FNH N° 1146 Full

FCP BMCI PREMIUM SHORT TERME BOND

Classification : Obligations court terme Politique d’affectation des résultats : Capitalisation

Géré par CIH Capital Management

RAPPORT GENERAL DU COMMISSAIRE AUX COMPTES EXERCICE DU 1ER JANVIER AU 31 DECEMBRE 2023

Opinion Conformément à la mission qui nous a été confiée dans le règlement de gestion du fonds commun de placement « BMCI SHORT TERM BOND », nous avons effectué l’audit des états de synthèse du FCP « BMCI SHORT TERM BOND », ci-joints, comprenant le bilan au 31 décembre 2023, le compte de produits et charges, l’état des soldes de gestion pour l’exercice clos à cette date ainsi que l’état des informations complémentaires (ETIC). Ces états de synthèse font ressortir un actif net de 421.058 KMAD y compris un bénéfice à affecter de 9.904 KMAD. Nous certifions que les états de synthèse cités au premier paragraphe ci-dessus sont réguliers et sincères et donnent, dans tous leurs aspects significatifs, une image fidèle du résultat des opérations de l’exercice écoulé ainsi que de la situation financière et du patrimoine du Fonds Commun de Placement « BMCI SHORT TERM BOND » au 31 décembre 2023 conformément au référentiel comptable en vigueur au Maroc. Fondement de l’opinion Nous avons effectué notre audit selon les Normes de la Profession au Maroc. Les responsabilités qui nous incombent en vertu de ces normes sont plus amplement décrites dans la section « Responsabilités de l’auditeur à l’égard de l’audit des états de synthèse » du présent rapport. Nous sommes indépendants du FCP conformément aux règles de déontologie qui s’appliquent à l’audit des états de synthèse et nous nous sommes acquittés des autres responsabilités déontologiques qui nous incombent selon ces règles. Nous estimons que les éléments probants que nous avons obtenus sont suffisants et appropriés pour fonder notre opinion d’audit. Responsabilité de la direction et des responsables de la gouvernance à l’égard des états de synthèse La Direction est responsable de la préparation et de la présentation fidèle des états de synthèse, conformément au référentiel comptable en vigueur au Maroc, ainsi que du contrôle interne qu'elle considère comme nécessaire pour permettre la préparation d'états de synthèse exempts d'anomalies significatives, que celles-ci résultent de fraudes ou d'erreurs.

Lors de la préparation des états de synthèse, c’est à la Direction qu’il incombe d’évaluer la capacité du FCP à poursuivre son exploitation, de communiquer, le cas échéant, les questions relatives à la continuité de l’exploitation et d’appliquer le principe comptable de continuité d’exploitation, sauf si la direction a l’intention de liquider le FCP ou de cesser son activité ou si aucune autre solution réaliste ne s’offre à elle. Il incombe aux responsables de la gouvernance de surveiller le processus d’information financière du FCP. Responsabilité de l’auditeur à l’égard de l’audit des états de synthèse Nos objectifs sont d’obtenir l’assurance raisonnable que les états de synthèse pris dans leur ensemble sont exempts d’anomalies significatives, que celles-ci résultent de fraudes ou d’erreurs et de délivrer un rapport de l’auditeur contenant notre opinion. L’assurance raisonnable correspond à un niveau élevé d’assurance, qui ne garantit toutefois pas qu’un audit réalisé conformé- ment aux normes professionnelles permettra toujours de détecter toute anomalie significative qui pourrait exister. Les anomalies peuvent résulter de fraudes ou d’erreurs et elles sont considérées comme significatives lorsqu’il est raisonnable de s’attendre à ce que, individuellement ou collectivement, elles puissent influer sur les décisions économiques que les utilisateurs des états de synthèse prennent en se fondant sur ceux-ci. Dans le cadre d’un audit réalisé conformément aux normes de la profession au Maroc, nous exerçons notre jugement profession- nel et faisons preuve d’esprit critique tout au long de cet audit. En outre : • Nous identifions et évaluons les risques que les états de synthèse comportent des anomalies significatives, que celles-ci résultent de fraudes ou d’erreurs, concevons et mettons en œuvre des procédures d’audit en réponse à ces risques, et réunissons des éléments probants suffisants et appropriés pour fonder notre opinion. Le risque de non-détection d’une anomalie significa- tive résultant d’une fraude est plus élevé que celui d’une anomalie significative résultant d’une erreur, car la fraude peut impli- quer la collusion, la falsification, les omissions volontaires, les fausses déclarations ou le contournement du contrôle interne ; • Nous acquérons une compréhension des éléments du contrôle interne pertinents pour l’audit afin de concevoir des procédures d’audit appropriées aux circonstances, et non dans le but d’exprimer une opinion sur l’efficacité du contrôle interne du FCP ;

