMPTE DE PRODUITS ET CHARGES
en milliers de DH
en milliers de DH
HORS BILAN
31/12/2025
31/12/2024
COMPTE DE PRODUITS ET CHARGES
31/12/2025
31/12/2024
ENGAGEMENTS DONNES 1. Engagements de financement donnés en faveur d'établissements de crédit et assimilés 2. Engagements de financement donnés en faveur de la clientèle 3. Engagements de garantie d'ordre d'établissements de crédit et assimilés
PRODUITS D'EXPLOITATION BANCAIRE
1 973 169,53
903 981,16
N
N
Intérêts et produits assimilés sur opérations avec les établissements de crédit
1 775 190,47
825 224,39
E
E
Intérêts et produits assimilés sur opérations avec la clientèle
195 987,39
55 458,83
4. Engagements de garantie d'ordre de la clientèle 5. Titres achetés à réméré
Intérêts et produits assimilés sur titres de créance Produits sur titres de propriété Produits sur immobilisations en crédit-bail et en location Commissions sur prestations de service
A
A
6. Autres titres à livrer ENGAGEMENTS RECUS
N T
N T
7. Engagements de financement reçus d'établissement de crédit et assimilés 8. Engagements de garantie reçus d'établissement de crédit et assimilés 9. Engagements de garantie reçus de l'Etat et d'organismes de garantie divers
1 991,67
23 297,94
10. Titres vendus à réméré 11. Autres titres à recevoir
Autres produits bancaires CHARGES D'EXPLOITATION BANCAIRE
14 614,01
4 921,08
CREANCES SUR LES ETABLISSEMENTS DE CREDIT ET ASSIMILES
Intérêts et charges assimilées sur opérations avec les établissements de crédit
225,00
600,00
en milliers de DH
Intérêts et charges assimilées sur opérations avec la clientèle Intérêts et charges assimilées sur titres de créance émis Charges sur immobilisations en crédit-bail et en location Autres charges bancaires
Bank Al-Maghreb Trésor Public et Service des Chèques Postaux
Autres établissements de crédit et assimilés au Maroc
Etablissements de crédit à l'étranger
Banques au Maroc
Total 31/12/2025
Total 31/12/2024
CREANCES
COMPTES ORDINAIRES DÉBITEURS - Trésorerie Générale - Banque populaire Rabat - AttijariWafa Bank Expansion Rabat (2) - AttijariWafa Bank Agdal Rabat (2) - SGMB Kays Rabat (2) - AttijariWafa Bank Agdal Rabat (3) VALEURS REÇUES EN PENSION - au jour le jour - à terme PRÊTS DE TRÉSORERIE - au jour le jour - à terme
5 985 946,47
5 985 946,47 9 188 535,03
14 389,01
4 321,08
PRODUIT NET BANCAIRE
1 958 555,52
899 060,08
Produits d'exploitation non bancaire
124 536,14
219 217,63
Charges d'exploitation non bancaire
1 935 672,18
CHARGES GENERALES D'EXPLOITATION
7 363 012,88
3 358 132,49
Charges de personnel
4 646 566,85
1 988 748,57
Impôts et taxes
298 017,81
220 022,42
Charges externes
2 273 398,89
976 107,67
Autres charges générales d'exploitation
13 940,62
PRÊTS FINANCIERS AUTRES CRÉANCES INTÉRÊTS COURUS A RECEVOIR CRÉANCES EN SOUFFRANCE TOTAL
Dotations aux amortissements et aux provisions des immobilisations incorporelles et corporelles DOTATIONS AUX PROVISIONS ET PERTES SUR CREANCES IRRECOUVRABLES
131 088,71
173 253,83
47 934,45
Dotations aux provisions pour créances et engagements par signature en souffrance
47 934,45
3 428
5 985 946,47
5 985 946,47 9 188 535,03
Pertes sur créances irrécouvrables Autres dotations aux provisions REPRISES DE PROVISIONS ET RECUPERATIONS SUR CREANCES AMORTIES
CREANCES SUR LA CLIENTELE
en milliers de DH
75 371,37
61 883,59
Secteur privé
Total 31/12/2025
Total 31/12/2024
CREANCES
Secteur public
Reprises de provisions pour créances et engagements par signature en souffrance
75 371,37
61 883,59
Entreprises financières
Entreprises non financières (P.M)
Autre clientèle (P.P)
Récupérations sur créances amorties Autres reprises de provisions RESULTAT COURANT
CRÉDITS DE TRÉSORERIE -Comptes à vue débiteurs -Crédits commerciales sur le Maroc -Crédits à l'exportation -Autres crédits de trésorerie CRÉDITS A LA CONSOMMATION CRÉDITS A L’ÉQUIPEMENT CRÉDITS IMMOBILIERS AUTRES CRÉDITS (Intérêts de retards) CRÉANCES ACQUISES PAR AFFACTURAGE INTÉRÊTS COURUS A RECEVOIR CRÉANCES EN SOUFFRANCE
-5 204 549,85
-4 161 577,82
Produits non courants
814 210,78
441 075,90
2 488 391,53
2 488 391,53
Charges non courantes
5 085,48
6 661,86
RESULTAT AVANT IMPOTS
-4 395 424,55
-3 727 163,78
165 313,66
165 313,66
Impôts sur les résultats
7 279,79
3 363,00
RESULTAT NET DE L'EXERCICE
-4 402 704,34
-3 730 526,78
1 216 202,15
1 216 202,15
-Créances pré-douteuses -Créances douteuses -Créances compromises
19 681,92
19 681,92
Total produits
2 987 287,82
1 626 158,28
Total charges
7 389 992,16
5 356 685,06
1 196 520,23
1 196 520,23
Résultat net
-4 402 704,34
-3 730 526,78
TOTAL
3 869 907,34
3 869 907,34
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