Communication financière
en milliers de dirhams
ETATS DE SYNTHESE AU 31 DÉCEMBRE 2025
TABLEAU DES FLUX DE TRESORERIE
ENGAGEMENTS DE FINANCEMENT ET DE GARANTIE
ENGAGEMENTS PAR SIGNATURE
31/12/2025
31/12/2024
RUBRIQUES
31/12/2025
31/12/2024
ENGAGEMENTS DE FINANCEMENT ET DE GARANTIE DONNES
493 479
492 818
1.Produits d'exploitation bancaire perçus 2.Récupérations sur créances amorties 3.Produits d'exploitation non bancaire perçus 4.Charges d'exploitation bancaire versées 5.Charges d'exploitation non bancaire versées 6.Charges générales d'exploitation versées
67 942
74 422
Engagements de financement en faveur d'établissements de crédit et assimilés
- - - - - - -
- - - - - - -
-
-
Crédits documentaires import
383
2 510 8 314
Acceptations ou engagements de payer
9 743
Ouvertures de crédit confirmés
693
683
Engagements de substitution sur émission de titres Engagements irrévocables de crédit-bail Autres engagements de financement donnés Engagements de financement en faveur de la clientèle
26 031 12 645 19 213
29 132 14 997 23 806
7.Impôts sur les résultats versés
257 372
302 956
I.Flux de trésorerie nets provenant du compte de produits et charges
Crédits documentaires import
7 657
8 700
Variation de : 8.Créances sur les établissements de crédit et assimilés
Acceptations ou engagements de payer
-
161 291 44 900
-185 812 -47 560
Ouvertures de crédit confirmés
249 716
294 256
9.Créances sur la clientèle
Engagements de substitution sur émission de titres Engagements irrévocables de crédit-bail Autres engagements de financement donnés
- - -
- - -
10.Titres de transaction et de placement
8 572
-7 840
11.Autres actifs
-974
179
12.Titres Moudaraba et Moucharaka 13.Immobilisations données en crédit-bail et en location
Engagements de garantie d'ordre d'établissements de crédit et assimilés
128 286
100 333
-
-
Crédits documentaires export confirmés Acceptations ou engagements de payer
- - -
- - -
14.Immobilisations données en Ijara 15.Dépôts d'investissement placés auprès des établissements de crédit et assimilés 13.Dettes envers les établissements de crédit et assimilés
Garanties de crédits données
Autres cautions, avals et garanties donnés
128 286
100 333
150 459 97 202
86 662
Engagements en souffrance
-
-
14.Dépôts de la clientèle
-160 817
Engagements de garantie d'ordre de la clientèle
107 821
89 529
18.Dettes envers la clientèle sur produits participatifs 15.Titres de créance émis
Garanties de crédits données
-
-
-
-
Cautions et garanties en faveur de l'administration publique
73 157 34 664
64 714 24 815
16.Autres passifs
-4 380 29 493 48 706
-8 131
Autres cautions et garanties données
II.Solde des variations des actifs et passifs d'exploitation
158 747 182 553
Engagements en souffrance
-
-
III.FLUX DE TRESORERIE NETS PROVENANT DES ACTIVITES D’EXPLOITATION (I + II)
-
- - -
17.Produit des cessions d'immobilisations financières
ENGAGEMENTS DE FINANCEMENT ET DE GARANTIE REÇUS
744 344 267 800 267 800
775 450 262 975 262 975
110
18.Produit des cessions d'immobilisations incorporelles et corporelles
Engagements de financement reçus d'établissements de crédit et assimilés
-
19.Acquisition d'immobilisations financières
Ouvertures de crédit confirmés
76
1 240
20.Acquisition d'immobilisations incorporelles et corporelles
Engagements de substitution sur émission de titres Autres engagements de financement reçus
- -
- -
- -
- -
21.Intérêts perçus
22.Dividendes perçus
Engagements de garantie reçus d'établissements de crédit et assimilés
476 544 476 544
512 475 512 475