• Nous apprécions le caractère approprié des méthodes comptables retenues et le caractère raisonnable des estimations comptables faites par la direction, de même que des informations y afférentes fournies par cette dernière ; • Nous tirons une conclusion quant au caractère approprié de l’utilisation par la Direction du principe comptable de continuité d’exploitation et, selon les éléments probants obtenus, quant à l’existence ou non d’une incertitude significative liée à des événements ou situations susceptibles de jeter un doute important sur la capacité du FCP à poursuivre son exploitation. Si nous concluons à l’existence d’une incertitude significative, nous sommes tenus d’attirer l’attention des lecteurs de notre rapport sur les informations fournies dans les états de synthèse au sujet de cette incertitude ou, si ces informations ne sont pas adéquates, d’exprimer une opinion modifiée. Nos conclusions s’appuient sur les éléments probants obtenus jusqu’à la date de notre rapport. Des événements ou situations futurs pourraient par ailleurs amener le FCP à cesser son exploitation ; • Nous évaluons la présentation d’ensemble, la structure et le contenu des états de synthèse, y compris les informations fournies dans l’ETIC, et apprécions si les états de synthèse représentent les opérations et événements sous-jacents d’une manière propre à donner une image fidèle. Casablanca, le 07 Février 2024

BILAN ACTIF

BILAN PASSIF

ETAT DES SOLDES DE GESTION

Exercice clos le : 31/12/2023

31/12/2022

31/12/2023

PASSIF

DESIGNATIONS

31/12/2023

31/12/2022

VARIATIONS A-B

31/12/2022

31/12/2023

ACTIF

416.483.194,58 609.617.196,93 630.994.930,57 1.205.894.173,41 -207.423.015,94 -577.887.362,24 141.355,30 -10.307.655,11 -7.230.075,35 -8.081.959,13

FAVORABLES

DEFAVORABLES

CAPITAL (A)

CAPITAL EN DEBUT D'EXERCICE EMISSIONS ET RACHATS

11.843.746,23 10.653.425,77 9.903.739,56 18.441.262,56

24.114.260,00 21.555.944,42 13.913.825,38 24.297.448,50

-12.270.513,77 -10.902.518,65 -4.010.085,82 -5.856.185,94

RESULTAT SUR OPERATIONS FINANCIERES

IMMOBILISATIONS CORPORELLES NETTES (A) TERRAINS CONSTRUCTIONS AUTRES IMMOBILISATIONS CORPORELLES AMORTISSEMENTS PROVISIONS IMMOBILISATIONS FINANCIERES (B) IMMOBILISATIONS FINANCIERES TOTAL I = A+B PORTEFEUILLE TITRES ACHETEUR (C)

COMMISSIONS DE SOUSCRIPTIONS & DE RACHATS VARIATIONS DES DIFFERENCES D'ESTIMATIONS FRAIS DE NEGOCIATION PLUS ET MOINS VALUES REALISEES

RESULTAT NET DE L EXERCICE RESULTAT A AFFECTER (A) PRODUITS CAPITALISES (B)

REPORT A NOUVEAU (B) REPORT A NOUVEAU (B) COMPTES DE REGULARISATION (C) COMPTES DE REGULARISATION (C)

