COMMUNICATION FINANCIÈRE SITUATION AU 31 DÉCEMBRE 2021
DETAIL DES AUTRES ACTIF
CAPITAUX PROPRES
ACTIF
31/12/2021
31/12/2020
Encours 31/12/N-1
Affectation du résultat
Autres variations
Encours 31/12/2021
CAPITAUX PROPRES
Ecarts de réévaluation
DEBITEURS DIVERS TVA à récupérer
8 466 829,40 2 429 774,94 792 988,50 41 445,83
4 661 154,87 2 483 269,55 1 086 402,50
Acompte IS
Réserves et primes liées au capital
218 073 970,00
218 073 970,00
RASà imputer/IS
41 445,83
IS à restituer Sommes diverses dues par le personnel
Réserve légale
6 000 000,00
6 000 000,00
731 111,16 4 471 508,97
420 170,29 629 866,70
Divers autres débiteurs
Autres réserves
94 500 000,00
94 500 000,00
VALEURS ET EMPLOIS DIVERS COMPTES DE REGULARISATION Frais Acquisition Immobilisation
5 127 867,32
5 046 070,53
Primes d’émission, de fusion et d’apport
117 573 970,00
117 573 970,00
199,98
Charges à répartir sur plusieurs exercices
3 619 922,82 1 063 377,95 444 566,55
3 881 855,32 754 490,71 409 524,52
Produits à recevoir et charges constatées d'avance
Capital
221 916 300,00
221 916 300,00
Autres comptes de régularisation
Capital appelé Capital non appelé Certificats d’investissement Fonds de dotations Actionnaires capital non versé
TOTAL
13 594 696,72
9 707 225,40
TABLEAU DE PLUS OU MOINS VALUES SUR CESSIONS OU RETRAITS DES IMMOBLISATIONS ETAT B6: TITRES DE PARTICIPATION ET EMPLOIS ASSIMILES - NEANT - ETAT B7: CREANCES SUBORDONNEES - NEANT - ETAT B8 : IMMOBILISATIONS DONNEES EN CREDIT-BAIL EN LOCATION AVEC OPTION D’ACHAT ET EN LOCATION SIMPLE - NEANT -
Report à nouveau (+/-)
-255 707 973,13
1 017 412,03
-254 690 561,10
Résultats nets en instance d’affectation (+/-) Résultat net de l’exercice 2020 1 017 412,03 Dividendes distribues Résultat net de l’exercice 2021
DATE DE CESSION OU DE RETRAIT
COMPTE PRINCIPAL
MONTANT BRUT
AMORTISSEMENTS CUMULES
VALEUR NETTE D'AMORTISSEMENTS
PRODUIT DE CESSION
PLUS VALUES
MOINS VALUES
31/07/2021 MATERIEL INFORMATIQUE 31/07/2021 MATERIEL INFORMATIQUE 31/07/2021 MATERIEL INFORMATIQUE
572 130,00 123 400,00 1 784 524,29
572 130,00 123 400,00 1 784 524,29
3 351 915,05
3 351 915,05 188 651 623,95
Total
185 299 708,90 3 351 915,05
ETAT B18: ENGAGEMENTS DE FINANCEMENT ET DE GARANTIE - NEANT - ETAT B19: ENGAGEMENT SUR TITRE - NEANT - ETAT B20: OPERATIONS DE CHANGE A TERME ET ENGAGEMENTS SUR PRODUITS DERIVES - NEANT -
31/07/2021 MOBILIER ET MATERIEL DE BUREAU
62 428,00 11 600,00 4 300,00
47 861,47 10 633,33
14 566,53
70 200,00
55 633,47
30/11/2021 MATERIEL DE BUREAU
966,67
966,67
30/11/2021 MOBILIER ET MATERIEL DE BUREAU
573,33
3 726,67 1 421,40
3 726,67 1 421,40
30/11/2021 AGENCEMENT AMENAGEMENT et INSTALATION 13 127,00
11 705,60
VENTILATION DES EMPLOIS ET DES RESSOURCES SUIVANT LA DUREE RESIDUELLE
30/11/2021 TERRAINS D'EXPLOITATION 30/11/2021 IMMEUBLE EN COPROPRIETE
892 000,00 608 000,00
892 000,00 385 066,67 48 680,72
907 669,14 391 830,86
15 669,14 6 764,19
222 933,33 245 492,28 15 800,00 3 543,48
30/11/2021 AGENCEMENT AMENAGEMENT et INSTALATION 294 173,00
48 680,72
1 mois< D<=3 mois
3 mois < D<=1 an
1 an < D<=5 ans
30/11/2021 MATERIEL DE TRANSPORT 10/12/2021 MATERIEL INFORMATIQUE
15 800,00 3 543,48
1 000,00
1 000,00
D<= 1 mois
D>5 ans
TOTAL
ACTIF
T O T A L
4 385 025,77
3 038 597,11
1 346 428,66
1 376 814,74 79 066,80 48 680,72
Créances sur les établissements de crédit et assimilés
1 225 820,19
1 225 820,19
DETTES ENVERS LES ETABLISSEMENTS DE CREDIT ET ASSIMILE
Etablissements de crédit et assimilés au Maroc
Créances sur la clientèle
Etablissements de crédit à l’étranger
Bank Al-Maghrib, Trésor Public et Service des Chèques postaux
Autres établissements de crédit et assimilés au Maroc
3 691 842,35 2 835 145,67
225 745 845,68
465 559 630,08
1 199 567 269,55 1 897 399 733,33
Total 31/12/2021
Total 31/12/2020
DETTES