IV.FLUX DE TRESORERIE NETS PROVENANT DES ACTIVITES D’INVESTISSEMENT
34
-1 240
Garanties de crédits Autres garanties reçues
- - - -
- - - -
23.Subventions, fonds publics et fonds spéciaux de garantie reçus 24.Emission de dettes subordonnées
Engagements de garantie reçus de l'Etat et d'organismes de garantie divers
- - - - - - - - -
- - - - - - - - -
Garanties de crédits Autres garanties reçues
25.Dépôts d'investissement reçus
26.Emission d'actions
27.Remboursement des capitaux propres et assimilés
CAPITAUX PROPRES
28.Dépôts d'investissement remboursés
29.Intérêts versés
30.Dépôts d'investissement remboursés
31.Dividendes versés
CAPITAUX PROPRES
31/12/2024
Affectation du résultat
Autres variations
31/12/2025
V.FLUX DE TRESORERIE NETS PROVENANT DES ACTIVITES DE FINANCEMENT
- - - -
Ecarts de réévaluation
- - - -
- - - -
- - - - - - - - - - - -
VI.VARIATION NETTE DE LA TRESORERIE (III+ IV +V) VII.TRESORERIE A L'OUVERTURE DE L'EXERCICE VIII.TRESORERIE A LA CLOTURE DE L'EXERCICE
48 739 516 167 564 906
181 313 334 853 516 167
Réserve légale Autres réserves
Primes d'émission, de fusion et d'apport
Capital
324 836 324 836
324 836 324 836
PRINCIPALES METHODES D’EVALUATION APPLIQUEES
Capital appelé
- - - - -
Capital non appelé
- - - -
- - - -
Certificats d'investissement
Fonds de dotations
INDICATION DES METHODES D'EVALUATION APPLIQUEES PAR L'ETABLISSEMENT
Actionnaires. Capital non versé
Report à nouveau (+/-)
-
-
Résultats nets en instance d'affectation (+/-)
193 106 21 397 539 339
21 397 -21 397
214 503 20 073 559 413
Application des méthodes d'évaluation prévues par le PCEC. Les états de synthèses sont présentés conformément aux dispositions du PCEC.
Résultat net de l'exercice (+/-)
20 073 20 073
TOTAL
-
DEPOTS DE LA CLIENTELE
CREANCES SUR LES ETABLISSEMENTS DE CREDIT ET ASSIMILES
Secteur privé
DEPOTS DE LA CLIENTELE
Secteur public
31/12/2025
31/12/2024
Entreprises financières Entreprises non financières
Autre clientèle
Bank Al-Maghrib, Trésor Public et Service des Chèques Postaux
Autres établissements de crédit et assimilés au Maroc
CREANCES SUR LES ETABLISSEMENTS DE CREDIT ET ASSIMILES
Etablissements de crédit à l'étranger
Comptes à vue créditeurs
421 462
304 222
Banques au Maroc
31/12/2025
31/12/2024
- - - - - -
- - - - - -
420 519
943
Comptes d'épargne
-
-
-
-
Dépôts à terme
42 625 37 095
45 471 54 159
14 625 37 095
28 000
Comptes ordinaires débiteurs Valeurs reçues en pension
564 905
1 670
21 893
588 468
532 799
Autres comptes créditeurs Intérêrts courus à payer
- - - -
- - - - - -
- - - -
- - - -
- - - - - -
- - - - - - -
308
436
123
185
- au jour le jour
TOTAL
472 363
29 128
501 491
404 289
- à terme
DATATION ET EVENEMENTS POSTERIEURS
PRETS DE TRESORERIE
- au jour le jour
- à terme
-
I - DATATION
Dates
PRETS FINANCIERS AUTRES CREANCES
150 000
150 000
789
789
789
. Date de clôture (1)
31/12/2025
INTERETS COURUS A RECEVOIR
- -
4 363
- -
4 363
- -
. Date d'établissement des états de synthèse (2)
Créances en souffrance
-
-
-
05/02/2026
TOTAL
564 905
1 670
155 152
21 893
743 619
533 588
(1) Justification en cas de changement de la date de clôture de l'exercice (2) Justification en cas de dépassement de délai réglementaire de trois mois prévu pour l'élaboration des états de synthèse II - EVENEMENT NES POSTERIEUREMENT A LA CLÖTURE DE L'EXERCICE NON RATTACHABLE A CET EXERCICE ET CONNUS AVANT LA 1ERE COMMUNICATION EXTERNE DES ETATS DE SYNTHESE
CREANCES SUR LA CLIENTELE
Secteur privé Entreprises non financières
CREANCES SUR LA CLIENTELE
Secteur public
31/12/2025
31/12/2024
Entreprises financières
