Au 30/06/2021
Total au 30/06/2021
Total au 31/12/2020
AUTRES PASSIFS
0,00
INSTRUMENTS OPTIONNELS VENDUS Instruments optionnels de taux d'intérêts vendus Instruments optionnels de cours de change vendus Instruments optionnels sur actions et indices boursiers vendus Autres instruments optionnels vendus CREDITEURS DIVERS
30/06/2021 30/06/2020
519 831 85 922
376 033 121 226
305 637
281 709
Sommes dues à l'Etat
Intérêts et produits assimilés sur opérations avec les établissements de crèdit
185
Sommes dues aux organismes de prévoyance
2 918
3 875
Sommes diverses dues au personnel
33
-89
Intérêts et produits assimilés sur opérations avec la clientèle
305 452
281 709
Sommes diverses dues aux actionnaires et associés
4 227 4 227
4 403 4 403
137 284
124 775
Dividendes à payer
Intérêts et charges assimilées sur opérations avec les établissements de crèdit
136 680
124 535
Versements reçus sur augmentation de capital Comptes courants d'associés créditeurs Autres sommes dues aux actionnaires et associés Fournisseurs de biens et services
Intérêts et charges assimilées sur opérations avec la clientèle
604
240
MARGE D'INTERETS
168 353
156 934
175 846 250 885
143 859 102 759
Divers autres créditeurs
Dépôts de garantie reçus sur opérations de marché Coupons sur titres de créance émis à payer Titres émis amortis et non encore remboursés Divers autres créditeurs
PLUS OU MOINS VALUES SUR CESSIONS OU RETRAITS D'IMMOBILISATIONS AU 30/06/2021
250 885 335 501
102 759 285 624
COMPTES DE REGULARISATION
Contrepartie du résultat de change de hors bilan Contrepartie du résultat sur produits dérivés de hors bilan Contrepartie du résultat sur titres de hors bilan Comptes d'écarts sur devises et titres Ecarts de conversion sur devises non cotées Ecarts de conversion sur devises avec garantie de change Ecarts sur ventes de titres avec faculté de rachat ou de reprise Ecarts de conversion sur autres devises Résultats sur produits dérivés de couverture Gains potentiels sur opérations de couverture non dénouées Gains à étaler sur opérations de couverture dénouées Comptes de liaison entre siège, succursales et agences au Maroc Charges à payer et produits constatés d'avance
janv.-21
CESSION LOA 41 260
22 772
18 488
18 364
746
870
févr.-21
CESSION LOA 49 660
27 294
22 366
22 447
601
521
mars-21
CESSION LOA 80 780
46 102
34 677
34 735
977
919
avr.-21
CESSION LOA 44 033
22 174
21 859
21 700
950
1 110
mai-21
CESSION LOA 66 532
37 955
28 577
28 504
741
814
juin-21
CESSION LOA 69 169
41 129
28 040
28 167
835
708
TOTAL GÉNÉRAL
351 434
197 426
154 008
153 917
4 850
4 941
308 790 36 328 272 462 26 711 855 331
265 544 33 210 232 334 20 080 661 657
Charges à payer
Produits constatés d'avance
Autres comptes de régularisation
TOTAL AUTRES PASSIFS
COMMISSIONS
30/06/2021
30/06/2020
30/06/2021
30/06/2020
. Résultat courant d'après le compte de produits et charges
114 754
72 393
COMMISSIONS PERCUES :
107 625
49 061
sur opérations avec les établissements de crédit sur opérations avec la clientèle
. Réintégrations fiscales sur opérations courantes
(+)
0
76
107 625
49 061
. Déductions fiscales sur opérations courantes
(-)
sur opérations de change relatives aux interventions sur les marchés primaires de titres sur produits dérivés sur opérations sur titres en gestion et en dépôt sur moyens de paiement
. Résultat courant théoriquement imposable
(=)
114 754
72 469
. Impôt théorique sur résultat courant
(-)
42 459
26 813
. Résultat courant après impôts
(=)
72 295
45 655
sur activités de conseil et d'assistance sur ventes de produits d'assurances sur autres prestations de service
COMMISSIONS VERSEES :
55 936
18 889
sur opérations avec les établissements de crédit sur opérations avec la clientèle sur opérations de change relatives aux interventions sur les marchés primaires de titres sur produits dérivés sur opérations sur titres en gestion et en dépôt sur moyens de paiement
Encours 31/12/2020
Autres variations
Encours 30/06/2021
PROVISIONS
Dotations Reprises
sur activités de conseil et d'assistance sur ventes de produits d'assurances sur autres prestations de service
PROVISIONS, DEDUITES DE L'ACTIF, SUR:
579 498 138 341
85 582
632 257
55 936
18 889
créances sur les établissements de crédit et assimilés créances sur la clientèle
543 674 126 406
77 077
593 003
DATATION ET EVENEMENTS POSTERIEURS
titres de placement titres de participation et emplois assimilés
480
480
I. DATATION
immobilisations en crédit-bail et en location autres actifs
35 344 11 935
8 505
38 775
PROVISIONS INSCRITES AU PASSIF
103 970
103 970
. Date de clôture (1) : 30/06/2021
Provisions pour risques d'exécution d'engagements par signature Provisions pour risques de change Provisions pour risques généraux Provisions pour pensions de retraite et obligations similaires Provisions pour autres risques et charges
. Date d'établissement des états de synthèse (2) : 19 juillet 2021
(1) Justification en cas de changement de la date de clôture de l'exercice
(2) Justification en cas de dépassement du délai réglementaire de trois mois prévu pour
103 970
103 970
Provisions réglementées
l'élaboration des états de synthèse:
TOTAL GENERAL
683 468 138 341
85 582
736 227
* les provisions inscrites au passif comprennent une PRG de 90 millions constatée en 2020 pour faire face aux effets de la crise sanitaire du Covid-19
II. EVENEMENTS NES POSTERIEUREMENT A LA CLOTURE DE L'EXERCICE NON RATTACHABLES A CET EXERCICE ET CONNUS AVANT LA 1ERE COMMUNICATION EXTERNE DES ETATS DE SYNTHESE
Dette subordonnée de 120 000 MDHS sousrite le 19/09/2019, auprès de la Banque Centrale Populaire.
Dates
Indications des événements
AU 30/06/2021
• Favorables
• Défavorables
A. TVA collectée
52 938
167 577
179 659
40 856
B. TVA à récupérer
35 576
181 424
185 728
31 271
. Sur charges
12 695
21 006
18 795
14 906
. Sur immobilisations
22 881
160 418
166 933
16 365
C. TVA due ou crédit de TVA = (A-B)
17 362
-13 847
-6 069
9 584
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