FNH N° 1229 site ok

COMPTES SOCIAUX AU 31/12/2025

COMPTE DE PRODUITS ET CHARGES (CPC)

BILAN (PASSIF)

BILAN (ACTIF )

Exercice Clos le 31/12/2025

Exercice du 01/01/2025 au 31/12/2025

II - COMPTE TECHNIQUE “ASSISTANCE” Libellé

Exercice Précédent

Exercice

Exercice Précédent

Exercice Cessions

Exercice Précédent

A C T I F

P A S S I F

Exercice

BRUT

AMORT/PROV

NET

Brut

Net

1 124 514 900,50

74 385 332,21 1 050 129 568,29 1 070 881 029,54

ACTIF IMMOBILISE

FINANCEMENT PERMANENT

1 118 698 402,74 505 657 898,93

1 089 013 317,57 477 122 086,84

602 437 925,49 603 777 973,79

602 437 925,49 582 494 358,71

IMMOBILISATIONS EN NON-VALEURS Frais préliminaires Charges à répartir sur plusieurs exercices Primes de remboursement des obligations IMMOBILISATIONS INCORPORELLES

1 471 317,11

1 198 882,28

272 434,83

633 483,38

1 PRIMES

CAPITAUX PROPRES

Capital social ou fonds d'établissement

Primes émises

603 777 973,79 1 340 048,30 16 401 771,92

588 197 617,02 5 703 258,31 1 574 932,71

1 471 317,11

1 198 882,28

272 434,83

633 483,38

à déduire : Actionnaires, capital souscrit non appelé

Variation des provisions pour primes non acquises 2 PRODUITS TECHNIQUES D'EXPLOITATION

1 340 048,30

Capital appelé, (dont versé.....................................)

50.000.000,00

55 142 306,23 41 601 039,60 13 541 266,63 22 518 504,58

16 401 771,92

F Primes d'émission, de fusion, d'apport I Ecarts de réévaluation N Réserve légale

C Immobilisation en recherche et développement T Brevets, marques, droits et valeurs similaires

Subventions d'exploitation Autres produits d'exploitation

53 808 672,19

41 601 039,60

12 207 632,59

13 047 631,75

5 000 000,00 410 100 000,00

5 000 000,00 386 200 000,00

I Fonds commercial F Autres immobilisations incorporelles IMMOBILISATIONS CORPORELLES

3 788 949,53 12 612 822,39

1 264 471,71

A Autres réserves

1 333 634,04

9 470 872,83

Reprises d'exploitation, transferts de charges

310 461,00

N Report à nouveau (1)

22 086,84

41 786,28

45 490 619,61 31 585 410,33 13 905 209,28 15 872 070,47

C Résultats nets en instance d'affectation (1) E Résultat net de l'exercice (1)

3 PRESTATIONS ET FRAIS Prestations et frais payés

369 879 592,88 370 070 368,10

369 879 592,88 353 584 029,52

Terrains I constructions

40 535 812,09

35 880 300,56

12 917 250,27 7 178 095,32

6 082 928,26 6 143 820,58

6 834 322,01 1 034 274,74

7 459 731,13 1 364 898,23

370 070 368,10 4 877 768,04

348 136 443,39 4 097 969,57

M CAPITAUX PROPRES ASSIMILES E N Provisions réglementées T DETTES DE FINANCEMENT Emprunts obligataires

M Installations techniques, matériel et outillage

Subventions d'investissement

Variation des provisions pour sinistres à payer

4 877 768,04

M Matériel de transport

166 762,26

9 490,04

O Mobilier, matériel de bureau, aménagements divers B Autres immobilisations corporelles I Immobilisations corporelles en cours L IMMOBILISATIONS FINANCIERES (AUTRES QUE PLACEMENTS)

25 228 511,76

19 191 899,23

6 036 612,53

7 037 951,07

Variation des provisions pour fluctuations de sinistralité Variation des provisions pour aléas financiers Variation des provisions pour participations aux bénéfices

