C ommunication F inancière
ETATS DE SYNTHESE AU 31 DECEMBRE 2025 CITIBANK MAGHREB S.A.
BILAN ACTIF
BILAN PASSIF
En milliers de DH
En milliers de DH
ACTIF
31/12/2025
31/12/2024
PASSIF
31/12/2025
31/12/2024
Banques centrales, Trésor public, Service des chèques postaux
-
-
Valeurs en caisse, Banques centrales, Trésor public, Service des chèques postaux
1 281 376
553 643
Dettes envers les établissements de crédit et assimilés
1 719 990 1 297 586
1 450 714 1 450 714
. A vue
Créances sur les établissements de crédit et assimilés
6 453 441 6 453 441
5 662 993 5 662 993
. A terme
422 404
-
. A vue
. A terme
-
-
Dépôts de la clientèle . Comptes à vue créditeurs
12 401 832 12 215 304
10 612 309
9 958 767
Créances sur la clientèle
2 218 852 2 038 083
1 971 567 1 970 977
. Comptes d'épargne
-
-
. Crédits de trésorerie et à la consommation
. Dépôts à terme
45 022 141 506
473 277 180 265
. Crédits à l'équipement . Crédits immobiliers
178 504
- -
. Autres comptes créditeurs
-
Titres de créance émis
- - - -
- - - -
. Autres crédits
2 265
590
. Titres de créance négociables
. Emprunts obligataires
Créances acquises par affacturage
-
-
. Autres titres de créance émis
Titres de transaction et de placement . Bons du Trésor et valeurs assimilées
5 998 868 5 998 841
5 436 546 5 436 524
Autres passifs
407 828
371 863
. Autres titres de créances
-
-
Provisions pour risques et charges
58 212
96 910
. Titres de propriété
27
22
-
-
Provisions réglementées
Autres actifs
55 562
37 254
Subventions, fonds publics affectés et fonds spéciaux de garantie
-
-
Titres d'investissement
- - -
- - -
Dettes subordonnées
-
-
. Bons du Trésor et valeurs assimilées
. Autres titres de créance
Ecarts de réévaluation
-
-
Titres de participation et emplois assimilés
84
84
Réserves et primes liées au capital
20 577
20 577
Créances subordonnées
-
-
Capital
204 128
204 128
Actionnaires. Capital non versé (-)
-
-
Immobilisations données en crédit-bail et en location
-
-
Report à nouveau (+/-)
915 810
635 175
Immobilisations incorporelles
-
-
Résultats nets en instance d'affectation (+/-)
-
-
Immobilisations corporelles
8 294
10 224
Résultat net de l'exercice (+/-)
288 100
280 635
Total de l'Actif
16 016 477
13 672 311
Total du Passif
16 016 477
13 672 311
COMPTE DE PRODUITS ET CHARGES
ETAT DES SOLDES DE GESTION
En milliers de DH
I - TABLEAU DE FORMATION DES RESULTATS
En milliers de DH
31/12/2025
31/12/2024
31/12/2025 31/12/2024
PRODUITS D'EXPLOITATION BANCAIRE
822 215
837 506
1.(+) Intérêts et produits assimilés 2.(-) Intérêts et charges assimilées
469 500 56 687
478 868 60 681
Intérêts et produits assimilés sur opérations avec les établissements de crédit Intérêts et produits assimilés sur opérations avec la clientèle
205 680 114 841 148 979
228 185 92 653 158 030
MARGE D'INTERET
412 813
418 187
3.(+) Produits sur immobilisations en crédit-bail et en location 4.(-) Charges sur immobilisations en crédit-bail et en location
- -
- -
Intérêts et produits assimilés sur titres de créance
Produits sur titres de propriété
1
1
Résultat des opérations de crédit-bail et de location
-
-
Produits sur immobilisations en crédit-bail et en location
-
-
5.(+) Commissions perçues 6.(-) Commissions servies
134 232 89 634
99 396 53 950
Commissions sur prestations de service
63 133 289 581
50 171 308 466
Autres produits bancaires
Marge sur commissions
44 598
45 446
CHARGES D'EXPLOITATION BANCAIRE
214 014
106 966
7.(+) Résultat des opérations sur titres de transaction 8.(+) Résultat des opérations sur titres de placement
