Communication financière
ETATS DE SYNTHÈSE AU 31 DÉCEMBRE 2023
ETAT B5 : DETAIL DES AUTRES ACTIFS
ETAT B18 : ENGAGEMENTS DE FINANCEMENT ET DE GARANTIE
En milliers de DH
En milliers de DH
ACTIF
31/12/2023
31/12/2022
ENGAGEMENTS
31/12/2023
31/12/2022
IMMOBILISATIONS EN NON VALEURS NETTES D'AMORTISSEMENTS
0
0
ENGAGEMENTS DE FINANCEMENT ET DE GARANTIE DONNES
16 083
22 472
SOMMES DUES PAR L'ETAT
89 890
76 050
SOMMES DUES PAR LE PERSONNEL DEPOTS ET CAUTIONNEMENTS
145 359 521
273 359 574
ENGAGEMENTS DE FINANCEMENT EN FAVEUR D'ETABLISSEMENT DE CREDIT ET ASSIMILES - Crédits documentaires import - Acceptations ou engagements de payer - Ouverture de crédit confirmés - Engagements de substitution sur émission de titres - Engagements irrévocables de crédit-bail - Autres engagements de financement donnés
FOURNISSEURS DEBITEURS : AVANCES ET ACOMPTES CONCESSIONNAIRES : RISTOURNES ACCORDEES
1 362 2 177
12 654
AUTRES DEBITEURS
3 798
DIVERSES PRESTATIONS
0
0
STOCK DE FOURNITURES DE BUREAU ET IMPRIMES
106
168
CORRELATION LOA CHARGES A REPARTIR
587 151
656 761
6 436 4 710 1 180
4 654 5 851 1 276
CHARGES CONSTATEES D'AVANCE
ENGAGEMENTS DE FINANCEMENT EN FAVEUR DE LA CLIENTELE
16 083
22 472
PRODUITS A RECEVOIR
- Crédits documentaires import - Acceptations ou engagements de payer - Ouverture de crédit confirmés - Engagements de substitution sur émission de titres - Engagements irrévocables de crédit-bail - Autres engagements de financement donnés
COMPTE DE REGULARISATION ACTIF
168 743 862 781
99 837
TOTAL
862 256
ETAT A2 : ETAT DES DEROGATIONS
En milliers de DH
16 083
22 472
INFLUENCE DES DEROGATIONS SUR LE PATRIMOINE, LA SITUATION FINANCIERE ET LES RESULTATS
INDICATIONS DES DEROGATIONS
JUSTIFICATION DES DEROGATIONS
ENGAGEMENTS DE FINANCEMENT EN FAVEUR D'ETABLISSEMENT DE CREDIT ET ASSIMILES - Crédits documentaires export confirmés - Acceptations ou engagements de payer - Ouverture de crédit confirmés - Autres cautions, avals et garanties donnés - Engagements en souffrance
I - DEROGATIONS AUX PRINCIPES COMPTABLES FONDAMENTAUX
NEANT
II - DEROGATIONS AUX METHODES D'EVALUATION
NEANT
ENGAGEMENTS DE GARANTIE D'ORDRE DE LA CLIENTELE - Garanties de crédit données - Cautions et garanties en faveur de l'administration publique - Autres cautions et garanties données - Engagements en souffrance
III - DEROGATIONS AUX REGLES D'ETABLISSEMENT ET DE PRESENTATION DES ETATS DE SYNTHESE
NEANT
