Communication financière
en milliers de dirhams
ETATS DE SYNTHESE AU 30 JUIN 2026
TABLEAU DES FLUX DE TRESORERIE
ENGAGEMENTS DE FINANCEMENT ET DE GARANTIE
ENGAGEMENTS PAR SIGNATURE
30/06/2026
31/12/2025
RUBRIQUES
30/06/2026
31/12/2025
ENGAGEMENTS DE FINANCEMENT ET DE GARANTIE DONNES
450 850
493 479
1.Produits d'exploitation bancaire perçus 2.Récupérations sur créances amorties 3.Produits d'exploitation non bancaire perçus 4.Charges d'exploitation bancaire versées 5.Charges d'exploitation non bancaire versées 6.Charges générales d'exploitation versées
33 914
67 942
Engagements de financement en faveur d'établissements de crédit et assimilés
- - - - - - -
- - - - - - -
-
-
Crédits documentaires import
103
383
Acceptations ou engagements de payer
4 869
9 743
Ouvertures de crédit confirmés
341
693
Engagements de substitution sur émission de titres Engagements irrévocables de crédit-bail Autres engagements de financement donnés Engagements de financement en faveur de la clientèle
13 313
26 031 12 645 19 213
7.Impôts sur les résultats versés
5 458
225 616
257 372
I.Flux de trésorerie nets provenant du compte de produits et charges
10 036
Crédits documentaires import
17 585
7 657
Variation de : 8.Créances sur les établissements de crédit et assimilés
Acceptations ou engagements de payer Ouvertures de crédit confirmés
32 852 -96 248
161 291 44 900
208 032
249 716
9.Créances sur la clientèle
Engagements de substitution sur émission de titres Engagements irrévocables de crédit-bail Autres engagements de financement donnés
- - -
- - -
10.Titres de transaction et de placement
-8 146 6 585
8 572
11.Autres actifs
-974
12.Titres Moudaraba et Moucharaka 13.Immobilisations données en crédit-bail et en location
Engagements de garantie d'ordre d'établissements de crédit et assimilés
115 238
128 286
-
-
Crédits documentaires export confirmés Acceptations ou engagements de payer
- - -
- - -
14.Immobilisations données en Ijara 15.Dépôts d'investissement placés auprès des établissements de crédit et assimilés 13.Dettes envers les établissements de crédit et assimilés
Garanties de crédits données
Autres cautions, avals et garanties donnés
115 238
128 286
-20 654 -11 427
150 459 97 202
Engagements en souffrance
-
-
14.Dépôts de la clientèle
Engagements de garantie d'ordre de la clientèle
109 996
107 821
18.Dettes envers la clientèle sur produits participatifs 15.Titres de créance émis
Garanties de crédits données
-
-
-
-
Cautions et garanties en faveur de l'administration publique
80 644 29 351
73 157 34 664
16.Autres passifs
12 689 45 564 55 601
-4 380 29 493 48 706
Autres cautions et garanties données
II.Solde des variations des actifs et passifs d'exploitation
Engagements en souffrance
-
-
III.FLUX DE TRESORERIE NETS PROVENANT DES ACTIVITES D’EXPLOITATION (I + II)
17.Produit des cessions d'immobilisations financières 18.Produit des cessions d'immobilisations incorporelles et corporelles
ENGAGEMENTS DE FINANCEMENT ET DE GARANTIE REÇUS
734 099 267 850 267 850
744 344 267 800 267 800
- - - - - - - - - - - - - - -
110
Engagements de financement reçus d'établissements de crédit et assimilés
-
19.Acquisition d'immobilisations financières
Ouvertures de crédit confirmés
76
