Communication financière
ETATS DE SYNTHÈSE AU 31 DÉCEMBRE 2023
En milliers de DH
ETAT DES SOLDES DE GESTION
TABLEAU DES FLUX DE TRESORERIE
I - TABLEAU DE FORMATION DES RESULTATS
31/12/2023
31/12/2022
Code ligne
31__/12__/23__
31__/12__/22__
1.(+) Produits d'exploitation bancaire perçus 2.(+) Récupérations sur créances amorties 3.(+) Produits d'exploitation non bancaire perçus 4.(-) Charges d'exploitation bancaire versées 5.(-) Charges d'exploitation non bancaire versées 6.(-) Charges générales d'exploitation versées
1 317 287
1 014 522
P011
+ Intérêts et produits assimilés
1
1
-
-
252 238
231 228 -813 377 -181 217 -158 180 -31 900
C011
- Intérêts et charges assimilées
2 039
-
-1 076 552
-197 141 -154 828 -48 881
T007 MARGE D'INTERET
-2 038
1
7.(-) Impôts sur les résultats versés
P013
+ Produits sur immobilisations en crédit-bail et en location
2 060
2 585
I.Flux de trésorerie nets provenant du compte de produits et charges
92 123
61 076
C013
- Charges sur immobilisations en crédit-bail et en location
-
-
Variation des : 8.(+) Créances sur les établissements de crédit et assimilés
-42 545
-189 143 -52 691
9.(+) Créances sur la clientèle
2 166
T008 Résultat des opérations de crédit-bail et de location
2 060
2 585
10.(+) Titres de transaction et de placement
-57 642 -82 319
9 987
11.(+) Autres actifs
-59 735
P015
+ Commissions perçues
1 287 960
999 891
12.(+) Immobilisations données en crédit-bail et en location 13.(+) Dettes envers les établissements de crédit et assimilés
-
-
C015
-7 612 38 442
423 379
- Commissions servies
1 046 614
799 392
14.(+) Dépôts de la clientèle 15.(+) Titres de créance émis
9 356
-
-
16.(+) Autres passifs
37 260
-1 658
T009 Marge sur commissions
241 346
200 499
T010
+ Résultat des opérations sur titres de transaction
II.Solde des variations des actifs et passifs d'exploitation
-112 250 -20 127
139 495 200 571
III.FLUX DE TRESORERIE NETS PROVENANT DES ACTIVITES D’EXPLOITATION (I + II)
T011
+ Résultat des opérations sur titres de placement
-
-
17.(+) Produit des cessions d'immobilisations financières
-
T012
+ Résultat des opérations de change
-3 623
-3 062
18.(+) Produit des cessions d'immobilisations incorporelles et corporelles
251
182
19.(-) Acquisition d'immobilisations financières
-
-
T013
+ Résultat des opérations sur produits dérivés
-
-
20.(-) Acquisition d'immobilisations incorporelles et corporelles
-39 592
-46 606
21.(+) Intérêts perçus 22.(+) Dividendes perçus
-
-
T014 Résultat des opérations de marché
-3 623
-3 062
IV.FLUX DE TRESORERIE NETS PROVENANT DES ACTIVITES
-39 341
-46 424
D'INVESTISSEMENT
P017
+ Divers autres produits bancaires
2 990
1 122
C017
- Diverses autres charges bancaires
-
-
23.(+) Subventions, fonds publics et fonds spéciaux de garantie reçus 24.(+) Emission de dettes subordonnées 25.(+) Emission d'actions 26.(-) Remboursement des capitaux propres et assimilés 27.(-) Intérêts versés 28.(-) Dividendes versés V.FLUX DE TRESORERIE NETS PROVENANT DES ACTIVITES DE FINANCEMENT VI.VARIATION NETTE DE LA TRESORERIE (III+ IV +V)
-
-
T015 PRODUIT NET BANCAIRE
240 736
201 145
T016
+ Résultat des opérations sur immobilisations financières
-
-
-29 460
-
P019
+ Autres produits d'exploitation non bancaire
249 455
226 681
-29 460
-
C019
- Autres charges d'exploitation non bancaire
187 316
171 802
-88 928
154 147
C021
- Charges générales d'exploitation
175 904
172 175
VII.TRESORERIE A L'OUVERTURE DE L'EXERCICE
152 095
-2 052
T017 RESULTAT BRUT D'EXPLOITATION
126 971
83 849
VIII.TRESORERIE A LA CLOTURE DE L'EXERCICE
63 167
152 095
T018
+ Dotations nettes des reprises aux provisions pour créances
-2 254
368
et engagements par signature en souffrance
ATTESTATION
T019
+ Autres dotations nettes des reprises aux provisions
-34 675
-8 104
T020 RESULTAT COURANT
90 042
76 113
T021 RESULTAT NON COURANT
-7 042
-4 868
C023
- Impôts sur les résultats
48 881
31 900
T022 RESULTAT NET DE L'EXERCICE
34 119
39 345
II - CAPACITE D’AUTOFINANCEMENT
En milliers de DH
Code ligne
31__/12__/23__
31__/12__/22__
T023 + RESULTAT NET DE L'EXERCICE
34 119
39 345
C025
+ Dotations aux amortissements et aux provisions des
21 075
13 995
immobilisations incorporelles et corporelles
C027
+ Dotations aux provisions pour dépréciation des
-
-
immobilisations financières
C029
+ Dotations aux provisions pour risques généraux
35 337
5 335
C031
+ Dotations aux provisions réglementées
C033
+ Dotations non courantes
-
-
P025
- Reprises de provisions
663
158
P027
- Plus-values de cession sur immobilisations
83
-
incorporelles et corporelles
C035
+ Moins-values de cession sur immobilisations
19
-
incorporelles et corporelles
P029
- Plus-values de cession sur immobilisations financières
-
-
C037
+ Moins-values de cession sur immobilisations financières
-
-
P031
- Reprises de subventions d'investissement reçues
-
-
T024 + CAPACITE D'AUTOFINANCEMENT
89 804
58 517
T025
29 460
- Bénéfices distribués
-
T026 + AUTOFINANCEMENT
60 344
58 517
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