Emprunts pour fonds d'établissement

-5 068 543,26

1 349 616,56

11 824 563,64

11 824 563,64 11 524 563,64

Autres dettes de financement

I Prêts immobilisés S

Variation des autres provisions techniques 4 CHARGES TECHNIQUES D'EXPLOITATION

E PROVISIONS DURABLES POUR RISQUES ET CHARGES

Autres créances financières

1 078 410,14 10 746 153,50

778 410,14

209 742 169,32

209 742 169,32 210 487 685,70

R Provisions pour risques M Provisions pour charges A PROVISIONS TECHNIQUES BRUTES N Provisions pour primes non acquises E Provisions pour sinistres à payer N Provisions des assurances vie T

E Titres de participation

10 746 153,50

Autres titres immobilisés PLACEMENTS AFFECTES AUX OPERATIONS D'ASSURANCE 1 010 586 093,91

Charges d'acquisition des contrats

85 152 629,31 2 304 447,26 32 092 357,38 3 498 371,57 67 957 771,09

94 721 353,44 2 581 830,68 36 760 703,21 3 392 499,26 60 830 060,13

613 040 503,81 64 241 504,43 275 848 437,77

611 891 230,73 62 901 456,13 270 970 669,73

1 010 586 093,91 1 020 332 407,46

Achats consommés de matières et fournitures

Placements immobiliers Obligations et bons Actions et parts sociales

Autres charges externes

871 884 667,07 138 641 607,44

909 150 257,40 11 769 445,95

Impôts et taxes

Prêts et effets assimilés Dépôts en comptes indisponibles

Provisions pour fluctuations de sinistralité Provisions pour aléas financiers Provisions des contrats en unités des comptes Provisions pour participations aux bénéfices

268 316 581,22

Charges de personnel

59 819,40

99 412 704,11

Placements affectés aux contrats en unités de compte Dépôts auprès des cédantes Autres placements ECARTS DE CONVERSION- ACTIF Diminution de créances immobilisées et des placements Augmentation des dettes de financement et des provisions techniques A ACTIF CIRCULANT (hors trésorerie) C PART DES CESSIONNAIRES DANS LES PROVISIONS TECHNIQUES T Provisions pour primes non acquises I Provisions pour sinistres à payer F Provisions mathématique Provisions techniques des contrats en unités de compte C CREANCES DE L'ACTIF CIRCULANT I Cessionnaires,cédants,coassureurs et comptes rattachés débiteurs R Assurés, intermédiaires et comptes rattachés débiteurs

17 779,28

10 260,76

Autres charges d'exploitation

4 633 980,39

9 702 523,65

Dotations d'exploitation

18 718 813,43 44 031 594,98 43 833 743,27

18 718 813,43

12 190 978,22

Provision techniques sur placements Autres provisions techniques ECARTS DE CONVERSION-PASSIF Augmentation des créances immobilisées et des placements Diminution des dettes de financement et des provisions techniques PASSIF CIRCULANT (hors trésorerie) DETTES POUR ESPECES REMISES PAR LES CESSIONNAIRES Dettes pour espéces remises par les cessionnaires DETTES DE PASSIF CIRCULANT Cessionnaires et comptes rattachés créditeurs Assurés, intermédiaires, cédants, coassureurs et comptes rattachés créditeurs

5 PRODUITS DES PLACEMENTS AFFECTES AUX OPERATIONS D'ASSURANCE

44 031 594,98 47 980 281,40

Revenus des placements

43 833 743,27

47 136 297,79

782,26

Gains de change

186 409 443,48 51 355 587,55 135 053 855,93 86 194 240,13

Produits des différences sur prix de remboursement à percevoir

197 069,45

610 511,62 233 472,00

82 582 613,35

90 203 165,98

P A S S I F C I R C U L A N T

Profits sur réalisation de placements

Profits provenant de la réévaluation des placements affectés Intérêts et autres produits de placements Reprises sur charges de placements; Transferts de charges 6 CHARGES DES PLACEMENTS AFFECTES AUX OPERATIONS D'ASSURANCE

78 104 728,07

78 361 020,02

186 399 317,34 51 355 587,55 135 043 729,79 86 190 973,57

13 725 079,10 8 049 856,23 2 860 153,81 9 196 877,13

10 174 388,75 5 989 313,35 3 118 129,89 4 599 553,92 30 298 095,90 24 181 538,21 11 553 266,56

Personnel créditeur

113 365 964,81

45 730 128,54

67 635 836,27

37 560 012,41 168 779,88 2 485 037,00

5 970 518,56

4 421 308,61

Organismes sociaux créditeurs

C Personnel débiteur

847 616,76

Charges d'intérêts Frais de gestion des placements

Etat créditeur

U Etat débiteur

2 654 104,88

Comptes d'associés créditeurs

471 590,47

375 243,50

L Comptes d'associés débiteurs A Autres débiteurs N Comptes de régularisation-actif