ETAT A3 : ÉTAT DES CHANGEMENTS DE MÉTHODES
ENGAGEMENTS DE FINANCEMENT ET DE GARANTIE RECUS
775 207
703 597
En milliers de DH
ENGAGEMENTS DE FINANCEMENT RECUS D'ETABLISSEMENT DE CREDIT ET ASSIMILES
727 658 727 658
652 387 652 387
INFLUENCE SUR LE PATRIMOINE DE LA SITUATION FINANCIÈRE ET LES RÉSULTATS
- Ouverture de crédit confirmés
JUSTIFICATION DES CHANGEMENTS
NATURE DES CHANGEMENTS
- Engagements de substitution sur émission de titres - Autres engagements de financement reçus
I - CHANGEMENTS AFFECTANT LES MÉTHODES D'ÉVALUATION
NEANT
INCIDENCE
ENGAGEMENTS DE GARANTIE RECUS D'ETABLISSEMENT DE CREDIT ET ASSIMILES
47 549 47 549
51 210 51 210
- Garanties de crédit
- Autres garanties reçus LMV
0
0
ETAT B9 BIS : PLUS OU MOINS-VALUES SUR CESSIONS OU RETRAITS D’IMMOBILISATIONS AU 31/12/2023
ENGAGEMENTS DE GARANTIE RECUS de L'ETAT ET D'ORGANISMES DE GARANTIE DIVERS
0
0
- Garanties de crédit - Autres garanties reçus
En milliers de DH
Valeur comptable brute
Cumul des amort. et/ou des prov.pour dépréciation
Valeur comptable nette
TOTAL
791 290
726 069
Date d'ACQUISITION
Produit de cession
Plus-value de cession
Moins-value de cession
IMMOBILISATIONS CEDEES
ETAT B22 : VENTILATION DES EMPLOIS ET DES RESSOURCES SUIVANT LA DUREE RESIDUELLE AU 31/12/2023
NEANT
En milliers de DH
Nature
D<1 mois 1mois<D< 3 mois 3mois<D< 1 an 1an<D< 5 ans D> 5 ans
TOTAL
ACTIF
S/TOTAL MATERIEL INFORMATIQUE
0
0
0
Créances sur les établissements de crédit et assimilés
111 769 777 821
111 769
Créances sur la clientèle Titres de créance Créances subordonnées Crédit-bail et assimilé
8 227
121 113
2 805 859 2 796 127 6 509 147
NEANT
519 564
120 997
616 257
2 818 887
0 4 075 704
Autres actifs
TOTAL
1 409 154
129 224
737 370
5 624 746 2 796 127 10 696 620
S/TOTAL AGENC.& AMENAGEMENTS
0
0
0
PASSIF
TOTAL
0
0
0
0
0
0
Dettes envers les établissements de crédit et assimilés
216 130 47 680 105 000
70 000 75 430 375 000
50 000 273 724 1 256 700
820 000 976 860 2 363 000
0 1 156 130
ETAT B12 : TITRES DE CREANCES EMIS AU 31/12/2023
Dettes envers la clientèle Titres de créance émis Emprunts subordonnées
1 373 694
0 4 099 700
En milliers de DH DONT MONTANT
NATURES DES TITRES
CARACTERISTIQUES
MONTANT DONT
TOTAL
368 810
520 430
1 580 424
4 159 860
0 6 629 524
DATE
DATE
MODE
ENTRPRISES AUTRES
NON
ETAT DES CREANCES EN SOUFFRANCE ET DES PROVISIONS CORRESPONDANTES
DE
MATURITE TAUX
DE
LIEES APPARENTESAMORTI
En milliers de DH
JOUISSANCE D'ECHEANCE
REMB.
