Communication financière
ETATS DE SYNTHÈSE CONSOLIDÉS AU 30 JUIN 2021
BILAN ACTIF
BILAN PASSIF
En milliers de DH
En milliers de DH
ACTIF
30/06/2021
31/12/2020
PASSIF
30/06/2021
31/12/2020
1.Valeurs en caisse, Banques centrales, Trésor public, Service
1 195 1 195
587 587
1.Banques centrales, Trésor public, Service des chèques postaux 2.Dettes envers les établissements de crédit et assimilés
des chèques postaux
521 830 268 367 253 463
719 971 133 563 586 408
. A vue . A terme
2.Créances sur les établissements de crédit et assimilés
158 877 158 877
143 087 143 087
. A vue
. A terme 3.Créances sur la clientèle . Crédits à l'équipement . Crédits immobiliers . Autres crédits
3.Dépôts de la clientèle
0
0
5 896 108 5 519 643
5 749 475 5 405 758
. Comptes à vue créditeurs . Comptes d'épargne . Dépôts à terme . Autres comptes créditeurs
. Crédits de trésorerie et à la consommation
0
0
376 465
343 717
4.Titres de créance émis . Titres de créance négociables émis . Emprunts obligataires émis . Autres titres de créance émis 5.Autres passifs 6.Ecarts d'acquisition 7.Provisions pour risques et charges
5 321 688 5 321 688
4 965 632 4 965 632
4.Opérations de crédit-bail et de location
1 421 299
1 411 802
5.Créances acquises par affacturage 6.Titres de transaction et de placement . Bons du Trésor et valeurs assimilées . Autres titres de créance
7 435
14 543
334 418
346 159
7 435
14 543
. Titres de propriété 7.Autres actifs
63 908
67 654
114 774
233 685
8.Provisions réglementées 9.Fonds publics affectés et fonds spéciaux de garantie
8.Titres d'investissement
0
0
. Bons du Trésor et valeurs assimilées . Autres titres de créance
0
0
10.Dettes subordonnées 11.Primes liées au capital
9.Titres de participation et emplois assimilés
0
0
83 325
83 325
10.Titres mis en équivalence . Entreprises à caractère financier . Autres entreprises 11.Créances subordonnées
0
0
12.Capital
167 025
167 025
13.Actionnaires. Capital non versé (-)
0
0
0
0
14.Réserves consolidées, écarts de réévaluation, écarts de conversion
1 183 195
1 257 181
12.Immobilisations incorporelles
44 234
35 937
et différences sur mises en équivalence . Part du groupe . Part des intérêts minoritaires
1 183 177
1 257 163
13.Immobilisations corporelles
51 980
53 193
18
18
15.Résultat net de l'exercice (+/-)
20 513 20 160
35 362 34 598
14.Ecarts d'acquisition
. Part du groupe
. Part des intérêts minoritaires
353
764
Total du Passif
7 695 902
7 642 309
Total de l'Actif
7 695 902
7 642 309
COMPTE DE PRODUITS ET CHARGES CONSOLIDE
HORS BILAN CONSOLIDE
En milliers de DH
En milliers de DH
30/06/2021
30/06/2020
HORS BILAN
30/06/2021
31/12/2020
I.PRODUITS D'EXPLOITATION BANCAIRE
1 056 570
1 078 479
ENGAGEMENTS DONNES
41 830
50 408
1. Intérêts et produits assimilés sur opérations avec les établissements de crédit 2. Intérêts et produits assimilés sur opérations avec la clientèle
0
26
278 580
278 926
1.Engagements de financement donnés en faveur d'établissements de crédit et assimilés 2.Engagements de financement donnés en faveur de la clientèle 3.Engagements de garantie d'ordre d'établissements de crédit et assimilés 4.Engagements de garantie d'ordre de la clientèle 5.Titres achetés à réméré 6.Autres titres à livrer
3. Intérêts et produits assimilés sur titres de créance 4. Produits sur titres de propriété 5. Produits sur opérations de crédit-bail et de location 6. Commissions sur prestations de service
0
0
739 647 37 144 1 199 780 309
756 241 39 234 4 052 828 324
41 830
50 408
7. Autres produits bancaires
II.CHARGES D'EXPLOITATION BANCAIRE
8. Intérêts et charges assimilées sur opérations avec les établissements de crédit 9. Intérêts et charges assimilées sur opérations avec la clientèle
