FNH N° 1146 Full

COMMUNICATION FINANCIÈRE SITUATION AU 31 DÉCEMBRE 2023

CAPITAUX PROPRES

T A B L E A U DES PR O V I S I O N S

En cours 31/12/2022

Encours 31/12/2023

PROVISIONS

Dotations

Reprises

Autres variations

Encours 31/12/2022

Affectation du résultat

Autres variations

Encours 31/12/2023

CAPITAUX PROPRES

PROVISIONS, DEDUITES DE L'ACTIF, SUR :

427.989.053,46

108.998.043,24

121.458.903,00

415.528.193,70

Ecarts de réévaluation

Créances sur les établissements de crédit et assimilés Créances sur la clientèle Titres de placement Titres de participation et emplois assimilés Immobilisations en crédit-bail et en location Autres actifs

427.989.053,46

108.998.043,24

121.458.903,00

415.528.193,70

Réserve légale

6.000.000,00

Autres réserves

94.500.000,00

Primes d'émission, de fusion et d'apport

PROVISIONS INSCRITES AU PASSIF

1.534.930,01

332.405,00

1.412.849,35

454.485,66

117.573.970,00

Provisions pour risques d’exécution d’en- gagements par signature Provisions pour risques de change Provisions pour risques généraux Provisions pour pensions de retraite et obligations similaires Provisions pour autres risques et charges

Capital

221.916.300,00

1.401.329,09

332.405,00

1.401.329,09

332.405,00

Capital appelé Capital non appelé Certificats d'investissement Fonds de dotations Actionnaires. Capital non versé

11.520,26

133.600,92

122.080,66

Provisions réglementées

TOTAL

429.523.983,47

109.330.448,24

122.871.752,35

415.982.679,36

DETAIL DES AUTRES ACTIF

Report à nouveau (+/-)

-251.338.646,05

4.079.885,46

-247.258.760,59

ACTIF

31/12/2023

31/12/2022

Résultats nets en instance d'affectation (+/-) Résultat net de l'exercice (+/-)

DEBITEURS DIVERS

18.087.611,26

8.915.440,06 2.169.680,36

4.079.885,46 192.731.509,41

-4.079.885,46

3.270.639,16 196.002.148,57

TVA à récupérer

3.492.916,37 741.452,00

Total

Acompte IS

870.136,00

RASà imputer/IS IS à restituer Sommes diverses dues par le personnel

ETAT B19: ENGAGEMENT SUR TITRE - NEANT - ETAT B20: OPERATIONS DE CHANGE A TERME ET ENGAGEMENTS SUR PRODUITS DERIVES - NEANT -

514.138,39

655.516,04 5.220.107,66

VENTILATION DES EMPLOIS ET DES RESSOURCES SUIVANT LA DUREE RESIDUELLE D<= 1 mois 1 mois< D<=3 mois 3 mois < D<=1 an 1 an < D<=5 ans D>5 ans TOTAL ACTIF

Divers autres débiteurs

13.339.104,50

VALEURS ET EMPLOIS DIVERS COMPTES DE REGULARISATION

9.272.673,89

4.696.459,46

Frais Acquisition Immobilisation Charges à répartir sur plusieurs exercices

8.319.706,20 811.097,22 141.870,47

3.894.918,86 572.234,02 229.306,58

Créances sur les établisse- ments de crédit et assimilés Créances sur la clientèle Titres de créance Créances subordonnées Crédit – bail et assimilé

844.247,51

Produits à recevoir et charges constatées d'avance

29.990.316,62

21.389.654,79

55.241.551,01

440.307.818,50 1.475.798.558,80 2.022.727.899,72

Autres comptes de régularisation

TOTAL

27.360.285,15

13.611.899,52

ETAT B6: TITRES DE PARTICIPATION ET EMPLOIS ASSIMILES - NEANT - ETAT B7: CREANCES SUBORDONNEES - NEANT -

TOTAL

30.834.564,13 21.389.654,79 55.241.551,01 440.307.818,50 1.475.798.558,80 2.023.572.147,23

PASSIF Dettes envers les établisse- ments de crédit et assimilés Dettes envers la clientèle Titres de créance émis Emprunts subordonnés

DETTES ENVERS LES ETABLISSEMENTS DE CREDIT ET ASSIMILE

96.608.949,58

54.492.834,52

221.984.445,07 1.134.823.117,77

1.190.476,19

1.509.099.823,12

Etablissements de crédit et assimilés au Maroc

Etablissements de crédit à l’étranger

Bank Al-Maghrib, Trésor Public et Service des Chèques postaux

Autres établissements de crédit et assimilés au Maroc

131.000.000,00

Total 31/12/2022

DETTES

Total 31/12/2023

Banques au Maroc

TOTAL

96.608.949,58

54.492.834,52

221.984.445,07

1.134.823.117,77

132.190.476,19

1.640.099.823,12

TAT B23: CONCENTRATION DES RISQUES SUR UN MEME BENEFICIAIRE - NEANT - ETAT B24: VENTILATION DU TOTAL DE L’ACTIF, DU PASSIF ET DE L’HORS BILAN EN MONNAIE ETRANGERE- NEANT - VALEURS ET SURETES RECUES ET DONNEES EN GARANTIE AU 31-12-2023