Autres créanciers

19 671 763,59 24 600 998,21 4 220 541,63 257 343,65

38 004 461,95 31 527 168,94

5 625 459,01

32 379 002,94 31 527 168,94

19 059 646,83 26 917 497,45

690,55

1 236,79

Pertes de change

Comptes de régularisation-passif

Amortissement des différences sur prix de remboursement Pertes sur réalisation de placements Pertes provenant de la réévaluation des placements affectés Autres charges de placements Dotations sur placements RESULTAT TECHNIQUE NON-VIE (1 + 2 - 3 - 4 + 5 - 6)

5 498 237,54

4 044 828,32

AUTRES PROVISIONS POUR RISQUES ET CHARGES ECARTS DE CONVERSION-PASSIF (éléments circulants)

T TITRES ET VALEURS DE PLACEMENT( non affectés aux opérations d'assurance) ECARTS DE CONVERSION-ACTIF (Eléments circulants)

288 879,40

10 126,14

3 266,56

TRESORERIE

16 097 591,87 16 097 591,87

16 097 591,87 22 141 213,88 16 097 591,87 22 141 213,88

T TRESORERIE-PASSIF Crédits d'escompte P Crédits de trésorerie Banques

TRESORERIE-ACTIF

Chèques et valeurs à encaisser

444 101,08

476 177,70

A Banques, TGR, C.C.P

15 639 596,04

21 653 864,50

Caisses, régies d'avances et accréditifs

13 894,75

11 171,68

77 279 011,63

77 279 011,63 63 556 549,00

TOTAL GENERAL

1 201 281 016,09

1 179 216 483,55

TOTAL GENERAL

1 327 021 935,85 125 740 919,76 1 201 281 016,09 1 179 216 483,55

(1) Bénéficiaire (+); déficitaire (-)

COMPTE DE PRODUITS ET CHARGES (CPC)

ÉTAT DES SOLDES DE GESTION

Exercice du 01/01/2025 au 31/12/2025

III - COMPTE NON TECHNIQUE

IV- RÉCAPITULATION

I - TABLEAU DE FORMATION DES RÉSULTATS (TFR)

Opérations

Exercice au 31/12/2024

Exercice 2025

Exercice 2024

Exercice Précédent

Libellé

Exercice Au 31/12/2025

Concernant les exercices précédents

Libellé

TOTAUX

Propre à l'exercice

602 437 925,49 603 777 973,79

583 125 287,49 588 828 545,80

1 Primes acquises (1a – 1b)

I RESULTAT TECHNIQUE VIE II RESULTAT TECHNIQUE NON-VIE III RESULTAT NON TECHNIQUE IV RESULTAT AVANT IMPOTS V IMPOTS SUR LES RESULTATS

1a Primes émises

6 385 025,46 6 381 758,90

3 400 970,99 3 256 659,37

1 PRODUITS NON TECHNIQUES COURANTS

77 279 011,63 -3 196 805,54 74 082 206,09 33 546 394,00 40 535 812,09

63 556 549,00 -1 107 347,44 62 449 201,56 26 568 901,00 35 880 300,56

1b Variation des provisions pour primes non acquises

1 340 048,30

5 703 258,31

Produits d'exploitation non techniques courants

2 Variation des provisions mathématiques (60311+60317 + 6032 + 6033 + 60261+60267) 3 Ajustement VARCUC 4 Charges des prestations (4a + 4b)

Intérêts et autres produits non techniques courants Produits des différences sur prix de remboursement à percevoir Autres produits non techniques courants Reprises non techniques, transferts de charges

362 307 144,91 362 497 920,13

350 469 462,51 345 021 876,38

RESULTAT NET

4a Prestations et frais payés (hors rubrique 9) 4b Variation des provisions pour prestations et diverses A - Solde de souscription (Marge brute) (1 – 2- 3 -4)