7 009
5 225
0
10. Intérêts et charges assimilées sur titres de créance émis 11.Charges sur opérations de crédit-bail et de location
70 682 701 967
83 338 739 034
12. Autres charges bancaires III.PRODUIT NET BANCAIRE
651
727
ENGAGEMENTS RECUS
2 655 618
2 655 618
276 261
250 155
13. Produits d'exploitation non bancaire 14. Charges d'exploitation non bancaire IV. CHARGES GENERALES D'EXPLOITATION
156
0 0
7.Engagements de financement reçus d'établissements de crédit et assimilés 8.Engagements de garantie reçus de LMV 9.Engagements de garantie reçus de l'Etat et d'organismes de garantie divers
2 655 618
2 655 618
0
124 462 45 868
107 942 47 057 1 038 56 041
15. Charges de personnel 16. Impôts et taxes 17. Charges externes
1 038 71 063 1 760 4 733
10.Titres vendus à réméré 11.Autres titres à recevoir
18. Autres charges générales d'exploitation
70
19. Dotations aux amortissements et aux provisions des immobilisations incorporelles et corporelles
3 736
20. Dotations aux amortissements sur écarts d'acquisition
0
0
VALEURS ET SURETES RECUES EN GARANTIE
56 535
60 114
21. Reprises sur écarts d'acquisition V.DOTATIONS AUX PROVISIONS ET PERTES SUR CREANCES IRRECOUVRABLES 22. Dot aux prov pour créances et engagements par signature en souffrance
244 597 224 297 15 542 131 176 117 436 4 758 38 534 2 000 4 167 36 367 15 854 7 236 6 504
197 291 176 937 9 168 11 186 107 348 101 869
12.Hypothèques
56 535
60 114
23. Pertes sur créances irrécouvrables 24. Autres dotations aux provisions
VI. REPRISES DE PROVISIONS ET RECUPERATIONS SUR CREANCES AMORTIES 25. Rep de prov pour créances et engagements par signature en souffrance
TABLEAU DES FLUX DE TRESORERIE CONSOLIDE
26. Récupérations sur créances amorties 27. Autres reprises de provisions
5 479
0
En milliers de DH
VII. RESULTAT COURANT 28. Produits non courants 29. Charges non courantes VIII. RESULTAT AVANT IMPOTS 30. Impôts sur les résultats
52 270
10
30/06/2021
31/12/2020
7 723 44 556 22 333
(+) (+) (+)
Produits d'exploitation bancaire perçus Récupérations sur créances amorties Produits d'exploitation non bancaire perçus Charges d'exploitation bancaire versées Charges d'exploitation non bancaire versées Charges générales d'exploitation versées
1 039 027
2 112 537
IX. RESULTAT NET DES ENTREPRISES INTEGREES
0
0
7 236
11 395
X. QUOTE-PART DANS LES RESULTATS DES ENTREPRISES MISES EN EQUIVALENCE 31. Entreprises à caractère financier 32. Autres entreprises XI. RESULTAT NET DU GROUPE
156
335
(-) (-) (-) (-)
78 342
170 057
20 513 20 160
22 223 21 825
0
0
33. Part du groupe
119 690 13 917
225 525 22 333
34. Part des intérêts minoritaires
353
398
Impôts sur les résultats versés
ETAT DES SOLDES DE GESTION CONSOLIDE
I Flux de trésorerie nets provenant du compte de produits et charges
834 470
1 706 352
En milliers de DH
I. TABLEAU DE FORMATION DES RESULTATS
Variation de :
30/06/2021
30/06/2020
(+) (+) (+) (+) (+) (+) (+) (+) (+)
Créances sur les établissements de crédit et assimilés
-15 790 -146 633
-141 760 -129 330 104 631 122 865 504 195 0
1. (+) Intérêts et produits assimilés 2. (-) Intérêts et charges assimilées
278 580 77 691 200 889 739 647 701 967 37 680 37 144
278 952 88 563 190 389 756 241 739 034 17 207 39 234
Créances sur la clientèle
Titres de transaction et de placement
0
MARGE D'INTERET
3. (+) Produits sur immobilisations en crédit-bail et en location 4. (-) Charges sur immobilisations en crédit-bail et en location Résultat des opérations de crédit-bail et de location
Autres actifs
118 911
Immobilisations données en crédit-bail et en location Dettes envers les établissements de crédit et assimilés