Commissions de souscriptions et de rachats

Plus Values réalisées

917.890,57

119.134,54

798.756,03

-5.329.226,36 -2.843.746,85 -5.329.226,36 -2.843.746,85

Augmentation des différences d'estimations Augmentation des différences de change

17.523.371,99

24.178.313,96

-6.654.941,97

620.838.187,02

420.622.572,19

0,00 0,00

RESULTAT EN INSTANCE D'AFFECTATION (D) RESULTAT EN INSTANCE D'AFFECTATION (D) RESULTAT DE L 'EXERCICE A AFFECTER (E) RESULTAT DE L 'EXERCICE A AFFECTER (E)

ACTIONS OBLIGATIONS

-15.222.327,50 -8.147.965,92 -7.074.361,58

-38.391.501,53 -8.201.093,67 -30.190.407,86

23.169.174,03

CHARGES CAPITALISEES (C)

142.167.594,46

9.903.739,56 13.913.825,38 9.903.739,56 13.913.825,38 421.057.707,78 620.687.275,46

205.097.098,80

TITRES DE CREANCES NEGOCIABLES

Moins Values réalisées

53.127,75

TITRES D'OPCVM BON DE TRESOR

478.670.592,56

215.525.473,39

Diminution des différences d'estimations

23.116.046,28

TOTAL I = ACTIF NET = A+B+C+D+E OPERATIONS DE CESSION SUR VALEURS MOBILIERES OPERATIONS DE CESSION SUR VALEURS MOBILIERES OPERATIONS DE CESSION TEMPORAIRE DE TITRES OPERATIONS TEMPORAIRES SUR TITRES OPERATEURS CREDITEURS (G) OPERATEURS CREDITEURS SUR CONTRATS A TERME AUTRES OPERATEURS CREDITEURS ACTIONNAIRES OU PORTEURS DE PARTS (H) ACTIONNAIRES OU PORTEURS DE PARTS (H) CREDITEURS DIVERS ET COMPTES RATTACHES (I) SOUSCRIPTIONS A PAYER ACHAT A REGLEMENT DIFFERE

OPERATIONS D ACQUISITION ET CESSION TEMP DE TITRES

Frais de négociation

- -

AUTRES OPERATIONS SUR TITRES AUTRES TITRES OPERATEURS DEBITEURS (D)

Diminution des différences de change RESULTAT CAPITALISE (D) =(B)-(C) RESULTAT GLOBAL (E)=(A)+(D) AUTRES VARIATIONS DE L'ACTIF NET (F)

- - -

549.900,00 549.900,00

3.218.935,06 13.122.674,62

-14.094.053,03

17.312.988,09 13.302.902,27 367.978.866,79

- - -

COUPONS A RECEVOIR

-180.227,65

VENTES A REGLEMENTS DIFFERE

OPERATEURS DEBITEURS SUR CONTRAT A TERME AUTRES OPERATEURS DEBITEURS ACTIONNAIRES OU PORTEURS DE PARTS DEBITEURS (E) ACTIONNAIRES OU PORTEURS DE PARTS DEBITEURS DEBITEURS DIVERS ET COMPTES RATTACHES (F) PERSONNEL AUTRES DEBITEURS COMPTES DE REGULARISATION ACTIF INCIDENCE DES ENGAGEMENTS SUR OPERATIONS A TERME(G) INCIDENCE DES ENGAGEMENTS SUR OPERATIONS A TERME CONTRE VALEUR POSITION DE CHANGE(H) TOTAL II = C+D+E+F+G+H

-212.752.242,30 368.601.017,82

-580.731.109,09 676.760.919,94

Souscriptions (y compris comptes de regul des revenus) Rachats (y compris comptes de regul des revenus) Distribution des bénéfices (Exercice antérieur) ACTIF NET AU DEBUT DE L'EXERCICE(G) ACTIF NET EN FIN D'EXERCICE=(E)+/-(F)+(G)

