COMMUNICATION FINANCIERE Situation provisoire au 30 juin 2026
TABLEAU DES FLUX DE TRESORERIE
PROVISIONS
en milliers de DH
en milliers de DH
Encours 31/12/2025
Autres variations
Encours 30/06/2026
30/06/2026
31/12/2025
PROVISIONS
Dotations
Reprises
PROVISIONS, DEDUITES DE L'ACTIF, SUR:
1 034 869
43 092
1 206
1 076 755
Produits d'exploitation bancaire perçus
420 760
811 940
créances sur les établissements de crédit et assimilés créances sur la clientèle titres de placement titres de participation et emplois assimilés immobilisations en crédit-bail et en location
Récupérations sur créances amorties
3 370
8 424
819 549
35 919
1 206
854 263
Produits d'exploitation non bancaire perçus
2 074
3 200
Charges d'exploitation bancaire versées
226 413
429 607
Charges d'exploitation non bancaire versées Charges générales d'exploitation versées
215 319
7 173
222 492
66 010
141 413
autres actifs
Impôts sur les résultats versés
39 126
104 218
PROVISIONS INSCRITES AU PASSIF
29 110
54
826
28 338
Flux de trésorerie nets provenant du compte de produits et charges
94 656
148 326
Variation de : Créances sur les établissements de crédit et assimilés Créances sur la clientèle
Provisions pour risques d'exécution d'engagements par signature Provisions pour risques de change Provisions pour risques généraux Provisions pour pensions de retraite et obligations similaires Provisions pour autres risques et charges
7 281
9 118
Titres de transaction et de placement Autres actifs
13 506
54 736
Immobilisations données en crédit-bail et en location
-78 875
-227 952
11 437
11 437
Dettes envers les établissements de crédit et assimilés Dépôts de la clientèle
Provisions réglementées
17 673
54
826
16 901
-508
-575
TOTAL GENERAL
1 063 978
43 146
2 032
1 105 092
Titres de créance émis
-280 169
245 681
Autres passifs
-44 171
6 999
VENTILATION DES EMPLOIS ET DES RESSOURCES SUIVANT LA DUREE RESIDUELLE
Solde des variations des actifs et passifs d'exploitation
-382 936
88 008
en milliers de DH
FLUX DE TRESORERIE NETS PROVENANT DES ACTIVITES
-288 280
236 333
1 mois<D< 3 mois
D< 1 mois
3 mois<D< 1 an 1 an <D< 5 ans D> 5 ans
TOTAL
D'EXPLOITATION Produit des cessions d'immobilisations financières Produit des cessions d'immobilisations incorporelles et corporelles Acquisition d'immobilisations financières Acquisition d'immobilisations incorporelles et corporelles
ACTIF
Créances sur les établissements de crédit et assimilés
Créances sur la clientèle
520
4 377
87 232
1 541 461 401 147 2 034 737
Titres de créance
4 267
4 045
Créances subordonnées
Intérêts perçus Dividendes perçus
Crédit-bail et assimilé
142
2 876
43 672
1 271 580
9 702 1 327 974
-750
1 702
TOTAL
662
7 254
130 904
2 813 041 410 849 3 362 711
FLUX DE TRESORERIE NETS PROVENANT DES ACTIVITES
-3 517
-2 344
PASSIF Dettes envers les établissements de crédit et assimilés
D'INVESTISSEMENT
726 450
726 450
Dettes envers la clientèle (*)
37
312
6 214
109 811
28 577
144 951
Subventions, fonds publics et fonds spéciaux de garantie reçus Emission de dettes subordonnées Emission d'actions Remboursement des capitaux propres et assimilés Intérêts versés Dividendes versés
Titres de créance émis
419 987
450 000
429 900
1 299 887
Emprunts subordonnés
TOTAL
726 487
420 299
456 214
539 711
28 577 2 171 289
Commentaires (*) Relatif aux opérations de LOA
93 724
92 162
CREANCES SUR LA CLIENTELE
FLUX DE TRESORERIE NETS PROVENANT DES ACTIVITES DE
-93 724
-92 162
en milliers de DH
FINANCEMENT VARIATION NETTE DE LA TRESORERIE
Secteur privé
Secteur public
Total 30/06/2026
Total Total 31/12/2025
-385 521
141 828
Entreprises non financières
CREANCES
Entreprises financières
Autre clientèle
TRESORERIE A L'OUVERTURE DE L'EXERCICE
-340 864
-482 692
CREDITS DE TRESORERIE - Comptes à vue débiteurs - Créances commerciales sur le Maroc - Crédits à l'exportation - Autres crédits de trésorerie CREDITS A LA CONSOMMATION CREDITS A L'EQUIPEMENT CREDITS IMMOBILIERS AUTRES CREDITS CREANCES ACQUISES PAR AFFACTURAGE INTERETS COURUS A RECEVOIR CREANCES EN SOUFFRANCE
TRESORERIE A LA CLOTURE DE L'EXERCICE
-726 385
-340 864
TITRES DE PARTICIPATION ET EMPLOIS ASSIMILES (*)
en milliers de DH
1 891 424 1 891 424 1 932 911
Extrait des derniers états de synthèse de la société émetttrice
Produits inscrits au CPC de l'exercice
Participation au capital en %
Prix d'acquisition global
Valeur comptable nette
Dénomination de la société émettrice
Secteur d'activité
Capital social
Date de clôture de l'exercice
Situation nette
Résultat net
Participations dans les entreprises liées
143 313 143 313 143 824
- Créances pré-douteuses
25 516
25 516
33 324
- Créances douteuses
3 805
3 805
726
Autres titres de participation
400
401
401
872
- Créances compromises
113 992
113 992
109 775
Divers Ste. de Crédit à la consommation
Crédit à la consommation Informatique
0
NS
1
1 30/06/2026
ORUS Services SA
300 100% 100 100%
300 100 401
300 30/06/2026 100 30/06/2026
1 430
872
5 749
TOTAL
2 034 737 2 034 737 2 076 735
ORUS ASSURANCE SA
Assurance
Commentaires CREANCES EN SOUFFRANCE NETTES des Agios et des Provisions
TOTAL
401
872
Commentaires (*) Situation au 30/06/2025
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