-9 497
-198 141
5. (+) Commissions perçues 6. (-) Commissions servies Marge sur commissions
Dépôts de la clientèle Titres de créance émis
0
0
37 144
39 234
356 056 -927 056
-555 918 -1 593 332
7. (+/-) Résultat des opérations sur titres de transaction 8. (+/-) Résultat des opérations sur titres de placement 9. (+/-) Résultat des opérations de change 10.(+/-) Résultat des opérations sur produits dérivés
Autres passifs
II
Solde des variations des actifs et passifs d'exploitation FLUX DE TRESORERIE NETS PROVENANT DES ACTIVITES D'EXPLOITATION (I+II) Produit des cessions d'immobilisations financières Produit des cessions d'immobilisations incorporelles et corporelles
-822 150
-1 688 649
Résultat des opérations de marché 11. (+) Divers autres produits bancaires 12. (-) Diverses autres charges bancaires
III
1 199
4 052
12 320
17 703
651
727
PRODUIT NET BANCAIRE
276 261
250 155
(+) (+)
13. (+/-) Résultat des opérations sur immobilisations financières
0
0 0
0 0
14. (+) Autres produits d'exploitation non bancaire 15. (-) Autres charges d'exploitation non bancaire
156
0 0
(-) (-)
Acquisition d'immobilisations financières
0
Acquisition d'immobilisations incorporelles et corporelles
11 817
17 658
16. (-) Charges générales d'exploitation RESULTAT BRUT D'EXPLOITATION
124 462 151 955
107 942 142 213
(+) (+)
Intérêts perçus
17. (+/-) Dotations nettes des reprises aux provisions pour créances et et engagements par signature en souffrance 18. (+/-) Autres dotations nettes de reprises aux provisions 19. (+/-) Autres dotations nettes de reprises aux provisions RESULTAT COURANT
Dividendes perçus
0
0
-115 167
-78 757 -11 186
IV FLUX DE TRESORERIE NETS PROVENANT DES ACTIVITES D'INVESTISSEMENT
1 746
-11 817
-17 658
38 534 -2 167 15 854 20 512
52 270 -7 713 22 333 22 224
RESULTAT NON COURANT 19. (-) Impôts sur les résultats RESULTAT NET DE L'EXERCICE
(+) (+) (+)
Subventions, fonds publics et fonds spéciaux de garantie reçus
Emission de dettes subordonnées
Emission d'actions
II. CAPACITE D’AUTOFINANCEMENT
(-) (-) (-)
Remboursement des capitaux propres et assimilés
30/06/2021
30/06/2020
Intérêts versés
(+) RESULTAT NET DE L'EXERCICE
20 512 4 733
22 224 3 736
20. (+) Dotations aux amortissements et aux provisions des immobilisations incoporelles et corporelles 21. (+) Dotations aux provisions pour dépréciation des immobilisations financières 22. (+) Dotations aux provisions pour risques généraux
Dividendes versés
0
0
4 758
11 186
V FLUX DE TRESORERIE NETS PROVENANT DES ACTIVITES DE FINANCEMENT
23. (+) Dotations aux provisions réglementées 24. (+) Dotations non courantes 25. (-) Reprises de provisions
0
0
6 504
0 0 0
VI
VARIATION NETTE DE LA TRESORERIE (III+IV+V)
503
45
26. (-) Plus-values de cession des immobilisations incoporelles et corporelles 27. (+) Moins-values de cession des immobilisations incoporelles et corporelles
0 0
28. (-) Plus-values de cession des immobilisations financières 29. (+) Moins-values de cession des immobilisations financières 30. (-) Reprises de subventions d'investissement reçues (+/-) CAPACITE D'AUTOFINANCEMENT
VII
TRESORERIE A L'OUVERTURE DE L'EXERCICE
587
542
23 499 108 566 -85 067
37 146 130 281 -93 135
VIII
TRESORERIE A LA CLOTURE DE L'EXERCICE (VI+VII)
1 195
587
31. (-) Bénéfices distribués (+/-) AUTOFINANCEMENT
SOCIETE D’EQUIPEMENT DOMESTIQUE ET MENAGER (EQDOM) S.A AU CAPITAL DE 167.025.000 DHS S.S. CASABLANCA - 127, ANGLE BOULEVARD ZERKTOUNI ET RUE IBNOU BOURAID – R.C 32.775 (Société de crédit à la consommation régie par l’arrêté n°2459-96 du 28 Rajeb 1417 (10 décembre 1996))
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