-308.159.902,12

-581.353.260,12 -1.257.492.029,03

676.138.768,91

189.902,99

128.859,38

620.687.275,46 421.057.707,78

1.201.598.612,20 620.687.275,46

-580.911.336,74 -199.629.567,68

PERSONNEL ORGANISMES SOCIAUX ETAT AUTRES CREDITEURS

62.810,00 127.092,99

44.935,38 83.924,00

COMPTES DE REGULARISATION PASSIF

INCIDENCE DES ENGAGEMENTS SUR OPERATIONS A TERME (J) INCIDENCE DES ENGAGEMENTS SUR OPERATIONS A TER POSITION DE CHANGE (K) POSITION DE CHANGE TOTAL II = F+G+H+I+J+K

VARIATION

Tableau d’analyse de la valeur liquidative

DESIGNATION

31/12/2023

31/12/2022

FAVORABLES

DEFAVORABLES

620.838.187,02

421.172.472,19

Valeur liquidative de clôture

116,82

113,09

3,73

38.991,43

14.094,97

COMPTES FINANCIERS - ACTIF (I) DEPOTS A TERME (2 ANS ET PLUS) DEPOTS A TERME (INFERIEURS A 2 ANS ) DEPOTS A VUE REMUNERES BANQUES ( SOLDES DEBITEURS )

189.902,99

Résultat à affecter (A) Actif net de clôture (B)

9.903.739,56 421.057.707,78 3.604.397,00

13.913.825,38 620.687.275,46 5.488.603,00

-4.010.085,82 -199.629.567,68 -1.884.206,00

128.859,38

- -

COMPTES FINANCIERS - PASSIF (L) EMPRUNTS A TERME BANQUES (SOLDES CREDITEURS)

38.991,43

14.094,97

Nombre d’actions ou de parts (C)

SOCIETES DE BOURSE & AUTRES INTERMEDIAIRES AUTRES COMPTES DE TRESORERIE - ACTIF TOTAL III = I

SOCIETES DE BOURSE & AUTRES INTERMEDIAIRES AUTRES COMPTES DE TRESORERIE - PASSIF TOTAL III = L

Valeur liquidative unitaire de clôture (B / C)

116,82 114,07

113,09 110,55

3,73 3,52 0,21

38.991,43

Dont part capital (B - A) / C

14.094,97

421.186.567,16 620.877.178,45

620.877.178,45

421.186.567,16

TOTAL GENERAL = I+II+III

COMPTE DE PRODUITS ET CHARGES

Ventilation des revenus du portefeuille par catégorie TABLEAU D’ANALYSE DES REVENUS

DETAILS DES PLUS-OU-MOINS VALUES REALISEES Dont part revenu (A / C)

2,75

2,54

Exercice clos le : 31/12/2023

COUPON ENCAISSE COUPON COURU

PORTEFEUILLE TITRES

EXERCICE EXERCICE PRECEDENT PLUS VALUES MOINS VALUES PLUS VALUES MOINS VALUES

Catégories de TITRES

PORTEFEUILLE DE CLOTURE

DETAIL DES REVENUS

ACTIONS

- - - - - - -

31/12/2023

31/12/2022

31/12/2023

31/12/2022

NATURE

31/12/2023

31/12/2022

ACTIONS COTEES

ACTIONS NON COTEES

ACTIONS

- - - - - - -

Produits sur opérations financières (A)