COMPTES ORDINAIRES CREDITEURS VALEURS DONNEES EN PENSION - au jour le jour - à terme

55.084.319,54

177.417.308,61

Rubriques de l'actif ou du hors bilan enregistrant les créances ou les engagements par signature donnés

Montants des créances et des engagements par signature donnés couverts

Valeurs et sûretés reçues en garantie Valeur comptable nette

EMPRUNTS DE TRESORERIE - au jour le jour - à terme

Bons du Trésor et valeurs assimilées Autres titres Hypothèques Autres valeurs et sûretés réelles

EMPRUNTS FINANCIERS

1.434.015.504,66

1.288.452.381,93

42.704.934,28 113.940.416,12

Créances sur la clientèle

31.304.748,89 103.523.576,75

AUTRES DETTES INTERETS SUR LES COMPTES ORDINAI INTERETS SUR LES EMPRUNTS DE TRES

719.417,86 5.537.147,00

1.302.941,07 3.774.495,71

TOTAL

156.645.350,40

134.828.325,64

TOTAL

1.495.356.389,06

1.495.356.389,06 1.470.947.127,32

DEPOTS DE LA CLIENTELE

Rubriques du passif ou du hors bilan enregistrant les dettes ou les engagements par signature reçus NEANT

Montants des dettes ou des engagements par signature reçus couverts

Valeurs et sûretés données en garantie Valeur comptable nette

Bons du Trésor et valeurs assimilées Autres titres Hypothèques Autres valeurs et sûretés réelles

Secteur privé

Secteur public

Total 31/12/2023

Total 31/12/2022

DEPOTS

Entreprises financières

Entreprises non financières

Autre clientèle

TOTAL

COMPTES A VUE CREDITEURS

362.499,94

20.000,01

MARGE D’INTERET

COMPTES D’EPARGNE

31/12/2023

31/12/2022

DEPOTS A TERME

INTERETS PERCUS

137.526.364,70

136.042.652,92

Intérêts et produits assimilés sur opérations avec les établissements de crédit et assimilés Intérêts et produits assimilés sur opérations avec la clientèle

AUTRES COMPTES CREDITEURS

60.666.071,04 60.666.071,04

58.707.052,08

137.526.364,70

136.042.652,92

Intérêts et produits assimilés sur titres de créance

INTERETS COURUS A PAYER

INTERETS SERVIS

56.819.457,09 56.819.457,09

56.936.758,88 56.936.758,88

TOTAL

61.028.570,98

58.727.052,09

Intérêts et charges assimilés sur opérations avec les établissements de crédit et assimilés

ETAT B12: TITRE DE CREANCES EMIS - NEANT -

Intérêts et charges assimilés sur opérations avec la clientèle Intérêts et charges assimilés sur titres de créance émis

DETAIL DES AUTRES PASSIFS

31/12/2023

31/12/2022

MARGE D'INTERETS

80.706.907,61

79.105.894,04

ETAT B26: PRODUITS SUR TITRES DE PROPRIETES - NEANT -

Sommes dues à l'État

4.065.696,52

3.279.948,08

ETAT DES COMMISSIONS

Sommes dues aux organismes de prévoyance

1.106.506,29

980.289,61

NATURE

31/12/2023

31/12/2022

COMMISSIONS PERCUES :

44.095.591,26

48.148.586,17

Sommes diverses dues au personnel

4.002.917,42

6.046.005,28

sur opérations avec les établissements de crédit sur opérations avec la clientèle

28.893.855,46

34.736.927,67

Sommes diverses dues aux actionnaires et associés Dividendes à payer Versements reçus sur augmentation de capital Comptes courants d'associés créditeurs Autres sommes dues aux actionnaires et associés Fournisseurs de biens et services

20.000.000,00

10.000.000,00

sur opérations de change relatives aux interventions sur les marchés primaires de titres sur produits dérivés sur opérations sur titres en gestion et en dépôt sur moyens de paiement

20.000.000,00

10.000.000,00

sur activités de conseil et d'assistance sur ventes de produits d'assurances sur autres prestations de service

13.247.238,53

10.834.742,70

15.201.735,80

13.411.658,50

Divers autres créditeurs

63.097.607,00

74.599.284,53

COMMISSIONS VERSEES : sur opérations avec les établissements de crédit sur opérations avec la clientèle sur opérations de change relatives aux interventions sur les marchés primaires de titres sur produits dérivés sur opérations sur titres en gestion et en dépôt sur moyens de paiement

Dépôts de garantie reçus sur opérations de marché Coupons sur titres de créance émis à payer Titres émis amortis et non encore remboursés Divers autres créditeurs

63.097.607,00

74.599.284,53

Comptes de liaison entre siège succursales et agences au Maroc

Charges à payer et produits constatés d'avance

6.855.855,12 6.855.855,12

6.004.755,50 6.004.755,50

sur activités de conseil et d'assistance sur ventes de produits d'assurances sur autres prestations de service

Charges à payer

Produits constatés d'avance Autres comptes de régularisation

1.000.269,96

7.071.689,52

MARGE SUR COMMISSIONS

44.095.591

48.148.586

ETAT B28: RESULTAT DES OPERATIONS DU MARCHE - NEANT -

TOTAL

113.376.090,84

118.816.715,22

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