20.Acquisition d'immobilisations incorporelles et corporelles
Engagements de substitution sur émission de titres Autres engagements de financement reçus
- -
- -
- -
21.Intérêts perçus
22.Dividendes perçus
Engagements de garantie reçus d'établissements de crédit et assimilés
466 249 466 249
476 544 476 544
IV.FLUX DE TRESORERIE NETS PROVENANT DES ACTIVITES D’INVESTISSEMENT
34
Garanties de crédits Autres garanties reçues
- - - -
- - - -
23.Subventions, fonds publics et fonds spéciaux de garantie reçus 24.Emission de dettes subordonnées
Engagements de garantie reçus de l'Etat et d'organismes de garantie divers
- - - - - - - - -
Garanties de crédits Autres garanties reçues
25.Dépôts d'investissement reçus
26.Emission d'actions
27.Remboursement des capitaux propres et assimilés
CAPITAUX PROPRES
28.Dépôts d'investissement remboursés
29.Intérêts versés
30.Dépôts d'investissement remboursés
31.Dividendes versés
CAPITAUX PROPRES
31/12/2025
Affectation du résultat
Autres variations
30/06/2026
V.FLUX DE TRESORERIE NETS PROVENANT DES ACTIVITES DE FINANCEMENT
- - - -
Ecarts de réévaluation
- - - -
- - - -
- - - - - - - - - - - -
VI.VARIATION NETTE DE LA TRESORERIE (III+ IV +V) VII.TRESORERIE A L'OUVERTURE DE L'EXERCICE VIII.TRESORERIE A LA CLOTURE DE L'EXERCICE
55 601 564 906 620 507
48 739 516 167 564 906
Réserve légale Autres réserves
Primes d'émission, de fusion et d'apport
Capital
324 836 324 836
324 836 324 836
PRINCIPALES METHODES D’EVALUATION APPLIQUEES
Capital appelé
- - - - -
Capital non appelé
- - - -
- - - -
Certificats d'investissement
Fonds de dotations
INDICATION DES METHODES D'EVALUATION APPLIQUEES PAR L'ETABLISSEMENT
Actionnaires. Capital non versé
Report à nouveau (+/-)
-
-
Résultats nets en instance d'affectation (+/-)
214 503 20 073 559 413
20 073 -20 073
234 576
Application des méthodes d'évaluation prévues par le PCEC. Les états de synthèses sont présentés conformément aux dispositions du PCEC.
Résultat net de l'exercice (+/-)
9 486 9 486
9 486
TOTAL
-
568 899
DEPOTS DE LA CLIENTELE
CREANCES SUR LES ETABLISSEMENTS DE CREDIT ET ASSIMILES
Secteur privé
Total au 30/06/2026
Total au 31/12/2025
DEPOTS DE LA CLIENTELE
Secteur public
Entreprises financières Entreprises non financières
Autre clientèle
Bank Al-Maghrib, Trésor Public et Service des Chèques Postaux
Autres établissements de crédit et assimilés au Maroc
CREANCES SUR LES ETABLISSEMENTS DE CREDIT ET ASSIMILES
Etablissements de crédit à l'étranger
Total au 30/06/2026
Total au 31/12/2025
Comptes à vue créditeurs
407 623
421 462
Banques au Maroc
- - - - - -
- - - - - -
407 012
611
Comptes d'épargne
-
-
-
- -
Dépôts à terme
2 625
42 625 37 095
2 625
Comptes ordinaires débiteurs Valeurs reçues en pension
620 504
2 076
57 175
679 756
588 468
Autres comptes créditeurs Intérêrts courus à payer
79 766
79 766
- - - -
- - - - - -
- - - -
- - - -
- - - - - -
- - - - - -
50
308
50
- au jour le jour
TOTAL
489 453
611
490 064
501 491
- à terme
DATATION ET EVENEMENTS POSTERIEURS
Prêts de trésorerie
- au jour le jour
- à terme
-
I - DATATION
Dates
Prêts financiers Autres créances
150 000
150 000
150 000
789
789
789
. Date de clôture (1) Banco Sabadell fait actuellement l’objet d’un contrôle fiscal ayant débuté le 11 juin 2026.