11.844.461,10

24.114.664,17

OBLIGATIONS

Produits sur actions Produits sur obligations

ACTIONS COTEES

OBLIGATIONS ORDINAIRES

ACTIONS NON COTEES

OBLIGATIONS CONVERTIBLES EN ACTIONS

OBLIGATIONS

OBLIGATIONS AVEC BON DE SOUSCRIPTION D'ACTIONS

Produits sur titres de créances négociables

1.755.063,97

4.665.574,73

TCN

14.104,50

589.501,31

172,56

328.638,58

OBLIGATIONS ORDINAIRES

Produits sur titres OPCVM Produits sur BDT

BILLETS DE TRESORERIE CERTIFICATS DE DEPOT

OBLIGATIONS CONVERTIBLES EN ACTIONS

10.072.485,53

19.420.444,35

14.104,50

589.501,31

172,56

328.638,58

OBLIGATIONS AVEC BON DE SOUSCRIPTION D'ACTIONS

Produits sur acquisitions et cessions temporaires de titre

16.911,60

28.645,09

BONS DE SOCIETES DE FINANCEMENT

BON DE TRESOR

215.525.539,39 478.670.636,56 10.072.485,53 19.420.444,35 215.525.539,39 478.670.636,56 10.072.485,53 19.420.444,35

Produits sur autres titres Produits sur opérations financières à terme Intérêts sur comptes courants à terme Intérêts sur comptes courants à vue Produits sur garanties données en espèces Autres produits sur opérations financières

TITRES D'OPCVM ACTIONS SICAV

220.071,99 220.071,99

- 0,01 - 0,01

108.789,98 108.789,98

1.339,98 1.339,98

BONS DU TRESOR

TCN

205.097.098,80 142.167.594,46

1.755.063,97

4.665.574,73

PARTS FCP

BILLETS DE TRESORERIE CERTIFICATS DE DEPOT

41.995.723,70

22.721,71

BONS DU TRESOR BONS DU TRESOR AUTRES TITRES AUTRES TITRES

683.714,08 683.714,08

7.558.464,62 7.558.464,62

10.172,00 10.172,00

7.871.115,11 7.871.115,11

88.950.945,50 133.225.387,96

1.234.998,07 497.344,19

4.366.814,15 298.760,58

BONS DE SOCIETES DE FINANCEMENT

74.150.429,60

8.942.206,50

- -

TITRES D'OPCVM ACTIONS SICAV

- - - - - - - - -

- - - - -

POLITIQUE DE PLACEMENT TOTAL

917.890,57

8.147.965,92

119.134,54

8.201.093,67

PARTS FCP

Charges sur opérations financières (B)

-714,87

-404,17

AUTRES TITRES

Charges sur acquisition et cessions temp de titres Autres charges sur opérations financières de portefeuille Charges sur Operations Financieres A Terme Charges sur emprunts Intérêts sur comptes courants créditeurs

AUTRES TITRES

RAPPEL DE L’ORIENTATION DE LA POLITIQUE DE PLACEMENT Le FCP FCP BMCI SHORT TERM BOND est un Fonds Commun de Placement «Obligations court terme». La sensibilité du FCP peut varier dans une fourchette allant de 0,5 (exclus) à 1,1 (inclus) selon les conditions du marché. Indice de réfernce: MBI Court terme INDICATION DE LA POLITIQUE DE PLACEMENT SUIVIE L’objectif de gestion est de valoriser les actifs à court terme sur l'horizon de placement minimum conseillé de 6 Mois, via des investissements sur le marché obligataire qui offrent les meilleurs perspectives de rendement sous contrainte d'une gestion prudente du risque de crédit, de liquidité et des taux. Le FCP sera en permanence investi à hauteur de 90% au moin de ses actifs, hors titres d'OPCVM ( Obligation court terme) créances représen- tatives des opérations de pension qu'il effectue en tant que cessionnaire et liquidités, en titres de créances . Le FCP ne peut détenir ni action, ni certificats d'investissement, ni droit d'attributionou des ouscription, no titres d'OPCVM (action, diversifiés ou contractuels), ni titre d'OPCC, ni obligations subordonnées perpétuelles. Par ailleurs, le fonds pourrait consacrer au maximum 10% de son actif net à des opérations de placement en devises à l'étranger, dans les limitesn règles et conditions de la réglementation en vigueur. L’année 2023 s’est caractérisée par la sortie du Maroc de la liste grise du GAFI qui impactera positivement les notations souveraines, par une sortie réussie à l’international d’un emprunt obligataire d’un montant de 25 Mrds MAD dans de très bonne conditions, ainsi que par la hausse du taux directeur de 50 pbs à 3% au niveau du conseil de BAM au T1. L’évolution des taux obligataires a connu deux phases. En effet, sur le premier semestre de l’année, les taux ont augmenté sur tous les segments de la courbe en raison d’une inflation exceptionnellement élevée qui a mené à des hausses du taux directeur. Durant le second semestre, la tendance s’est inversée avec des baisses principalement sur la partie longue de la courbe. Ceci est en lien avec la situation confortable du Trésor, à la demande des investisseurs qui n’a cessé d’augmenter sur le segment LT, ainsi qu’aux décisions du conseil de Bank Al-Maghrib de maintenir le taux directeur inchangé dans un marché ayant déjà intégré une probable hausse du taux directeur. En perspective, le Trésor ne devrait pas avoir de grande difficulté à maintenir son matelas confortable de sa trésorerie et de maitriser ses levées au T1-2024. Ainsi, dans l’attente de l’évolution de l’inflation et l’orientation de la politique monétaire, les taux obligataires devraient se stabiliser avec des probables baisses sur le LT menant à un aplatissement de la courbe. COMMENTAIRE SUR LES ACTIVITES DE L'EXERCICE MARCHE OBLIGATAIRE COMMENTAIRE DE GESTION L’année 2023 a été marquée par une inflation en décélération à 3.4% sur 12 mois glissants, un creusement du déficit de liquidité à 107 Mrds de MAD, soit plus de 20 Mrds MAD par rapport à l’année 2022 et une moyenne des interventions de BAM de 97,95 Mrds MAD. Dans ce contexte, la performance annuelle ressort à 3,29% avec niveau de sensibilité de 0.96, arrêté au 29/12/2023.