-381
1 292 3 597
13 817 196 888
Intérêts et charges assimilées sur opérations avec les établissements de crédit Intérêts et charges assimilées sur opérations avec la clientèle
9.(+) Résultat des opérations de change
171 924
39 603 17 084
53 117
10.(+) Résultat des opérations sur produits dérivés
-
-
7 564
Résultat des opérations de marché
210 324
176 813
Intérêts et charges assimilées sur titres de créance émis Charges sur immobilisations en crédit-bail et en location
- -
- -
11.(+) Divers autres produits bancaires 12.(-) Diverses autres charges bancaires
1
1
22 685
16 955
Autres charges bancaires
120 477
153 333
PRODUIT NET BANCAIRE
645 051
623 492
PRODUIT NET BANCAIRE
645 051
623 492
13.(+) Résultat des opérations sur immobilisations financières
-
- - -
14.(+) Autres produits d'exploitation non bancaire 15.( -) Autres charges d'exploitation non bancaire
1
Produits d'exploitation non bancaire Charges d'exploitation non bancaire CHARGES GENERALES D'EXPLOITATION
1
- -
-
-
16.( -) Charges générales d'exploitation
164 628
120 718
164 628
120 718
RESULTAT BRUT D'EXPLOITATION
480 424
502 774
Charges de personnel
80 240
78 355
17.(+) Dotations nettes des reprises aux provisions pour créances et engagements par signature en souffrance 18.(+) Autres dotations nettes de reprises aux provisions
Impôts et taxes Charges externes
1 359
1 328
-
-
38 564 42 188
36 430
39 000
-7 500
Autres charges générales d'exploitation
2 153 2 452
RESULTAT COURANT RESULTAT NON COURANT
519 424 -26 662
495 274 -20 607
Dotations aux amortissements et aux provisions des immobilisations incorporelles et corporelles DOTATIONS AUX PROVISIONS ET PERTES SUR CREANCES IRRECOUVRABLES Dotations aux provisions pour créances et engagements par signature en souffrance
2 277
24 000
63 000
19.(-) Impôts sur les résultats
204 662
194 032
-
-
En milliers de DH
RESULTAT NET DE L'EXERCICE
288 100
280 635
Pertes sur créances irrécouvrables Autres dotations aux provisions
-
-
II - CAPACITE D’AUTOFINANCEMENT
24 000 63 000
63 000 55 500
31/12/2025
31/12/2024
(+) RESULTAT NET DE L'EXERCICE
288 100
280 635
REPRISES DE PROVISIONS ET RECUPERATIONS SUR CREANCES AMORTIES Reprises de provisions pour créances et engagements par signature en souffrance
20.(+) Dotations aux amortissements et aux provisions des immobilisations incorporelles et corporelles 21.(+) Dotations aux provisions pour dépréciation des immobilisations financières 22.(+) Dotations aux provisions pour risques généraux
- -
- -
2 277
2 452
-
-
Récupérations sur créances amorties
Autres reprises de provisions
63 000
55 500
- - - - - - - -
- - - - - - - -
23.(+) Dotations aux provisions réglementées
RESULTAT COURANT Produits non courants Charges non courantes
519 424
495 274
24.(+) Dotations non courantes 25.(-) Reprises de provisions
332
362
215
252
26.(-) Plus-values de cession des immobilisations incorporelles et corporelles 27.(+) Moins-values de cession des immobilisations incorporelles et corporelles
26 877
20 859
RESULTAT AVANT IMPOTS SUR LES RESULTATS
492 762 204 662 288 100
474 667 194 032 280 635
28.(-) Plus-values de cession des immobilisations financières 29.(+) Moins-values de cession des immobilisations financières 30.(-) Reprises de subventions d'investissement reçues
Impôts sur les résultats
RESULTAT NET DE L'EXERCICE
(+) CAPACITE D'AUTOFINANCEMENT
290 709
283 449
31.(-) Bénéfices distribués (+) AUTOFINANCEMENT
-
-
290 709
283 449
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