-190 775,22

5 447 586,13

3 266,56

144 311,62 980 994,77

240 130 780,58 85 152 629,31 124 589 540,01

232 655 824,98 94 721 353,44 115 766 332,25

2 CHARGES NON TECHNIQUES COURANTES

1 305 116,31

TOTAL DES PRODUITS ASSURANCES VIE TOTAL DES PRODUITS ASSURANCES NON-VIE TOTAL DES PRODUITS NON TECHNIQUES

5 6 7

Charges d’acquisition

632 049 572,82

662 871 292,39

Charges dexploitation non techniques courantes Charges financières non techniques courantes Amortissement des différences sur prix de remboursement Autres charges non techniques courantes Dotations non techniques courantes

22 327,49

6 057,94

Autres charges techniques d’exploitation

7 350 001,18

3 409 178,77

Produits techniques d’exploitation

16 401 771,92

1 574 932,71

TOTAL DES PRODUITS

670 221 293,57

635 458 751,59

B - Charges d’acquisition et de gestion nettes (5 + 6 - 7)

193 340 397,40 46 790 383,18

208 912 752,99 23 743 072,00

C - Marge d’exploitation (A – B)

TOTAL DES CHARGES ASSURANCES VIE TOTAL DES CHARGES ASSURANCES NON-VIE TOTAL DES CHARGES NON TECHNIQUES

568 493 023,83 4 516 526,21 26 568 901,00 599 578 451,04 35 880 300,56

585 592 280,76 10 546 806,72 33 546 394,00 629 685 481,48 40 535 812,09

8 Produits nets des placements (73 – 63) (hors ajustement VARCUC) 9 Participations aux résultats et charges des intérêts crédités (60115,60316, 60266, 6071)

38 061 076,42

43 558 972,79

1 282 788,82 5 079 909,15

1 282 788,82 5 079 909,15 964 975,72

974 936,83

Résultat non technique courant (1 - 2)

2 419 976,22

7 572 447,97

3 114 567,01

IMPOTS SUR LES RESULTATS

3 PRODUITS NON TECHNIQUES NON COURANTS

964 975,72

8 207,78

D - Solde financier (8 – 9)

30 488 628,45 77 279 011,63

40 444 405,78 64 187 477,78

TOTAL DES CHARGES

E - Résultat technique brut (C + D)

Produits des cessions d'immobilisations Subventions d'équilibre Profits provenant de la réévaluation des éléments d’actif Autres produits non courants

RESULTAT NET

10 Part des réassureurs dans les primes acquises 11 Part des réassureurs dans les prestations payées 12 Part des réassureurs dans les provisions F - Solde de réassurance (11 + 12 – 10)

0,00 0,00 0,00 0,00

630 928,78

0,00 0,00

964 975,72

8 207,78

-630 928,78

MODÈLE DE L’ÉTAT B4 BIS TABLEAU DES PLACEMENTS

G - Résultat technique net (E + F)

77 279 011,63

63 556 549,00 2 419 976,22 -3 527 323,66 -1 107 347,44 62 449 201,56 26 568 901,00 35 880 300,56 23 112 143,22

Reprises non courantes, transferts de charges 4 CHARGES NON TECHNIQUES NON COURANTES

13 Résultat non technique courant 14 Résultat non technique non courant

5 079 909,15 -8 276 714,69

9 241 690,41

3 535 531,44

Exercice du 01/01/2025 au 31/12/2025

Valeurs nettes d'amortissements des immobilisations cédées Subventions accordées Pertes provenant de la réévaluation des éléments d’actif Autres charges non courantes

20 241,21

H - Résultat non technique (13 + 14) I – Résultat avant impôts (G + H)

-3 196 805,54 74 082 206,09 33 546 394,00 40 535 812,09 46 790 383,18

Valeur de réalisation -1

Plus ou moins value latente

ELEMENTS D'ACTIF

Valeur brute

Valeur nette

15 Impôts sur les sociétés

Terrains (2611, 2311, 2312, 2313, 2316) Constructions (2612, 2321, 2323, 2325, 2327) Parts et actions de sociétés immobilières (2613) Autres placements immobiliers (2618, 2318, 2328) Placements immobiliers en cours (2619, 2392) Total placements immobiliers Obligations d’Etat (26211, 26221) Bons du Trésor (26213, 26223) Obligations garanties par l’Etat (26215, 26225) Titres hypothécaires (2623) Titres de créances négociables (2624)

J - Résultat net (I – 15)