OPERATIONS TEMPORAIRES SUR TITRES

16.911,60

28.645,09

TITRES DONNES EN PENSION TITRES RECUS EN PENSION PRET ET EMPRUNT DE TITRES

16.911,60

28.645,09

-714,87

-404,17

Charges sur garanties reçues en espèces Autres charges sur opérations financières

TOTAL

420.622.638,19 620.838.231,02 620.838.231,02 11.844.461,10 11.844.461,10 24.114.664,17 24.114.664,17

Autres revenus financiers OPERATIONS FINANCIERES A TERME

14.094,97 14.094,97

38.991,43 38.991,43

- -

11.843.746,23

I-Résultat sur opérations financières (A-B)

24.114.260,00

Autres produits de gestion (C)

0,00 0,00

COMPTE A VUE

Produits accessoires Produits non courants

COMPTE A TERME

Frais de gestion (D) Charges externes Impôts et taxes Charges de personnel

-1.190.320,46 -405.931,64

-2.558.315,58 -839.815,98

AUTRES OPERATIONS FINANCIERES A TERME

TOTAL

420.636.733,16 620.877.222,45 620.877.222,45 11.844.461,10 11.844.461,10 24.114.664,17 24.114.664,17

TABLEAU D'AFFECTATION DES RESULTATS

Autres charges de gestion courante Dotation aux frais de gestion budgetés

-784.322,82

-1.718.455,60

Exercice clos le : 31/12/2023

Dotation aux amortissements Charges non courantes

-66,00

-44,00

MONTANT

10.653.425,77 -749.686,21 -749.686,21

II-Résultat net de l'exercice (I+C-D)

21.555.944,42 -7.642.119,04 -7.642.119,04

RESULTATS A AFFECTER

AFFECTATION DES RESULTATS

13.913.825,38 13.913.825,38

Régularisation des revenus de l'exercice en cours (E) Régularisation des revenus de l'exercice en cours (E)

REPORT A NOUVEAU

- CAPITAL

COMPTES DE REGULARISATION

-7.642.119,04 DIVIDENDES

- -

RESULTAT EN INSTANCE D'AFFECTATION

REPORT A NOUVEAU

Acomptes sur dividendes de l'exercice (F) Produits utilisés Charges imputées

RESULTAT NET DE L'EXERCICE

21.555.944,42 AUTRES ( A PRECISER)

