20 1 9
20 1 8
%
CONCEPTO
-43% -75% -89% -100% -1% 0% -2%
84.884 3.177.858 1.420.350 155.572 1.452.137 19.431.129 31.504
Deudores Cupocrédito y cuota monetaria Facturación de convenios especiales Otras cuentas por cobrar - Fondo Adaptación Otros deudores por convenios Fondos en entidades financieras Préstamo a Sociedad Los Corales Cartagena S.A.S. Otras cuentas por cobrar TOTAL
48.569 794.365 150.000 9
1.432.098 19.437.307 30.866
-15%
25.753.434
21.893.214
• Deudores Cupocrédito y cuota monetaria: Decremento del 43%, correspondiente a los saldos por cobrar a establecimientos en convenios que reciben los recaudos de nuest ros cl ientes para abonar a obligaciones con la tarjeta Cupocrédito. • Facturación de convenios especiales: Los convenios especiales en la presente vigencia están representados principalmente en los suscritos para la operación del Fondo Adaptación. Respecto al año anter ior, presentan un decremento del 75% debido a que este proyecto se encuentra en su etapa de liquidación. • Otras cuentas por cobrar: Corresponden a los préstamos otorgados a contratistas del Fondo Adaptación bajo la figura de cesión de derechos. Presenta un decremento del 89% debido a que este proyecto se encuentra en su etapa de liquidación. • Otros Deudores por convenios: El saldo que se refleja al cierre de la vigencia anterior, corresponde principalmente a reembolso por cobrar de los gastos del Edificio de Cedesarrollo a cargo de la Fundación Universitaria Tecnológico Comfenalco. Cabe resaltar que en la presente no se ha registrado facturación por reembolso de gastos al Tecnológico
Comfenalco durante la Emergencia Sanitaria por el no uso de las instalaciones.
• Fondos en entidades financieras: Corresponde al valor depositado en fiducias como garantía por posibles contingencias derivadas de la venta de las acciones en Bancompartir registrada en el mes de diciembre 2019. Sobre este depósito está constituida una provisión del 50%. • Préstamo a Sociedad Los Corales CartagenaS.A.S.: Este rubro corresponde a los saldos por préstamos realizados por la Caja a la sociedad Los Corales Cartagena S.A.S. Se registra una disminución de $6 millones, correspondiente a la amortización del crédito vigente, resaltando que, a partir del mes de abril 2020, fue otorgada prórroga para cancelación de las cuotas de amortización de dichas obligaciones, producto del efecto de la emergencia sanitaria. 14. Deterioro: El deterioro de la cartera está conformado principalmente por los valores causados para cubrir los saldos morosos de los deudores de Servicios Sociales y Crédito Social. La Corporación al cierre de la presente vigencia, registra deterioro ajustado al cumplimiento de lo establecido en la circular 012 de la SSF que se encuentra en vigencia desde la vigencia 2011.
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CAJA DE COMPENSACIÓN FAMILIAR DE FENALCO - ANDI COMFENALCO CARTAGENA
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