9 221 449,20

3 535 531,44

6 834 322,01

12 917 250,27

16 K- Marge d’exploitation nette de réassurance (C + F)

Dotations non courantes

II - CAPACITE D’AUTOFINANCEMENT (CAF) - AUTOFINANCEMENT 1 Résultat net de l’exercice Bénéfice

Résultat non technique non courant (3 - 4)

-9 241 690,41 -4 161 781,26

964 975,72 964 975,72

-8 276 714,69 -3 196 805,54

-3 527 323,66 -1 107 347,44

40 535 812,09

35 880 300,56

RESULTAT NON TECHNIQUE (1 - 2 + 3 - 4)

Perte

12 917 250,27

6 834 322,01

2 3 4 5 6 7 8 9

+ + + +

9 742 072,80

9 880 788,97

Dotations d’exploitation (1) Dotations sur placements (1)

TABLEAU DE FINANCEMENT

1 282 788,82

974 936,83

Dotations non techniques courantes Dotations non techniques non courantes

- - - -

Reprises d’exploitation (2) Reprises sur placements (2)

Exercice du 01/01/2025 au 31/12/2025

I – SYNTHESE DES MASSES DU BILAN

871 884 667,07

847 985 819,92

902 750 912,66

54 765 092,74

Variations (a-b)

Exercice 2025

Exercice 2024

Titres de créances échues (2625) Autres obligations et bons (26218, 26228, 2481, 3504, 3506, 3508) Total Obligations, bons et titres de créances négociables

3 266,56

144 311,62

Reprises non techniques courantes

MASSES

emplois (c)

ressources (d)

Reprises non techniques non courantes (2) (3) Profits provenant de la réévaluation Pertes provenant de la réévaluation Produits des cessions d’immobilisations

10 -

871 884 667,07 847 985 819,92 902 750 912,66

54 765 092,74 8 206 666,62 12 616 583,90 2 312 078,59

1 Financement permanent (moins rubrique 16) 2 Moins Actif immobilisé (moins rubrique 26) 3 = Fonds de roulement fonctionnel (1-2) 4 Provisions techniques nettes de cessions (16 – 32)

505 657 898,93 39 543 474,38

477 122 086,84 50 548 622,08

0,00 0,00 0,00 0,00 0,00

28 535 812,09 11 005 147,70 39 540 959,79

Titres de participation (2631, 2510)

10 746 153,50 13 957 085,00 120 168 787,40

18 952 820,12 26 573 668,90 122 480 865,99

12 -

Actions cotées

(A)

466 114 424,55 426 573 464,76

+ Valeur nette d’amortissements des immobilisations cédées = CAPACITE D’AUTOFINANCEMENT

OPCVM Obligations

613 040 503,81

611 891 230,73

1 149 273,08 9 746 313,55

51 577 648,36 12 000 000,00 39 577 648,36

48 901 903,99 9 500 000,00 39 401 903,99

OPCVM Actions OPCVM Divers Autres actions et parts sociales

5 Placements moins dépôts des réassureurs (26 – 42)

1 010 586 093,91 1 020 332 407,46 -397 545 590,10 -408 441 176,73

14 -

Distribution de bénéfices AUTOFINANCEMENT

(B)

0,00 10 895 586,63

6 = Besoin en couverture (4 – 5) 7 Actif circulant (moins rubrique 32) 8 Moins Passif circulant (moins rubrique 42)

4 515 735,04

4 739 248,33

223 513,29

(1) A l’exclusion des dotations relatives aux actifs et passifs circulants et à la trésorerie. (2) A l’exclusion des reprises relatives aux actifs et passifs circulants et à la trésorerie. (3) Y compris les reprises sur subventions.

135 053 855,93 82 582 613,35

86 194 240,13 90 203 165,98

48 859 615,80 7 620 552,63

0,00 0,00 0,00

Total actions et titres de participation

149 387 760,94 149 387 760,94 172 746 603,34

23 358 842,40

Prêts en première hypothèque (2641,2411) Avances sur polices vie (2643) Prêts nantis par des obligations (2644) Autres prêts (2648, 2415, 2416, 2418, 2483, 2487, 2488, 2683, 2688) Total prêts et créances immobilisés Dépôts à terme (2651)

(C)

52 471 242,58 -4 008 925,84 56 480 168,42

9 = Besoin de financement (7-8)