AUTRES PRELEVEMENTS TOTAL

13.913.825,38

TOTAL

13.913.825,38

Politique de l'OPCVM * Distribution * Capitalisation * Autre

III- RESULTAT A AFFECTER (II+/-E-F)

9.903.739,56

13.913.825,38

TABLEAU DES CREANCES

EVOLUTION DES NOMBRES DE PARTS ET DE LA VALEUR LIQUIDATIVE DES OPCVM

Exercice clos le : 31/12/2023

ECHUES NON RECOUVRES

EXERCICE PRECEDENT

CREANCE OPERATEURS DEBITEURS COUPONS A RECEVOIR

TOTAL

PLUS D'UN AN MOINS D'UN AN

EXERCICE

Nombre d'actions ou de parts en circulation à la fin de la période

3.604.397,00

5.488.603,00

549.900,00 549.900,00

Valeur liquidative de fin de période

116,82

113,09

VENTES A REGLEMENTS DIFFERE

COMPLÉMENET D’INFORMATIONS RELATIVES A L’INVENTAIRE DE L’OPCVM

COMPTES FINANCIERS - ACTIF ACTIONNAIRES OU PORTEURS DE PARTS DEBITEUR ACTIONNAIRES OU PORTEURS DE PARTS DEBITEURS DEBITEURS DIVERS ET COMPTES RATTACHES PERSONNEL AUTRES DEBITEURS COMPTES DE REGULARISATION ACTIF DEPOT A TERME OPERATEURS DEBITEURS SUR CONTRAT A TERME AUTRES OPERATEURS DEBITEURS

Montant / Quantité

Pensions livrées Actif Net

421.057.707,78 3.604.397,00

INVENTAIRES DES ACTIFS Nombre d'actions ou de parts

Exercice clos le : 31/12/2023

Emetteurs

Code Maroclear

Désignation

Quantité

Valorisation par

Valorisation globale en DH

% par rapport au Total Actif

31/12/2023

31/12/2022

titre en DH

(1)

(A)

(C)

(D=C*A)

DEPOTS A TERME (2 ANS ET PLUS) DEPOTS A TERME (INFERIEURS A 2 ANS )

ATTIJARIWAFA BANK

MA0001522012 MA0001527631 MA0001523697 MA0001527839 MA0001528035 MA0001008541 MA0002007518 MA0002018242 MA0002018176 MA0002018135 MA0002018119 MA0002018051 MA0002016816 MA0002018275 MA0002013383 MA0002014084 MA0002015388 MA0002015586 MA0002016576 MA0002016741 MA0002016766 MA0001521790 MA0001411141 MA0001411224 MA0001008392 MA0001009135 MA0001009200 MA0001009143

CD ATW 5 Y 25 MARS 2025 2.98% CD BMCE 12/01/2024 3.27% 26S CD BMCE 3 Y 26/04/2024 2.13% CD CDM 78W 08/02/2024 3.25% CD CIH 15M 02 Déc 2024 3.60% BSF EQDOM 3 Y 02 AOUT 2024 2.2 BDT 2Y 16 FEVRIER 2026 3.45% BDT 2Y 17 NOV 2025 3.90% BDT 56W 19 Aôut 2024 3.70% BDT 2Y 18 Août 2025 3.90% BDT 2A 13 Fév 2025 3.37 TR BDT 2Y 16 SEP 2024 1.85% BDT 52W 19 NOV 2024 3.30% BDT 10Y 02JUN25 04.55 BDT 20Y 28FEB25 06.00 BDT 10Y 15JUN26 03.50 BDT 05Y 14 oct 24 02.6 BDT 5Y 14 avril 2025 02.50 BDT 05 Y 19 OCT 2026 2.00% BDT 02 Y 18 MARS 2024 1.75% BDT 02 Y 15 JUILLET 2024 1.80% CD FEC 5Y 30 DECEMBRE 2024 2. BT OCP 52W 26/04/2024 3.69% BT OCP 52W 17/05/2024 3.61% BSF SOFAC 3 Y 16/04/2024 2.32 % BSF SOFAC 2 Y 20 OCTOBRE 2025 BSF SOFAC 2 Y 28 NOVEMBRE 202 BSF SOGELEASE 2 Y 24 OCTOBRE