Intérêts courus à recevoir Créances en souffrance
-
1 526
-
1 526
4 363
30/06/2026
-
-
TOTAL
620 504
2 076
152 315
57 175
832 071
743 619
. Date d’établissement des états de synthèse (2)
31/08/2026
CREANCES SUR LA CLIENTELE
(1) Justification en cas de changement de la date de clôture de l'exercice (2) Justification en cas de dépassement de délai réglementaire de trois mois prévu pour l'élaboration des états de synthèse II - EVENEMENT NES POSTERIEUREMENT A LA CLÖTURE DE L'EXERCICE NON RATTACHABLE A CET EXERCICE ET CONNUS AVANT LA 1ERE COMMUNICATION EXTERNE DES ETATS DE SYNTHESE
Secteur privé Entreprises non financières
Total au 30/06/2026
Total au 31/12/2025
CREANCES SUR LA CLIENTELE
Secteur public
Entreprises financières
Autre clientèle
Crédits de trésorerie
- - - - - - - - - - - - - - - - -
- - - - - - - - - - - - - - - - -
392 582 100 898
0 0
392 583 100 898
508 201 144 652
- Comptes à vue débiteurs
Indications des événements
Dates
- Créances commerciales sur le Maroc
- -
- -
1 839
- Crédits à l'exportation
-
- Autres crédits de trésorerie Crédits a la consommation
291 685
291 685
361 710
ETATS NEANTS
769
769
869
Crédits à l'équipement Crédits immobiliers
99 436
99 436 10 435
78 870 10 693
10 435
LIBELLES DES ETATS
Autres crédits
-
- - - - -
- - - - -
A2 A3 B7
ETAT DES DEROGATIONS
Créances acquises par affacturage
ETAT DES CHANGEMENTS DE METHODES
Intérêts courus à recevoir Créances en souffrance - Créances pré-douteuses - Créances douteuses - Créances compromises
3 909
31
3 940
4 778
CREANCES SUBORDONNEES
- - -
- -
B8 IMMOBILISATIONS DONNEES EN CREDIT-BAIL, EN LOCATION AVEC OPTION D'ACHAT ET EN LOCATION SIMPLE B 9bis PLUS OU MOINS VALUES SUR CESSIONS OU RETRAITS D'IMMOBILISATIONS B12 TITRES DE CREANCES EMIS B16 DETTES SUBORDONNEES B19 ENGAGEMENTS SUR TITRES B20 ETAT DES OPERATIONS DE CHANGE A TERME ET ENGAGEMENTS SUR PRODUITS DERIVES B26 ETAT DES PRODUITS SUR TITRES DE PROPRIETE B15 SUBVENTIONS, FONDS PUBLICS AFFECTES ET FONDS SPECIAUX DE GARANTIE B31 VENTILATION DES RESULTATS PAR METIER OU POLE D'ACTIVITE ET PAR ZONE GEOGRAPHIQUE C7 TITRES ET AUTRES ACTIFS GERES OU EN DEPOTS B23 CONCENTRATION DES RISQUES SUR UN MEME BENEFICIAIRE
10 953 10 953
10 953 10 953
10 953 10 953
- Provisions pour créances en souffrance
TOTAL
495 927
11 235
507 162
603 411
VALEURS DES TITRES DE TRANSACTION ET DE PLACEMENT ET DES TITRES D’INVESTISSEMENT
Valeur comptable brute
Valeur actuelle
TITRES
Valur de remboursement Moins-values latentes
Provision
ATTESTATION
TITRES DE TRANSACTION
- - - - - - - - - - - - -
- - - - - - - - - - - - - -
- - - - - - - - - - - - - -
- - - - - - - - - - - - - -
- - - - - - - - - - - - - -
- - - - - - - - - - - - - -
Bons du tresor et valeurs assimilees
Obligations
Autres titres de creance
Titres de propriete
TITRES DE PLACEMENT
Bons du tresor et valeurs assimilees
8 478
Obligations
Autres titres de creance
Titres de propriete
TITRES D'INVESTISSEMENT Bons du tresor et valeurs assimilees
Obligations
Autres titres de creance
CHARGES GENERALES D’EXPLOITATION
RUBRIQUES
30/06/2026
30/06/2025
CHARGES DE PERSONNEL
5 958
5 521
IMPOTS ET TAXES
693
818
CHARGES EXTERNES
6 610
6 828
AUTRES CHARGES GÉNÉRALES D'EXPLOITATION
53
109
DOTATIONS AUX AMORTISS. ET AUX PROVISIONS DES IMMOB INCORPORELLES ET CORPORELLES
540
713
TITRES DE PARTICIPATION ET EMPLOIS ASSIMILES
Extrait des derniers états de synthèse de la société émetttrice
Participation au capital en %
Prix d'acquisition global
Valeur comptable nette
Produits inscrits au CPC de l'exercice
Secteur d'activité
Capital social
RUBRIQUES
IF
Date de clôture de l'exercice
Situation nette
Résultat net
A - Participations dans les entreprises liées
-
-
- - - - -
- -
- -
- -
- -
- - - - -
- - - - -
- - - - -
B - Autres titres de participation
59 59
59 59
Société de Gestion des Fonds de Garantie SGFG 15251370
160
1 000
5,88%
C - Emplois assimilés
-
-
- -
- -
- -
- -
Total Général
59
59
REPARTITION DU CAPITAL SOCIAL
Montant du capital Dotation en capital : 324.836.351,00 MAD Montant du capital social souscrit et non appelé 0 Valeur nominale des titres ……………
Nombre de titres détenus (1)
Part du capital détenue %
Nom des principaux actionnaires ou associés
Adresse
Exercice précédent Exercice actuel
BANCO DE SABADELL, SA
Plaça de Sant Roc, n° 20, Sabadell, Espagne
100%
TOTAL
100%
(1) non applicable : Succursale
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