16 097 591,87 22 141 213,88

0,00

6 043 622,01

10 Trésorerie nette (actif - passif) = (A+ B - C)

TABLEAU DES CRÉANCES

➚ Augmentation ➘ Diminution II – FLUX DE TRESORERIE

Exercice du 01/01/2025 au 31/12/2025

ANALYSE PAR ECHEANCE

AUTRES ANALYSES

Montants en devises €

Montants sur l'état et organismes publics

Montant sur les entreprises liées

Montants représentés par des effets

OPCVM Monétaires (2653) Autres dépôts (2658, 2486)

Exercice 2025

Exercice 2024

Echues et non recouvrées

CREANCES

TOTAL

Plus d'un an

Moins d'un an

1 138 229,54

40 535 812,09 1 149 273,08 -1 725 493,96

35 880 300,56

Résultat net

Valeurs remises aux cédantes (2672) Créances pour espèces remises aux cédantes (2675) Total Dépôts Placements immobiliers (2661) Obligations et bons (2662) Actions et parts autres que les OPCMV (2263) Parts et actions OPCVM (2664) Parts et actions autres OPCVM (2665) Autres placements (2668) Total Placements unités de comptes T O T A L

11 150 844,43

Variation des provisions techniques nettes de cessions (+)

CREANCE DE L'ACTIF IMMOBILISE Immobilisations financières - Prêts immobilisés - Autres créances financières

834 445,22

Variation des frais d'acquisition reportés (-) Variation des amortissements et provisions (-)

1 138 229,54

7 217 521,76

12 711 142,43

Variation des ajustements VARCUC (736 – 636) (-) + ou – values provenant de la réévaluation d’éléments d’actif (+) + ou – values réalisées sur cessions d'éléments d'actifs (-) Variations des créances et dettes techniques (341 + 342 - 441 - 442 - 42) (-) Variation des créances pour espèces ou titres déposées (267) (-) Variation des débiteurs et créditeurs divers (343 à 348 – 443 à 448) (-)

1 078 410,14

778 410,14

300 000,00

Placements affectés aux opérations d'assurance - Obligations et bons - Prêts et effets assimilés - Créances pour dépôts auprès des cédantes

871 884 665,79 510 398 272,71 361 486 393,08

841 484 747,29

-30 228 636,26

6 150 326,83

-19 666 365,84 -2 464 717,54 -5 182 606,67 37 265 590,33 -126 872 161,49 99 352 884,71 1 431 066,45 11 177 380,00

-14 270 305,87

872 963 075,93 511 176 682,85 361 786 393,08

841 484 747,29

76 999,32

Autres variations (349 – 449) (-)

CREANCE DE L'ACTIF CIRCULANT

1 035 327 907,82 1 005 346 132,41 1 083 470 067,54 78 123 935,13

52 533 752,92

A – flux d'exploitation

(1) Valeur de réalisation au 31 décembre de l’exercice (cours de bourse, valeur de marché, valeur d’expertise…)

- Part des réassureurs dans les provisons techniques - Cessionnaires, cédants, coassureurs - Intermédiaires et comptes rattachés

Acquisitions - cessions d'immeubles (261) (-) Acquisitions - cessions d'obligations (262) (-) Acquisitions - cessions d'actions (263) (-) Autres Acquisitions - cessions du (26) (-) Autres Acquisitions - cessions (23 24 25 35) (-)

-23 756 714,90 96 682 834,62 -89 895 618,59 -8 318 922,39 -25 288 421,26

113 365 964,81 83 361 422,97

30 004 541,84 627 987,86 384 363,50

45 784 949,89

495 247,33

TABLEAU DES PROVISIONS

219 628,90

- Personnel

847 616,76

2 654 104,88 2 269 741,38

2 654 104,88

- Etat

Exercice du 01/01/2025 au 31/12/2025

I - PROVISIONS TECHNIQUES

- Comptes d'associés - Autres débiteurs

38 004 461,95 24 592 810,68 13 411 651,27 31 527 168,94 2 401 348,67 29 125 820,27 186 399 317,34 112 844 952,60 73 554 364,74 1 059 362 393,28 624 021 635,45 435 340 757,82

Variations de l'exercice

Montant à la fin de l'exercice

Montant au début de l'exercice

B – flux net d'investissement

NATURE

- Comptes de régularisation-actif

5 189 024,98

-12 000 000,00

-9 500 000,00

Dividendes versés (-)