BONS DE SOCIETES DE FINANCEMENT
3 128 000
DESIGNATIONS
AU 31 DECEMBRE 20223
AU 31 DECEMBRE 2022
AU 31 DECEMBRE 2021
31-juil-19 29-juin-21 30-juin-21 02-août-21 30-sept-21 29-nov-21 29-nov-21 31-mars-22 31-mai-22 31-mai-22 30-juin-22 01-août-22 01-mars-23 03-juil-23 31-juil-23 04-oct-23 27-nov-23 27-nov-23 18-déc-23
31-juil-24 29-juin-24 30-sept-24 02-août-24 30-déc-24 03-mars-25 29-mai-25 01-avr-24 29-nov-24 29-août-25 01-juil-24 01-août-25 03-mars-25 03-juil-25 02-août-27 05-oct-26 27-nov-26 29-nov-27 18-déc-26
5 ans
3,02% 2,20% 2,24% 2,28% 2,31% 2,25% 2,30% 2,10% 2,51% 2,70% 2,49% 2,84% 4,29% 4,06% 4,31% 4,17% 4,06% 4,23% 3,97%
100 000 138 000 210 000 190 000 170 000 265 000 265 000 90 000 100 000 185 000 195 000 170 000 100 000 70 000 150 000 100 000 240 000 100 000 290 000
Provisions et agios réservés
Provisions et agios réservés
Provisions et agios réservés
Créances
Créances
Créances
36 mois 39 mois
Créances pré-douteuses Créances douteuses Créances compromises
122 677 83 640
-24 825 -43 170
177 836 91 406
-35 226 -45 793
226 565 90 704
-47 310 -45 811
3 ans
39 mois 39 mois 42 mois 2 ans+1 30 mois 39 mois 2 ans+1 36 mois 2 ans+2j
1 669 496 1 875 814
-1 425 157 -1 493 152
1 714 900 1 984 142
-1 405 139 -1 486 159
1 672 205 1 989 475
-1 363 107 -1 456 228
TOTAUX
NETS
382 661
497 983
533 247
ETAT B27 : COMMISSIONS
En milliers de DH
2 ans 4 ans 3 ans 3 ans
COMMISSIONS
31/12/2023
31/12/2022
COMMISSIONS PERCUES :
66 920
67 030
sur opérations avec les établissements de crédit sur opérations avec la clientèle
66 920
67 030
4 ans+2j
3 ans
sur opérations de change relatives aux interventions sur les marchés primaires de titres sur produits dérivés sur opérations sur titres en gestion et en dépôt sur moyens de paiement
EMPRUNT OBLIGATAIRE
0
INTERETS COURUS A PAYER
32 673
TOTAL
3 160 673
sur activités de conseil et d'assistance sur ventes de produits d'assurances sur autres prestations de service
ETAT B3 : VENTILATION DES TITRES DE TRANSACTION ET DE DE PLACEMENT ET DES TITRES D’INVESTISSEMENT PAR CAEGORIE D’EMETTEUR
En milliers de DH
COMMISSIONS VERSEES :
0
0
TOTAL AU 31/12/2023
TOTAL AU 31/12/2022
EMETEURS PRIVES
ETS DE CREDIT ET ASSIMILES
EMETEURS PUBLIC
sur opérations avec les établissements de crédit sur opérations avec la clientèle sur opérations de change relatives aux interventions sur les marchés primaires de titres sur produits dérivés sur opérations sur titres en gestion et en dépôt
TITRES
FINANCIERES NON FINANCIERS
TITRES COTES - BONS DU TRESOR ET VALEURS ASSIMILEES - OBLIGATIONS - AUTRES TITRES DE CREANCE - TITRES DE PROPRIETE TITRES NON COTES - BONS DU TRESOR ET VALEURS ASSIMILEES - OBLIGATIONS - AUTRES TITRES DE CREANCE - TITRES DE PROPRIETE
0
0
sur moyens de paiement sur activités de conseil et d'assistance sur ventes de produits d'assurances sur autres prestations de service
80 055
80 055
0,00
TOTAL
80 055
80 055
0,00
MARGE SUR COMMISSIONS
66 920
67 030
SOCIETE D’EQUIPEMENT DOMESTIQUE ET MENAGER (EQDOM) S.A AU CAPITAL DE 167.025.000 DHS S.S. CASABLANCA - 127, ANGLE BOULEVARD ZERKTOUNI ET RUE IBNOU BOURAID – R.C 32.775 Société de crédit à la consommation régie par l’arrêté n°678-02 du 28 Moharrem 1423 (12 avril 2002)
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