Autre clientèle
Indications des événements
Dates
CREDITS DE TRESORERIE - Comptes à vue débiteurs
-
-
508 200 144 652
0 0
508 201 144 652
490 055 135 190
- Créances commerciales sur le Maroc
1 839
1 839
17 412
ETATS NEANTS
- Crédits à l'exportation
-
-
-
- Autres crédits de trésorerie CREDITS A LA CONSOMMATION CREDITS A L'EQUIPEMENT
361 710
361 710
337 452
869
869
842
LIBELLES DES ETATS
78 870
78 870 10 693
51 943 11 196
ETAT DES DEROGATIONS ETAT DES CHANGEMENTS DE METHODES CREANCES SUBORDONNEES IMMOBILISATIONS DONNEES EN CREDIT-BAIL, EN LOCATION AVEC OPTION D'ACHAT ET EN LOCATION SIMPLE TITRES DE CREANCES EMIS DETTES SUBORDONNEES ENGAGEMENTS SUR TITRES ETAT DES OPERATIONS DE CHANGE A TERME ET ENGAGEMENTS SUR PRODUITS DERIVES ETAT DES PRODUITS SUR TITRES DE PROPRIETE SUBVENTIONS, FONDS PUBLICS AFFECTES ET FONDS SPECIAUX DE GARANTIE VENTILATION DES RESULTATS PAR METIER OU POLE D'ACTIVITE ET PAR ZONE GEOGRAPHIQUE TITRES ET AUTRES ACTIFS GERES OU EN DEPOTS
CREDITS IMMOBILIERS
10 693
AUTRES CREDITS
-
- - - - -
92
CREANCES ACQUISES PAR AFFACTURAGE
-
INTERETS COURUS A RECEVOIR CREANCES EN SOUFFRANCE
4 747
32
4 778
4 419
-
-
-
-
- - -
- Créances pré-douteuses - Créances douteuses - Créances compromises
-
10 953 10 953
10 953 10 953
10 917 10 917
- Provisions pour créances en souffrance
TOTAL
-
-
591 817
11 594
603 411
558 548
CONCENTRATION DES RISQUES SUR UN MEME BENEFICIAIRE Rémunérations et engagements en faveur des dirigeants
VALEURS DES TITRES DE TRANSACTION ET DE PLACEMENT ET DES TITRES D’INVESTISSEMENT
ATTESTATION
Valeur comptable brute
Valeur actuelle
TITRES
Valur de remboursement Moins-values latentes
Provision
TITRES DE TRANSACTION
- - - - - - - - - - - - -
- - - - - - - - - - - - - -
- - - - - - - - - - - - - -
- - - - - - - - - - - - - -
- - - - - - - - - - - - - -
- - - - - - - - - - - - - -
Bons du tresor et valeurs assimilees
Obligations
Autres titres de creance
Titres de propriete
TITRES DE PLACEMENT
Bons du tresor et valeurs assimilees
16 590
Obligations
Autres titres de creance
Titres de propriete
TITRES D'INVESTISSEMENT Bons du tresor et valeurs assimilees
Obligations
Autres titres de creance
CHARGES GENERALES D’EXPLOITATION
RUBRIQUES
31/12/2025
31/12/2024
CHARGES DE PERSONNEL
11 453
12 231
IMPOTS ET TAXES
1 628
1 549
CHARGES EXTERNES
12 727
14 922
AUTRES CHARGES GÉNÉRALES D'EXPLOITATION
223
430
DOTATIONS AUX AMORTISS. ET AUX PROVISIONS DES IMMOB INCORPORELLES ET CORPORELLES
1 333
1 369
TITRES DE PARTICIPATION ET EMPLOIS ASSIMILES
Extrait des derniers états de synthèse de la société émetttrice
Participation au capital en %
Prix d'acquisition global
Valeur comptable nette
Produits inscrits au CPC de l'exercice
Secteur d'activité
Capital social
RUBRIQUES
IF
Date de clôture de l'exercice
Situation nette
Résultat net
A - Participations dans les entreprises liées
-
-
- - - - -
-
-
-
-
- - - - -
- - - - -
- - - - -
B - Autres titres de participation
59 59
59 59
Société de Gestion des Fonds de Garantie SGFG 15251370
160
1 000
5,88%
C - Emplois assimilés
-
-
- -
- -
- -
- -
Total Général
59
59
REPARTITION DU CAPITAL SOCIAL
Montant du capital Dotation en capital : 324.836.351,00 MAD Montant du capital social souscrit et non appelé 0 Valeur nominale des titres ……………
Nombre de titres détenus (1)
Part du capital détenue %
Nom des principaux actionnaires ou associés
Adresse
Exercice précédent Exercice actuel
BANCO DE SABADELL, SA
Plaça de Sant Roc, n° 20, Sabadell, Espagne
100%
TOTAL
100%
(1) non applicable : Succursale
Made with FlippingBook flipbook maker