Brut

Cessions

Net

Brut

Cessions

Net

Brut

Cessions

Net

50 973 974,87 2 654 104,88 50 973 974,87 844 138 852,17

62 901 456,13 270 970 669,73

62 901 456,13 1 340 048,30 270 970 669,73 4 877 768,04

1 340 048,30 64 241 504,43 4 877 768,04 275 848 437,77

64 241 504,43 275 848 437,77

Provisions pour primes non acquises Provisions pour sinistres à payer

Emissions/(remboursement) nets d'emprunts (+) Augmentation /(réduction) de capital et fonds d'établissement (+) Augmentation /(réduction) d'actions auto-détenues (+) C – flux de financement

TOTAL

Provisions des assurances vie Provisions pour fluctuation de sinistralité Provisions pour alés financiers Provisions des contrats en unités de comptes Provisions pour participations aux bénéfices

268 316 581,22

- 268 316 581,22

268 316 581,22

TABLEAU DES DETTES

-12 000 000,00

-9 500 000,00

-38 395,34

46 831,73

D - Impact de change (+17- 27-37+47)

Exercice du 01/01/2025 au 31/12/2025

-6 043 622,01

17 792 163,39

E -Variation nette de la trésorerie ( A + B + C + D)

9 702 523,65

9 702 523,65 -5 068 543,26

-5 068 543,26

4 633 980,39

ANALYSE PAR ECHEANCE

AUTRES ANALYSES

Provisions techniques sur placements Autres provisions techniques TOTAL II - AUTRES PROVISIONS

22 141 213,88

4 349 050,49

F - Trésorerie au 1er janvier

Montants sur l'Etat et organismes publics

Montant sur les entreprises liées

Montants représentés par des effets

Montants en devises €

Moins d'un an

Echues et non Payées

16 097 591,87

22 141 213,88

G - Trésorerie en fin de période (E + F)

DETTES

TOTAL

Plus d'un an

611 891 230,73

611 891 230,73 1 149 273,08

1 149 273,08 613 040 503,81

613 040 503,81

(1) dotations moins reprises

DETTES DE FINANCEMENT - Emprunts obligataires - Autres dettes de financement

Montant

DOTATIONS

REPRISES

Montant

TABLEAU DES TITRES DE PARTICIPATION

au début de l'exercice

NATURE

d'exploitation technique

Sur placements

non techniques

fin d'exercice

Exercice du 01/01/2025 au 31/12/2025 Extrait des derniers états de synthèse de la société Produits inscrits au CPC de

DETTES DES AUTRES PASSIFS CIRCULANTS - Dettes pour dépôts des réassureurs - Cessionnaires, cédants, coassureurs - Intermédiaires et comptes rattachés

1- Provisions pour dépréciation de l'actif immobilisé 2- Provisions réglementées 3- Provisions durables pour risques et charges SOUS TOTAL (A) 4- Provisions pour dépréciation de l'actif circulant 5- Autres provisions pour risques et charges 6- Provisions pour dépréciation des compte de trésorerie SOUS TOTAL (B)

% participation au capital 3

Prix d'acquisition global 4

Valeur comptable nette 5

Raison sociale de la de la société émettrice

Secteur d'activité 1

Capital social 2

Date de clôture 6

Situation nette 7

Résultat net 8

l'exercice précédent 9

13 725 079,10 8 049 856,23 2 860 153,81 9 196 877,13

10 174 388,75

3 550 690,35 8 049 856,23 2 860 153,81 7 068 969,08

12 210 762,44

- Personnel

190,29

46 379 422,12

5 976 740,63

1 272 662,68

2 273 237,88 10 339 584,51

51 355 587,55 4 220 541,63

- Organismes sociaux

I - IMMOBILISATIONS FINANCIERES - MULTI-ASSISTANCE INTERNATIONALE Assistance 9 658 896,00

2 860 153,81 9 196 877,13

11 553 266,56 3 000 000,00

10 126,14

3 266,56

- Etat

2 127 908,05

100% 9 658 896,00

9 658 896,00

31/12/2025 14 241 533,42

67 036,32

- Comptes d'associés - Autres créanciers

57 932 688,68 8 976 740,63 57 932 688,68 8 976 740,63

1 282 788,82 12 612 822,39 1 282 788,82 12 612 822,39

3 266,56 55 576 129,18 3 266,56 55 576 129,18

Agence de voyage

- MAI-TOURISME CASA

1 000 000,00

80% 800 000,00

800 000,00

31/12/2025 5 343 980,36

1 356 196,05

19 671 763,59 24 600 998,21

4 037 488,64 21 330 414,27

15 634 274,95

TOTAL (A + B)