Banques au Maroc
Titres de créance
COMPTES ORDINAIRES CREDITEURS
13 814 678,91
13 814 678,91
47 929 843,97
Créances subordon- nées
VALEURS DONNEES EN PENSION - au jour le jour - à terme
Crédit – bail et assimilé
EMPRUNTS DE TRESORERIE - au jour le jour - à terme
TOTAL
4 917 662,54 2 835 145,67 225 745 845,68 465 559 630,08 1 199 567 269,55 1 898 625 553,52
PASSIF
250 000 000,00
Dettes envers les établissements de crédit et assimilés
14 082 020,89 4 320 836,75 20 000 000,00 762 023 809,95 685 238 095,36 1 485 664 762,95
EMPRUNTS FINANCIERS
1 467 261 905,31
1 467 261 905,31 1 071 561 834,55
AUTRES DETTES
Dettes envers la clientèle
INTERETS SUR LES COMPTES ORDINAI INTERETS SUR LES EMPRUNTS DE TRES
267 341,98 4 320 836,75
267 341,98 4 320 836,75
336 014,82 4 545 607,32
Titres de créance émis
TOTAL
1 485 664 762,95
1 485 664 762,95 1 374 373 300,66
DEPOTS DE LA CLIENTELE
Emprunts subor- donnés
61 000 000,00 61 000 000,00
Secteur privé Entreprises non financières
Secteur public
Total 31/12/2021
Total 31/12/2020
DEPOTS
TOTAL
14 082 020,89
4 320 836,75
20 000 000,00
762 023 809,95
746 238 095,36 1 546 664 762,95
Entreprises financières
Autre clientèle
TAT B23: CONCENTRATION DES RISQUES SUR UN MEME BENEFICIAIRE - NEANT - ETAT B24: VENTILATION DU TOTAL DE L’ACTIF, DU PASSIF ET DE L’HORS BILAN EN MONNAIE ETRANGERE- NEANT - MARGE D’INTERET 31/12/2021
COMPTES A VUE CREDITEURS
COMPTES D’EPARGNE
31/12/2020
DEPOTS A TERME AUTRES COMPTES CREDITEURS INTERETS COURUS A PAYER TOTAL
INTERETS PERCUS
133 262 062,93
135 321 174,66
Intérêts et produits assimilés sur opérations avec les établisse- ments de crédit et assimilés
76 634 487,12 76 634 487,12 37 378 504,11
Intérêts et produits assimilés sur opérations avec la clientèle
133 262 062,93
135 321 174,66
Intérêts et produits assimilés sur titres de créance
76 634 487,12 76 634 487,12 37 378 504,11
ETAT B12: TITRE DE CREANCES EMIS - NEANT -
INTERETS SERVIS
57 577 251,60
50 958 615,93
DETAIL DES AUTRES PASSIFS
Intérêts et charges assimilés sur opérations avec les établisse- ments de crédit et assimilés Intérêts et charges assimilés sur opérations avec la clientèle Intérêts et charges assimilés sur titres de créance émis
57 577 251,60
50 958 615,93
31/12/2021
31/12/2020
Sommes dues à l'État
2 726 450,03
584 997,92
Sommes dues aux organismes de prévoyance
1 160 085,32
1 213 077,72
MARGE D'INTERETS
75 684 811,33
84 362 558,73
Sommes diverses dues au personnel
6 003 883,44
5 823 765,49
ETAT B26: PRODUITS SUR TITRES DE PROPRIETES - NEANT -
Sommes diverses dues aux actionnaires et associés
12 593,00 12 563,00
Dividendes à payer
Versements reçus sur augmentation de capital Comptes courants d'associés créditeurs Autres sommes dues aux actionnaires et associés
ETAT DES COMMISSIONS
30,00
NATURE
31/12/2021
31/12/2020
Fournisseurs de biens et services
9 808 935,23
11 111 760,15
Divers autres créditeurs
58 255 158,63
78 962 058,86
Dépôts de garantie reçus sur opérations de marché Coupons sur titres de créance émis à payer Titres émis amortis et non encore remboursés Divers autres créditeurs Comptes de liaison entre siège succursales et agences au Maroc Charges à payer et produits constatés d'avance
Commissions sur préstations de service sur crédit
23 216 237,35
9 448 730,74
Frais dossiers (Automobile et Consommation) Commissions sur activité de conseil et d'assistance
58 255 158,63
78 962 058,86
5 285 422,54 5 285 422,54
5 408 215,34 5 408 215,34
autres commissions sur préstations de services
13 645 451,03
9 572 124,93
Charges à payer
Produits constatés d'avance Autres comptes de régularisation
7 419 024,86
7 539 645,66
TOTAL
36 861 688,38
19 020 855,67
TOTAL
90 658 960,05
110 656 114,14
ETAT B28: RESULTAT DES OPERATIONS DU MARCHE - NEANT -
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