200,00 80,00 100,00 90,00 216,00 130,00 149,00 100,00 113,00 188,00 195,00 59,00 363,00 374,00 10,00 40,00 351,00 91,00 55,00 14,00 17,00 195,00 10,00 400,00 120,00 200,00 85,00 200,00

101.741,35 101.547,97 101.106,10 101.313,29 101.160,10 100.303,78 108.206,31 101.915,70 103.474,59 102.871,89 103.674,95 100.403,27 99.666,80 101.436,83 104.465,80 102.320,78 100.156,97 100.931,66 96.841,30 101.106,61 100.156,32 99.484,36 102.692,37 102.422,00 101.338,39 101.088,81 100.448,04 100.972,43

20.348.270,00 8.123.837,60 10.110.610,00 9.118.196,10 21.850.581,60 13.039.491,40 16.122.740,19 10.191.570,00 11.692.628,67 19.339.915,32 20.216.615,25 5.923.792,93 36.179.048,40 37.937.374,42 1.044.658,00 4.092.831,20 35.155.096,47 9.184.781,06 5.326.271,50 1.415.492,54 1.702.657,44 19.399.450,20 1.026.923,70 40.968.800,00 12.160.606,80 20.217.762,00 8.538.083,40 20.194.486,00

4,83 1,93 2,40 2,16 5,19 3,10 3,83 2,42 2,78 4,59 4,80 1,41 8,59 9,01 0,25 0,97 8,35 2,18 1,26 0,34 0,40 4,61 0,24 9,73 2,89 4,80 2,03 4,79 0,00 0,00 0,13 0,00

DEPOTS A VUE REMUNERES BANQUES ( SOLDES DEBITEURS )

BANQUE MAROCAINE POUR LE COMMERCE EXTERIEUR

14.094,97

38.991,43

SOCIETES DE BOURSE & AUTRES INTERMEDIAIRES AUTRES COMPTES DE TRESORERIE - ACTIF TOTAL

CDM CIH

TABLEAU DES DETTES

14.094,97

38.991,43

EQDOM

ETAT

Exercice clos le : 31/12/2023

DETTES

TOTAL

PLUS

MOINS DE 1 AN

ECHUES ET NON PAYEES

DE 1 AN

OPERATEURS CREDITEURS SOUSCRIPTIONS A PAYER ACHAT A REGLEMENT DIFFERE

- - - - - - -

OPERATEURS CREDITEURS SUR CONTRATS A TER

AUTRES OPERATEURS CREDITEURS ACTIONNAIRES OU PORTEURS DE PARTS ACTIONNAIRES OU PORTEURS DE PARTS

CREDITEURS DIVERS ET COMPTES RATTACHES 128.859,38 0,03

128.859,38

0,03

PERSONNEL

- - -

ORGANISMES SOCIAUX

FEC OCP

ETAT

AUTRES CREDITEURS

44.935,38 0,01 83.924,00 0,02

44.935,38 83.924,00

0,01 0,02

COMPTES FINANCIERS - PASSIF COMPTES DE REGULARISATION PASSIF

SOFAC CREDIT

Exercice clos le : 31/12/2023

sogelease

31/12/2023

31/12/2022

EMPRUNTS A TERME BANQUES (SOLDES CREDITEURS)

Dépot à terme (plus de 2 ans)

0,00 0,00

Créances représentatives des titres reçus en pension

SOCIETES DE BOURSE & AUTRES INTERMEDIAIRES AUTRES COMPTES DE TRESORERIE - PASSIF TOTAL

Autres actifs (4)

549.900,00 14.094,97

Liquidité Total actifs

421.186.567,16

100%

Made with FlippingBook flipbook maker