- Comptes de régularisation-passif

- INTERNATIONAL ASSISTANCE GROUPE (IAG) Assistance 5 440 482,95

5,28% 287 257,50

287 257,50

31/12/2023 8 259 515,36

37 338,68

3 270 583,94 78 104 728,07 37 670 199,71 40 434 528,36 78 104 728,07 37 670 199,71 40 434 528,36

12 210 762,44 12 057 030,94 12 210 762,44 12 057 030,94

II - PLACEMENT AFFECTES AUX OPERATIONS D'ASSURANCE Total

TOTAL

SÛRETÉS DONNÉES OU REÇUES

16 099 378,95

10 746 153,50 10 746 153,50

27 845 029,14 1 460 571,05

TABLEAU I - SURETES REELLES DONNEES

Exercice du 01/01/2025 au 31/12/2025

Valeur comptable nette de la sûreté donnée à la date de clôture

TIERS DEBITEURS OU TIERS CREDITEURS

Montant couvert par la sûreté

Nature (1)

Date et lieu d’inscription

Objet (2)

ÉTAT A2 : ÉTAT DES DÈROGATIONS

Exercice du 01/01/2025 au 31/12/2025

N E A N T

Influence des dérogations sur le patrimoine, la situation financière et les résultats

Indication des dérogations

Justification des dérogations

TABLEAU II - SURETES REELLES RECUES

Valeur comptable nette de la sûreté donnée à la date de clôture

TIERS DEBITEURS OU TIERS CREDITEURS

Montant couvert par la sûreté

Nature (1)

Date et lieu d’inscription

Objet (3)

I- Dérogations aux principes comptables fondamentaux

N E A N T

(1) Gage : 1 - Hypothèque : 2 - Nantissement : 3 - Warrant : 4 - Autres : 5 - (à préciser) (2) préciser si la sûreté est donnée au profit d’entreprises ou de personnes tierces (sûretés données) (entreprises liées, associés, membres du personnel) (3) préciser si la sûreté reçue par l’entreprise provient de personnes tierces autres que le débiteur (sûretés reçues)

II- Dérogations aux méthodes d'évaluation

N E A N T

III- Dérogations aux règles d'établissement et de présentation des états de synthèse

ENGAGEMENT FINANCIERS REÇUS OU DONNÉS HORS OPÉRATIONS DE CRÉDIT-BAIL

Exercice du 01/01/2025 au 31/12/2025

ÉTAT A3 : ÉTAT DES CHANGEMENTS DE MÈTHODES

ENGAGEMENTS DONNES

MONTANTS EXERCICE

MONTANTS EXERCICE PRECEDENT

- Avals et cautions - Valeurs remises aux cédantes - Autres engagements donnés

Exercice du 01/01/2025 au 31/12/2025

- - - - - - TOTAL (1) (1) Dont engagements à l'égard d'entreprises liées

Influence sur le patrimoine, la situation financière et les résultats

Nature des changements

Justification du changement

N E A N T

I- Changement affectant les méthodes d'évaluation

N E A N T

MONTANTS EXERCICE

MONTANTS EXERCICE PRECEDENT

ENGAGEMENTS RECUS

- Avals et cautions - Valeurs remises aux cédantes - Autres engagements donnés

- - - - - -

N E A N T

II- Changements affectant les règles de présentation

N E A N T

TOTAL

MAROC ASSISTANCE INTERNATIONALE - Société Anonyme au capital de 50 000 000,00 DH - Entreprise d’Assurance et de Réassurance - Régie par la loi n° 17-99 portant Code des Assurances - Siège Social: 25 Boulevard Rachidi- 20 070 Casablanca R.C. 34669 – I.F. 01084006 – T.P 37992968 – C.N.S.S 1579822 – I.C.E. 000083806000054 – Tél. : 212 (0) 5 22 54 30 30 – Fax : 212 (0) 5 22 47 10 61 - Site Web : www.mai.co.ma

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