Communication financière
ETATS DE SYNTHÈSE AU 31 DÉCEMBRE 2023
TABLEAU DES FLUX DE TRESORERIE AU 31/12/2023
ETAT B17 : CAPITAUX PROPRES DU 01/01/2023 AU 31/12/2023
En milliers de DH
En milliers de DH
Encours au début de l'exercice
Affectation du résultat
Encours à la fin de l'exercice
31/12/2023
31/12/2022
CAPITAUX PROPRES
Autres variations
ECARTS DE REEVALUATION
(+) (+) (+)
Produits d'exploitation bancaire perçus
1 811 849
1 890 794
Récupérations sur créances amorties
14 667
13 652
RESERVES ET PRIMES LIEES AU CAPITAL
805 570
0
0
805 570
Produits d'exploitation non bancaire perçus
2 240
354
Réserve légale
16 703
0
16 703
(-) (-) (-) (-)
Charges d'exploitation bancaire versées
163 249
147 108
Autres réserves
705 542
0
705 542
Charges d'exploitation non bancaire versées
0
0
Primes d'émission, de fusion et d'apport
83 325
0
83 325
Charges générales d'exploitation versées
271 637
264 429
Impôts sur les résultats versés
69 856
85 084
CAPITAL
167 025
0
0
167 025
Capital appelé
167 025
0
167 025
I Flux de trésorerie nets provenant du compte de produits et charges
1 324 014
1 408 179
Capital non appelé Certificats d'investissement Fonds de dotations
Variation de :
(+) (+) (+) (+) (+) (+) (+) (+) (+)
Créances sur les établissements de crédit et assimilés
-5 071
11 335
Créances sur la clientèle
127 564
487 751
Titres de transaction et de placement
0
0
Autres actifs
-524
62 035
ACTIONNAIRE. CAPITAL NON VERSE
Immobilisations données en crédit-bail et en location
-210 103
103 240
Dettes envers les établissements de crédit et assimilés
1 138 705
886 692
REPORT A NOUVEAU (+-)
406 101
91 326
-91 864
405 562
Dépôts de la clientèle
4 675
-263 313
Titres de créance émis
-990 050
-1 409 554
RESULTATS NETS EN INSTANCE D'AFFECTATION
91 326
538
0
-91 864
Autres passifs
-1 345 836
-1 216 389
RESULTAT NET DE L'EXERCICE
89 894
89 894
II
Solde des variations des actifs et passifs d'exploitation FLUX DE TRESORERIE NETS PROVENANT DES ACTIVITES D'EXPLOITATION (I+II)
-1 280 639
-1 338 203
III
Total
1 470 021
-538
-1 431
1 468 052
43 375
69 976
(+) (+)
Produit des cessions d'immobilisations financières
ETAT B10 : DETTES ENVERS LES ETABLISSEMENTS DE CREDIT ET ASSIMILES
Produit des cessions d'immobilisations incorporelles et corporelles
0
0
(-) (-)
Acquisition d'immobilisations financières
0
0
En milliers de DH
Acquisition d'immobilisations incorporelles et corporelles
30 248
15 881
(+) (+)
Intérêts perçus
DETTES
ETS DE CREDIT ET ASSIMILES AU MAROC
Etablissements
Dividendes perçus
19 278
22 238
Bank Al-Maghrib,
Banques
Autres
de
TOTAL
TOTAL
IV FLUX DE TRESORERIE NETS PROVENANT DES ACTIVITES D'INVESTISSEMENT
Trésor Public et
au
Etablissements
Crédit
AU
AU
-10 970
6 358
Services des
Maroc
de crédit
à
31/12/2023 31/12/2022
(+) (+) (+)
Chèques Postaux
au Maroc
L'étranger
Subventions, fonds publics et fonds spéciaux de garantie reçus
Emission de dettes subordonnées
COMPTES ORDINAIRES DEBITEURS
126 294
242 479
368 773
282 675
Emission d'actions
VALEURS RECUES EN PENSION
(-) (-) (-)
Remboursement des capitaux propres et assimilés
- au jour le jour
Intérêts versés
- à terme
Dividendes versés
91 864
66 810
EMPRUNTS DE TRESORERIE
1 040 000
1 040 000
440 000
V FLUX DE TRESORERIE NETS PROVENANT DES ACTIVITES DE FINANCEMENT
- au jour le jour
-91 864 -59 459
-66 810
- à terme
1 040 000
1 040 000
440 000
VI
VARIATION NETTE DE LA TRESORERIE (III+IV+V)
9 523
EMPRUNTS FINANCIERS
970 000
970 000
500 000
AUTRES DETTES
VII
TRESORERIE A L'OUVERTURE DE L'EXERCICE
-66 477
-76 000
INTERETS COURUS A PAYER
46 592
46 592
4 236
VIII
TRESORERIE A LA CLOTURE DE L'EXERCICE (VI+VII)
-125 936
-66 477
TOTAL
126 294
2 299 071
2 425 365
1 226 911
ETAT B8 : IMMOBILISATIONS DONNEES EN CREDIT-BAIL, EN LOCATION AVEC OPTION D’ACHAT ET EN LOCATION SIMPLE
En milliers de DH
Amortissements
Provisions
Montant des cessions ou retraits au cours de l'exercice
Montant des acquisitions au cours de l'exercice
Montant brut au début de l'exercice
Montant brut à la fin de l'exercice
Montant net à la fin de l'exercice
Dotations au titre de l'exercice
Nature
Dotations au titre de l'exercice
Cumul des amortissements
Reprises de provisions
Cumul des provisions
IMMOBIL. DONNEES EN CREDIT-BAIL ET EN LOCATION AVEC OPTION D'ACHAT
4 287 775
1 741 093 1 695 299
4 333 569
1 122 605
1 769 094
61 357
24 497 221 987
2 342 488
CREDIT-BAIL SUR IMMOBILISATIONS INCORPORELLES
CREDIT-BAIL MOBILIER - Crédit-bail mobilier en cours - Crédit-bail mobilier loué
3 913 647
1 353 687 1 321 172
3 946 163
1 122 605
1 769 094
0
0
0
2 177 069
- Crédit-bail mobilier non loué après résiliation
CREDIT-BAIL IMMOBILIER - Crédit-bail immobilier en cours - Crédit-bail immobilier loué - Crédit-bail immobilier non loué après résiliation
LOYERS COURUS A RECEVOIR
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
LOYERS RESTRUCTURES
LOYERS IMPAYES
82 818
64 741
82 818
64 741
0
0
0
64 741
CREANCES EN SOUFFRANCE
291 310
322 665
291 310
322 665
0
0
61 357
24 497
221 987
100 678
IMMOBILISATIONS DONNEES EN LOCATION SIMPLE
BIENS MOBILIERS EN LOCATION SIMPLE
BIENS IMMOBILIERS EN LOCATION SIMPLE
LOYERS COURUS A RECEVOIR
LOYERS RESTRUCTURES
LOYERS IMPAYES
LOYERS EN SOUFFRANCE
Total
4 287 775
1 741 093 1 695 299
4 333 569
1 122 605
1 769 094
61 357
24 497 221 987
2 342 488
SOCIETE D’EQUIPEMENT DOMESTIQUE ET MENAGER (EQDOM) S.A AU CAPITAL DE 167.025.000 DHS S.S. CASABLANCA - 127, ANGLE BOULEVARD ZERKTOUNI ET RUE IBNOU BOURAID – R.C 32.775 Société de crédit à la consommation régie par l’arrêté n°678-02 du 28 Moharrem 1423 (12 avril 2002)
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