Communication financière
Situation au 31 décembre 2023
TABLEAU DES FLUX DE TRESORERIE
PROVISIONS
en milliers de DH
en milliers de DH
Encours 31/12/2022
Autres variations
Encours 31/12/2023
31/12/2023
31/12/2022
PROVISIONS
Dotations
Reprises
PROVISIONS, DEDUITES DE L'ACTIF, SUR:
994 629
101 878
1 141
1 095 365
Produits d'exploitation bancaire perçus
871 238
877 491
créances sur les établissements de crédit et assimilés
Récupérations sur créances amorties
5 365
5 207
créances sur la clientèle
779 278
85 222
889
863 610
Produits d'exploitation non bancaire perçus
3 322
3 403
titres de placement
Charges d'exploitation bancaire versées
77 296
78 698
titres de participation et emplois assimilés
Charges d'exploitation non bancaire versées
immobilisations en crédit-bail et en location
215 351
16 656
252
231 755
Charges générales d'exploitation versées
135 917
140 851
autres actifs
Impôts sur les résultats versés
58 733
53 821
PROVISIONS INSCRITES AU PASSIF
58 679
88
780
57 986
Flux de trésorerie nets provenant du compte de produits et charges
607 980
612 731
Variation de :
Provisions pour risques d'exécution d'engagements par signature Provisions pour risques de change
Créances sur les établissements de crédit et assimilés
Créances sur la clientèle
109 514
15 096
Provisions pour risques généraux
Titres de transaction et de placement
Provisions pour pensions de retraite et obligations
Autres actifs
-28 751
830
similaires
Immobilisations données en crédit-bail et en location
-295 506
-506 282
Provisions pour autres risques et charges
36 437
36 437
Dettes envers les établissements de crédit et assimilés
300 510
Provisions réglementées
22 242
88
780
21 549
Dépôts de la clientèle
-78 204
-135 755
TOTAL GENERAL
1 053 308
101 965
1 922
1 153 351
Titres de créance émis
-246 030
-169 393
Autres passifs
-24 583
101 074
VENTILATION DES EMPLOIS ET DES RESSOURCES SUIVANT LA DUREE RESIDUELLE
en milliers de DH
Solde des variations des actifs et passifs d'exploitation
-563 559
-393 920
1 mois<D< 3 mois
D< 1 mois
3 mois<D< 1 an 1 an <D< 5 ans D> 5 ans
TOTAL
FLUX DE TRESORERIE NETS PROVENANT DES ACTIVITES
44 420
218 811
ACTIF
D'EXPLOITATION
Créances sur les établissements de crédit et assimilés
Produit des cessions d'immobilisations financières
Créances sur la clientèle
377
7 971
91 184
1 529 461
661 167
2 290 160
Produit des cessions d'immobilisations incorporelles et corporelles
Titres de créance
Acquisition d'immobilisations financières
Créances subordonnées
Acquisition d'immobilisations incorporelles et corporelles
5 537
8 434
Crédit-bail et assimilé
268
4 099
52 600
973 420
28 723
1 059 110
Intérêts perçus
TOTAL
645
12 070
143 783
2 502 881
689 890 3 349 270
Dividendes perçus
-2 718
-2 589
FLUX DE TRESORERIE NETS PROVENANT DES ACTIVITES
-2 819
-5 845
PASSIF
D'INVESTISSEMENT
Dettes envers les établissements de crédit et assimilés
156 339
300 510
456 849
Dettes envers la clientèle (*)
25
521
5 961
99 988
43 223
149 718
Titres de créance émis
162 178
100 000
776 000
460 000
1 498 178
Subventions, fonds publics et fonds spéciaux de garantie reçus
Emprunts subordonnés
Emission de dettes subordonnées
Emission d'actions
TOTAL
318 542
100 521
781 961
860 498
43 223 2 104 745
Remboursement des capitaux propres et assimilés
Commentaires (*) Relatif aux opérations de LOA
Intérêts versés
Dividendes versés
84 351
162 454
CREANCES SUR LA CLIENTELE
en milliers de DH
FLUX DE TRESORERIE NETS PROVENANT DES ACTIVITES DE
-84 351
-162 454
Secteur privé
Secteur public
Total 31/12/2023
Total 31/12/2022
FINANCEMENT
Entreprises non financières
CREANCES
Entreprises financières
Autre clientèle
VARIATION NETTE DE LA TRESORERIE
-42 750
50 512
CREDITS DE TRESORERIE
TRESORERIE A L'OUVERTURE DE L'EXERCICE
-113 512
-164 024
- Comptes à vue débiteurs
- Créances commerciales sur le Maroc
TRESORERIE A LA CLOTURE DE L'EXERCICE
-156 262
-113 512
- Crédits à l'exportation
- Autres crédits de trésorerie
TITRES DE PARTICIPATION ET EMPLOIS ASSIMILES (*)
CREDITS A LA CONSOMMATION
2 124 371
2 124 371
2 197 340
en milliers de DH
Extrait des derniers états de synthèse de la société émetttrice
CREDITS A L'EQUIPEMENT
Produits inscrits au CPC de l'exercice
Secteur d'activité
Participation au capital en %
Prix d'acquisition global
Valeur comptable nette
Capital social
Dénomination de la société émettrice
CREDITS IMMOBILIERS
Date de clôture de l'exercice
Situation nette
Résultat net
AUTRES CREDITS
Participations dans les entreprises liées
CREANCES ACQUISES PAR AFFACTURAGE
INTERETS COURUS A RECEVOIR
165 789
165 789
202 334
CREANCES EN SOUFFRANCE
- Créances pré-douteuses
43 034
43 034
63 637
Autres titres de participation
400
401
401
2 879
- Créances douteuses
1 678
1 678
5 131
Divers Ste. de Crédit à la consommation
Crédit à la consommation Informatique
- Créances compromises
121 076
121 076
133 566
0
NS
1
1 31/12/2023 300 31/12/2023 100 31/12/2023
ORUS Services SA
300 100
100% 100%
300 100 401
6727
2879
13366
ORUS ASSURANCE SA
Assurance
TOTAL
2 290 160 2 290 160 2 399 674
TOTAL
401
2 879
Commentaires CREANCES EN SOUFFRANCE NETTES des Agios et des Provisions
Commentaires (*)situation provisoire au 31/12/2022
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